Merkezi olmayan finans (DeFi), yatırım, borçlanma, borç verme, ticaret, tokenize edilmiş gayrimenkul ve sigorta gibi "merkezi olmayan" finansal araçlar ve hizmetler sunan web sitelerini ifade eder.

Merkezi finansta, parayı yönetmek için genellikle bir banka veya finans kurumu ortada yer alır; merkezi olmayan finans ile, blockchain teknolojisi kullanılarak eşler arası yapılır.

DeFi, blockchain endüstrisindeki en büyük trendlerden biri çünkü birçok kişi onun geleneksel finansı geride bırakacağına inanıyor. Son üç yılın verileri bunu doğruluyor gibi görünüyor.

The kilitli toplam değer (TVL) DeFi protokollerinde Ocak 1'de 2020 milyar doların altındaydı. COVID kilitlenmeleri sırasında kripto pazarlarındaki çılgın faaliyetin teşvikiyle Kasım 248'de 2021 milyar dolara yükseldi - 350 ay içinde 22 kat olağanüstü bir artış.

2022'ye gelindiğinde, kripto boğa koşusu rotasını tamamladı ve tüm piyasa bir kripto kışından sert bir şekilde etkilendi. DeFi de etkilenmiş olsa da - TVL yaklaşık 42 milyar dolara düşmüştü - rakamlar hala 2020'nin herhangi bir noktasında olduğundan önemli ölçüde yüksek.

Ve merkezi platformlar çökerken, DeFi'nin cazibesi güçlü olmaya devam ediyor. TVL, 50'ün ilk çeyreğinde 1 milyar doları aştı ve bu, merkezi olmayan kripto platformlarına olan ilginin devam ettiğini gösteriyor.

Bu yazıda, editörlerimiz En iyi DeFi platformları Kripto yatırımcıları için daha yakından bakmaya değer belirteçleri belirlemek için.

TVL'nin Ötesinde: DeFi'yi Nasıl Derecelendiriyoruz?

Editörlerimiz, DeFi web sitelerinin lansman yılı, topluluk takibi ve protokollerde kilitlenen toplam değer (TVL) gibi "güven faktörünü" ölçmemize olanak tanıyan bir dizi kriter kullanır. DeFi genç bir endüstri olmasına rağmen, geniş bir kullanıcı tabanına ve çok fazla değere sahip, zamana yenik düşmemiş platformlar arıyoruz.

Çoğu DeFi sıralaması, yalnızca yanıltıcı olan TVL'ye bakar. DeFi endüstrisinin sahip olduğu yaklaşık 50 milyar dolar kilitli uygulamalarda: bunu geleneksel yatırım fonlarında veya CD'lerde "kilitli" para gibi düşünün. TVL, bir bankanın borç verme ve borç alma kapasitesi gibi bir DeFi platformunun kullanabileceği fonların toplamını temsil ettiği için önemlidir.

Bununla birlikte, birçok DeFi projesi hızla çok fazla sermaye çekiyor ve ardından kullanıcılar hizmetten ayrıldıkça hızla sönüyor. Yani TVL, resmin sadece bir parçası. Aynı zamanda, bir bankanın sadece büyüklüğüne değil, geçmişine ve müşteri mutluluğuna baktığımız gibi, uzun ömürlülük ve güçlü bir kullanıcı topluluğunu sürdürmek için uzun vadeli yetenek de ararız.

Maker (MKR)

Ethereum destekli MakerDAO, ABD doları ile bire bir değerini korumayı hedefleyen stablecoin DAI'yi destekleyen merkezi olmayan bir Teminatlı Borç Pozisyonu (CDP) platformudur. Kullanıcılar, kilitli varlıklara karşı bir borç olarak DAI almak için ether (ETH) veya diğer Ethereum varlıklarını teminat olarak kilitleyerek bir Teminatlandırılmış Borç Pozisyonu (CDP) açabilirler. Platform, faiz ödemeleri için MKR belirtecini kullanır ve ödenen DAI ve MKR, CPD kapatıldıktan sonra yakılır.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç Alma ve Verme/Stablecoin

