Geliştirme uzmanları | Joseph Carter | 24 Eki 2023

Resim: Pixabay/Geralt

Genellikle FinTech olarak adlandırılan Finansal Teknoloji, son yıllarda finans sektörünü dönüştürdü. Mobil bankacılık, eşler arası kredilendirme ve diğer yenilikçi FinTech çözümleri, modern finansal piyasaların ayrılmaz bir parçası haline geldi. Artık hem işletmeler hem de tüketiciler daha verimli, şeffaf ve uyarlanabilir finansal hizmetlerden yararlanıyor.

Hazine yönetimi bir zamanlar arka ofis görevi görüyordu ve likidite yönetimine ve risk hafifletmeye odaklanıyordu. Geleneksel hazine operasyonlarında manuel süreçler, elektronik tablolar ve periyodik raporlar hakimdi. Ancak finansal ortamların değişmesiyle birlikte hazine yönetiminin rolü de gelişti ve sermaye optimizasyonu ve iş genişletmedeki stratejik rolü vurgulandı.

Hazine Yönetiminin Evrimi

Hazine yönetimi yolculuğunda manuel süreçlerden dijital süreçlere geçiş yaşandı. Emek yoğun görevler, fiziksel defterler ve kağıt bazlı işlemler geçmişi karakterize ediyordu. Ancak son yıllarda otomasyona, elektronik işlemlere ve entegre sistemlere doğru bir ilerleme yaşandı ve bu da hazine operasyonlarının kolaylaştırılmasına yol açtı.

Hazine yönetimindeki geleneksel sistemler sıklıkla sınırlamalarla karşı karşıya kalıyordu: birçoğunda gerçek zamanlı veri erişimi yoktu ve bu da karar vermede gecikmelere neden oluyordu. Manuel veri girişinden kaynaklanan insan hataları yaygındı ve diğer finansal sistemlerle entegrasyon genellikle zorluydu. İşletmelerin büyümesi ve küresel çapta genişlemesi, çevik ve entegre hazine yönetimi sistemlerine olan ihtiyacı ortaya çıkardı.

Hazine Yönetim Sistemleri (TMS)

Hazine Yönetim Sistemi veya TMS, bir kuruluşun hazine operasyonlarını optimize etmek için tasarlanmış bir yazılımdır. Günümüz iş dünyasının dinamik doğası, nakit, likidite ve finansal risklerin TMS aracılığıyla merkezi olarak kontrol edilmesini gerektirmektedir. Karmaşık finansal işlemlerdeki ve düzenleyici taleplerdeki artışla birlikte TMS araçları, işletmelerin finansal işlemlerini daha etkin bir şekilde yürütmelerini sağlıyor.

Temel özellikler ve avantajlar

• İşlem otomasyonu modern TMS'nin önemli bir özelliğidir. Manuel müdahaleleri azaltan otomasyon, doğruluk ve zamanında uygulama sağlar. İşletmeler otomasyon yoluyla artan operasyonel verimlilikten ve daha iyi nakit yönetiminden yararlanır.
• Erişim gerçek zamanlı veri ve analitiğin gücü hazine yönetiminde devrim yarattı. Modern TMS, işletmelerin finansal durumlarını anında görüntülemelerine olanak tanıyarak proaktif finansal kararların alınmasına olanak sağlar. Bir'in dahil edilmesiyle finansal grafik kütüphanesisayesinde işletmeler karmaşık finansal verileri görselleştirerek nakit akışı eğilimlerini, potansiyel riskleri ve fırsatları anlamayı kolaylaştırabilir. Analitik yeteneklerle birleştirilen bu gelişmiş görselleştirme araçları, iş operasyonlarına ilişkin paha biçilmez bilgiler sunarak stratejik karar almaya yardımcı olur.
• Finansal operasyonlar güvenliğe öncelik verir. Modern TMS çözümleri şunları içerir: gelişmiş güvenlik önlemleri hassas finansal bilgileri korumak için. Çok faktörlü kimlik doğrulama, şifreleme ve düzenli denetimler gibi özellikler, finansal verileri potansiyel tehditlerden korumak için birlikte çalışır.

Örnek olay: Başarılı bir TMS uygulaması

Orta Atlantik eyaletlerinde faaliyet gösteren Pensilvanya merkezli bir inşaat şirketi olan Allan Myers, 75 yılı aşkın zengin bir geçmişe sahiptir. Allan Myers'ın hazine operasyonu güncelliğini yitirmiş bir nakit konumlandırma ve raporlama çözümüne güvenmekten kaynaklanan verimsizliklerle boğuşuyordu.

Excel elektronik tabloları ve Access97 veritabanı üzerine kurulu sistem, artan iş yükünün talepleri nedeniyle giderek daha fazla zorlanıyordu. Güvenilir bir günlük nakit pozisyonu oluşturmaya yönelik manuel süreç saatler sürdü ve gereken çaba, yönetim için savunulamaz hale geldi.

