Kaliforniya Mali Koruma ve Yenilik Departmanı (DFPI), Robinhood ile çok eyaletli bir anlaşmaya katıldı; Robinhood, COVID-10.2 krizi sırasında yatırımcıları olumsuz etkileyen operasyonel eksikliğin kaydedilmesi nedeniyle yaklaşık 19 milyon dolar para cezası ödeyecek.

Kriptoyla ilgili şirket, geçen yaz New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından kara para aklamayı önleme ve siber güvenlik yasalarını ihlal ettiği için 30 milyon dolarlık bir cezayla daha cezalandırıldı.

Robinhood için daha fazla sorun

DFPI, son eyalet düzenleyicisi oldu kaydol Robinhood ile multi milyonluk anlaşma. Bundan önce, Alabama, Colorado, New Jersey, Delaware, Texas ve Güney Dakota'daki gözlemciler, firmanın Mart 2020'de çeşitli politikaları ihmal ederek bazı yatırımcılarına zarar verdiğini ileri sürmüştü.

Düzenleyicilere göre, çok bacaklı opsiyon spreadleriyle ilişkili riskler hakkında kullanıcıları bilgilendirmede başarısız oldu, bir müşteri tanımlama programı tasarlamadı ve belirli opsiyon hesaplarını onaylamadan önce gerekli özeni göstermedi. Ayrıca Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) ve diğer ilgili kurumlarla da işbirliği yapmadı.

İddiaya göre operasyonel aksaklıklar, yüz binlerce yatırımcının Robinhood platformuna güvendiği Mart 2020'de (yıkıcı COVİD-19 salgınının başlangıcında) meydana geldi. 

NASAA Başkanı Andrew Hartnett, etkilenen yatırımcılara fayda sağlamayı amaçlayan eyalet düzenleyicilerinin ortak çabalarına övgüde bulundu. 

"Robinhood müşterilerine hizmet vermekte defalarca başarısız oldu ancak bu anlaşma, Robinhood'un müşteri hizmetleri yükümlülüklerini ciddiye alması ve bu eksiklikleri düzeltmesi gerektiğini açıkça ortaya koyuyor" diye ekledi.

DFPI Komiseri Clothilde Hewlett, bu tür platformların "yasaların gerektirdiği şekilde yatırımcılar ve tüketiciler için sağduyulu korumalara uyması gerektiğini" söyledi. 

Cezalara rağmen Kaliforniya'nın düzenleyici kurumu, Robinhood tarafından yürütülen dolandırıcılık faaliyetlerine dair hiçbir kanıt bulamadı. Ayrıca şirket soruşturmada tam işbirliği yaptı.

Önceki Yerleşim

New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) zorunlu Robinhood Crypto (çevrimiçi aracılık firmasının kripto para birimi odaklı birimi), uyumluluk programlarında "önemli başarısızlıklar" tespit ettikten sonra Ağustos 30'de 2022 milyon dolar ceza ödeyecek.

Ajans, Robinhood'un kara para aklamayı önleme gerekliliklerini ihlal ettiğini ve işlem izleme sisteminde uygun yükseltmeler yapmadığını iddia etti. Ayrıca NYDFS tarafından belirlenen standartlarla uyumlu olmayan siber güvenlik politikaları izledi.

Müfettiş Adrienne A. Harris o dönemde şöyle demişti: "DFS, herhangi bir lisans sahibinin tüketicileri korumak ve kurumların güvenliğini ve sağlamlığını sağlamak açısından kritik önem taşıyan yasayı veya Bakanlığın düzenlemelerini ihlal etmesi durumunda araştırmaya ve harekete geçmeye devam edecektir."