Toplam Değer Kilitli: $ 7,020,000,000

Topluluk Takibi: 293,000

BMJ Skoru: 4.0

Eğri Finansmanı (CRV)

Eğri finansmanı, kullanıcıların Ethereum tabanlı varlıkları değiş tokuş edebilecekleri ve alıp satabilecekleri merkezi olmayan bir değişim protokolüdür. Ayrıca, kullanıcıları fonlarını genel havuza eklemeye ve faiz kazanmaya teşvik eden alış ve satış fiyat farklarından kazanç sağlarken varlıkları otomatik olarak alıp satan bir piyasa yapıcı algoritma kullanarak piyasalara likidite sağlamaya odaklanır.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borçlanma ve Borç Verme/Merkezi Olmayan Borsa

Toplam Değer Kilitli: $ 4,960,000,000

Topluluk Takibi: 365,000

BMJ Skoru: 4.0

Uniswap (BİRLEŞİK)

Uniswap, kullanıcıların ERC20 belirteçlerini otonom ve hızlı bir şekilde alıp satmalarını sağlayan, Ethereum ağı üzerinde merkezi olmayan bir borsadır. Bunu, alım satımları bir likidite havuzundaki arz ve talebe dayalı olarak eşleştirerek aracıları ve aracıları ortadan kaldıran bir algoritma aracılığıyla yapar.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Jeton Değişimi/Ödünç Verme

Toplam Değer Kilitli: $ 3,950,000,000

Topluluk Takibi: 1,153,000

BMJ Skoru: 4.0

InstaDApp (INST)

Popüler olarak "DeFi Akıllı Katmanı" olarak bilinen InstaDApp, Ethereum ağına dayalı bir DeFi uygulamasıdır. Birden fazla DeFi protokolüyle etkileşime geçmek için kullanımı kolay tek bir erişim noktası sağlamak üzere tasarlanmıştır. Borç verme, ödünç alma veya protokoller arasında staking için 2-3 ayrı uygulama kullanmak yerine InstaDApp, kullanıcıların her şeyi tek bir yerde yapmasına olanak tanır.

Lansman Yılı: 2019

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: DeFi Jetonu, DeFi Akıllı Hesapları

Toplam Değer Kilitli: $ 1,910,000,000

Topluluk Takibi: 47,000

BMJ Skoru: 4.0

Lido (YAPARIM)

Lido, Ethereum ve diğer PoS zincirleri için bir sıvı staking çözümü olarak Ethereum 2.0 Beacon Chain'e paralel olarak piyasaya sürüldü. Protokol, saklama dışı staking hizmetleri sunarak, kullanıcıların herhangi bir varlığı kilitlemek veya staking altyapısını sürdürmek zorunda kalmadan tokenlerini stake etmelerine olanak tanır.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Sıvı istifleme

Toplam Değer Kilitli: $ 9,150,000,000

Topluluk Takibi: 134,000

BMJ Skoru: 3.5

Bileşik (BİLGİ)

Compound Finance, kullanıcıların teminat karşılığında borç almalarını veya borç vermelerini sağlayan, Ethereum tabanlı, açık kaynaklı bir para piyasası protokolüdür. Compound'un likidite havuzuna herkes katılabilir ve dijital varlıklarından faiz kazanmaya başlayabilir. Faiz oranları, platformdaki arz ve talebe göre ayarlanır. Bileşik, diğer dijital varlıkların yanı sıra DAI, ETH ve USDC'yi destekler.

Lansman Yılı: 2018

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç Alma ve Verme/Stablecoin

Toplam Değer Kilitli: $ 1,450,000,000

Topluluk Takibi: 253,000

BMJ Skoru: 3.5

AAVE (AAVE)

Eskiden ETHLend olarak bilinen Aave, dijital varlıkları ödünç almak ve ödünç vermek için Ethereum destekli, merkezi olmayan, eşler arası bir pazar yeridir. Eşler arası borç verme platformu, borç alanların ve borç verenlerin daha sonra akıllı sözleşmeler kullanılarak yürütülen kredi koşulları üzerinde anlaşmalarını sağlar.

