Ticaret finansmanı sektörü daha fazla dijitalleşmeyi arzuluyor; daha fazla şeffaflık, verimlilik, risk azaltma ve küçük ve orta ölçekli işletmelere (KOBİ'ler) destek gibi potansiyel faydalardan yararlanmaya çalışıyor.

Ancak Deutsche Bank tarafından hazırlanan yeni bir belgede, bazı ilerlemelere rağmen yasal engeller, standartların eksikliği ve birleştirici teknolojilere duyulan ihtiyaç nedeniyle son birkaç on yılda ilerlemelerin yavaş olduğu belirtiliyor.

Kağıt, başlıklı “Dijital Ticaret Finansmanı Rehberi”, şu ana kadar kaydedilen ilerlemeyi ve önümüzdeki yolda hala ihtiyaç duyulan şeyleri inceliyor. Kılavuz, bankaların dijitalleşme girişimlerinde, yasal çerçevelerde, uluslararası standartlarda ve yenilikçi teknolojilerde rolünü keşfetmek için çeşitli paydaşların uzman görüşlerinden yararlanarak sektöre yönelik pratik bir araç seti sunuyor.

Çevik ilerleme

Rapora göre bankalar dijital ticaretin kilidini toplu olarak açmak için önemli miktarda çaba gösterdi. Bunu, kendi sistemlerini güncelleyerek ve bulut tabanlı teknolojileri benimseyerek ve aynı zamanda we.trade platformu, Ticari Bilgi Ağı ve Marco Polo gibi pilot projelerde aktif rol oynayarak gerçekleştirdiler.

Ancak bu çabalara ve dijital ticaret finansmanına yönelik yüksek talebe rağmen, ticaret finansmanı piyasasına yeni araçların uygulanması karmaşık bir çaba oldu ve geleneksel süreçleri yeniden keşfetme girişimlerinin yaygın olarak benimsenmesini engelledi.

Raporda özellikle ana akım ticaret finansmanı belgeleri için dijital alternatiflerin yaygın biçimde benimsenmesinin önemli bir anlaşmazlık noktası olmaya devam ettiği belirtiliyor. Bu, sektörün her yıl büyük miktarlarda kağıt ürettiği ve işlem yolculuğu boyunca şeffaflığın zayıf olduğu yönündeki genel görüş birliğine rağmen böyledir.

Makale, dijital ödemeler ve dijital ticaret finansmanının zıt gidişatını tartışıyor ve sınır ötesi ödemelerin hızlı dijitalleşmeyi başardığını ve Swift GPI gibi yatay bir çözümden faydalandığını belirtiyor.

Buna karşılık, dijital ticaret finansmanı böyle bir çözümden yoksundur ve genellikle belirli sorunlu noktaları ele alan uzmanlaşmış dikey çözümlere dayanır. Raporda entegre dijital çözümlere olan ihtiyaç ile standartların ve birlikte çalışabilirliğin önemi vurgulanıyor.

Dijital ticaret finansmanının fırsatları

Rapor, sektördeki büyük zorlukların üstesinden gelmek için ticaretin dijitalleştirilmesindeki fırsatları vurguluyor. Uluslararası Ticaret Odası (ICC) ve Boston Consulting Group'un (BCG) öngörülerini paylaşıyor. tahmin ticaretin dijitalleştirilmesinin ticaret gelirlerini %20'ye kadar artırabileceğini, işlem sürelerini %60 kısaltabileceğini ve küresel ticaret bankalarının yılda 6 milyar ABD dolarına kadar tasarruf sağlayabileceğini söyledi. Ayrı bir çalışmada ICC ayrıca devletler Kağıtsız ticaretin 267 yılına kadar G7 ülkeleri arasında 2026 milyar ABD doları değerinde ek ihracat yaratabileceği öngörülüyor.

Rapor, manuel, kağıt bazlı süreçlerin azaltılması ve daha düşük işlem maliyetleri yoluyla artan verimlilik de dahil olmak üzere ticaret finansmanının dijitalleştirilmesinin bazı önemli faydalarını vurguluyor.

Ticaretin dijitalleştirilmesi aynı zamanda tedarik zincirleri kesintiye uğradığında çeşitli tarafların bilgi paylaşmaya devam edebilmesi ve kriz zamanlarında daha şeffaf iletişimin mümkün kılınması anlamına da geliyor. Bu, değer zinciri kesintilerinin azaltılmasına yardımcı olabilir ve paydaşların tedarik zinciri kesintileri sırasında yetersiz dokümantasyondan kaynaklanan kayıpları önlemesine olanak tanıyabilir.

