Asya Pasifik (APAC) bölgesindeki fintech ortamı, yeni kurulan şirketlerin ve yerleşik şirketlerin finansal hizmetlerin nasıl sunulduğunu ve tüketildiğini yeniden tanımlamasıyla dikkat çekici bir hızla gelişiyor. 2024'e girerken, Asya Pasifik'teki fintech trendleri fintech gelişimine yönelik daha veri odaklı ve analitik bir yaklaşıma yönelirken ve dengeli pazar büyümesini teşvik ederken, temkinli bir iyimserlik hakim.
Bugün, istatistikler ve aydınlatıcı bilgilerle desteklenen, 2024 yılı için APAC bölgesindeki en önemli beş fintech trendini inceleyeceğiz. Bu trendler, sektörün sürekli gelişen doğasını yansıtarak, yerleşik finans kurumları ve yenilikçi start-up'lar için hem fırsatlar hem de zorluklar sunuyor.
Yapay Zeka (AI) ve Makine Öğrenimini (ML) Benimseme
Yapay zeka ve makine öğrenimi önemli bir çekiş gücü kazanıyor APAC fintech sektöründe. Bu ileri teknolojiler, kişiselleştirilmiş bankacılık deneyimlerinden daha karmaşık risk değerlendirme modellerine kadar finansal hizmetlerin çeşitli yönlerinde devrim yaratıyor. 2024 yılında yapay zeka destekli sohbet robotlarının ve sanal asistanların gelişmiş müşteri desteği ve finansal tavsiye sağlaması bekleniyor.
Yapay zeka ve makine öğrenimi uygulaması müşteri hizmetlerinin ötesine uzanır; aynı zamanda önemli bir rol oynuyor dolandırıcılığın tespiti ve önlenmesi — dijital finans alanında kritik bir endişe. Bu teknolojiler olgunlaşmaya devam ettikçe sektörü daha önce hayal bile edilemeyecek şekillerde yeniden şekillendirmeye hazırlanıyorlar.
2023 yılı boyunca dikkat çeken bir gelişme yaşandı. ilgi artışı finans sektörünün hem içinde hem de ötesinde yapay zeka ve makine öğrenimine yatırım ve IDC projeleri Mevcut büyüme oranlarıyla Asya Pasifik'teki yapay zeka harcamalarının 78.4 yılına kadar 2027 milyar ABD dolarına çıkacağı öngörülüyor.
NFT'ler ve metaveri gibi son zamanlardaki moda modalarının aksine, AI ve ML'ye odaklanmak haklıdır. Uzmanlar ve sektörün içinden kişiler, bu teknolojilerin finansta devrim yaratma potansiyeli konusunda olumlu bir görüşe sahipler. veriye dayalı piyasa analizi ve varlık yönetimi yapay zeka danışmanları.
Yapay zekayla ilgili başlangıçtaki heyecan azalsa da, potansiyelin beklentileri karşılayabileceği, hatta aşamayacağı bir alandır. Yapay zeka ve makine öğreniminin dönüştürücü gücü, daha verimli ve müşteri odaklı bir finansal ortam vaad ediyor.
Kripto Para Piyasası Yeniden Diriliş
Kripto para fiyatlarındaki yeniden canlanma ve Bitcoin'in 2024 ortalarında beklenen yarıya indirilmesi, Bitcoin'e olan ilgiyi yeniden alevlendirdi. dağıtılmış defter teknolojisinin potansiyeli finansal manzarayı yeniden şekillendirmek. 2024 yılında, özellikle APAC bölgesinde, kripto para birimlerinin kurumsal olarak benimsenmesinde önemli bir artış bekliyoruz.
Geleneksel finansal kurumlar, piyasa dinamikleri ve teknolojik gelişmelerin yönlendirdiği bir trend olan dijital para birimlerine artan bir ilgi gösteriyor. Ripple'ın APAC bölgesi Başkan Yardımcısı ve Genel Müdürü Fiona Murray, önemli bir artış öngördü 2024 yılında kripto para birimlerinin kurumsal olarak benimsenmesi.
Dijital para piyasası şu anda geleneksel finans kurumlarının artan ilgisini gördüğünden, bu tahmin özellikle zamanındadır. özel bir vurgu APAC bölgesinde. Örneğin Singapurlu DBS, kripto ticaret hizmetleri sunan birkaç Asya bankasından biri oldu DBS Dijital Değişimi (DDeX) aracılığıyla kurumsal ve kurumsal yatırımcıların yanı sıra DBS servet müşterileri bunlar akredite yatırımcılardır.
