Avrupa Birliği Adalet Divanı'nın (CJEU) verdiği bir karar, kara paranın aklanmasının etkin bir şekilde önlenmesi konusunda zamanı geri almış olabilir. 22 Kasım'da sürpriz bir duyuru ile ABAD, şirket intifa hakkı kayıtlarına kamu erişimine yönelik kapıları kapattı. Bu karar AB'nin gerekliliklerine aykırıdır. 5. AB Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (5MLD), etkili dolandırıcılık kontrolü için intifa hakkını kontrol etme ihtiyacını kabul eden birkaç madde içerir. 5MLD, "İntifa hakkı sahibi hakkında doğru ve güncel bilgilere duyulan ihtiyaç, aksi takdirde kimliklerini kurumsal bir yapının arkasına gizleyebilecek suçluların izinin sürülmesinde kilit bir faktördür" diyor.
Mahkemenin kararında “” maddesinin 7. ve 8. maddelerinde yer alan hükümler yer almaktadır.Avrupa Birliği Temel Haklar Bildirgesi:” Şart'ın 7. ve 8. maddeleri sırasıyla “özel hayata ve aile hayatına saygı”yı ve “kişisel verilerin korunmasını” tanımlamaktadır.
The ABAD kararı AML gereklilikleri ile GDPR'de yer alan gizliliği dengelemeye çalışır. Kararda, "... genel halkın gerçek mülkiyete ilişkin bilgilere erişimi ... Şart'ın 7. ve 8. Maddelerinde yer alan temel haklara ciddi bir müdahale teşkil etmektedir." Ne yazık ki, bu yeni karar, faydalı mülkiyet kontrolleri gerektiren kara para aklamayla mücadele yasalarında saati etkili bir şekilde geri çevirdi. Bunun yerine, son karar, AML durum tespiti kapsamında intifa hakkı sahiplerini kontrol eden herhangi bir kuruluşun 'meşru menfaat' göstermesini şart koşuyor. Gizliliği korumak, modern dijital yaşam için çok önemlidir, ancak bu karar dolandırıcılığı azaltma çabalarını etkileyecek mi?
Bu finansal dolandırıcılık için ne anlama geliyor?
A Faydalı mülkiyetin gizlenmesine ilişkin 2018 FATF çalışması Yararlı mülkiyetin gizlenmesinin sonuçları konusunda uyardı. Rapor şunu belirtiyor:
Yararlı mülkiyeti gizlemek için tasarlanan planlar genellikle "göz önünde saklanma" stratejisine dayanır. Bu, mali kurumların, profesyonel aracıların ve yetkili makamların gerçek mülkiyeti gizlemek ve suçu kolaylaştırmak için tasarlanmış şüpheli faaliyetleri tespit etme becerisini önemli ölçüde bozmaktadır.”
Bununla birlikte, ABAD kararında, hak sahipliği çekleri de dahil olmak üzere AML çeklerine duyulan ihtiyacı kabul etmekte ve denkleme meşru menfaatin gösterilmesini de eklemektedir. Ancak mahremiyet ve dolandırıcılıkla mücadele değerlendirmesi her zaman doğru olması zor bir denge olacaktır. Ancak, ülke sicillerine erişim, birçok ülkenin gerçek lehdar sicillerine erişimi kapatmasıyla şimdiden harareti hissetmeye başladı. Hollanda Ticaret Odası (KVK), intifa hakkı sahiplerinin siciline erişimi ilk kapatanlardan biridir. kendi sitesinde duyuru.
Dolandırıcılık noktalarının birleştirilmesi, dolandırıcılıkla mücadelede önemli bir araçtır. Bu noktalardan biri kaldırılırsa, sahtekarlığın izleri soğuyabilir; dolandırıcılar her zaman boşluk arar ve güvenlik açıklarından yararlanır. İntifa hakkı sahiplerinin kamu sicillerine erişimin kaldırılmasıyla, dolandırıcılıkla mücadele tedbirlerinde bir boşluk açılması riski gerçek olur.
AML için akıllı umut
The Basel Yönetişim Enstitüsü gerçek hak sahipliği şeffaflığını "bir yargı alanındaki AML sistemlerinin etkinliğiyle doğrudan ilgili" olarak tanımlamıştır. Dolandırıcılıkla mücadele tedbirleri için bu önemli kaynağa erişim gereklidir; Neyse ki, erişim olmasa bile, akıllı AML kontrolleri davranış analizi ve yapay zeka güdümlü veri analitiği kullananlar, boşluğu kapatmanın bir yolunu sunabilir.
4MLD, hak sahiplerinin halka açık sicillerini kullanırken meşru menfaatin gösterilmesini şart koşuyordu. 5MLD, meşru menfaati kaldırmak ve gerçek hak sahiplerinin kayıtlarına erişimi AML kontrollerinin önemli bir parçası haline getirmek için bunu güncelledi. Bununla birlikte, ABAD, gizlilik haklarının eski haline getirilmesine ilişkin meşru menfaati yeniden gündeme getirmiştir. Bu veri hakları tahterevalli devam edecek gibi görünüyor, ancak bu olurken, dolandırıcılar dolandırıcılık gerçekleştirmek için intifa hakkı sahibi hava boşluğunu kullanmaya devam edecekler. Akıllı, yapay zeka ve davranışsal güdümlü AML teknolojileri, bu dengeleme eyleminin bıraktığı boşluğu dolduracak gibi görünüyor.
ABAD kararına ilişkin basın açıklaması şu şekilde olabilir: Burada bulunan.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/23825/eu-closes-tracking-dirty-money?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
