Aşağıdakiler Merilee Kern, MBA tarafından yazılan konuk yazısıdır..

Sayısız gösterge, önümüzdeki beş yılın çok sayıda endüstri ve sektör ve genel olarak küresel ekonomi için aşırı bir dönüşümü başlatacağını açıkça ortaya koyuyor.

Bu, şu soruyu akla getiriyor: Bu kadar önemli ve hızlı değişimi yönlendiren nedir? Bu büyük soru iki kelimeyle yanıtlanabilir: alternatif veriler. 

Alternatif verileri Ar-Ge, pazarlama, yatırım, risk analizi ve diğer önemli süreçlerine dahil etmekte yavaş olan şirketler, kendilerini en iyi ihtimalle aşırı fırsat kaybına ve en kötü ihtimalle operasyonel tehlikeye maruz bırakırlar.

En iyi örnek olarak, aktif yatırım yönetimi firmaları -hedge fonları ve hatta özel sermaye fonları dahil- menkul kıymet değerleme ve alım satım sinyali süreçlerinde alternatif verilerden yararlanan rakipler tarafından geride bırakılma stratejik riskine maruz kalırlar. Bu alternatif veriler, "alfa" olarak bilinen, pazarda üstün performans arayan yatırım yönetimi firmaları için önemli bir araç olarak ortaya çıktı. 

Sonsuz yeni kaynaklar

Sürekli gelişen bir metodoloji olarak, son on yılda sayısız yeni tür ve alternatif veri kaynağı ortaya çıktı.

Finansal borsalar ve endeksler, SEC başvuruları, finansal tablolar, kurumsal başvurular, analist tahminleri, basın bültenleri, yönetim sunumları ve diğer yerleşik ana akım kaynaklar tarafından sağlanan geleneksel verilerin aksine, günümüzün alternatif veri setleri, geniş kapsamlı ve farklı kaynaklar.

Finansal işlemlerden, uydulardan, sensörlerden, IoT özellikli cihazlardan, e-ticaret portallarından, kamu kayıtlarından, mobil cihazlardan, sosyal medyadan, web trafiğinden ve daha fazlasından her şey. Bununla birlikte, web kazıma ve finansal işlemler, açık ara farkla en yaygın alternatif veri tedarik yöntemleridir.

Alternatif veri varlıklarının ekonomik yönü o kadar karlı ki, kategori neredeyse her endüstri sektöründe dünya çapında aşırı büyümeyi yönlendiren gerçek bir altına hücum zihniyeti yaşıyor. Bu, küresel alternatif veri pazarı büyüklüğü olarak, 143.31 yılına kadar 2030 milyar dolara ulaşması bekleniyor - 2.7'de 2021 milyar dolardan şaşırtıcı bir artış - kategorinin 54.4'den 2022'a kadar %2030'lük bir bileşik yıllık büyüme oranında (CAGR) genişlemesi bekleniyor. Grand View Research'e göre.

Sektördeki bir örnek olarak, yatırım firmaları yatırım ve risk süreçlerine alternatif verileri dahil ederek bilgi avantajlarını aktif olarak genişletiyorlar. EY Küresel Alternatif Fon anketi, hedge fon yöneticilerinin büyük çoğunluğunun (tam %70) ve özel sermaye fonlarının yarısından fazlasının (%56) yatırım süreçlerini desteklemek için halihazırda alternatif verileri kullandığını veya kullanmayı planladığını ortaya koydu.  

İlk adaptörler ilerleme kaydediyor

Dönem içinde %2021'ten fazla gelir payıyla 15'de toplu olarak alternatif veri pazarına öncülük ettiği bildirilen bankacılık ve finansal hizmetler ve sigortanın (BFSI) ötesinde, başka alternatif verileri erken benimseyenler de var.

Bu alanda büyük ilerleme kaydeden birkaç önemli isim, çevrimiçi perakendeciler, SaaS tedarikçileri ve misafirperverliği içerir. Bu ve benzeri endüstriler, tahmine dayalı ve algoritmik modelleme, talep ve eğilim tahmini, olası satış yaratma ve aralarında rekabet zekası bulunan bir dizi projeksiyon etkinliği için bu alt istihbaratın gücünden yararlanıyor.

“Çok sayıda alternatif veri kategorisi vardır ve en iyi performansı sergileyen işletmeler, toplanan verilerden ve çapraz referanslardan içgörü çıkarma ve diğer veri türleri ile birleştirme ve böylece yatırımcıların karlı eğilimleri ve stratejik fırsatları belirlemelerini sağlama yeteneğine sahip olanlardır. ”, diyor profesyonel hizmetler firmasının Yönetici Ortağı Julia Valentine AlfaMille.

