Şu ana kadarki serilerimde, geleceğe bakarken Varlık Yöneticilerinin stratejilerini yönlendiren dijital hibrit tavsiyelerini ve temeldeki veri gereksinimlerini araştırdım.

Bu serinin bu üçüncü ve son makalesinde, Varlık Yöneticileri tarafından ürün ve hizmetlerin demokratikleştirilmesini inceleyeceğim.

Ürünlerin Demokratikleştirilmesi 

Teknolojideki gelişmeler aynı zamanda tarihsel olarak yalnızca üst düzey HNW ve UHNW müşterilerinin erişebildiği Varlık ürünlerinin demokratikleştirilmesine de olanak tanıdı. Bu, birçok cephede açıkça görülmektedir; giriş eşiklerinin düşürülmesi
özel pazarlara, dijital varlıkların yaratılması ve Dijital Danışmanlık yolculuklarının (robo) artması. Her iki trend de başlangıç ​​aşamasındadır ancak yıkıcı yolculuk kesinlikle başlamıştır.

• Özel pazarlara giriş eşiklerinin düşürülmesi. Tarihsel olarak, Özel Sermayeye yatırım yapmak için minimum yatırımlar 1 milyon doların üzerindeydi, ancak bu artık önemli ölçüde azaldı ve daha da düşürülebilir. Temel nedenlerden bazıları değil
  sadece teknolojik gelişmelere uyum sağladı. Varlık Yöneticileri / Özel Bankalar, minimum yatırım tutarlarını karşılamak için müşterileri genelindeki yatırımları bir havuzda toplayan çok amaçlı bir model sunabilir, ancak bu, işletme modelinde önemli miktarda ek yük gerektirir.
  bireysel müşterilerin yatırım stratejilerini değiştirmek istedikleri durumlarda havaleleri ve erken çıkışları yönetin. Bununla birlikte, iCapital, Yieldstreet, Moonfare ve diğerlerinin Özel Sermaye platformları sağlamasıyla en büyük engel teknoloji olmaya devam ediyor.
  Varlık yöneticileri ve müşterileri için çok yönlü yaklaşımı otomatikleştirin. Üstelik bu durum, daha iyi teknoloji yeteneklerine yatırım yapmaları için özel sermaye fonlarının üzerinde baskı oluşturuyor. Bu ikinci senaryo, tokenleştirilmiş dijital varlıklar için güçlü bir kullanım durumudur.
  PE yatırımlarının sözleşme yükümlülüklerinin bir DLP akıllı sözleşmesi kapsamında kodlanmış kurallara dönüştürülmesi, yalnızca birincil PE'nin işletme maliyetlerini azaltmakla kalmaz, aynı zamanda ikincil PE pazarında çok daha büyük fırsatlar açar.
• Dijital Varlıkların ortaya çıkışı. Kripto para birimlerine ve yatırım stratejisinde bir varlık sınıfı olarak değerlerine daha fazla odaklanılıyor ancak belki de odak noktası, kripto para birimlerini destekleyen ve mümkün kılan temel teknoloji olan blockchain ve kripto para birimleri üzerinde olmalıdır.
  defterler dağıtıldı. DLP teknolojisi bir süredir ortalıkta olmasına rağmen benimsenmesi sınırlı olmaya devam ediyor; çoğunlukla ana akım finansal hizmetlerin (Kripto; NFT'ler vb.) dışına odaklanıyor veya çok kurallara dayalı/sözleşmeyle tanımlanmış alanlarla (ör. Ticaret) sınırlı
  Finans). Bu teknolojinin açabileceği fırsatlar çok büyük. Akla gelebilecek kullanım durumları yalnızca finansal ürünlerin ötesine uzanır ve aynı zamanda operasyonel akışları da içerebilir:
  • Finansal Varlık Portföylerinin Dijitalleştirilmesi – tokenleştirilmiş varlıkları fiyatlandırmak için blok zincirinden yararlanmak ve belirli tetikleyici olayların karşılanması durumunda gerçek zamanlı uyarı sağlamak (örneğin, MiFID II'nin portföylerin değerinin %10 oranında azaldığı durumlarda uyarı verme gerekliliği)
    bir gün içinde) veya portföyün daha doğru marj izlemesini kolaylaştırarak ve kredi pozisyonları için teminat olarak bağlanması gereken müşteri varlıklarının miktarını azaltarak
  • "Zenginlik Kaynağı"nın kanıtı olarak kullanılabilecek erişilebilir ve değişmez veriler oluşturmak ve Özel Bankalar ve Varlık Yöneticileri için işe alım yolculuklarını önemli ölçüde kolaylaştırmak. Bu aynı zamanda gerekli olan verilerin azalmasına da neden olabilir.
    Müşteriler, bir Finansal Hizmet sağlayıcısının kendi "kimlik blok zincirine" erişmesine izin verme kararına sahip olacağından, çok daha fazla yetkiye sahip olabilecek ve kendi verileri üzerinde kontrol sahibi olabilecek bireysel müşteriler üzerinde tutulacaktır.
  • Dijital varlıkların yalnızca finansal ürünler açısından değil, aynı zamanda fotoğraflar, sosyal medya profilleri, akış hesapları vb. gibi diğer dijital medya türleri açısından da çoğalmasının, halefiyet planlama sürecinin bir parçası olarak ele alınması gerekecektir. 
    Bu, Varlık Yönetimi yeteneklerini daha geniş bir sürecin parçası olarak yerleştirmek için bir kullanım örneği olabilecek bir alandır.
• Eğitim – müşterilere açık, destekleyici ve ilgi çekici öğrenme yetenekleri sağlamanın yollarını bulmak, onların güvenini oluşturmak ve self-servis dijital araçları kullanırken yüksek dönüşüm oranını kolaylaştıran Varlık Yöneticisine güven oluşturmak
• Güvenilir Etkileyiciler – sosyal ağları Markaları eğitmek, etkilemek ve onlara güven oluşturmak için bir kanal olarak ele almak, böylece Varlık Yöneticilerinin herhangi bir zamanda bir müşteri tabanından faydalanmasına olanak tanımak.
• Yeni Nesil Emlak Planlama. Finansal Hizmetlerin birçok alanında olduğu gibi, emlak planlama yeteneklerinin otomasyonu da Küresel Pandemi ve karantinalardan bu yana hızlandı. Yazmayı veya dijital sağlamayı dijitalleştiren ve otomatikleştiren D2C hizmetlerinin sağlanması
  noter tasdik hizmetleri büyüyor ve müşterilere daha akıcı ve daha düşük maliyetli bir hizmet sağlıyor. Her zaman geçerli olmasa da, özellikle yedekleme planlamasının karmaşıklık düzeyinin daha fazlasını gerektirmesinin muhtemel olduğu üst düzey HNW veya UHNW müşterileri için
  manuel müdahale, özellikle bireyler için otomatik hizmetler büyük ölçüde takdir edilecektir.

