2024'e girerken finans, merkeziyetsizlikle ilgili olacak.

Merkezi Olmayan Finans (DeFi), blockchain endüstrisindeki en büyük ve en heyecan verici trendlerden biri ve birçok kişi bunun önümüzdeki yıllarda geleneksel finansı geride bırakacağına inanıyor. Bu büyüyen finans sektörü, para alışverişi hakkındaki düşüncelerimizi temelden bozabilecek yenilikçiliği (hem finansal hem de teknik) teşvik eden sağlam, merkezi olmayan destek ağlarının vaadine güveniyor.

Bu hareketin ön saflarında kripto ve blockchain projelerini destekleyen, blockchainler arası işlemleri kolaylaştıran ve dünya çapındaki yatırımcılar için bir tür ticaret merkezi görevi gören DeFi platformlarının toplanması yer alıyor.

Bununla birlikte, DeFi platformlarının hem tehlike hem de vaat taşıdığını anlamalıyız. Bu kılavuzda şunları ele alacağız: 10'ün en iyi 2024 DeFi platformu, hem potansiyel risklere hem de ödüllere bakarak.

TVL'nin Ötesinde: DeFi Platformlarını Nasıl Sıralıyoruz?

Analistlerimiz DeFi platformlarını değerlendirirken bu platformların "güven faktörünü" ifade eden kriterleri kullanıyorlar: desteklenen protokollerde lansman yılı, topluluk takibi ve Kilitli Toplam Değer (TVL).

• DeFi genç bir sektör olmasına rağmen zamana direnen platformlar (nispeten konuşursak), genellikle geniş bir kullanıcı tabanına ve önemli bir değere sahiptir.

• Toplam değer kilitlendi geleneksel yatırım fonlarında veya CD'lerde "kilitli" para gibidir. Bir bankanın borç verme ve borç alma kapasitesi gibi bir DeFi platformunun kullanabileceği fonların toplamını temsil eden bu ölçüm önemlidir. Ancak birçok DeFi projesi hızlı bir şekilde büyük miktarda sermaye çekiyor ve kullanıcılar hizmetten ayrıldıkça hızla alevleniyor, bu da TVL'yi pek kullanışlı olmayan bir ölçüm haline getiriyor. Bu diğer analistlerden biraz farklı. Çoğu DeFi sıralaması yalnızca Toplam Değer Kilitli'ye bakarBu yanıltıcı olabilir. DeFi endüstrisi yaklaşık 44 milyar dolar kilitli uygulamalarda.

Yani TVL resmin sadece bir kısmı. Aynı zamanda, bir bankanın sadece büyüklüğüne değil geçmişine ve müşteri mutluluğuna baktığımız gibi, uzun ömürlülüğü ve güçlü bir kullanıcı topluluğunu uzun vadede sürdürebilme yeteneğini de arıyoruz.

AAVE (AAVE)

Eskiden ETHLend olarak bilinen Aave, dijital varlıkların ödünç alınması ve ödünç verilmesi için Ethereum destekli, merkezi olmayan, eşler arası bir pazar yeridir. Eşler arası borç verme platformu, borç alanların ve borç verenlerin akıllı sözleşmeler kullanılarak yürütülen kredi koşulları üzerinde anlaşmaya varmalarını sağlar.

Lansman Yılı: 2017

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç alma ve verme

Toplam Değer Kilitli: $ 5,490,000,000

Topluluk Takibi: 549,500

BMJ Skoru: 4.5

BMJ'nin Aave Yatırımcı Puan Kartına göz atın .

Lido (YAPARIM)

Lido, Ethereum ve diğer PoS zincirleri için sıvı stake etme çözümü olarak Ethereum 2.0 Beacon Chain'e paralel olarak piyasaya sürüldü. Protokol, saklama dışı staking hizmetleri sunarak kullanıcıların varlıkları kilitlemeden veya stake etme altyapısını sürdürmeden tokenlarını stake etmelerine olanak tanıyor.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Sıvı istifleme

Toplam Değer Kilitli: $ 16,360,000,000

Topluluk Takibi: 269,000

BMJ Skoru: 4.0

Uniswap (BİRLEŞİK)

Uniswap, kullanıcıların ERC20 tokenlerini bağımsız ve hızlı bir şekilde alıp satmalarını sağlayan, Ethereum ağı üzerinde merkezi olmayan bir borsadır. Bunu, alım satımları bir likidite havuzunda arz ve talebe dayalı olarak eşleştiren, aracıları ve aracıları ortadan kaldıran bir algoritma aracılığıyla yapar.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Jeton Değişimi/Ödünç Verme

Toplam Değer Kilitli: $ 3,310,000,000

Topluluk Takibi: 4,500,000

BMJ Skoru: 4.0

BMJ'nin Uniswap Yatırımcı Puan Kartına göz atın okuyun ve Risk puan kartı .

Maker (MKR)

Ethereum destekli MakerDAO, değerini ABD doları ile bire bir korumayı amaçlayan stabilcoin DAI'yi destekleyen merkezi olmayan bir Teminatlandırılmış Borç Pozisyonu (CDP) platformudur. Kullanıcılar, kilitlenen varlıklara karşı DAI'yi borç olarak almak için eter (ETH) veya diğer Ethereum varlıklarını teminat olarak kilitleyerek Teminatlı Borç Pozisyonu (CDP) açabilirler. Platform, faiz ödemeleri için MKR tokenını kullanıyor ve ödenen DAI ve MKR, CPD kapatıldığında yakılıyor.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç Alma ve Verme/Stablecoin

Toplam Değer Kilitli: $ 4,950,000,000

Topluluk Takibi: 261,000

BMJ Skoru: 3.5

BMJ'nin Yapımcı Yatırımcı Puan Kartına göz atın .

KrepTakas (KEK)

PancakeSwap, staking ve likidite havuzları gibi özelliklerin yanı sıra token ticareti sağlayan popüler bir merkezi olmayan borsadır. DEX, eski adıyla Binance Smart Chain olan BNB Zincirini temel alıyor.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: BNB Zinciri

Hizmetler: Ticaret, Staking, Getiri Tarımı

Toplam Değer Kilitli: $ 1,100,000,000

Topluluk Takibi: 2,000,000

BMJ Skoru: 3.5

BMJ'nin PancakeSwap Yatırımcı Puan Kartına göz atın .

Eğri Finansmanı (CRV)

Curve Finance, kullanıcıların Ethereum tabanlı varlıkları takas edip ticaretini yapabileceği merkezi olmayan bir değişim protokolüdür. Ayrıca, alış ve satış fiyat farklarından kar elde ederken varlıkları otomatik olarak alıp satan bir piyasa oluşturma algoritması kullanarak piyasalara likidite sağlamaya odaklanıyor ve kullanıcıları fonlarını genel havuza eklemeye ve faiz kazanmaya teşvik ediyor.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borçlanma ve Borç Verme/Merkezi Olmayan Borsa

Toplam Değer Kilitli: $ 2,401,000,000

Topluluk Takibi: 354,600

BMJ Skoru: 3.0

BMJ'nin Eğri Yatırımcı Puan Kartına göz atın .

Sadece Ödünç Ver (JST)

TRON'un ilk resmi borç verme platformu JustLend, kullanıcıların varlıklarını ödünç alıp vermelerine ve mevduatlardan faiz kazanmalarına olanak tanıyor. TRON varlıklarının genel arz ve talebi, fon havuzlarındaki faiz oranlarını belirler.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: TRON

Hizmetler: Borç alma ve verme

Toplam Değer Kilitli: $ 5,795,000,000

Topluluk Takibi: 58,600

BMJ Skoru: 3.0

Bileşik (BİLGİ)

Compound Finance, kullanıcıların teminat karşılığında borç almasına veya borç vermesine olanak tanıyan, Ethereum tabanlı, açık kaynaklı bir para piyasası protokolüdür. Herkes Compound'un likidite havuzuna katılabilir ve dijital varlık varlıklarından faiz kazanmaya başlayabilir. Faiz oranları platformdaki arz ve talebe göre ayarlanıyor. Compound, diğer dijital varlıkların yanı sıra DAI, ETH ve USDC'yi destekler.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç Alma ve Borç Verme / Stablecoin

Toplam Değer Kilitli: $ 2,070,000,000

Topluluk Takibi: 850,000

BMJ Skoru: 2.5

BMJ'nin Bileşik Yatırımcı Puan Kartına göz atın okuyun ve Risk puan kartı .

dışbükey finans (CLC)

Curve finansmanı üzerine kurulu bir DeFi protokolüdür. Convex protokolü, artırma deneyimini kolaylaştırarak verimi en üst düzeye çıkarır. Curve LP (likidite havuzu) sağlayıcıları, artırılmış CRV'yi (Curve DAO Token) talep edebilir ve CRV'yi kilitlemeden işlem ücreti kazanabilir. Kullanıcılar Convex'e belirli miktarda CRV tokeni yatırdıklarında cvxCRV adı verilen bir token alırlar.

Dahası, kullanıcılar cvxCRV tokenlarını stake etmeyi ve stake ödülleri olarak CVX tokenlarının yanı sıra Curve'den Convex'e kadar CRV ödüllerinin bir kısmını da almayı seçebilirler.

Lansman Yılı: 2019

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Varlıklar

Toplam Değer Kilitli: $ 1,710,000,000

Topluluk Takibi: 54,800

BMJ Skoru: 1.5

InstaDApp (INST)

Popüler olarak "DeFi Akıllı Katmanı" olarak bilinen InstaDApp, Ethereum ağına dayalı bir DeFi uygulamasıdır. Birden fazla DeFi protokolüyle etkileşime geçmek için kullanımı kolay tek bir erişim noktası sağlamak üzere tasarlanmıştır. Borç verme, ödünç alma veya protokoller arasında staking için 2-3 ayrı uygulama kullanmak yerine InstaDApp, kullanıcıların her şeyi tek bir yerde yapmasına olanak tanır.

Lansman Yılı: 2019

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: DeFi Jetonu, DeFi Akıllı Hesapları

Toplam Değer Kilitli: $ 1,970,000,000

Topluluk Takibi: 47,700

BMJ Skoru: 1.5

Merkezi Olmayan Finans Nedir?

Merkezi olmayan finans (DeFi), yatırım, borç alma, borç verme, ticaret, tokenize gayrimenkul ve sigorta gibi "merkezi olmayan" finansal araçlar ve hizmetler sunan web sitelerini ifade eder.

DeFi, genellikle bir banka veya benzeri bir kurum aracılığıyla merkezileştirilen geleneksel finans hizmetlerinin karşılığıdır. Geleneksel finans, taraflar arasındaki işlemleri kolaylaştırmak için bu kurumlara güvenirken, DeFi bu işlemleri blockchain teknolojisi aracılığıyla eşler arası olarak merkezi olmayan bir hale getiriyor.

DeFi alanında çok fazla potansiyel var ve son üç yılın verileri bunu doğruluyor.

The Toplam Değer Kilitli (TVL) DeFi protokollerindeki tutar Ocak 1'de 2020 milyar doların altındaydı. COVID karantinaları sırasında kripto piyasalarındaki yoğun aktivitenin teşvik ettiği bu tutar, 248 ayda 2021 kat olağanüstü bir artışla Kasım 350 itibarıyla 22 milyar dolara yükseldi.

2022 yılına gelindiğinde, kripto boğa koşusu normal seyrine geçmişti ve kripto kışı piyasayı sert bir şekilde vurdu. DeFi de etkilenmiş olsa da (TVL yaklaşık 42 milyar dolara düşmüştü), rakamlar 2020'ye göre önemli ölçüde yüksek olmaya devam ediyor.

Ancak FTX gibi merkezi platformlar çökse bile DeFi'nin cazibesi hâlâ güçlü. TVL, 50'ün ilk çeyreğinde 1 milyar doları aştı ve bu da merkezi olmayan kripto platformlarına olan ilginin devam ettiğini gösteriyor.

Özellikle likit staking projeleri geçtiğimiz yıl oldukça başarılı oldu. Mevcut TVL'si 17.67 milyar dolar olan bu pazar sektörü, son 300 ayda neredeyse %12 getiri elde etti. Önümüzdeki on yılda DeFi pazarının en az yıllık bileşik büyüme oranı (CAGR) ile 232.2 milyar doları aşması bekleniyor. %42.6.

DeFi Platformlarına Nasıl Katılabilirim?

DeFi platformlarına dahil olmanın çeşitli yolları vardır:

• Kazanç Verimi: Kripto varlıklarınızdan "faiz" kazanmanın bir yolu, onları aşağıdakiler gibi DeFi platformlarına yatırmaktır: AAVE or BileşikBu size Yıllık Getiri Yüzdesi ödeyecektir. (Mevcut listemize bakın En İyi DeFi Oranları.)
• Likidite Madenciliği: Bu, kullanıcıların bir DEX (Merkezi Olmayan Borsa) üzerindeki bir likidite havuzuna likidite (sermaye) sağlamak için getiri elde etmelerini sağlar. Kullanıcılar ayrıca, şirkette "hisse senedi" sahibi olmak gibi değeri artabilen DEX'in şirket içi tokenıyla da ödüllendirilebilir. (Listemize bakın) En İyi Dex Toplayıcıları.)
• DEX'lerde ticaret: Merkezi olmayan borsalar, merkezi borsaların aksine insanların birbirleriyle doğrudan ticaret yapmasına olanak tanır. Merkezi borsalarda bulamayacağınız DEX'lerde genellikle daha küçük paralarla işlem yapabilirsiniz.

DeFi projelerine olan sürekli ilgi, kripto yatırımcıları için cesaret verici. Bu merkezi olmayan finansal hizmetlerin sürekli yenilenmesi ve gelişmesi ve yeni protokollerin eklenmesiyle DeFi alanı, izlenmesi en heyecan verici alanlardan biri olmaya devam ediyor.

Yatırımcı Paketi

DeFi sadece rastgele kripto satın almak ve en iyisi için YOLO'lamak değildir. Yeni pazarlarda ve teknolojilerdeki fırsatları görmek ve aynısını yapan iyi yönetilen kuruluşları desteklemektir.

Federal hükümet bu varlıklara yönelik düzenlemeler ve yeni tanımlar üzerinde tartışırken, DeFi'nin yatırımları organize etme ve kolaylaştırmadaki rolü giderek artacak.

Burada ele alınan platformlar oyundaki önemli oyunculardır. Ancak yatırımcıların bunlardan herhangi birine yatırım yapmaya karar vermeden önce gerekli özeni göstermeleri ve beklentilerini ve ihtiyaçlarını anlamaları gerekir.

Temeller burada ve DeFi'nin geleceği parlak görünüyor.

DeFi hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz?  Bitcoin Market Journal'a abone olun ve yatırım ipuçlarının doğrudan gelen kutunuza gönderilmesini sağlayın.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/