Alternatif Veri Küresel Pazarına Göre Report 2022, Kuzey Amerika 2021'de alternatif veri pazarındaki en büyük bölgeydi. Alternatif verilerin ana kategorileri -gelecekteki performansın bir göstergesi olarak hizmet edebilecek geleneksel kaynaklardan gelen geleneksel olmayan tür olarak nitelendirilen- kredi ve banka kartı işlemleri, e-posta makbuzları, coğrafi konum (yaya trafiği) kayıtları, mobil uygulama kullanımı, uydu ve hava durumu verileri, sosyal ve duygu verileri, web'den alınan veriler ve web trafiği.

Valentine, “Bu olgunun arkasındaki itici güç iki yönlüdür: yatırımcıların verileri kullanma iştahı ve sağlayıcıların kredi kartı işlem verilerini satma istekliliği” diyor Valentine. "Ayrıca, veri sağlayıcılar kredi kartı işlem verilerini cinsiyete, yaşa, satıcıya, coğrafyaya ve diğer ölçütlere göre sıralama yeteneklerini geliştiriyorlar.

fırsatlar bol

Elbette, bu tür detaya inme öngörüleri, özellikle alternatif veri kümelerini incelemek için gelişmiş analitik ve veri bilimi uygulandığında, fırsatları belirlemeyi ve değerlendirmeyi çok daha kolay hale getirebilir. 

Valentine'e göre, bu teklifler, hedge fonları, yatırım fonları, özel sermaye fonları, emeklilik fonları, birim tröstleri ve hayat sigortası şirketleri gibi satın alan kuruluşlar için alfa üreten önemli bir farklılaştırıcı üretiyor.

CEO'su Tracy McWilliams, “Yatırımcıların ekiplerini, inovasyonlarını ve şirketlerini daha rekabetçi hale getirmek için alternatif verilere sahip olması çok önemli” dedi. Küresel Girişimlere İlham VerJASPY tek kaynaklı özel şirket yönetim sistemini başlatan.

"Makine öğrenimi özellikli alternatif veri analitiği, müşterilerimize, orta ölçekli şirketlere ve yatırım şirketlerine, yatırımlar, inovasyon, M&A ve erken aşama ve özel yerleşim şirketleriyle ortaklıklar hakkında daha hızlı ve daha bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olur."

Alternatif verileri kullanmanın faydaları görünüşte sayısızdır. Valentine, “En önemlilerinden biri, alternatif bakış açıları, öngörülemeyen içgörüler veya belki her ikisi de sağlayan özel gerçek zamanlı sinyaller türetme yeteneğidir” diye belirtiyor.

"Şirket performansını, piyasa dinamiklerini veya tüketici davranışlarını anlamak için standart finansal verilerin ötesine geçme yeteneği, riski azaltarak hesaplanmış, aydınlanmış ve kasıtlı bir şekilde planlamak ve yürütmek isteyen şirketler ve yatırımcılar için olağanüstü değerlidir."

Birçok zorluktan birini riske atın

Aşırı yükselişin ortasında bile, bir dizi zorluk, alternatif verileri yatırım ve risk modellerine dahil etmeye yönelik süreçleri rahatsız ediyor.

AlphaMille Yönetici Ortağı Vita Koreneva, "Geleneksel finansal veri toplama ile karşılaştırıldığında, alternatif veri varlıklarının yapılandırılmamış olduğu, belirli kalıplardan yoksun olduğu ve yüksek toplama sıklığı göz önüne alındığında önemli depolama ve işleme kaynakları gerektirdiği biliniyor" diyor.

Valentine, "Alternatif veri kümelerini toplamak ve analiz etmek, kesinlikle birçok zorluğun veya doğrudan engellerin üstesinden gelmeyi gerektirir" diye uyarıyor.

“Bu, uzman personel ve analitik, akışkan veri mimarisi ve veri bilimi platformları gibi en son teknolojilerin yanı sıra verilerden toplanan anlamlı içgörülerden gerçekten yararlanmak için test araçlarını içeriyor. Örneğin, makine öğrenimi ve Doğal Dil İşleme (NLP) gibi yapay zeka araçları, alternatif verileri analiz etmek, içgörülerini ve değerini ortaya çıkarmak ve bu varlıkların büyümesini artırmak için kullanılır. ESG (Çevresel, Sosyal, Yönetişim) verileri, özel pazarlar tarafından kullanılan ve mevcut veri sağlayıcılar tarafından kullanılamayan verileri toplamak için kamu pazarlarındaki birden çok sağlayıcının çok modlu yapay zeka kullanımıyla desteklendiği alternatif verilerin önemli bir örneğidir."

Valentine'e göre, alternatif bir veri platformunu başlatmak veya geliştirmek birden fazla adımı içerir: tasarlayın, planlayın, veri kaynağı yapın, entegre edin, dönüştürün, makine öğrenimini kullanın, dağıtın, destekleyin ve değerlendirin. Daha kısa, beş adımlı bir uygulama modeli, değer yaratmaya hızlı bir yol için hazır olan kuruluşlar için de mevcuttur.

