Människor som investerar i aktier tar alltid en viss risk. Det är dock denna ökade risk som gör investeringar lockande. Du kommer att uppleva betydande vinster också. För att minska handelsrisken måste du diversifiera. Det är därför ETF:er är populära handelsval.

Vad är ETF:er?

Börshandlade fonder (ETF) representerar en blandning av aktier som ger dig den hävstångseffekt du behöver för att minska risken och samla rikedomar. De handlas på samma sätt som aktier. Du handlar dock inte med en aktie utan flera värdepapper samtidigt.

ETF-vinster kompenserade förluster

Eftersom ETF:er erbjuder diversifiering sprider de ut din investeringsrisk. Om du bara köper en aktie och den förlorar pengar, så gör du det också. I alla fall, ETF aktier visar både förluster och vinster. Därför väger vinsterna upp förlusterna.

När du köper en aktie sätter du dina vinster eller förluster på företagets resultat. ETF:er låter dig dock köpa värdepapper inom olika sektorer, vilket är säkrare. Därför ger ETS fler möjligheter till långsiktig ekonomisk tillväxt.

Som nämnts kan du handla en ETF som du gör en aktie. Dessutom övervakar algoritmer det underliggande indexet för investeringen, vilket gör att ETF-innehavare kan uppleva färre dramatiska förändringar. ETF-aktier är utformade för att matcha ett specifikt index för att stabilisera avkastningen över tiden.

Upp- och nedgångar för handel med värdepapper

Även om en aktie potentiellt kan ge en bättre avkastning än en ETF, händer det ofta inte. När du köper och säljer aktier, hanterar du marknadstiming, investerares sentiment, ekonomi och miljö influenseroch branschutvecklingen. Som ett resultat kan köp och försäljning av aktier bli en känslomässig berg-och-dalbana.

Om du inte ser dig själv som en kunnig investerare eller någon som skickligt kan analysera värdepapper, är det bättre för dig att lägga dina pengar på en ETF. Känslor kan spela förödelse med handelsförutsägbarhet såväl som resonemang.

Även erfarna finansiella rådgivare och investerare har svårt att överträffa Standard and Poor (S&P) 500 Index. Dessutom presterar företag som representerar storbolagsaktier ofta S&P 500 med cirka 82 %. Det betyder att endast 18 % av företagen överträffar S&P – en andel som inte gynnar den enskilda investeraren.

En chansning du kanske inte vill ta

De flesta aktieinvesterare har inte den kunskap, tid eller tolerans för risk som krävs för att följa aktiemarknaden och göra regelbundna säkerhetsaffärer. Det är därför som vissa finansexperter liknar aktiehandel med hasardspel.

Om du vill åta dig att investera i aktier, erbjuder ETF:er ett mycket bättre alternativ. Så länge ETF:erna du väljer är billiga och följer och spårar ett index, kommer du inte att uppleva en betydande förlust. När du granskar ETF:er måste du välja en investering som innehåller aktier som nära motsvarar dina investeringsmål och planer.

Hur ETF-aktier grupperas

Du hittar ETF:er grupperade efter bransch, börser eller företagsstorlek. Du kan också investera i ETF:er som innehåller socialt och miljömässigt medvetna värdepapper. Dessa ETF:er är ESG ETF:er, där "ESG" står för "environmental, social, and governance."

ETF:er: Viktiga fördelar

ETF:er kom ut på marknaden 1993. Dessa innovativa investeringar erbjöd då ett mer prisvärt alternativ till att investera i fonder. tid. Investeringsinstrumentet tillhandahöll en rad värdepapper inrättade för att spåra ett aktiemarknadsindex. Deras diversifiering och möjligheter till tillväxt inkluderade lägre kostnadskvoter och ökad skatteeffektivitet.

Tittar närmare på diversifiering

ETF:er tillåter oss att utforska diversifiering, vilket finansiella rådgivare anser vara avgörande fördelar.

Diversifiering representerar ett riskhanteringsverktyg som kombinerar ett brett utbud av investeringar i en investeringsportfölj. Därför har en diversifierad portfölj en blandning av specifika tillgångstyper, som är avsedda att begränsa riskexponeringen. Tanken är att bygga en portfölj av olika tillgångar, så avkastningen är högre på lång sikt.

Du kan diversifiera innehav över tillgångsklasser på både inhemska och utländska marknader. Därför representerar diversifiering en balansgång, inte den osäkra "dans" som en investering i en enskild aktie innebär.

Forskare har skapat matematiska modeller av diversifierade portföljer. Studier visar att en väldiversifierad portfölj med cirka 25 aktier visar sig vara den mest kostnadseffektiva vad gäller risk.

Men du kommer inte att inse fördelarna med diversifiering bara genom att investera i flera aktier. Du måste också korrelera din portfölj. Se till att du väljer aktier som representerar branscher som reagerar annorlunda eller motsätter sig marknaden för att hålla allt på en jämn köl.

Medan vissa aktier i en ETF kan ha extrema ekonomiska nedgångar och uppgångar, kan andra rida ut finansiella stormar utan större svårighet. Till exempel, om du investerar i stållager, hur bra butiken presterar relaterar till dess användning.

Om ekonomiska indikatorer visar stora planer för infrastrukturuppgraderingar är ETF:er som innehåller stålpapper värda att granska. Kontrollera därför aktierna som visas i en ETF och ta en intensiv titt på företagen. Tycker du att de representerar en bra blandning?

Exempel på diversifierade innehav

Fondförvaltare och investerare diversifierar ofta innehaven över tillgångsklasser och bestämmer procentandelen för varje allokering.

Exempel på tillgångsklasser inkluderar följande:

• Aktier
• Obligationer (både företag och myndigheter)
• Fastighet
• Börshandlade fonder (ETF)
• Varor – varor som krävs för att producera andra varor eller tjänster
• CCE:er (kontanter + kortfristiga likvida medel) såsom CD-skivor och statsskuldväxlar

Minska din risk ännu mer

Du kan sänka din risk ännu mer genom att diversifiera investeringarna i varje tillgångsklass. Du kan till exempel välja ETF:er från olika sektorer, välja aktier från olika branscher eller välja aktier eller ETF:er med olika börsvärden (small-cap, medium-cap och large-cap).

Du kan också sprida ut din risk genom att inkludera utländska värdepapper. Till exempel kanske ekonomiska händelser som påverkar vissa amerikanska aktier inte påverkar den japanska ekonomin på samma sätt. Därför dämpar denna form av diversifiering alla ekonomiska slag.

Göra ett ETF-val

För att välja en ETF, se över dess aktier och kostnader. Ju lägre kostnadskvot, desto bättre. Det bör dock inte vara ditt första övervägande. Du vill också ha en ETF som har hög likviditet och spårar ett index.

Till exempel är ETF:er som innehåller S&P 500-aktier vanligtvis mer likvida än en fond som investerar i mexikanska småbolagsaktier eller alternativa energiföretag. Med högre dagliga handelsvolymer och fler förvaltade tillgångar kommer en fond att handla med snävare spreadar.

En spread hänvisar till skillnaden mellan köp- och säljkursen. Handlare definierar denna skillnad som bud-fråga-spreaden. Om ditt avstånd är kortare kommer du vanligtvis att njuta av mer likviditet och mindre risk.

Investera i ETF:er för långsiktig tillväxt

Nu när du förstår lite om ETF:er kommer du att finna det lättare att investera i dem för långsiktig tillväxt om du vill samla rikedomar och köpa aktier eller obligationer som minskar handelsriskerna. Du vill rikta dina pengar mot ETF:er.

Källa: Platon Data Intelligence: Platodata.io