Küresel kara para aklamanın dünya GSYH'sinin şaşırtıcı bir şekilde yüzde iki ila beşini oluşturduğu tahmin ediliyor.
2 trilyon dolara eşdeğer. Buna karşılık, düzenleyici kurumlar giderek katılaşan düzenleme ve kanunları uygulayarak mali suçlara karşı önlemi sıkılaştırıyor.

Bunu yaparken birçok finans kurumu dolandırıcılığı tespit etmek ve durdurmak amacıyla yapay zekaya yöneliyor. Bu teknoloji sayesinde uyumluluk ekipleri, karmaşık, anormal davranış kalıplarını gerçek zamanlı olarak tespit edebilir ve tespit edilemeyen ilgi çekici bilgiler sağlayabilir.
geleneksel kurallara dayalı sistemler tarafından.

Aslında,
Bankaların yüzde 58'i artık dolandırıcılık tespiti için büyük ölçüde yapay zekaya güveniyorEkonomist İstihbarat Birimi'ne göre. Suçla mücadelede gerçek anlamda bir araç haline geldi. Bu nedenle suçluların bunu dikkate alması ve
geri itmek için kullanıyorlar.

Bu, ChatGPT ve Google'ın Bard'ı gibi üretken yapay zeka modellerinin gelişiyle hızlandı. Kendisinden önceki yapay zeka biçimlerinin aksine, üretken yapay zeka, yeni içerik oluşturmak için verilerdeki kalıplardan ve yapılardan öğrenebilir. Pek çok kişinin haberlerde göreceği gibi,
daha önce var olmayan metinler, görüntüler, müzik ve hatta sesler veya videolar oluşturabilir.

Sonuç olarak yapay zeka artık kuralları koruyanlar ve kuralları çiğneyenler tarafından birbirlerini alt etmeye çalışırken kullanılıyor. Bu, iki ucu keskin bir kılıçtır. Bu şu soruyu akla getiriyor: Dolandırıcılar bunu nasıl kullanıyor?

Risklerin incelenmesi

Üretken yapay zeka ve büyük dil modelleri (LLM'ler) dünya çapında geliştirilmekte, yeni sürümler ve genişletilmiş yetenekler nefes kesici bir hızla ortaya çıkmaktadır. Bu, geniş ölçüde düzenlemeye tabi değildir ve suç işlemek isteyenler için mutlak bir hediyedir.

Örneğin, Çin'in önde gelen teknoloji şirketlerinden Tencent Cloud yakın zamanda bir lansman başlattı.
Hizmet Olarak Deepfakes (DFaaS) çözümünün fiyatı video başına 145 USD'dir. DFaaS teknolojisinin mali suçlara yönelik etkileri son derece kaygı vericidir, özellikle konu Know
Müşteri (KYC) protokolleriniz ve müşteri durum tespit (CDD) kontrolleriniz.

Yazılım, orijinal gibi görünen sahte kimlik belgeleri, resimler ve videolar üreterek KYC/CDD'yi atlayabilen sentetik kimliklerin oluşturulmasına olanak tanıyor. Üretken yapay zeka aynı zamanda kullanıcı hesaplarını hızla inceleyebilir, dolandırıcılık ve kimlik avı saldırıları gerçekleştirebilir.
ve hassas verilere erişim sağlayın.

Dolandırıcılar daha fazla kişisel veri elde ettikçe ve daha inandırıcı sahte kimlikler oluşturdukça, yapay zeka modellerinin doğruluğu artarak daha başarılı dolandırıcılıklara yol açıyor. İnandırıcı kimlikler oluşturmanın kolaylığı, dolandırıcıların kimlikle ilgili dolandırıcılıkları yüksek başarıyla ölçeklendirmesine olanak tanır
oranları.

Üretken yapay zeka modellerinin suçlular tarafından kullanılabileceği bir diğer önemli alan ise kara para aklama sürecinin çeşitli aşamaları olup, tespit ve önlemeyi daha zorlu hale getirmektedir. Örneğin, fon harmanlamayı kolaylaştırmak için sahte şirketler oluşturulabilir.
Yapay zeka, sahte faturaların ve işlem kayıtlarının oluşturulmasını basitleştirerek bunları daha ikna edici hale getirebilir.