Varlık Yönetimi Birleşik Krallık'ta oldukça kazançlı bir pazar olmaya devam ediyor. Müşterileri çekebilen, müşterilerinin temel inanç ve değerlerine uygun mükemmel müşteri deneyimleri sunabilen Varlık Yöneticileri oldukça başarılı olacaktır. Bu kolay değil.

Varlık Yönetiminin omurgasını oluşturan ürün ve hizmetler genellikle karmaşıktır ve herkes tarafından geniş çapta anlaşılmamaktadır. Sonuç olarak, Varlık Yöneticilerinin müşterileriyle finansal okuryazarlığı ve anlayışı artıracak şekilde etkileşim kurmasını sağlamak,
çok önemli. Daha iyi bilgilendirilmiş müşteriler, özellikle dijital olarak yönlendirilen katılım stratejileri aracılığıyla Varlık Yöneticileri tarafından sağlanan hizmetlerden yararlanma konusunda daha güvenli olacak ve sonuçta finansal hedeflerine ulaşacaklardır. Bu, Varlık Yöneticilerinin daha düşük bir getiri elde etmelerine yardımcı olacak
hizmet maliyeti, hem müşteriler hem de Varlık Yöneticileri için yalnızca bir kazan-kazan olabilir. Aynı zamanda Birleşik Krallık'taki değişen düzenleme ortamı açısından Varlık Yöneticilerine daha fazla esneklik sunuyor; müşteri sonuçları düzenleyicilerin odak noktası haline geliyor.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs