2023'te Singapur, finans sektöründeki çeşitli alanlardaki önemli girişimleri aktif olarak sürdürdü.

Yeşil finans ve çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) verileri, Singapur Para Otoritesi'nin (MAS) ESG veri toplama ve erişimini basitleştiren dijital bir platform olan Gprnt'yi başlatmasının yanı sıra, Savannah Projesi'nin kurulmasıyla ön plana çıktı. dünya çapında mikro, küçük ve orta ölçekli işletmeler (MSME'ler) için dijital ESG kimlik bilgileri geliştirmeyi amaçlamaktadır.

Singapur ayrıca elektronik ödemeleri geliştirmeye ve sınır ötesi yetenekleri genişletmeye odaklanarak ödeme yeniliklerinde de ilerleme kaydetti. Gelişmeler arasında sınır ötesi hızlı yanıt (QR) ödeme bağlantıları, gerçek zamanlı ulusal ödeme planları arasındaki bağlantı ve QR koduyla ödemenin birlikte çalışabilirliğini geliştirmeye odaklanan devam eden Singapur Yanıt Kodu Programı (SGQR+) projesi yer alıyor.

Project Guardian ve Project Orchid gibi girişimlerle dijital varlıkların, tokenizasyonun ve merkez bankası dijital para birimi (CBDC) deneylerinin daha fazla kullanım senaryosu içerecek şekilde genişletilmesi ve "canlı" pilot uygulamalara doğru ilerlemesi için de çaba gösterildi.

Son olarak, yapay zeka (AI) fırsatlarını takip etmek, finansal erişimi artırmak ve mikro, küçük ve orta ölçekli işletmelerin (KOBİ'ler) karşılaştığı zorlukları ele almak için ortaklıklar imzalandı.

Yeşil finans ön plana çıkıyor

MAS, 2023 yılında yeşil finansmanı teşvik etme, güvenilir ÇSY veri toplama ve paylaşımını sağlama ve sürdürülebilirlik girişimlerini teşvik etme çabalarını hızlandırdı.

Kasım ayında Merkez Bankası başlattı Gprnt ("Greenprint" olarak telaffuz edilir), büyük işletmelerin ve küçük ve orta ölçekli işletmelerin (KOBİ'ler) sürdürülebilirlik girişimlerini desteklemek için ESG verilerini toplamasını, erişmesini ve bu verilere göre hareket etmesini kolaylaştıran entegre bir dijital platform.

MAS'ın Greenprint Projesi'nin bir sonucu olan Gprnt, ESG raporlama sürecini otomatikleştirmek ve finansal kurumlar, düzenleyiciler ve büyük şirketler de dahil olmak üzere son kullanıcılara sürdürülebilirlikle ilgili karar alma sürecini desteklemek için zamanında bilgiler sağlamak üzere tasarlanmıştır.

Gprnt şu anda seçili bankalar ve KOBİ'lerle canlı testlerden geçiyor ve 1'ün ilk çeyreğinden itibaren kademeli olarak kullanıma sunulacak. MAS, ileriye dönük olarak Gprnt'nin daha büyük çok uluslu kuruluşların ve diğer bölgesel ekonomilerin daha karmaşık veri ihtiyaçlarını karşılamak için yeteneklerini genişletmesini hedefliyor. Bu hedefleri daha da ileriye taşımak için Greenprint Technologies Pte Ltd adında ve MAS, HSBC, KPMG, Microsoft ve MUFG Bank tarafından desteklenen yeni bir kuruluş kurulacak.

MAS ayrıca, dünya çapındaki MSME'ler için dijital ESG kimlik bilgilerini geliştirmeyi amaçlayan bir girişim olan Savannah Projesi için Birleşmiş Milletler Kalkınma Programı (UNDP) ve Küresel Tüzel Kişi Kimlik Kodu Vakfı (GLEIF) ile işbirliği yapıyor.

Açıklandı Haziran ayında Project Savannah, MSME'lerin temel sürdürülebilirlik bilgilerini oluşturmaları için ortak bir ESG ölçümleri çerçevesi oluşturarak finansman ve tedarik zinciri fırsatlarına erişimdeki engelleri azaltmayı hedefliyor.

Son olarak MAS'a açıkladı Bu yılın başında İklim Verileri Yönlendirme Komitesi (CDSC) ve Singapur Borsası (SGX) ile dünya çapındaki paydaşların iklim geçişiyle ilgili önemli verilere erişimini güçlendirmek için yeni bir işbirliği yapıldı.

2024'ün ilk çeyreğinde başlayacak olan işbirliği, MAS'ın Project Greenprint'in ESGenome açıklama portalını CDSC'nin Net-Sıfır Veri Kamu Hizmeti (NZDPU) iklim geçişiyle ilgili küresel veri deposuyla sinerjileştirmeyi amaçlayacak. ESGenome'a ​​rapor veren şirketlerin Kapsam 1, 2 ve 3 sera gazı emisyonlarına ilişkin verilerini NZDPU'ya aktarmalarına olanak tanıyacak ve iklim taahhütlerinin takibinin geliştirilmesine yardımcı olacak.

Singapur ödemelerde yenilik hedeflerini ilerletiyor

2023 yılı aynı zamanda Singapur'un, özellikle elektronik ödemeler ve sınır ötesi ödeme yetenekleri alanlarında ödeme inovasyonu hedeflerini ilerlettiği bir yıl oldu.

PayNow ve FAST gibi sistemlerle yurt içi transferlerle başlayan Singapur'un e-ödeme yolculuğu, şu anda ikili ve çok taraflı ağlara evriliyor ve bu yıl sınır ötesi ödeme yeteneklerini geliştirmeye yönelik birçok gelişme açıklandı.

Bu gelişmeler arasında sınır ötesi QR ödeme bağlantısının başlatılması da yer alıyor Singapur ve Endonezya arasında, ve Singapur ve Malezya arasındaarasında bağlantı kurulmasının yanı sıra Singapur'un PayNow ve Malezya'nın DuitNow'u, iki ulusal gerçek zamanlı ödeme sistemi. Bu gelişmeler, PayNow'un Tayland'ın PromptPay ve Hindistan'ın Birleşik Ödeme Arayüzü (UPI) ile olan önceki bağlantılarının yanı sıra Çin ve Tayland ile QR ödeme bağlantısı üzerine inşa edilmiştir.

MAS, ödeme altyapısını güçlendirmek için, QR koduyla ödemenin birlikte çalışabilirliğini geliştirmek üzere tasarlanmış, birlikte çalışabilir bir SGQR+ planı üzerinde çalışıyor. Sistemin kavram kanıtını (POC) çalıştırdık KasımSingapur'daki satıcıların tek bir finans kurumu aracılığıyla çeşitli ödeme planlarından QR ödemelerini kabul etmelerine olanak sağlamanın fizibilitesini araştırıyoruz.

SGQR+, satıcıların kabul edebileceği ödeme yöntemlerinin sayısını artırmayı hedefliyor. Sistemle birlikte tüccarların çeşitli yerel ve sınır ötesi ödeme planlarının kilidini açmak için yalnızca tek bir finans kuruluşuna kaydolmaları gerekecek. Farklı ödeme planlarını kabul etmek için artık çeşitli finans kuruluşlarıyla ticari ilişkiler sürdürmeleri gerekmeyecek.

Dijital para, dijital varlıklar ve tokenizasyon

MAS, anında ve kesintisiz ödeme, takas ve mutabakatı kolaylaştıran, birlikte çalışabilen sistemlerden oluşan bir ağ ile karakterize edilen gelecekteki bir finansal ekosistemi öngörüyor. Bu vizyonu gerçekleştirmek için merkez bankası aktif olarak dijital varlıkları, tokenizasyonu ve dijital parayı keşfetmek.

MAS ve sektör ortakları tarafından yönetilen Project Guardian, finansal istikrar ve bütünlüğe yönelik riskleri yönetirken varlık tokenizasyonu ve merkezi olmayan finans (DeFi) uygulamalarının fizibilitesini test etmeye odaklanıyor. Proje, açıldı 2022'de deney kapsamını bu yıl genişletti ekleme Döviz, fon ve tahvilleri içeren ümit verici varlık tokenizasyon kullanım örneklerini test etmek için beş yeni endüstri denemesi.

Dijital para konusunda MAS araştırıyor toptan merkez bankası dijital para birimleri (CBDC'ler), tokenleştirilmiş banka yükümlülükleri ve düzenlenmiş stabil paralar. Bu girişimler arasında MAS'ın 16 Kasım'da yayınladığı dijital Singapur doları için gereken altyapıya yönelik bir plan, dijital para denemelerinin genişletilmesi ve toptan ödeme için "canlı" bir CBDC yayınlama planı yer alıyor.

MAS bu yıl dört yeni denemenin eklendiğini duyurdu. Orkide ProjesiMerkez bankasının dijital Singapur doları girişimi. Bu denemeler, tokenize edilmiş banka yükümlülüklerini, cüzdan birlikte çalışabilirliğini, sağlanan finansmanı ve kurumsal ödeme kontrollerini incelemeye odaklanıyor.