Birçoğu, alt veri madenciliği ve damıtılmasıyla ilgili bu tür özel araçlar ve beceri setleriyle işlevi anlaşılır bir şekilde dış kaynak kullanıyor.

“Müstakbel bir profesyonel hizmet ortağı için birkaç önemli husus, yeni çözümleri mevcut altyapıyla hızlı bir şekilde entegre etme yeteneklerini içerir; veri beslemelerinin maliyeti ve optimal olduğunu düşündüklerini kanıtlayan, ilişkisiz veri kümeleri gürültüden ziyade gerçekten ölçülebilir bir değer katıyor” diyor.

Hızlı ilk katılım anahtarı

Valentine ayrıca, veri kaynaklarının hızlı ve verimli bir şekilde dahil edilmesi, yapılandırılmış, yarı yapılandırılmış ve yapılandırılmamış veri kümelerinin birleştirilmesi ve diğerlerinin yanı sıra veri hazırlama ve normalleştirme gibi alternatif bir veri platformunun temel gereksinimlerine yönelik bir yetenek göstermelerini de önerir. 

CEO'su Christian Robertson şunları söylüyor: veri sentezi.

“Bu, karar vermede kullanılan çeşitli iş zekası araçlarını beslemek için kullanılan eyleme dönüştürülebilir veriler üreten katı kurallara dayalı bir doğrulama süreci aracılığıyla gerçek zamanlı veya tarihsel, yapılandırılmış veya yapılandırılmamış olsun, veri yaşam döngüsünü kaynağından izlemek anlamına gelir. Bununla birlikte, bu kadar çok bilgiden anlam çıkarmak için, yalnızca mevcut eski sistemlerle mümkün olan her şeyi aşan yeteneklere sahip en son açık kaynak teknolojilerinden yararlanarak elde edilebilecek aktif bir veri yönetimi yaklaşımı benimsemek gerekir.”

AlphaMille Gelir İdaresi Başkanı Rick Lutz, ön koşullar ve karmaşıklıklar bir yana, büyük resme iyimser bir gözle bakıyor. "Alternatif veriler henüz kritik kütleye neredeyse ulaşmadı ve bu alanda önümüzde muazzam bir büyüme var" diyor. “Büyük kazananlar, bu son derece uzmanlaşmış ve sürekli değişen alanda ustaca dolaşabilen doğru 'tür' ve kalibrede uzmanlar olacak. Doğru yapıldığında, finansal yükseliş stratosferiktir.”

Çevik gelişme

Dijital dönüşüm çeviklik gerektirir. Şirketlerin hem hayatta kalmak hem de gelişmek için sürekli değişen iş koşullarını hızlı bir şekilde tanımlayıp bunlara uyum sağlayabilecekleri. Alternatif verileri ustaca tedarik etme ve işleme yeteneği, özellikle kısa vadede değişiklik yapması gerekenler için muazzam bir avantaj sağlar.

Bu, değer yaratan veya daha iyi değer koruyan fırsatları sağlamak için bir stratejiyi, yapıyı, süreci, ekibi veya teknolojiyi yeniden yapılandırmak için olsun. Bir organizasyonu hızlı ve uygun maliyetli bir şekilde genişletmek için güçlendirmek. Kritik olmayan işlevleri uzman sağlayıcılara yaptırmanın daha karlı olduğunu fark ederek maliyetlerden tasarruf etmek. Üretkenliği artırmak için son teknoloji bulut, siber güvenlik ve veri bilimi araçlarını kullanmak. Kâr getiren sonuçlar görünüşte sonsuzdur.

Faaliyet gösterdiğiniz sektör ne olursa olsun, şirketinizin 21. Yüzyıl Dijital Çağına ayak uydurabilmesini sağlamak için sağlam ve ölçeklenebilir bir alternatif veri planı tasarlamanın şimdi tam zamanı.

kaynaklar:

• Yazar Hakkında
• Son Haberler

Forbes İş Konseyi, Newsweek Uzman Forumu, ve Rolling Stone Kültür Konseyi Üye Merilee Kern, MBA üst düzey bir marka, liderlik ve iletişim analisti ve stratejistidir. The Luxe List'in Kurucusu ve Genel Yayın Yönetmeni olarak, dünya çapında çok çeşitli B2B ve B2C şirketlerinde şirketler, ajanslar, üst düzey düşünce liderleri ve konu uzmanlarıyla birlikte çalışmaktadır. Merilee is Merilee aynı zamanda “The Luxe List”in Kurucusu, Genel Yayın Yönetmeni ve Yapımcısıdır ve hem “The Luxe List”in hem de “Bilgili GirişimlerFOX Business TV ve Bloomberg TV'de ulusal çapta yayınlanan ” business TV şovu ve “anlayışlı yaşambaşlıklı bir kılavuz yayınladı ABD'nin en iyi pazarlarında yayınlanan yaşam tarzı TV programı.