Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA)
Fintech firmasının denetimindeki eksiklikler nedeniyle M1 Finance'e 850,000 dolar para cezası verdi
sosyal medya etkileyicilerinden. Bu yaptırım eylemi firmanın şunları içerir:
aracılık hesapları için etkileyici pazarlama kampanyası.
Ocak 2020 ile Nisan 2023 arasında M1 Finance, 1,700'den fazla sosyal medyayı kapsayan bir etkileyici pazarlama kampanyası gerçekleştirdi
Firmanın hizmetlerini tanıtmak için etkileyiciler. Bu etkileyicilere içerik oluşturma görevi verildi
M1 Finance'in aracılık hesaplarını sergileyen ve potansiyel müşterilerin ilgisini çeken
finansal özgürlük ve esneklik vaadiyle.
Düzenleyiciye göre, soruşturmalar M1 Finance ve nüfuz sahibi kişiler tarafından gerçekleştirilen çok sayıda ihlali ortaya çıkardı. M1 Finance'in tanıtımını yapan sosyal medya paylaşımlarının, düzenlemelere göre doğru bilgi sağlayamadığı bildirildi. FINRA, influencer'ların gönderilerinin düzenleyici kriterlerin altında kalması nedeniyle şirketin halkı kolay kazanç cazibesiyle yanılttığını açıkladı
standartları.
Bill St. Louis, Genel Müdür Yardımcısı ve Bölüm Başkanı
İcra tarihi FINRA, şunları söyledi: “Yatırımcılar giderek daha fazla kullandıkça
mali kararlarını bildirmek için sosyal medya, FINRA'nın kuralları
halkla iletişim özellikle kritiktir. FINRA devam edecek
Firmaların uygulamaları kullanıp kullanmadığını ve denetim sistemlerini sürdürüp sürdürmediğini değerlendirin.
sosyal medya etkileyicileriyle ilgili riskleri ele alacak şekilde makul şekilde tasarlanmıştır
programlar.”
Firma adına etkileyiciler tarafından yapılan, adil veya dengeli olmayan veya abartılı, yersiz, vaat niteliğinde veya yanıltıcı iddialar içeren sosyal medya gönderileri nedeniyle M1 Finance'e 850,000 $ para cezası verdik.
Daha fazla bilgi edinin https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
— FINRA (@FINRA) 18 Mart, 2024
Özellikle firmanın marjına ilişkin talepler
kredi programının yanıltıcı olduğu ve etkileyicilerin yanlış iddialarda bulunduğu tespit edildi
Müşterilerin marj kredilerini herhangi bir zamanda herhangi bir sonuçla karşılaşmadan geri ödeyebilecekleri.
Düzenleyici Gözetim ve Uyumluluk
Ayrıca firma, incelemeyi veya onaylamayı başaramadı.
Etkileyicileri tarafından yapılan ve düzenleyici gerekliliklere aykırı olan gönderiler. Bunun yanı sıra, M1 Finance makul bir denetim sisteminden yoksundu ve yazılı
Etkileyici iletişimlerin izlenmesine yönelik prosedürler. Böylece şirket, düzenleyici kurumun bulgularını kabul etti ve bu eksiklikleri gidermeyi taahhüt etti.
Son zamanlarda FINRA Morgan Stanley Smith Barney LLC'ye para cezası verildi a
Başarısız olan bayiler arası işletmeyi derhal kapatmayı başaramadığı için 1.6 milyon dolarlık yüklü bir meblağ
belediye menkul kıymet işlemleri ve fiziksel elde etmek için zamanında harekete geçmek
30 takvimi aşan belediye güvenlik pozisyonlarına sahip olmak veya kontrol etmek
gün, Finans Meclisleri bildirilmiştir.
FINRA, soruşturmasında aşağıdaki durumları keşfetti:
Morgan Stanley, bayiler arası 239 belediyeyi iptal edemedi veya kapatamadı
ödeme tarihinden itibaren 20 takvim gününü aşan işlemler, toplam
Aralık 9'dan Ağustos 2016'e kadar yaklaşık 2021 milyon dolar.
Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA)
Fintech firmasının denetimindeki eksiklikler nedeniyle M1 Finance'e 850,000 dolar para cezası verdi
sosyal medya etkileyicilerinden. Bu yaptırım eylemi firmanın şunları içerir:
aracılık hesapları için etkileyici pazarlama kampanyası.
Ocak 2020 ile Nisan 2023 arasında M1 Finance, 1,700'den fazla sosyal medyayı kapsayan bir etkileyici pazarlama kampanyası gerçekleştirdi
Firmanın hizmetlerini tanıtmak için etkileyiciler. Bu etkileyicilere içerik oluşturma görevi verildi
M1 Finance'in aracılık hesaplarını sergileyen ve potansiyel müşterilerin ilgisini çeken
finansal özgürlük ve esneklik vaadiyle.
Düzenleyiciye göre, soruşturmalar M1 Finance ve nüfuz sahibi kişiler tarafından gerçekleştirilen çok sayıda ihlali ortaya çıkardı. M1 Finance'in tanıtımını yapan sosyal medya paylaşımlarının, düzenlemelere göre doğru bilgi sağlayamadığı bildirildi. FINRA, influencer'ların gönderilerinin düzenleyici kriterlerin altında kalması nedeniyle şirketin halkı kolay kazanç cazibesiyle yanılttığını açıkladı
standartları.
Bill St. Louis, Genel Müdür Yardımcısı ve Bölüm Başkanı
İcra tarihi FINRA, şunları söyledi: “Yatırımcılar giderek daha fazla kullandıkça
mali kararlarını bildirmek için sosyal medya, FINRA'nın kuralları
halkla iletişim özellikle kritiktir. FINRA devam edecek
Firmaların uygulamaları kullanıp kullanmadığını ve denetim sistemlerini sürdürüp sürdürmediğini değerlendirin.
sosyal medya etkileyicileriyle ilgili riskleri ele alacak şekilde makul şekilde tasarlanmıştır
programlar.”
Firma adına etkileyiciler tarafından yapılan, adil veya dengeli olmayan veya abartılı, yersiz, vaat niteliğinde veya yanıltıcı iddialar içeren sosyal medya gönderileri nedeniyle M1 Finance'e 850,000 $ para cezası verdik.
Daha fazla bilgi edinin https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
— FINRA (@FINRA) 18 Mart, 2024
Özellikle firmanın marjına ilişkin talepler
kredi programının yanıltıcı olduğu ve etkileyicilerin yanlış iddialarda bulunduğu tespit edildi
Müşterilerin marj kredilerini herhangi bir zamanda herhangi bir sonuçla karşılaşmadan geri ödeyebilecekleri.
Düzenleyici Gözetim ve Uyumluluk
Ayrıca firma, incelemeyi veya onaylamayı başaramadı.
Etkileyicileri tarafından yapılan ve düzenleyici gerekliliklere aykırı olan gönderiler. Bunun yanı sıra, M1 Finance makul bir denetim sisteminden yoksundu ve yazılı
Etkileyici iletişimlerin izlenmesine yönelik prosedürler. Böylece şirket, düzenleyici kurumun bulgularını kabul etti ve bu eksiklikleri gidermeyi taahhüt etti.
Son zamanlarda FINRA Morgan Stanley Smith Barney LLC'ye para cezası verildi a
Başarısız olan bayiler arası işletmeyi derhal kapatmayı başaramadığı için 1.6 milyon dolarlık yüklü bir meblağ
belediye menkul kıymet işlemleri ve fiziksel elde etmek için zamanında harekete geçmek
30 takvimi aşan belediye güvenlik pozisyonlarına sahip olmak veya kontrol etmek
gün, Finans Meclisleri bildirilmiştir.
FINRA, soruşturmasında aşağıdaki durumları keşfetti:
Morgan Stanley, bayiler arası 239 belediyeyi iptal edemedi veya kapatamadı
ödeme tarihinden itibaren 20 takvim gününü aşan işlemler, toplam
Aralık 9'dan Ağustos 2016'e kadar yaklaşık 2021 milyon dolar.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.financemagnates.com//fintech/finra-slaps-m1-finance-with-850000-fine-for-misleading-social-media-influencer-posts/
