Finansal hizmetler sektörü, dijital gelişmelerin sektörün geleceğini şekillendirmede önemli bir rol oynadığı, giderek daha dinamik bir ortamda faaliyet göstermektedir. Teknoloji, finansal hizmetler sektörünü dönüştürmeye devam ederken finansal kuruluşların, hassas finansal veri güvenliğinin ve dolandırıcılık/dolandırıcılığa karşı korumanın kritik önemini göz ardı etmeden sıkı sektör düzenlemelerini karşılamaya çalışması gerekiyor.

2024'e doğru ilerlerken bankalar, operasyonlarını, müşteri deneyimini ve mevzuat uyumluluğunu doğrudan etkileyen kritik alanlara yatırımlarını artırmaya hazırlanıyor. Bu makalede, bu yıl bankalardan daha fazla yatırım görecek stratejik öneme sahip üç temel teknoloji alanını (uyum teknolojisi, siber güvenlik ve kişiselleştirme) inceleyeceğiz.

1. Uyumluluk Teknolojisi

Bankacılık sektörü gezegendeki en sıkı düzenlemeye tabi sektörlerden biridir. Sıkı sektör düzenlemeleri, finansal kurumların tutarlı bir şekilde uymasını gerektirir. Uyumsuzluk, kurumların para cezasına çarptırılabileceği anlamına gelir ve bu da müşterilerinin güvenini kaybetmesine neden olur. Uyumluluk teknolojisi, bankaların bu katı düzenleme gerekliliklerini verimli ve etkili bir şekilde karşılamasını sağlar. Kara Para Aklamayı Önleme'den (AML) Müşterinizi Tanıyın (KYC) süreçlerine kadar güçlü uyumluluk teknolojisi çözümleri, bankacılık operasyonlarını etkili bir şekilde kolaylaştırabilir, manuel çabayı azaltabilir ve riskleri azaltabilir.

Düzenlemeler gelişip karmaşıklaştıkça, uyum ve değişen ortama ayak uydurma ihtiyacı da artıyor. Ancak maliyetler yüksek olsa da – %32 2022'de ankete katılan Birleşik Krallık bankalarının %5'si uyumluluk maliyetlerinin gelirlerin %XNUMX'ini aşmasını bekliyor. Bankalar, sonuçta daha büyük ticari etkiler yaratmak için uyumluluk teknolojisine yatırım yapabilir.

FI'lar için beklenen etki ve faydalardan bazıları şunlardır:

– Verimlilik Kazanımları: Uyumluluk süreçlerinin otomasyonu, manuel hataları azaltır ve karar almayı hızlandırır.
– Risk Azaltma: Gelişmiş izleme ve gerçek zamanlı uyarılar, bankaların potansiyel risklerin önünde kalmasına yardımcı olur.
– Maliyet Azaltma: Tekrarlanan görevleri otomatikleştirerek bankalar kaynakları daha stratejik bir şekilde tahsis edebilir.

Tüketiciler aynı zamanda uyumlulukla ilgili teknolojilere yapılan ekstra teknoloji harcamalarından da faydalanabilecek. En önemlisi, katı uyumluluk önlemleri müşterileri koruyarak dolandırıcılık olasılığını azaltır. Ayrıca kolaylık avantajları da vardır: Daha akıcı uyumluluk süreçleri, daha hızlı hesap açılışları ve fon transferleri anlamına gelir.

 2. Siber güvenlik

Özellikle yapay zekanın gelişmiş bilgisayar korsanları ve suç örgütleri tarafından daha sık kullanılan bir araç haline gelmesiyle birlikte siber tehditlerdeki artış, bankacılık sektörü için önemli bir zorluk teşkil ediyor. Bankalar daha fazla veya daha iyi hizmet sunmak için üçüncü taraf satıcılarla daha sık çalıştıkça, müşterilerin kişisel bilgileri (PII) açığa çıkmaya karşı daha da savunmasız hale geliyor. Aslında Kasım 2023'te Bank of America rapor Satıcılarından birinin saldırıya uğradığı bir siber güvenlik ihlalinin müşteri kişisel bilgilerinin açığa çıkmasıyla sonuçlandığı belirtildi.

