Finans sektörü düzenlemelerinin döngüsü, gelişen alana ayak uydurmak için sürekli olarak dönmelidir. Yeni teknolojiler ortaya çıktıkça, yeni tehditler gelir. 2022'de siber saldırılar hız kesmeden devam etti ve bir rapor şunu gösterdi: Finans şirketlerinin yarısından fazlası vuruldu 2021'de fidye yazılımı tarafından. Kripto varlıkları geleneksel para birimlerini yönetmeye daha çok alışkın olan düzenlemelere yeni zorluklar ekleyerek finansal ortamı da değiştirdi. Siber saldırılardan jeopolitik belirsizliğe, finans sektörü ve düzenlemeleri teste tabi tutuldu. A İngiltere Merkez Bankası'nın 2022 H2 raporu ruh halini yakalıyor: Yanıt verenlerin neredeyse dörtte üçü finans sektörü için en yüksek riskin siber saldırı olduğuna inanıyor ve hemen ardından enflasyon veya jeopolitik bir olay geliyor.

Finans sektörü tamamen riskle ilgilidir ve her biçimdeki risk azaltıcı işlemler, 2022'deki yasal düzenleme güncellemelerinin temel bir parçası olmuştur. Ayrıca, değişen finans ortamı ve artan siber tehditler, bu yıl düzenleyicileri meşgul etti; Buna yeni akıllı teknoloji çözümleri, sektöre Big Tech girişi ve ayrıca düşünülmesi gereken kripto varlıkları ve stablecoin'ler eklendi. Tüm bu karışıklık, düzenleyiciler tarafından yeni rehberlik veya düzenleyici kontrolleri yükseltmek veya getirmek için bir acele yarattı. İşte finans sektörünün düzenleyici alanındaki bloktaki bazı yeni (veya güncellenmiş) çocuklar.

MiFID II (Finansal Araç Piyasaları Direktifi II)

Mifid II2018 yılında tanıtılan , on yıl boyunca sektördeki en önemli revizyonlardan biri olarak görülüyordu. Sadece dört yılda çok şey oldu. Covid-19, AK'yi Kasım 2021'de, 28 Şubat 2022'ye kadar uygulanması gereken 'Hızlı Düzeltme' Direktifini yayınlamaya sevk etti. 'Hızlı Düzeltme'nin ana görevi, 'bürokrasiyi' ortadan kaldırırken yatırımcıları korumaktı. Başka bir deyişle, değişiklikler yatırım firmaları üzerindeki idari yükü en aza indirmenin bir yolunu sunuyor. MiFID II Hızlı Düzeltme direktifi, elektronik iletişimin kullanımını aktif olarak teşvik eder. Direktif ayrıca, belirli koşullar altında bir yatırım firmasını maliyet beyanı görevlerinden kurtaran çeşitli muafiyetler sağlar.

Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı (Değişiklik) (No.2) Yönetmeliği 2022

1 Eylül 2022'den itibaren, Birleşik Krallık'taki mevcut kara para aklamanın önlenmesi (AML) mevzuatında yapılan güncellemeler yürürlüğe girdi. Bu güncellemeler yansıtıldı Kara Para Aklama Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyiciye İlişkin Bilgiler) Yönetmelikler 2017 (MLR'ler). Değişiklikler, bir tröst veya şirket hizmet sağlayıcısının (TCSP) anlam kapsamını genişletmeyi içeriyordu. Ayrıca, hizmetleri sağlarken bir TCSP'nin müşteri durum tespiti (CDD) yürütmesi gerekeceği hükmü de dahildir. Diğer güncellemeler, Şüpheli Etkinlik Raporları (SAR'lar) ile ilgili daha katı gereksinimleri içerir.

FINMA Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliği

Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'nda (AMLA) belirtilen gerekliliklere uyumu izleyen FINMA, 2022'nin başlarında bir istişare yayınladı. Kasım 2022'de bir basın bülteni AMLA'daki değişikliklerle uyumlu olarak FINMA Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliği'nde (AMLO-FINMA) güncellemelere yol açan istişare sonuçlarını duyurdu. Yönetmelik ve düzenlemeler 1 Ocak 2023'te yürürlüğe girecek. Değişikliklerin ana itici gücü, finansal aracıların kontrol sahibi de dahil olmak üzere intifa hakkı sahiplerinin kimliklerini doğrulaması gerektiğidir. Ayrıca, müşteri verilerinin periyodik olarak kontrol edilmesi ve güncellenmesi için artık yeni bir zorunluluk var.

