Ücretsiz Banka mutabakatı şablonumuz, kasa defterinizle banka ekstreniz arasında mutabakat sağlamanın basit bir yolunu sunar. İndirme düğmesine basın ve daha fazla bilgi edinmek için kılavuzumuzu takip edin.
Excel kredi kartı mutabakatı şablonumuza örnek:
Kredi kartı mutabakatı nasıl yapılır?
Kredi kartı mutabakatı, kredi kartı kayıtlarının şirket defterinizle eşleştirilmesi işlemidir. Bu, şirketin mali kayıtlarının doğruluğunu sağlamak ve herhangi bir hata veya sahtekarlığı tespit etmek için finans ekipleri tarafından yapılan rutin bir işlemdir.
Sürece başlayalım:
- Belgeleri toplayın
Şirketin genel muhasebe defterine ve en son kredi kartı ekstresine ihtiyacınız olacak. Bunları CSV formatında indirin ve ayrı ayrı Excel sayfalarına yapıştırın. Ayrıca kredi kartı ödemeleriyle ilgili tüm faturaları/makbuzları bulun. Herhangi bir tutarsızlık olması durumunda bu, işlem ayrıntılarını, işlemin yetkilendirilmesini ve gider kategorizasyonunu onaylamanıza yardımcı olacaktır.
- Belgeleri eşleştir
Kredi kartı ekstresinde ve defteri kebirde eşleşen işlemleri bulmamız gerekiyor. GL'niz işlem kimliğini kaydediyorsa tam eşleşme yapabilirsiniz.
İşlem kimliği kaydedilmemişse işlemi tarih, tutar veya açıklama gibi diğer bilgilere göre eşleştirebilirsiniz.
Örnek: Şirket defterine kayıtlı 50 dolarlık bir Uber ücretimiz var; işlem, işlem kimliği kullanılarak kredi kartı ekstresiyle eşleştirilebilir.
- Kredi kartı mutabakat beyanı oluşturun.
Eşleşen tüm işlemleri işaretleyen ve eşleşmeyen tüm işlemleri izleyen bir mutabakat beyanı oluşturun. Kaçırılmış olabilecek geçerli işlemleri yansıtacak şekilde defteri kebiri güncelleyebilirsiniz. Yetkisiz işlem veya bankacılık hatası durumunda lütfen bankanızla iletişime geçiniz.
Neden kredi kartı mutabakatı?
Kredi Kartları anında küresel ödemeler ve bir kredi limiti sunarak onları iş dünyasında popüler hale getiriyor. Kurumsal kredi kartları, çalışanların iş harcamalarının yapılmasında tercih edilen bir yöntemdir.
Ancak kredi kartları hırsızlığa ve dolandırıcılığa eğilimlidir. Yılda 100 binlerce vaka ve milyarlarca değerin çalınmasıyla bu, bankacılıkla ilgili en yaygın dolandırıcılık türü. Herhangi bir hatayı, sahtekarlığı veya yetkisiz işlemleri tespit etmek için kredi kartı ekstrelerinin mutabakatını yapmak önemlidir.
Kredi Kartı Mutabakatını Otomatikleştirin
Excel gibi araçları kullanmak çok fazla manuel müdahale gerektirir. Sürecinizi ölçeklendirmek istiyorsanız sürecinizi uçtan uca otomatikleştirebilecek yazılımlara bakmalısınız. Bu, birden fazla finansal kaynaktan veri toplamayı, belgelerden ilgili verileri çıkarmayı, farklı kaynaklardaki verileri eşleştirmeyi ve sahtekarlık kontrollerini gerektirecektir.
Mutabakat yazılımı sizin için 3 temel öğeyi otomatikleştirebilir:
- Bilgi toplama – Nanonets gibi otomasyon yazılımları, kredi kartı ekstreleri, faturalar, makbuzlar ve şirketin genel muhasebe defteri gibi belgeleri toplamak için ERP'niz veya E-postanız ile sorunsuz bir şekilde entegre olabilir. Yazılım, OCR teknolojisi aracılığıyla her belgeden yalnızca ilgili bilgileri alacaktır.
- Veri eşleştirme – Kod otomasyonu olmadan, iki belgeyi eşleştirecek kuralları kolayca ayarlayabilirsiniz. Zamanla yeni kurallar koyabilirsiniz ve formüllerle uğraşmanıza gerek kalmaz.
- Hata ve sahtekarlık kontrolünün belirlenmesi – Her türlü düzensiz işlemi, kopyaları veya yetkisiz işlemleri tanımlamak için bayrakları ayarlayın.
Bul doğru mutabakat yazılımı iş gereksinimlerinize ve aracın ihtiyaç duyduğunuz özelliklere sahip olup olmadığına bağlıdır.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/