MAS, dijital para denemelerini tamamlamak amacıyla 2024 yılında toptan bankalar arası ödemeler için CBDC'nin geliştirilmesine başlayacağını söyledi. İlk pilot uygulama, ticari bankalar arasındaki perakende ödemelerin çözümü için "canlı" toptan CBDC'nin kullanılmasını içerecek. MAS, gelecekteki pilot uygulamaların sınır ötesi menkul kıymet ticaretinin çözümü için "canlı" toptan CBDC'nin kullanımını içerebileceğini söyledi.

Son olarak, MAS'ın öngördüğü yeni finansal ortamın son parçası, temeldeki dijital altyapıdır. Bu konuda MAS, tokenize edilmiş finansal varlıkları ve uygulamaları barındıracak açık bir dijital altyapının tasarımını keşfetmek için politika yapıcılar ve finansal kurumlarla işbirliği yapıyor.

Bu yeni girişim, denilen Global Layer One (GL1), kesintisiz sınır ötesi işlemleri kolaylaştıran ve tokenize varlıkların küresel likidite havuzlarında alınıp satılmasına olanak tanıyan ve aynı zamanda ilgili düzenleyici gereklilikleri ve yönergeleri karşılayan bir sistem oluşturmaya odaklanır.

KOBİ finansmanı ve finansal erişim

Her ekonomide, MSME'ler ekonomik çıktıya ve istihdama önemli ölçüde katkıda bulunarak çok önemli bir rol oynamaktadır. Bunların öneminin bilincinde olarak, Singapur'da bu küçük işletmelerin karşılaştıkları ölçek, bağlantı ve finansman eksikliği gibi zorlukların çözümüne yönelik çabalar sürüyor.

Bu çabalar odak Büyük çok uluslu firmalardan MSME'lere ve bireylere kadar dijital ekonominin tüm katılımcılarının erişebileceği temel dijital altyapıların oluşturulması ve hem yerel hem de küresel ölçekte işletmeler için dijital, finansal ve yeşil katılımın teşvik edilmesi.

Kamboçya Ulusal Bankası (NBC), MAS ile çalışıyor Singapur ve Kamboçya'daki KOBİ'ler arasındaki ticareti ve sınır ötesi finansal hizmetleri kolaylaştırmak için destekleyici dijital altyapılar oluşturmayı amaçlayan bir proje olan Finansal Şeffaflık Koridoru (FTC) girişimi hakkında.

FTC girişimleri kapsamındaki destekleyici dijital altyapılar, Singapur ve Kamboçya'daki katılımcı finansal kurumlar arasında bilgi alışverişini kolaylaştırmak ve finansal kuruluşların ticaret finansmanı için kredi değerlendirmelerini ve bir KOBİ'nin kara para aklamanın önlenmesine uyumunu desteklemek için rızaya dayalı bir dijital altyapı oluşturmaya çalışacak. tüzük.

MAS ayrıca, yükselen ve gelişmekte olan ekonomilerdeki insanlar ve küçük işletmeler için eşitsizlikleri azaltmak amacıyla finansal hizmetler aracılığıyla dijital katılımı ilerletmeye yönelik girişimler konusunda Uluslararası Finans Kurumu (IFC) ve Dünya Ekonomik Forumu ile işbirliği yapıyor.

Ortaklık, açıkladı Kasım ayında, finansal kurumların ve fintech şirketlerinin desteğiyle, dijital hizmetleri yetersiz hizmet alan bireyler ve topluluklar ile MKOBİ'ler için daha uygun fiyatlı ve erişilebilir hale getirmek amacıyla finansmanı daha iyi harekete geçirmenin yollarını bulmaya odaklanıyor.

Bu çabalar aşağıdaki başlatmak Haziran ayında Ruanda Imbaraga KOBİ Ekosistemi (RISE) programı. MAS, Ruanda Ulusal Bankası (NBR) tarafından, Ruanda İş Geliştirme Fonu (BDF) ve Proxtera ortaklığıyla geliştirilen program, Ruanda ve Singapur'daki finans kurumları ile KOBİ'ler arasındaki bağlantıları güçlendirmeyi amaçlıyor.

RISE, Ruanda'daki KOBİ'leri yerel ve sınır ötesi ticaret fırsatlarına katılım konusunda daha iyi yeteneklerle donatmanın yanı sıra ticaret finansmanına daha iyi erişim sağlamayı amaçlıyor. Programın bileşenleri arasında finansal okuryazarlık ve kapasite geliştirme, finansmana erişim ve genişletilmiş ticaret fırsatları yer alıyor.

finansta yapay zeka

Son olarak MAS, teknolojinin sektörün çeşitli yönlerini geliştirme potansiyelinin farkına vararak bu yıl finansal hizmetler sektöründe yapay zekanın kullanımını aktif olarak teşvik etti.

2023-15 Kasım tarihleri ​​arasında düzenlenen 17 Singapur Fintech Festivali (SFF), finansal hizmetler sektöründeki yapay zeka uygulamalarına odaklanarak, üretken yapay zeka, sorumlu tokenizasyon, ESG, Web gibi fintech endüstrisinin en sıcak konularından bazılarını ele alıyor. 3.0 ve gelişen yetenek.

Bu yılki etkinlik drew 66,000 ülke ve bölgeden 150 katılımcının yer aldığı rekora 970'in üzerinde konuşmacı katıldı. 2,400 merkez bankası, düzenleyici kurum ve diğer devlet kuruluşlarından 530'den fazla hükümet ve düzenleyici katılımcı katıldı ve 56 oturumda yapay zeka ve kuantum teknolojilerindeki gelişmelerin yanı sıra bunların e-ticaret ve ödemelerdeki pratik uygulamaları da sergilendi.

MAS genel müdürü Ravi Menon söyledi SFF 2023 sırasında basın, merkez bankasının kara para aklamayla mücadelede yapay zekanın nasıl kullanılabileceğini keşfetme konusunda "çok istekli" olduğunu söyledi.

MAS'ın şu anda sahtekarlık ve şüpheli faaliyetleri tespit etmek amacıyla gelişmiş veri analitiği için yapay zekayı kullandığını ancak merkez bankasının, birden fazla alana yayılan kara para aklama operasyonlarını ele alma ihtiyacını kabul ederek, farklı finans kurumları arasındaki noktaları birleştirmek için yapay zekadan yararlanarak yaklaşımını genişletmeyi planladığını söyledi. varlıklar.

Menon, özellikle yapay zekanın, finansal kurumların şüpheli müşteriler veya işlemler hakkında bilgi paylaşmasına, "ek bilgiler" elde etmesine ve "karşılaştığımız risklerin daha bütünsel bir resmini oluşturmasına" olanak tanıyan yakında çıkacak bir dijital platform olan COSMIC'e uygulanabileceğini söyledi.

Bu yılın başında MAS imzaladılar Üretken yapay zeka çözümleri üzerinde iş birliği yapmak için Google Cloud ile bir ortaklık. Ortaklık, MAS içinde sorumlu üretken yapay zeka uygulamalarının geliştirilmesini ve kullanımını ilerletmek için teknoloji fırsatlarını keşfetmenin yanı sıra derin yapay zeka becerilerine sahip teknoloji uzmanlarını yetiştirmeyi amaçlıyor.

Singapur, Güneydoğu Asya finans teknolojisi inovasyonuna liderlik etmeye devam ediyor

Fintech News Singapore tarafından hazırlanan yeni bir rapor olan Singapur Fintech Raporu 2023'ün verilerine göre Singapur, 700 yılında 2023 şirketle bölge genelinde en fazla sayıda fintech şirketine ev sahipliği yaparak Güneydoğu Asya fintech ortamına hakim olmaya devam etti. şov. Ödemeler 146 şirketle en büyük fintech sektörleri olmayı sürdürürken, onu blockchain ve Web 3.0 (136), regtech (119) ve yatırımlar ve servet teknolojisi (82) takip etti.

Singapur Fintech Haritası 2023, Kaynak: Singapur Fintech Raporu 2023, Fintech Haber Ağı, Aralık 2023

Veriler, 2023'ün ilk yarısında ülkedeki fintech şirketlerinin 934 anlaşma üzerinden toplam 84 milyon ABD doları fon elde ettiğini gösteriyor; bu rakam, önceki yılın aynı döneminde toplanan 3.3 milyar ABD dolarından çok farklı.

Çöküş, belirsiz bir ekonomik tablo, düşen teknoloji hisse senedi fiyatları ve durgunluk korkularından korkan yatırımcıların agresif fonlama konusunda frene basması nedeniyle fon toplama faaliyetinin 2022 ve 2023'te önemli ölçüde düştüğü daha geniş küresel risk sermayesi (VC) ortamında gözlemlenen eğilimleri takip etti.

Bununla birlikte, Singapurlu fintech şirketleri 2023 yılında tüm ASEAN bölgesinde en büyük finansman turlarından bazılarını güvence altına almayı başardılar. Bu anlaşmalar arasında Bolttech'in 246 milyon ABD Doları tutarındaki B Serisi, Aspire'ın 100 milyon ABD Doları değerindeki C Serisi, Advance Intelligence Group'un 80 milyon ABD Doları tutarındaki E Serisi ve Thunes yer alıyor. ' 72 milyon ABD Doları C Serisi ve Endowus' 35 milyon ABD Doları B Serisi.

Singapur fintech finansman faaliyeti, Kaynak: Singapur Fintech Raporu 2023, Fintech News Network, Aralık 2023

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/82374/fintech/fintech-in-singapore-2023-in-review/