Şirket, otomatik bir sistemin seçilmesi ve uygulanması için bir proje başlattı. Çeşitli seçenekleri değerlendirdikten sonra kullanıcı dostu, rekabetçi fiyatlı ve esnek veri işleme yetenekleri sunan bir çözüm seçtiler.

TMS'nin uygulanmasıyla Allan Myers'ın hazine operasyonu daha verimli hale geldi, gelecekteki değişikliklere uyum sağladı, maruz kalınan riskler azaldı ve zaman alıcı manuel görevler ortadan kaldırıldı.

Gelişmiş Nakit Akışı Tahmin Araçları

Bir işletmenin gelecekteki mali durumunu tahmin etmek, hazine yönetiminin hayati bir unsuru olan nakit akışı tahminini tanımlar. Doğru tahminler, işletmelerin nakit gereksinimlerini tahmin etmesine, likiditeyi yönetmesine ve sağlam yatırım seçimleri yapmasına yardımcı olur. Gelecekteki nakit pozisyonlarını tahmin etmek bir işletmenin başarısını veya zorluklarını belirleyebilir.

Nakit akışı tahmini, FinTech yenilikleri nedeniyle bir dönüşüm yaşadı. İşletmeler bir zamanlar elektronik tablolara ve geçmiş verilere güvenirken, artık makine öğrenimi, yapay zeka ve geniş veri kümeleriyle desteklenen araçları kullanıyorlar. İşte Bu yenilikler işletmeleri nasıl bir adım önde tutuyor?:

• Doğru tahminler: Gelişmiş nakit akışı tahmin araçları doğruluğa öncelik verir. Algoritmaların ve büyük veri kümelerinin yardımıyla bu araçlar, tahminleri kalıplara dayalı olarak gerçek zamanlı olarak ayarlar. İşletmeler daha sonra etkili bir şekilde plan yapabilir, potansiyel finansal riskleri en aza indirebilir ve kazançlı fırsatları yakalayabilir.
• Daha iyi karar verme için özel bilgiler: Modern tahmin araçları, bir işletmenin ihtiyaçlarına özel bilgiler sağlar. İster potansiyel nakit açıklarını tespit etmek ister yatırım alanlarını vurgulamak olsun, bu bilgiler işletmelere finansal hedeflerine uygun kararlar alma konusunda rehberlik eder.
• Diğer finansal araçlarla kusursuz entegrasyon: Modern tahmin araçları entegrasyona öncelik verir. ERP platformları, ödeme ağ geçitleri ve bankacılık çözümleri gibi diğer finansal sistemlerle birleşebilirler. Bu tür entegrasyonlar, işletmelere finansal durumlarına ilişkin eksiksiz bir görünüm sunarak veri akışını basitleştirir ve genel finansal verimliliği artırır.

Gündem: Nakit akışı yönetiminde yapay zeka yenilikleri

Yooz Inc., Laurent Charpentier'in yönetiminde şampiyon yapay zekanın finansal operasyonlara entegrasyonu. Son teknoloji araçları, işletmelerin faturaları otomatik olarak işlemesine, işlem onaylarını hızlandırmasına ve olağandışı mali faaliyetleri tespit etmesine olanak tanır.

Geniş finansal veri kümelerinden ve güncel piyasa öngörülerinden yararlanan yapay zeka destekli sistem, hassas nakit akışı tahminleri sunarak şirketlerin finansal değişiklikleri öngörmesine ve bilinçli kararlar almasına olanak tanıyor.

Charpentier, modern iş ortamında yapay zeka araçlarının dönüştürücü gücünün altını çiziyor. Yapay zeka, etkili bir şekilde kullanıldığında yalnızca finansal süreçleri iyileştirmekle kalmaz, aynı zamanda hataları en aza indirir ve hızlı finansal ödemeleri teşvik eder.

Etkin Likidite Yönetimi Stratejileri

Likidite (kısa vadeli yükümlülükleri karşılamak için varlıkları hızlı bir şekilde dönüştürme yeteneği) bir işletmenin mali sağlığını gösterir. Güçlü likiditeye sahip işletmeler ekonomik zorlukların üstesinden gelebilir, büyüme fırsatlarını yakalayabilir ve paydaşlar arasında güven uyandırabilir.

Çok sayıda FinTech çözümü iş likiditesini artırmayı amaçlıyor. Anlık ödeme çözümlerinden dijital kredi platformlarına kadar işletmeler, fonlara en çok ihtiyaç duydukları anda erişebiliyor. Dinamik nakit akışı tahmin araçları ve otomatik yatırım platformları da işletmelerin güçlü bir likidite pozisyonunu korumalarına yardımcı olur.

