.
Servet yönetimi, yatırım yapmak için yeterli paraya sahip zenginler için her zaman bir şey olmuştur. Geri kalanlar zorlukla geçinirken zenginlerin daha da zenginleşmesinin nedenlerinden biri de bu. Ancak teknolojinin yıkıcı etkileri finans sektörüne de ulaşıyor.
Bağımsız varlık yöneticileri, orta gelirli kullanıcılara ve ultra varlıklı grubun bir parçası olmayanlara varlık yönetimi hizmetleri sağlamak için teknolojiden yararlanıyor. Moneyfarm bunu yapan şirketlerden biridir. 80,000'den fazla aktif yatırımcısı olan FCA tarafından düzenlenen firmanın, yönetim altındaki varlıkları 2.2 milyar sterlin.
Neye yatırım yapacağınıza karar vermek, özellikle mevcut seçeneklerin çokluğu ve risk ile ödülü dengeleme ihtiyacı göz önüne alındığında zor olabilir. Bu, insanların varlık yöneticilerini ve yatırım danışmanlarını seçmesinin önemli bir nedenidir. Ancak ücretler, ancak yatırım yapacak kadar parası olan yeni yatırımcıları caydırabilir.
Moneyfarm'ın yatırım seçeneklerini modernize etmesiyle, kullanıcıların amacına göre doğru ürünü belirlemesi çok kolay. Dört ürün mevcuttur: Hisse Senedi ve Hisse Senedi ISA, Bireysel Emeklilik (SIPP), Genel Yatırım Hesabı ve Junior ISA.
Firma, yatırım danışmanlarının ve ileri teknolojinin birlikte çalıştığı harmanlanmış bir yaklaşım kullanır. Teknolojinin doğruluğu ve verimliliği, yatırım danışmanlarının uzmanlığı ve deneyimiyle birleşiyor. Bu, Moneyfarm'ın aşağıdakiler de dahil olmak üzere olağanüstü hizmetler sunmasını sağlar: İngiltere'de kripto para vergisi geleneksel servet yönetiminden daha düşük maliyetlerle.
Yatırım Riskleriyle Başa Çıkmak
Ancak dijital finansın getirdiği kolaylık beraberinde riskleri de getiriyor. İnsanlar, inanılmaz getiriler vaat eden doğrulanmamış projelere paralarını kolayca kaybedebilirler. Doğrulanmış projeler bile riskli olabilir. FCA tarafından düzenlenen bir firma olarak Moneyfarm, yasalara göre çalışır ve tüm standartlara uymak zorundadır.
Bu, riskleri önemli ölçüde sınırlar, ancak firma risk yönetimini faaliyetlerine entegre eder. Moneyfarm'ı kullanmadan önce, ister mobil uygulama ister web sitesi olsun, kullanıcının almak istediği riskler hakkında bir anket doldurması gerekir. Bundan sonra firma, müşterinin risk alma kabiliyetini de değerlendirir.
Firma, bu iki değerlendirmeyi kullanarak kullanıcının risk iştahını belirler ve en iyi portföyü önerir. Her yatırımcının risk iştahı farklıdır. Ancak bazen insanların ne kadar risk almaya istekli olduklarını tespit etmeleri zordur. Moneyfarm, bunu basit bir şekilde tespit ederek, hiçbir kullanıcının yapabileceğinden fazlasını üstlenmemesini sağlar.
Firmanın yedi risk ağırlıklı portföyü ve ESG portföyü vardır. Tüm portföyleri, dikkatle değerlendirilen ve sürekli izlenen borsada işlem gören fonlara yatırım yapar. Burada yatırımlar, kısa vadeli karlar yerine uzun vadeli sonuçlarla ilgilidir. Bu nedenle yatırım danışmanları sürekli olarak piyasayı takip etmekte ve portföyde gerekli değişiklikleri yapmaktadır.
Daha yerleşik geleneksel yatırım şirketlerinin parçası haline gelen diğer dijital varlık yöneticilerinin aksine, Moneyfirm, diğer finansal kurumları içeren ortaklıklarla bağımsız bir dijital varlık yöneticisi olmaya devam ediyor. Bu ortaklıklar şu anda işinin %10'unu oluşturuyor ve Moneyfarm'a endüstri uzmanlığı ve deneyimi kazanma fırsatı sunuyor.
Ortaklar arasında M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane ve Cabot Square Capital yer alıyor. Bu büyük yatırımcıların tümü finansman ve teknik destek sunar.9