Bununla birlikte, kripto para birimlerinin önümüzdeki yıl hala kanıtlaması gereken çok şey olduğunu kabul etmek önemlidir. Büyük ölçüde dijital para birimlerine güvenen bazı şirketler önemli zorluklarla karşı karşıya kalırken risk sermayesi ilgisi de değişti. Büyük ilgi uyandıran tokenizasyon kavramı, ticaret ve varlık yönetimini dönüştürüyor gayrimenkulden şirket hisselerine kadar çeşitli sektörlerde.
Ancak bu alanın büyük bir kısmı hâlâ çözülecek bir sorun arayışında. Potansiyel açık olsa da dijital para birimleri ve blockchain teknolojisi için pratik uygulamalar hala ortaya çıkıyor. Sektörün 2024'te nasıl gelişeceğini ve bu zorluklarla nasıl başa çıkacağını zaman gösterecek.
Blockchain ve DLT Uygulamalarındaki Artış
Başlangıçta Bitcoin gibi kripto para birimleri tarafından ilgi odağı haline getirilen blockchain teknolojisi, artık geleneksel finansal sistemlere önemli ilerlemeler kaydediyor. Blockchain, ödeme işlemlerinden akıllı sözleşmelere kadar çeşitli uygulamalarda daha fazla şeffaflık, güvenlik ve verimlilik vaat ediyor.
Bu değişimin dikkate değer bir göstergesi, özellikle APAC bölgesinde, blockchain teknolojisi üzerine inşa edilen sınır ötesi ödeme çözümlerine yönelik artan tercihtir. Bu eğilim, geleneksel ödeme yöntemlerinden önemli bir sapma anlamına geliyor ve dijital para birimlerinin güvenliğine ve verimliliğine olan güvenin arttığına işaret ediyor.
Kaynak: Singapur Para Otoritesi
APAC bölgesindeki çeşitli ülkeler de dahil Singapur ve Japonya, aktif olarak Web3 dijital varlıklarını keşfetme ve stabilcoinler. Merkez bankası Singapur planlarını açıkladı Önümüzdeki yıl toptan merkez bankası dijital para birimlerinin (CBDC) ihracına ve kullanımına pilotluk yapmak. Bu girişim, gerçek zamanlı sınır ötesi ödemeleri ve ödemeleri kolaylaştırmayı amaçlıyor ve ödemelerin geleceğinde ileriye doğru atılmış önemli bir adıma işaret ediyor.
Toptan CBDC'ler perakende CBDC'lerden farklıdırGünlük işlemlere hitap eden dijital para birimleri alanında umut verici bir evrimi temsil ediyorlar. CBDC'ler etrafında oluşturulan tüketici e-ticaret uygulamalarının halka açık hale gelmesi an meselesi.
Ayrıca, birçok APAC hükümeti ve merkez bankası aktif olarak CBDC ve blockchain tabanlı dijital kimlik çerçevelerini araştırıyor. 2024 yılında, dijital para birimlerini ve finansal verileri blok zincirinde birleştiren, bu teknolojilerin finans sektörüne benimsenmesini ve entegrasyonunu daha da ileriye taşıyan daha pratik pilot projelere ve kullanım senaryolarına tanık olmayı bekleyebiliriz.
Dijital Bankalar İvme Kazanıyor
Dijital bankacılık, tüketicilerin daha rahat ve erişilebilir bankacılık hizmetlerine olan talebinin etkisiyle Asya'da önemli bir büyümeye hazır bir alan. Geleneksel bankaların eski sistemlerinin yükünü taşımayan bu dijital bankalar, daha çevik ve müşteri odaklı bir yaklaşım sunuyor. Bu eğilim özellikle dijital bankalar gibi banka hesabı olmayan veya banka hesabı olmayan nüfusun büyük olduğu pazarlarda belirgindir. Endonezya ve Filipinleronlara bir zamanlar erişilemeyen finansal hizmetlere erişim olanağı sağlıyor.
Bu fintech trendindeki ilgi çekici gelişmelerden biri de APAC dijital bankalarının gelişmiş pazarlardaki başarısıdır. Tarihsel olarak, dijital perakende bankaların Singapur veya Hong Kong gibi pazarlarda önemli ilerleme kaydetme fırsatının sınırlı olduğu varsayılırdı. Ancak hafife alınan şey ekosistemlerin gücüydü.
Örneğin, Singapur Güven Bankası milyonlarca kişiden yararlandı İlk kullanımı artırmak için NTUC ailesine bağlı. Bireyler indirimler, finansal hizmetler ve fırsatlar ararken bu ekosistem önemli bir rol oynamaya devam ediyor. Dijital bankalar ve yerleşik topluluklar arasındaki simbiyotik ilişkiyi göstermektedir.
