26 Mart, 2024

Resim: Freepik/makrovektör

Kara paranın aklanmasının önlenmesi sadece finans sektörünün ötesinde bir sorundur. Günlük hayatımızın giderek dijitalleşmesi nedeniyle finansal araçlara katılmak her zamankinden daha kolay.

Dolandırıcılık, kaçakçılık, vergi kaçakçılığı ve diğer yasa dışı faaliyetleri düzenlemek ve durdurmak için AML düzenlemeleri mevcuttur. Ne yazık ki, kara para aklamayı önlemek için düzenlemelerin uygulanması yeterli değildir.

Yetkililer ve çeşitli kurumlar için her şeyi kapsayan ve her şeyi kapsayan bir çözüm bulma konusunda engel teşkil eden çok sayıda zorluk vardır.

Bununla birlikte, mevcut zorluklar, kara para aklamayı en aza indirmeye yönelik tüm çabaları durduran bir varlık olmamalıdır.

Programla mücadele edenler, bu makalede bahsedeceğimiz zorlukları öğrenmeli ve potansiyel çözümleri düşünmelidir.

1. Yeterli Sistem ve Süreçlerin Eksikliği

Bazı kuruluşlar, kara para aklama tehditlerini savuşturmak için yeterli sistem ve süreçleri uygulayamayacak kadar küçüktür.

Bilmeniz gereken bir şey var işlem izleme kuralları ve tarama süreçleri ve işleyen bir sistem oluşturmak için aslında yeterli kaynaklara sahip olmak.

Müşteri verileri, işlemler ve üçüncü tarafların katılımı karmaşık bir ekosistem oluşturur. Ve bu sadece eksik aletler değil. Otomasyondaki ilerlemelere rağmen her şeyi kontrol altında tutacak yetkin görevlilere ve ekiplere ihtiyaç duyulmaktadır.

Bu zorluğun üstesinden nasıl gelebiliriz? Kurumlar, başka bir sektörden almak anlamına gelse bile daha fazla kaynak ayırmanın yollarını arayabilir.

Gelişmiş analitik araçları benimsemek ve nitelikli personeli işe almak veya AML personel ve eğitim programlarına yatırım yapmak da dikkate değerdir.

2. İçeriden Gelen Tehditler

İçeriden gelen tehditler, bir kuruluşun iş akışını bozan zorluklara bir başka örnektir. Mevcut çalışanlar kişisel fayda sağlamak için konumlarından yararlanabilirler.

Modern teknolojiyi kullanarak ve dış suç ağlarıyla işbirliği yaparak tespit edilmekten kaçınırlar.

Ayrıcalığın kötüye kullanılması, iç tehditleri kötüye kullananların verileri manipüle etmesine ve tespit edilmesi zor karmaşık saldırılar gerçekleştirmesine olanak tanır.

İçeriden kötü niyetli bir aktör hata yapabilir ve kendilerini yakalayabilir. Ancak buna güvenmek hiç de akıllıca değil.

Proaktif bir yaklaşım benimsemek daha etkili bir çözümdür. Kuruluşlar, içeriden kaynaklanan riskleri değerlendirmeli ve şüpheli davranışları izlemek ve tanımlamak için analitik araçlar uygulamalıdır.

Yönetmelik olarak ciddi cezalar da işini görüyor. Birisi bir kurum içinde kara para aklamanın potansiyel sonuçlarını biliyorsa, bu tür faaliyetlere katılma olasılığı daha düşüktür.

3. Değişen Düzenlemelere Ayak Uydurmak

Dünya çapında ve yerel düzeyde kara para aklama hacmi göz önüne alındığında, düzenleyici ortam sürekli bir gelişimden zarar görmektedir. En azından kurumların ayak uydurmak için mücadele etmesi anlamında.

Modernizasyon ve daha etkili çözümleri tek başına uygulamak iyi bir şeydir ancak şirket açısından güncel kalmak zordur. Değişiklikler uyum boşluklarına yol açar ve kafa karışıklığına yol açar, bu da zaten pahalı olan bir girişim için ek maliyetler anlamına gelir.

Değişen düzenlemelere ayak uydurmak zorunlu olduğundan, bunu yapmanın en iyi yolu uyumluluk için tek kaynak olarak çalışan bir AML çözümü bulmaktır. Değişiklik ne olursa olsun, çözüm ve mevzuat gereklilikleri güncel kalır.

4. Modern Kara Para Aklama Planları

Suçlular genellikle öndedir çünkü kara para aklamanın yeni yollarını bulurlar. Düzenleyicilerin bunları önlemek için bu faaliyetlere tepki vermesi ve tespit etmesi gerekir. Ve bunu yaptıklarında, suçluların muhtemelen ellerinde bir veya iki yeni yöntem daha vardır ve ilerlemeye ve önde olmaya hazırdırlar.

Düzenleyicilerin önde olduğu ve bir sonraki kara para aklama planının nasıl görüneceğini tahmin ettiği bir senaryoyu hayal etmek zor. Bunun yerine kaynakları mevcut sorunları çözmeye ayırıyorlar.

Bakınız:  Artan Tehditler: Anında Ödeme Dolandırıcılığının Küresel Etkisi

Ancak yeterli kaynaklarla aradaki farkın azaltılması söz konusu değil. En azından, en son kara para aklama yöntemlerini belirlemek ve bunları kontrol altına almak için en son teknolojiyi kullanmak yardımcı olur.

The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/