Artan siber güvenlik yatırımları, hassas finansal verileri korumak, ihlalleri önlemek ve müşteri güvenini sürdürmek için çok önemlidir. Siber saldırılar daha karmaşık hale geldikçe, bankaların savunmalarını güçlendirmeleri ve üçüncü taraf tedarikçilerle ilişkilerini dikkate almaları gerekiyor; özellikle de bu satıcılar, bankaların kendilerinin işlediği aynı hassas verilere erişime sahipse.

Beklenen etkiler şunları içerir:

– Veri Koruma: Sağlam siber güvenlik önlemleri, müşteri bilgilerini yetkisiz erişime karşı korur.
– Dayanıklılık: Bankalar aksaklıkları en aza indirerek olaylara hızlı bir şekilde müdahale edebilir.
– İtibar Yönetimi: Güçlü bir güvenlik duruşu müşterinin güvenini artırır.

Siber güvenlik korumalarına sürekli yatırım yapılmasının bir sonucu olarak tüketiciler, verilerinin güvende olduğunu bilmenin rahatlığını yaşayacak ve dijital bankacılık hizmetlerine katılımı teşvik etme (ve umarım artırma) avantajına da sahip olacak.

 3. Kişiselleştirme

Aşırı kişiselleştirme çağında, bankaların tekliflerini bireysel tercihlere göre uyarlaması gerekiyor. Forrester'ın 2021 anketine katılan müşterilerin yüzde yetmiş ikisi "FI'da Kişiselleştirme Etkinliğine İlişkin Tüketici Araştırması” Rapor, bankacılık ürün tekliflerinin bireysel ihtiyaçlara göre uyarlandığında daha değerli olduğunu bildirdi. Ve 2023 raporunda “Finansal Hizmetlerde Kişiselleştirme Olgunluğunun DurumuDynamic Yield tarafından hazırlanan ankete katılan finans kurumlarının %86'sı kişiselleştirmenin şirket ve genel dijital stratejisi için açık ve görünür bir öncelik olduğunu bildirdi; ve ayrıca FI'ların %92'si taktiğe daha fazla yatırım yapmayı planlıyor.

Kişiselleştirme teknolojisi, müşteriler için özelleştirilmiş deneyimler oluşturmak için veri analizinden, makine öğreniminden ve yapay zekadan yararlanır. Kişiselleştirilmiş ürün önerilerinden, bir müşteri hakkında halihazırda sahip oldukları bilgilere dayalı hedefli pazarlamaya kadar; bankalar müşteri etkileşimini derinleştirebilir ve ürün ve hizmetin çapraz satışını artırabilir.

Beklenen etkiler şunları içerir:

– Müşteri Memnuniyeti: Kişiselleştirilmiş etkileşimler daha güçlü ilişkileri teşvik eder.
– Çapraz Satış Fırsatları: Özel öneriler, ek ürünlerin benimsenmesini sağlar.
– Rekabet Üstünlüğü: Müşterilerini daha iyi anlayan bankalar rakiplerinden daha iyi performans gösterebilir.

Finansal kurumlara sağlanan bariz faydaların ötesinde, müşterilerinin ihtiyaçları ve davranışlarına daha uygun teklifler ve çözümler sunulacak. Daha hedefe yönelik teklifler sunmak, tüketicilerin ilgili bilgileri aramak için harcayacakları zamanı azaltacaktır.

Son Düşüncelerimiz

Bankalar günümüzün teknik gelişmelerine ve finansal ortamın artan karmaşıklığına doğru ilerlerken uyumluluk teknolojisine, siber güvenliğe ve kişiselleştirmeye yatırım yapmak, başarılarının devamı açısından çok önemli olacaktır. Bu stratejik teknoloji seçimleri, yalnızca mevcut piyasa koşullarında iş yapma maliyetini daha da azaltmak için operasyonel verimliliği artırmakla kalmıyor, aynı zamanda tüketiciler için genel bankacılık deneyimini de yükselterek sektör için anında bir kazan-kazan olanağı sağlıyor ve gelecekte ne olacağına dair bir işaret oluşturuyor.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.fintechnexus.com/three-technologies-banks-will-invest-more-in-this-year/