Değişen Finansman Ortamında İtici Güç Olarak Sürdürülebilirlik
APAC fintech ortamındaki en dikkate değer bölgesel trendlerden biri, Startup'lar için gelişen finansman ortamı. 2022 yılına gelindiğinde risk sermayesi yatırımlarında kayda değer bir artış yaşanırken, artık odak noktası sürdürülebilirlik ve uzun vadeli ilerlemeye doğru kayıyor; bu değişim, 2023'te fintech fonlama piyasasında karşılaşılan zorluklarla daha da belirginleşti. 2024'te daha da belirginleşecek.
Göre Fintech'in KPMG Nabzı H1'23 Araştırmaya göre, Asya Pasifik bölgesindeki fintech finansmanı 6.7'nin ilk yarısındaki 2022 milyar ABD dolarından 5.1'ün ilk yarısında 2023 milyar ABD dolarına düştü. Bu, 2022'de rekor kıran altı aylık finansmanla karşılaştırıldığında belirgin bir tezat oluşturuyor ve bölgedeki değişen dinamiklerin altını çiziyor. Endüstri.
süre toplam finansmandaki düşüş belirgindir, bazı anlaşmalar öne çıktı. Özellikle Çin merkezli tüketici finansmanı hizmetleri şirketi Chongqing Ant Consumer Finance, ilk yarıda 1.5 milyar ABD doları fon topladı. Bununla birlikte, aynı dönemde bölgedeki diğer anlaşmalar oldukça küçüktü; APAC bölgesindeki bir sonraki en büyük anlaşmalar arasında Hindistan merkezli KOBİ kredilendirme şirketinin 1 milyon ABD doları tutarında satın alınması da vardı. Vistaar Finans PE firması Warburg Pincus tarafından, Singapur merkezli kredi hizmetleri firmasından 270 milyon ABD doları tutarında artış Kredivo Holdingve Hindistan merkezli dijital kredi platformu Creditbee'den 200 milyon ABD doları tutarında artış.
Son yıllarda APAC bölgesini etkileyen en dikkat çekici fintech trendlerinden biri olarak, sürdürülebilirliğe ve uzun vadeli büyümeye geçiş yatırımcıları daha seçici olmaya yönlendiriyor. Artık sağlam iş modellerine ve kârlılığa giden net yollara sahip start-up'lara öncelik veriyorlar. Ayrıca yatırımcılar bölgesel ve hatta küresel ölçeklenebilirlik potansiyeline sahip şirketler arıyor. Bu değişim, önceki ne pahasına olursa olsun büyüme zihniyetinden daha dengeli bir yaklaşıma doğru bir hareketi ifade ediyor.
2024'te Önümüze Bakılacak Fintech Trendleri
Fintech pazarı giderek daha rekabetçi hale geldikçe şirketler, tamamlayıcı işletmelerle stratejik ortaklıklar aracılığıyla aktif olarak yeni uzmanlıklar ve yetenekler araştırıyor. Bu trend fintech şirketlerinin ötesine uzanıyor; Geleneksel finans kurumları aynı zamanda güncel kalmak ve kapsamlı araştırma ve geliştirme yatırımlarıyla ilişkili riskleri stratejik olarak azaltmak için modern finansal teknolojileri birleştirme ihtiyacının da farkındadır.
Bu nedenle, APAC fintech gözlemcileri, 2024'teki ortamı etkileyen hakim trendlerin, yapay zeka ve makine öğreniminin giderek benimsenmesi, kripto para piyasasında yeniden canlanma, blockchain uygulamalarının yükselişi, dijital bankaların büyümesi ve sürdürülebilirliğe doğru geçiş ile karakterize edilmesini bekliyor. finansmanda. Bu trendler sektörün dinamik doğasını yansıtıyor ve finans sektöründeki paydaşlara hem fırsatlar hem de zorluklar sunuyor.
Önümüzdeki yıl, en yenilikçi ve dirençli oyuncuların gelişeceği bir dönüşüm ve uyum dönemi olacağa benziyor. AI ve ML'nin müşteri deneyimlerini ve güvenliğini yeniden şekillendirmeye öncülük etmesi, dijital para birimlerinin keşfedilmemiş bölgeleri keşfetmesi, blockchain'in şeffaflıkta yeni yollar açması ve dijital bankaların tüketicilerin taleplerini karşılaması ile APAC fintech sektörü heyecan verici ve dinamik bir geleceğe hazırlanıyor.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/