Ayrıca dijitalleştirme, belgelerin güvenli bir şekilde ve anında ilgili taraflara gönderilmesini sağlayarak, kağıt bazlı ticari işlemlerde yaygın olan dolandırıcılık sorunlarını ele alıyor. Bu, ödemeler ve nakliye durumlarıyla ilgili gerçek zamanlı güncellemelere olanak tanıyarak işlem süreçlerinin çeşitli paydaşlar tarafından daha iyi izlenmesine olanak tanır.

Dijital ticaret finansmanı platformları ayrıca dokümantasyon, iletişim ve onay süreçleri için merkezi merkezler sağlar. Bu merkezileştirme, işlem sürelerini önemli ölçüde hızlandırırken aynı zamanda hem finansman sağlayıcısı hem de alıcı için ilgili idari giderleri azaltır.

Son olarak, dijital ticaret finansmanı, ticaret süreçlerinde kağıttan elektronik alternatiflere geçiş anlamına geliyor ve potansiyel olarak çevresel ayak izlerini azaltıyor. Asya ve Pasifik Ekonomik ve Sosyal Komisyonu (ESCAP) tahminleri Kağıt işlemleri yerine dijital işlemler kullanıldığında, uçtan uca işlem başına 86 kg'a kadar CO2 azaltımı.

Temel zorluklar arasında parçalanma

Bu fırsatlara rağmen, dijital ticaretin gelişmesini engelleyen birçok engel var. Bu zorluklar, uzun süredir kağıda bağımlı olmaktan, giderek parçalanan teknoloji ortamına kadar uzanıyor.

İlk olarak rapor, kağıdın hakimiyetinin ticaret sürecine derinden bağlı olduğunu ve kağıt belgelerin yüzyıllardır ticareti kolaylaştırmak için kullanıldığını belirtiyor. Bu uzun tarihin yanı sıra, kağıt bazlı belgelerin işe yaraması ve dünya çapında kabul görmeye devam etmesi de değişime karşı direnci artırdı.

Belirtilen ikinci zorluk, farklı yasama sistemlerine sahip farklı ülkelerle uyum eksikliğidir. Ayrıca dijital ticaretin kilidini açmak için ortak bir çaba da yok; bu da farklı satıcıların sahip olduğu ve işlettiği çok sayıda farklı sistem, platform ve çözümün yaratılmasına yol açıyor. Bu, her biri kendi standartlarına ve prosedürlerine sahip bir dizi “dijital ada” yaratarak ticaretin parçalanmasına hizmet etti.

Son olarak, ticareti dijitalleştirmeye yönelik çabalar, net bir yön bulunmaması nedeniyle sekteye uğradı. Yeni sağlayıcıların, teknolojilerin ve çözümlerin tanıtılması konuşmayı ileriye taşırken, aynı zamanda projelerin hayata geçmesini engelleyerek sektörün dikkatinin yayılmasına da hizmet etti.

Anahtar teknolojiler

Rapor, teknolojiyi ticaret finansmanı dijitalleşmesinin temel itici gücü olarak adlandırıyor ve ticaret finansmanında en umut verici yenilikler arasında uygulama programlama arayüzlerini (API'ler), optik karakter tanımayı (OCR) ve dağıtılmış defter teknolojisini (DLT) vurguluyor.

Sektörde kullanılan önemli bir teknoloji olan API'ler, sistemlerin insan müdahalesi olmadan birbirleriyle iletişim kurmasını sağlar ve hızlı ve güvenli bir şekilde veri alışverişinde bulunmanın bir yolu olarak hizmet eder. Bu, sonuçta finansal kurumların yeni ürünleri mevcut sistemlere minimum çabayla düşük maliyetle entegre etmelerine olanak tanır.

Bu arada OCR, basılı metni makine tarafından kodlanmış metne dönüştüren ve kağıt belgeleri etkili bir şekilde dijitalleştiren bir teknolojidir. Kullanıcıların daha önce basılmış olan belgeleri elektronik olarak düzenlemesine olanak tanırken aynı zamanda belgelerin fiziksel olarak saklanması ihtiyacını da ortadan kaldırır.

Son olarak, DLT, ticaret finansmanındaki en dönüştürücü teknolojilerden biri olarak ilan ediliyor ve belgelerin bankalar, ticaret şirketleri ve diğer ağ katılımcıları arasında şeffaf ama güvenli bir şekilde akmasını mümkün kılıyor. Güveni artırır, dolandırıcılığı önler ve işlemleri değişmez bir şekilde kaydederek tam şeffaflık sağlar.

Öne çıkan resim kredisi: Düzenleyen freepik

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/84556/blockchaintradefinance/trade-finance-poised-for-digital-revolution-though-obstacles-remain/