Finansal Hizmetler Şirketleri için Bölüm 500 Siber Güvenlik Gereksinimleri (23 NYCRR 500)

Kasım 2022'de New York Finansal Hizmetler Departmanı (DFS) Değişiklik önerilen Bölüm 500 Siber Güvenlik Kurallarına (23 NYCRR 500). 2022'de finansal düzenlemelerde yapılan birçok güncellemede olduğu gibi, bu güncelleme finansal kurumlara yönelik artan tehditlerin ardından geliyor. Önerilen değişiklikler, üçüncü taraf hizmet sağlayıcıyla ilgili siber güvenlik olaylarına daha sıkı dikkat gösterilmesini ve siber güvenlik hesap verebilirliğinin CXO ve yönetim kurulu düzeyine taşınması da dahil olmak üzere gelişmiş yönetişim gerekliliklerini içeriyor. Ayrıca önerilen değişiklik, düzenli risk değerlendirmeleri ve felaket kurtarma planlaması için gerekliliktir. Bu, 60 günlük yorum dönemi 23 Ocak 2023'te sona erdiği için izlenecek bir şey.

DORA (Dijital Operasyonel Dayanıklılık Yasası)

10 Eylül 2022'de Avrupa Parlamentosu onayladı DORA. DORA mevzuatı, finans sektörünün dijitalleştirilmesinden kaynaklanan finansal riskleri azaltırken dijital finans inovasyonunu ve rekabeti teşvik etmek için oluşturulan "dijital finans paketinin" bir parçası olarak ortaya çıktı. DORA, AB mali hizmet firmalarını ve ilgili tüm BİT sağlayıcılarını etkiler. DORA, finans sektöründeki BİT risk yönetimine odaklanmıştır ve finans sektörü şirketlerinin BİT ile ilgili riskleri önleyen önlemler uygulamasını zorunlu kılacaktır.

Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC)

5 Ekim 2022'de Avustralya'nın mali düzenleyici kurumu AUSTRAC, müşteri durum tespiti (CDD/KYC) hakkının alınmasına ilişkin kılavuz yayınladı. 2022'de AUSTrac, "Fon kaynağı ve zenginlik kaynağı” aynı isimli bir yayında. bu 2022-2026 için AUSTRAC kurumsal planı "Avustralya finansal sisteminin bütünlüğünü sağlamak için sıkı bir AML/CTF rejiminin gerekli olduğunu" belirtir. AUSTRAC'ın rehberliği ve tavsiyeleri, aşağıdakiler de dahil olmak üzere yüksek riskli bireyler üzerinde sağlam kontroller yapılması gereğini vurgulamaktadır: Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler). Yine, etkili CDD ve KYC önlemlerinin geliştirilmesinde intifa hakkı devreye girer.

Mika

Ekim 2022'de Avrupa Parlamentosu Ekonomik ve Parasal İşler Komitesi (ECON) Kripto varlık düzenlemesindeki piyasalar (MiCA) faturası. MiCA, AB'de faaliyet gösteren kripto varlık hizmeti sağlayıcılarını (CASP'ler) kapsar. MiCA, AB'nin Dijital Finans Paketinin bir parçasıdır. MiCA yasa tasarısının onaylanması, 2024'te beklenen tam onay ve uygulamaya yönelik bir adımdır. Tasarının ana amacı, AB'de CASP'ler için yasal bir çerçeve oluşturmaktır. Tasarı ayrıca, sabit paralar için yönergeler ve kripto varlıklarının kötüye kullanılmasını önlemek için gereksinimleri belirleyerek onları geleneksel para birimleriyle uyumlu hale getiriyor.

Kripto varlıklar ve stablecoin'ler için FBS çerçevesi

11 Ekim 2022'de Finansal İstikrar Kurulu (FSB), kripto varlıkların ve küresel stablecoin'lerin uluslararası düzenlemesi için önerilen bir çerçeve ve tavsiyeler yayınladı. Beklenti, ulusal makamların FSB liderliğini takip etmesi ve dijital varlıklar için geleneksel finans için kullanılanlara benzer düzenleyici çerçeveler uygulamasıdır. FSB'nin ana endişeleri, sınır ötesi düzenleyici yetkilerin uygulanması da dahil olmak üzere kripto varlık düzenlemesi ve denetimindeki zorluklara odaklanıyor. İstişareler 15 Aralık 2022'de sona erecek. Temmuz 2023'te nihai tavsiyelere dikkat edin.

2022, finansal düzenleme ortamında bir karışıklık ve değişim yılı oldu, ancak daha fazlası gelecek. 2023'te FinTech'i, kripto varlıkları, stablecoin'leri ve sınırları aşan bir finans dünyasının genel dijitalleşmesini kucaklayan Big Tech'i yansıtacak daha fazla değişiklik görmeyi bekleyin.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/23680/a-look-back-the-top-developments-in-regulatory-compliance-in-2022?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs