Zephyrnet Logosu

ASEAN Bankacılığında Artan Dolandırıcılık ve Dolandırıcılığı Önlemek İçin Önleyici Saldırıda Bulunmak - Fintech Singapur

Tarih:

ASEAN Bankacılığında Artan Dolandırıcılık ve Dolandırıcılığı Önlemek İçin Önleyici Saldırıda Bulunmak



by Johanan Devanesan

Haziran 6, 2024

Son yıllarda Güneydoğu Asya Ülkeleri Birliği'nin (ASEAN) bankacılık sektörü, dolandırıcılık ve dolandırıcılık faaliyetlerinde önemli bir artışa tanık oldu. Dijital ortam gelişmeye devam ettikçe, dolandırıcıların yöntemleri giderek daha karmaşık hale geliyor ve hem finansal kurumlar hem de müşterileri için ciddi bir tehdit oluşturuyor.

Singapur'da birden fazla bankanın dahil olduğu son kimlik avı ve dolandırıcılık vakaları, bu sorunun ciddiyetini ve bankaların güvenlik önlemlerini acilen geliştirme ihtiyacını ortaya koydu.

Singapur Bankacılığında Artan Dolandırıcılık ASEAN Endişesine Neden Oluyor

200'den fazla DBS Bank müşterisi SMS kimlik avı dolandırıcılığının kurbanı oldu 2024'ün ilk iki haftasında toplam 446,000 Singapur Doları (yaklaşık 328,947 ABD Doları) zararla sonuçlandı.

Bankanın müşterileri ayrıca, 90 yılında 2023'dan fazla kişiyi tuzağa düşüren ve toplam 176,000 S$ (yaklaşık 129,841 ABD Doları) tutarında kayba neden olan WhatsApp Web'i içeren bir kimlik avı planının kurbanı oldu.

DBS, kimlik avı dolandırıcılığıyla ilgili haber yapan tek banka değil. Aralık 2021'den Ocak 2022'ye kadar 800'e yakın kişi, dolandırıcıların OCBC'yi taklit ettiği bir SMS kimlik avı dolandırıcılığının kurbanı oldu. Zararlar 13 milyon S$'ı (9.59 milyon ABD Doları) aştı ve banka sonuçta benzeri görülmemiş bir hamle yaptı. meblağın tamamını “iyi niyet ödemeleri” olarak telafi edin.

Bu tür olaylar, ASEAN bankacılık alanını etkileyen dolandırıcılık ve dolandırıcılık tehditlerinin evrimini vurguluyor ve ortaya çıkan her teknolojik yenilikle birlikte manzara daha da istikrarsızlaşmaya devam ediyor. yapay zeka (AI) tarafından desteklenen dolandırıcılıklar.

Singapur Polis Gücü veri dolandırıcılık ve siber suç vakalarının sayısının bir önceki yıl 49.6 vakaya kıyasla neredeyse yarı yarıya (%50,376) artarak 2023'te 33,669'ya yükseldiğini gösteriyor.

ASEAN'da Bankacılık Dolandırıcılığı ve Dolandırıcılığın Artmasını Sağlayan Faktörler

ASEAN bankacılığında dolandırıcılık ve sahtekarlığın yükselişi yerel olaylar değil ve çeşitli faktörlere bağlanabilir. İlk olarak, son birkaç yılda dijital bankacılık hizmetlerinin hızla benimsenmesi ve COVİD-19 salgınının hızlandırması, siber suçluların çevrimiçi platformlardaki güvenlik açıklarından yararlanmaları için yeni fırsatlar yarattı.

İkinci olarak, bazı müşteriler, özellikle de yaşlılar ve çevrimiçi bankacılığa yeni başlayanlar arasında dijital okuryazarlığın olmayışı, onları kimlik avı saldırılarına ve sosyal mühendislik taktiklerine karşı daha savunmasız hale getiriyor.

Son olarak, birçok dolandırıcılığın sınır ötesi doğası, kolluk kuvvetlerinin failleri takip etmesini ve yakalamasını zorlaştırıyor.

Savunmaların Güçlendirilmesi: Bankaların Dolandırıcılık ve Dolandırıcılıkla Mücadele Stratejileri

Büyüyen bu tehditle mücadele etmek için ASEAN'daki bankalar, dolandırıcılık ve dolandırıcılığa karşı savunmalarını güçlendirmek amacıyla bir dizi önlem uyguluyor.

APAC Başkan Yardımcısı Frederic Ho, "Birçok finansal kuruluş, dolandırıcılık önleme sistemlerini güçlendirmek için halihazırda biyometrik ve canlılık tespit teknolojilerini benimsiyor" dedi. Jumio.

The Jumio 2024 Çevrimiçi Kimlik Anketi Singapurlu tüketicilerin %85'inin, güvenliği artırmak için finansal hizmet hesaplarına erişirken kimlik doğrulama önlemlerine daha fazla zaman ayırmaya istekli olduğunu ortaya koyuyor.

Frederic Ho

Frederic Ho, Başkan Yardımcısı, Asya Pasifik, Jumio

"Ancak gelişmiş deepfake ve yüz değiştirme teknolojilerinin yükselişiyle birlikte yalnızca biyometrik kimlik doğrulamaya güvenmek artık yeterli değil. Kötü niyetli aktörler artık bu araçlarla son derece ikna edici videolar, resimler veya ses kayıtları oluşturabiliyor.

Dikkate değer bir örnek, dolandırıcıların bir video görüşmesinde şirket yöneticilerinin kimliğine bürünmek için deepfake teknolojisini kullandığı Hong Kong'daki son 25 milyon ABD doları tutarındaki dolandırıcılıktır. Bu, gelişen dolandırıcılık taktiklerinin risklerini etkili bir şekilde azaltabilecek daha sağlam, çok katmanlı kimlik doğrulama çözümlerine olan ihtiyacın altını çiziyor."

dedi Frederic.

Finansal hizmetler gibi yüksek riskli endüstriler için, gelişmiş biyometri ve yapay zeka destekli dolandırıcılık analitiğinden yararlanmak, kurumsal ağlardaki ince kalıpları ve dolandırıcılık faaliyetini gösterebilecek anormallikleri tespit ederek dolandırıcılığın doğru bir şekilde tahmin edilmesine ve önlenmesine yardımcı olabilir ve bankaların potansiyel kayıpları azaltmak için hızlı harekete geçmesine olanak tanır. .

Bazı Malezya bankalarına benzer şekilde, Singapur'daki üç yerel banka da bir uygulama başlattı. self-servis para kilidi özelliği fonlarında dolandırıcılık girişiminde bulunulduğundan şüphelenilmesi durumunda tüketicilerin bankacılık hesaplarını bağımsız olarak bloke edebilmeleri.

Sektördeki Rakipler ve Düzenleyici Kurumlar Arasında İşbirliği

Dolandırıcılık ve dolandırıcılığa karşı mücadelenin bir diğer önemli yönü de sektördeki emsaller ile düzenleyici kurumlar arasındaki işbirliğidir. Bankalar, ortaya çıkan dolandırıcılık eğilimlerine ilişkin önemli istihbaratı paylaşarak çağın ilerisinde kalabilir ve güvenlik önlemlerini buna göre uyarlayabilir.

"Güçlü bir siber güvenlik yaklaşımı, siber suçluların oluşturduğu karmaşık tehditlere karşı tüketici eğitimini ve gelişmiş teknolojiyi içermelidir."

dedi Frederic.

Örneğin Singapur'da Singapur Para Otoritesi (MAS) Dolandırıcılıkla Mücadele Merkezi kurulduDolandırıcılıkla mücadele çabalarını koordine etmek için bankaları, telekomünikasyon şirketlerini ve diğer paydaşları bir araya getiren.

MAS ve Infocomm Medya Geliştirme Otoritesi (IMDA), hizmet sağlayıcılar ve daha geniş halk arasında farkındalık yaratmak ve şeffaflığa öncelik vermek amacıyla bir yayın yayınladı. Paylaşılan Sorumluluk Çerçevesi (SRF) öneren istişare belgesi.

Bu çerçeve, özellikle kimlik avı dolandırıcılıklarından kaynaklanan yetkisiz işlemlerle ilgili dolandırıcılık kayıplarının sorumluluğunu bankalar, telekomünikasyon operatörleri ve tüketiciler arasında dağıtmayı amaçlamaktadır.

SRF kapsamında, sorumlu finansal kuruluşların tüketicilerini korumak için belirli dolandırıcılıkla mücadele görevlerini yerine getirmesi beklenirken, telekomünikasyon şirketlerinin de gerçek zamanlı bildirim uyarıları sağlaması ve şüpheli numaraları engellemek için hızlı bir şekilde yanıt vermesi gerekiyor. veya ağır cezalara maruz kalma riski.

Kendi açılarından, gerçek zamanlı bildirimler, tüketicilerin herhangi bir şüpheli etkinliği derhal mali birimlerine bildirmelerine olanak tanıyarak, zamanında düzeltici önlemlerin alınmasını kolaylaştırmalıdır. Bu işbirliğine dayalı yaklaşım, bankacılık sektörü genelinde en iyi uygulamaların paylaşılmasını ve dolandırıcılığın ortak düşmanına karşı birleşik bir cephe oluşturulmasını sağlar.

Dijital Kimlik Doğrulamanın Güvenliğin Ötesinde Faydaları

Jumio'nunki gibi eksiksiz ve esnek bir kimlik doğrulama platformunun benimsenmesi, dolandırıcılık ve yapay zeka kaynaklı sahtekarlığa karşı mücadelede giderek daha önemli hale geliyor. Bu teknolojiler, finansal kuruluşlara müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için güvenli ve güvenilir bir yol sağlayarak kimlik hırsızlığı ve hesap ele geçirme riskini azaltır.

KYC sürecine, IP adresleri aracılığıyla kullanıcı konumunun doğrulanması ve e-postaların ve cihazların itibarının değerlendirilmesi gibi pasif risk sinyallerinin eklenmesi, ek bir koruma katmanı sağlar.

Dijital kimlik doğrulamanın faydaları gelişmiş güvenliğin ötesine geçer. Bu ağlar, müşteri kabul sürecini kolaylaştırarak ve manuel kimlik kontrollerine olan ihtiyacı azaltarak bankaların müşteri deneyimini iyileştirmesine ve operasyonel maliyetleri azaltmasına yardımcı olabilir.

Ayrıca finansal kuruluşlar, güvenilir kimlik ağları aracılığıyla sektördeki meslektaşlarıyla işbirliği yaparak, bilinen dolandırıcılar ve şüpheli faaliyetlere ilişkin istihbaratı paylaşarak daha sağlam ve dayanıklı bir çevrimiçi ekosistem oluşturabilir.

Dijital ortam gelişmeye devam ederken şirketlerin güvenliğe yaklaşımlarında dikkatli ve proaktif olmaları, dolandırıcılardan bir adım önde olmalarını sağlamaları çok önemli. Jumio platformu hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Jumio'yla iletişime geçin bugün.

 

Öne çıkan resim kredisi: Düzenleyen Freepik

spot_img

En Son İstihbarat

spot_img

Bizimle sohbet

Merhaba! Size nasıl yardım edebilirim?