Lansman Yılı: 2017

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Borç alma ve verme

Toplam Değer Kilitli: $ 4,630,000,000

Topluluk Takibi: 593,000

BMJ Skoru: 2.0

dışbükey finans (CLC)

Dışbükey finans, Eğri finans üzerine inşa edilmiş bir DeFi protokolüdür. Konveks protokolü, Eğri artırma deneyimini kolaylaştırarak verimi en üst düzeye çıkarır. Curve LP (likidite havuzu) sağlayıcıları, artırılmış CRV'yi (Curve DAO Token) talep edebilir ve CRV'yi kendileri kilitlemeden işlem ücretleri kazanabilir. Kullanıcılar, Convex'e belirli miktarda CRV belirteci yatırdıklarında cvxCRV adlı bir belirteç alırlar. Ayrıca, kullanıcılar cvxCRV tokenlerini stake etmeyi ve CVX tokenlerini Curve'den Convex'e kadar CRV ödüllerinin bir kısmıyla birlikte staking ödülleri olarak almayı seçebilirler.

Lansman Yılı: 2019

Blockchain: Ethereum

Hizmetler: Varlıklar

Toplam Değer Kilitli: $ 4,020,000,000

Topluluk Takibi: 50,000

BMJ Skoru: 2.0

Sadece Ödünç Ver (JST)

TRON'daki ilk resmi borç verme platformu JustLend, kullanıcıların varlıklarını ödünç alıp vermelerini ve mevduatlardan faiz kazanmalarını sağlar. Fon havuzlarındaki faiz oranları, TRON varlıklarının genel arz ve talebine göre belirlenir.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: TRON

Hizmetler: Borç alma ve verme

Toplam Değer Kilitli: $ 4,400,000,000

Topluluk Takibi: 57,000

BMJ Skoru: 2.0

KrepTakas (KEK)

PancakeSwap, stake etme ve likidite havuzları gibi ek özelliklerin yanı sıra token ticareti sunan popüler bir merkezi olmayan borsadır. DEX, daha önce Binance Akıllı Zincir olarak bilinen BNB Zincirini temel alır.

Lansman Yılı: 2020

Blockchain: BNB Zinciri

Hizmetler: Alım Satım, Staking, Verim Çiftçiliği

Toplam Değer Kilitli: $ 2,460,000,000

Topluluk Takibi: 1,600,000

BMJ Skoru: 1.5

DeFi'ye Başlarken

DeFi'yi kullanmaya başlamanın çeşitli yolları vardır:

• Kazanç Verimi: Kripto varlıklarınızdan "faiz" kazanmanın bir yolu, onları aşağıdakiler gibi DeFi platformlarına yatırmaktır: AAVE or Bileşik bu size bir Yıllık Yüzde Getiri ödeyecektir. (Mevcut listemize bakın En İyi DeFi Oranları.)
• Likidite madenciliği: Bu, kullanıcıların bir DEX (Merkezi Olmayan Borsa) üzerindeki bir likidite havuzuna likidite (sermaye) sağlamak için getiri elde etmelerini sağlar. Kullanıcılara ayrıca, biraz şirkette "hisse senedi" sahibi olmak gibi, değeri artabilen DEX'in şirket içi jetonunda ödüller ödenebilir. (Listemize bakın En İyi Dex Toplayıcıları.)
• DEX'lerde ticaret: Merkezi olmayan borsalar, merkezi borsaların aksine insanların birbirleriyle doğrudan ticaret yapmasına izin verir. Bu, merkezi borsalarda bulamayacağınız DEX'lerde genellikle daha küçük madeni paralar alıp satabileceğiniz anlamına gelir.

DeFi projelerine olan sürekli ilgi, kripto yatırımcıları için cesaret verici. Bu merkezi olmayan finansal hizmetlerin sürekli yenilenmesi ve gelişmesi ve yeni protokollerin eklenmesiyle DeFi alanı, izlenmesi en heyecan verici alanlardan biri olmaya devam ediyor.

DeFi hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz?  Bitcoin Market Journal'a abone olun bugün!

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/