FinTech çözümlerinin faydalarını en üst düzeye çıkarmak için işletmelerin öncelikle kendilerine özgü finansal zorluklarını ve ihtiyaçlarını belirlemeleri gerekir. Mevcut sistemlerle sorunsuz bir şekilde entegre olan çözümlerin benimsenmesi, uyumlu bir finansal ekosistem yaratır. Düzenli personel eğitimi, FinTech trendleri konusunda güncel kalmak ve iyileştirme için analitiği kullanmak da önemlidir.

FinTech'in Web3, Blockchain ve Yapay Zeka ile Sinerjisi

Web3, Blockchain ve yapay zeka gibi teknolojiler hazine yönetimi ortamını yeniden şekillendiriyor. Web3 yeni bir internet platformu sunuyor, Blockchain şeffaf işlem kayıtları sunuyor ve yapay zeka otomasyon ve zeka getiriyor. Birlikte merkezi olmayan finans çözümleri yaratıyor ve işlemlerin şeffaflığını ve güvenliğini sağlıyorlar.

FinTech'in Web3, Blockchain ve yapay zeka ile birleşimi hazine yönetimi için heyecan verici olanaklar sunuyor. Otomatik hazine işlemleri manuel görevleri azaltırken, merkezi olmayan platformlar doğrudan fon erişimini kolaylaştırarak işlemleri hızlandırır. Akıllı sistemler piyasadaki değişimleri tahmin edebilir, nakit rezervlerini optimize edebilir ve anında stratejik finansal bilgiler sağlayabilir.

FinTech, Web3, Blockchain ve yapay zekanın kesişme noktasındaki birçok proje ses getiriyor. Bir DeFi platformu geleneksel bankacılık kısıtlamalarını aşarak merkezi olmayan borç verme ve borçlanma çözümleri sunar. Başka bir proje kullanıyor Yatırım stratejisi analitiği için yapay zekaBlockchain ile işlem şeffaflığı ve güvenliği sağlanıyor.

Düzenlemeler, En İyi Uygulamalar ve Küresel Perspektif

Düzenlemeler FinTech dünyasını önemli ölçüde etkiliyor. Finansal teknolojiler ilerledikçe, tüketicinin korunması, veri güvenliği ve finansal istikrarın sürdürülmesi için sağlam düzenleyici çerçeveler zorunlu hale geliyor. Düzenleyiciler ve sektör paydaşları arasındaki aktif katılım, inovasyonu korumayla dengeleyen düzenlemelerin oluşturulmasına yardımcı olur.

Hızla gelişen FinTech dünyasındaki en yeni ve en iyi uygulamalardan haberdar olmak çok önemlidir. Bu uygulamalar, FinTech çözümlerinin etkili bir şekilde uygulanması, verilerin korunması ve kullanıcı deneyimlerinin optimize edilmesine ilişkin yönergeler sunar. Bilgili olan işletmeler, riskleri en aza indirirken FinTech yeniliklerinin potansiyelini en üst düzeye çıkarabilir.

Startup'lar, teknoloji devleri, düzenleyiciler ve sektör kuruluşları, FinTech'in en iyi uygulamalarını destekleyen küresel finansal inovasyon ekosistemini oluşturuyor. Hackathon'lar, inovasyon laboratuvarları ve düzenleyici sanal alanlar gibi işbirlikçi girişimler, deneme ve öğrenme kültürünü teşvik ediyor. Bu kolektif yaklaşım, tüketicinin korunmasına, veri güvenliğine ve genel finansal istikrara odaklanarak FinTech sektörünün sürdürülebilir bir şekilde büyümesini sağlar.

Sonuç

FinTech'in hazine yönetimine etkisi yadsınamaz. Bir zamanlar manuel bir işlev olan şey, artık stratejik, teknoloji odaklı bir operasyona dönüştü. Gelişmiş TMS çözümleri ve merkezi olmayan finans platformları, işletmelerin finansmanı verimli bir şekilde yönetmesine, sermayeyi optimize etmesine ve rekabet avantajını korumasına olanak tanır.

FinTech hazine yönetiminin olanaklarını yeniden tanımlıyor. En son teknolojileri öğrenmek ve benimsemek, daha kapsayıcı, verimli ve sürdürülebilir bir finansal gelecek oluşturmak için işbirliği içinde çalışabileceğimiz anlamına gelir.

-

Joseph Carter kalbi hem yazarlığa hem de finansal teknolojiye dayanan bir fintech içerik yazarıdır. Önemli bir katılımcı olarak hizmet vermek geliştiriciler, finansal içgörülerin yayılmasında ve şirketin inovasyonlarının anlatımına rehberlik etmede önemli bir rol oynuyor. Karmaşık finansal konuları basitleştirip erişilebilir hale getirerek okuyucuların finans dünyasında kolaylıkla gezinmesine olanak sağlamasıyla tanınıyor.

The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ncfacanada.org/fintechs-role-in-modern-treasury-management-streamlining-operations-and-capital-optimization/