Ayrıca, KYC/CDD kontrollerini atlayarak intifa hakkı sahiplerini kara para aklama planlarının arkasına gizleyen offshore hesaplar oluşturmak mümkündür. Sahte mali tablolar oluşturmak zahmetsiz hale gelir ve yapay zeka, mevzuattaki boşlukları tespit ederek bunları ortadan kaldırabilir.
yargı alanları arası para hareketlerini kolaylaştırmak.

İmkanlar sonsuzdur. Eğer bir insan dolandırıcılık yapmanın bir yolunu hayal edebiliyorsa, üretken yapay zeka da muhtemelen bunu başarmanın bir yolunu bulabilir. Muazzam miktarda veriyi sindirme ve ardından inandırıcı içerik oluşturma becerisine sahip olan bu modeller, akla gelebilecek her türlü durumdan faydalanabilir.
çalma fırsatı.

Yapay zekanın potansiyelinden yararlanma

Yukarıda da belirtildiği gibi, iyi haber şu ki yapay zeka hem iyi hem de kötü amaçlar için kullanılabilir. Dolandırıcılar, sahtekarlığın sunduğu kötü niyetli potansiyeli keşfederken, dolandırıcılık tespit ve önlemenin geleceği, yapay zekanın yapabileceği olumlu katkılarda yatmaktadır.

Yapay zekanın suçu tespit etme, caydırma ve durdurma yeteneği, teknolojinin finans dünyasındaki en ilgi çekici uygulaması olarak duruyor. Ve uzun zamandır bu şekilde tanınıyor. ABD Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN)
Yapay zeka ve makine öğreniminin önemini vurguladı 2018 yılında bu teknolojilerin şunları yapabileceğini belirterek, “Kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini daha iyi yönetirken,
uyumun maliyeti.”

Mali Eylem Görev Gücü (FATF)
bu duyguyu tekrarladıYapay zeka tabanlı çözümlerin riskleri tanımlamaya, şüpheli etkinliklere yanıt vermeye ve izleme yeteneklerini daha hızlı, doğru ve verimli bir şekilde geliştirmeye yardımcı olabileceğini belirtiyor.

Önümüzdeki yolda gezinmek

İki karşıt taraf arasındaki mücadele için savaş hatları çizilmişken ilerlemenin tek yolu, daha fazla finans kurumunun yapay zeka destekli AML ve dolandırıcılık önleme çözümlerini benimseyerek ateşe ateşle karşılık vermesidir. Ancak bunu yaparak etkili bir şekilde soruna çözüm bulabilirler.
Mevzuat gerekliliklerini yerine getirin ve uyumluluğu sürdürün.

Bu yolda ilerleyebilmek için uyumluluk departmanlarının veri bilimcileri, veri analistlerini, adli muhasebecileri ve programlama geçmişi olan profesyonelleri içeren çok yönlü ekipler oluşturması hayati önem taşıyor. Bu olmadan, tam olarak yararlanmak neredeyse imkansız olacaktır.
yeni teknolojinin sunduğu fırsatlardan yararlanıyor.

Finansal kurumlar doğru becerileri geliştirebilir ve en donanımlı satıcılarla çalışabilirse bir sonraki adım kurallara dayalı teknolojiden yapay zekaya geçiş olacaktır. Bu genellikle buluta geçmeyi gerektirir çünkü yapay zeka ve makine öğreniminin gerektirdiği bilgi işlem gücü
kocaman ol. Eski şirket içi altyapıyı kullanmaya çalışmak sorunlara neden olabilir.

Ancak yapay zeka karar verme süreçlerinde şeffaflığın sağlanması, mevzuata uygunluk için denetimlerin ve raporlamanın mümkün kılınması zorunludur. Yapay zekanın finansal düzenlemeleri karşılamadaki rolüne yönelik sofistike bir yaklaşımla uyumluluk, gelecekte de kanıtlanabilir.
gelişen zorluklarla karşı karşıyayız.

Finans sektörü, riskleri azaltırken yapay zekanın potansiyelini benimseyerek bu keşfedilmemiş sularda yol alırken, mali suçlarla mücadele güçlendirilebilir ve herkes için daha güvenli ve güvenli bir gelecek sağlanabilir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25290/the-double-edged-sword-of-ai-in-financial-regulatory-compliance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs