Regulativna in zakonodajna analiza – december 2023

Regulativna in zakonodajna analiza – GLOBALNO

Skupina Egmont objavlja povzetek poročila o tveganjih financiranja terorizma virtualnih sredstev

Skupina Egmont (EG) je izdala svoj Javno zbirno poročilo o zlorabi virtualnih sredstev (VAs) za namene financiranja terorizma. Poročilo daje poudarek natančnemu določanju ranljivosti, povezanih z virtualnimi sredstvi (VA), in prikazuje najboljše prakse enot za finančni nadzor (FIU) za boj proti izkoriščanju VA za financiranje terorizma, saj VA predstavljajo potencialno grožnjo za financiranje terorizma. Zapletenost sledenja virtualnim sredstvi, skupaj s pretokom sredstev za namene financiranja financiranja, predstavlja preiskovalne izzive za organe. Razumevanje trendov in izmenjava najboljših praks v nastajajočih tehnologijah lahko pomagata pri prepoznavanju potencialnih ranljivosti, povezanih z novimi tehnologijami. Od FIU, vključenih v raziskavo za poročilo, jih je 45 % navedlo, da v njihovi pristojnosti manjkajo regulativne zahteve za transakcije z dodano vrednostjo. Med sodelujočimi FIU jih je 36 % poročalo, da imajo jasno opredelitev VA, 26 % jih je dejalo, da nimajo definicij v zvezi z VA, 6 % jih ni odgovorilo, 32 % pa je podalo alternativne definicije VA.

Mednarodna organizacija komisij za vrednostne papirje objavlja končno poročilo s priporočili politike za decentralizirane finance

Mednarodna organizacija komisij za vrednostne papirje (IOSCO) je objavila svoje končno poročilo, ki opisuje devet političnih priporočil za NaslovV kontekstu kriptovalute je naslov kriptografski k… Več vprašanja integritete trga in zaščite vlagateljev v Decentralizirane finance (DeFi)DeFi pomeni decentralizirane finance. DeFi naj bi odstranil... Več. Priporočila vključujejo potrebo po: razumevanju izdelkov DeFi, StoritveSplošne storitve, vključno z neprofitnimi organizacijami, forumi in novicami… Več, dejavnosti itd.; Identificirajte odgovorne osebe in subjekte domnevne ureditve DeFi, za katere bi lahko veljal njen veljavni regulativni okvir; Doseči skupne standarde regulativnih rezultatov; Prepoznavanje in obravnavanje nasprotij interesov; Prepoznavanje in obravnava materialnih tveganj, vključno z operativnimi in tehnološkimi tveganji; zahtevajo jasna, točna in celovita razkritja; Izvrševanje veljavnih zakonov; Spodbujati čezmejno sodelovanje in izmenjavo informacij; Razumeti in oceniti medsebojne povezave med DeFi, širšim trgom kripto sredstev in tradicionalnimi finančnimi trgi.

Banka za mednarodne poravnave objavila posvetovalni dokument o spremembah svojih standardov o izpostavljenosti bank kriptosredstvi

Banka za mednarodne poravnave (BIS) je objavila a posvetovalni dokument o ciljnih spremembah svojega standarda o skrbni obravnavi izpostavljenosti kriptosredstev bank. BIS želi povratne informacije o predlaganih spremembah SCO60: Izpostavljenosti kriptosredstev. Namen pregleda je med drugim oceniti, ali lahko banke vključijo stabilnoStabilni kovanci so morda zasebno izdana kriptovaluta ali algorit... Več izpostavljenost v skupini 1b KategorijaKategorija subjekta, v katero je organizacija razvrščena: bankomat, … Več (tj. kriptosredstva z učinkovitimi stabilizacijskimi mehanizmi). Poleg tega so pod drobnogledom ustrezne spremembe sestave rezervnih sredstev za stabilne kovance. Banke morajo opraviti skrbni pregled mehanizma stabilizacije kriptosredstva in njegove učinkovitosti. Banke, ki presežejo mejo 1 % skupine 2 (kriptosredstva brez zavarovanja), morajo upoštevati izračun kapitalskih zahtev. Rok za odgovore je 28.

Regulativna in zakonodajna analiza – NAM (Združene države in Kanada)

KuCoin plačati 22 milijonov dolarjev, zapustiti New York in poravnati državno tožbo

12. decembra s stalnim prebivališčem na Sejšelih virtualno sredstvoIzraz "virtualno sredstvo" se nanaša na katero koli digitalno predstavitev ... Več borza KuCoin, se je strinjal, da bo plačal 22 milijonov dolarjev in prenehal poslovati v zvezni državi New York, da bi poravnal obtožbe, ki jih je vložil generalni državni tožilec New Yorka. Tožba, sprožena marca, obtožuje KuCoin, da se ni registriral, preden je vlagateljem dovolil trgovanje s kriptovalutami na njegovi platformi. Menjalnica bo strankam iz New Yorka povrnila 16.77 milijona dolarjev, uradu državnega tožilca v New Yorku pa plačala 5.3 milijona dolarjev. Izvršni direktor KuCoin Johnny Lyu je potrdil poravnavo prek X, ki navaja, da utrjuje njihovo zavezanost skladnemu delovanju.

Coinbase uvaja promptno kripto trgovanje na svoji mednarodni borzi

13. decembra je Coinbase razglasitve promptno kripto trgovanje za mednarodne institucionalne vlagatelje, ki jim omogoča trgovanje s pari BTC-USDC in ETH-USDC. Storitev je na voljo prek Coinbase International Exchange (posluje kot Coinbase Bermuda), novega subjekta, ustanovljenega maja 2023. Coinbase International Exchange je aprila 2023 pridobil licenco razreda F od Bermudske monetarne uprave, z matična številka 202302164.

Seznam kovancev poravna z Uradom za nadzor tujih sredstev za 1.2 milijona USD zaradi kršitev sankcij

13. decembra je Urad za nadzor tujih sredstev (OFAC) razglasitve se je poravnal s ponudnikom storitev virtualnih sredstev CoinList Markets LLC (CLM) s sedežem v San Franciscu. Poravnava zahteva, da CLM plača 1,207,830 $ za poravnavo svoje potencialne civilne odgovornosti, ki izhaja iz obdelave 989 transakcij v imenu uporabnikov, ki običajno prebivajo na Krimu med aprilom 2020 in majem 2022, kar je kršitev sankcij OFAC proti Rusiji/Ukrajini. Znesek poravnave odraža odločitev OFAC, da očitne kršitve CLM niso bile prostovoljno samorazkrite in niso bile hude.

Svet za nadzor finančne stabilnosti izda svoje letno poročilo za leto 2023, izpostavlja ranljivosti digitalnih sredstev

20. decembra je Svet za nadzor finančne stabilnosti (FSOC) izdal svoje Letno poročilo 2023, nov analitični okvir za tveganja finančne stabilnosti in končne smernice o postopku določanja nebančnih finančnih družb. Letno poročilo 2023 med drugim izpostavlja področja tveganja, za katera FSOC meni, da bi jih bilo treba spremljati in obravnavati v bližnji prihodnosti. Poglavje 3.1.5. pokriva digitalna sredstva in izpostavlja ranljivosti znotraj ekosistema kriptosredstev, ki vključujejo: nestanovitnost cen, visoko uporabo finančnega vzvoda, raven medsebojne povezanosti v panogi, operativna tveganja in tveganje uhajanja na platforme kriptosredstev in stabilne kovance. Ranljivosti lahko izhajajo tudi iz ključne koncentracije lastništva, tveganj kibernetske varnosti in širjenja platform, ki delujejo zunaj ali v nasprotju z veljavnimi zakoni in predpisi.

Regulativna in zakonodajna analiza – EMEA

Francoska Société Générale izda prvo digitalno zeleno obveznico na Ethereumu

4. decembra je Société Générale (SG) razglasitve izdaja njegove otvoritvene digitalno zeleno obveznico kot varnostni žeton, ki ga je neposredno registriral SG-FORGE. SG-FORGE, regulirano hčerinsko podjetje skupine SG, je pooblaščeno za zagotavljanje storitev strukturiranja, izdajanja, menjave in skrbništva digitalnih sredstev, licencirano kot investicijsko podjetje v skladu z MiFID 2 pod nadzorom Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE je registriran kot ponudnik storitev digitalnih sredstev (DASP) pri AMF. Izdana obveznica je strukturirana kot nadrejena prednostna nezavarovana obveznica v vrednosti 10 milijonov EUR z zapadlostjo 3 leta. Znesek, enak neto izkupičku te obveznice, bo uporabljen izključno za financiranje ali refinanciranje upravičenih zelenih dejavnosti, kot je opredeljeno v okviru obveznic za trajnostni in pozitivni učinek SG.

Crypto.com je prejel avtorizacijo FCA EMI Združenega kraljestva

4. decembra Crypto.com razglasitve da je prejela dovoljenje Uprave za finančno poslovanje Združenega kraljestva (FCA) za delovanje kot institucija za elektronski denar (EMI). Posledično bo podjetje predstavilo vrsto izdelkov za e-denar, lokaliziranih v Veliki Britaniji. Ta odobritev sledi registraciji Crypto.com kot podjetja s kriptosredstvi pri FCA avgusta 2022.

Binance umakne vlogo za licenco v Abu Dabiju

8. decembra je Binance domnevno umaknila vlogo za licenco za upravljanje naložb v Abu Dhabiju, ker je menila, da je nepotrebna za globalne potrebe podjetja. Borza ima še vedno aplikacijo za ponujanje skrbništva nad digitalnimi sredstvi profesionalnim strankam, glede na njegovo spletno stran. Po besedah ​​tiskovnega predstavnika Binance odločitev o umiku vloge za licenco "ni povezana" s poravnavo v ZDA. En dan prej, 7. decembra, je ameriški zvezni Sodnik nekdanjemu izvršnemu direktorju družbe Binance Changpeng Zhao odredil, naj ostane v ZDA, medtem ko čaka na obsodbo, pri čemer je navedel zaskrbljenost glede nevarnosti bega.

ECB poziva k prijavi interesa za raziskovanje novih tehnologij za veleprodajno centralnobančno poravnavo denarja

13. decembra je evrosistem povabljeni deležnike na finančnem trgu in jih pozval, naj uradno izrazijo svoj interes za sodelovanje pri prihajajočem načrtovanem raziskovanju novih tehnologij za veleprodajno poravnavo denarja centralne banke. Zainteresirane strani na finančnem trgu bodo sodelovale v poskusih s centralnobančno denarno poravnavo in v poskusih z lažno poravnavo v nadzorovanem testnem okolju. Poskusi in poskusi bodo izvedeni s tremi rešitvami Eurosistema, ki bodo omogočale poravnavo veleprodajnih finančnih transakcij, zabeleženih na tehnoloških platformah porazdeljene knjige, v denarju centralne banke znotraj T2, sistem Eurosistema za bruto poravnavo v realnem času (BRTGS).

Circle lansira svoj stabilni coin EURC na Solani blockchainBlockchain je digitalna knjiga v skupni rabi ali nenehno naraščajoča ... Več, prejme začasno odobritev kot DASP v Franciji

18. decembra je Circle s sedežem v ZDA, izdajatelj stabilnega kovanca USDC, vezanega na dolar, razglasitve  lansiral je EURC, svoj z evrom podprt stabilni coin v blokovni verigi Solana.  S tem lansiranjem je Solana zdaj četrta veriga blokov, kjer je EURC izvorno na voljo poleg Avalanche, Ethereum in Stellar. Z načrti, da bo EURC dosegel popolno skladnost s trgi kripto sredstev (MiCA) kot žeton za e-denar, ko bo novi evropski režim začel veljati, lahko razvijalci in uporabniki EURC na Solani še naprej pričakujejo najvišje standarde zaupanja, preglednosti in zanesljivost. Dne 21. decembra Krog razglasitve prejel je začasno odobritev kot ponudnik storitev digitalnih sredstev (DASP) od francoskega regulatorja Autorité des Marchés Financiers (AMF) in napovedal, da bo Coralie Billman vodila Circle v Franciji. Končna odobritev je odvisna od prejema licence za e-denar. V skladu z uredbo Evropske unije (EU) MiCA registracija pri enem regulatorju EU ponudniku omogoča delovanje po vsej EU.

Švicarski FINMA izdaja navodila za vložke

20. decembra je švicarski nadzorni organ za finančni trg (FINMA) izdal nove smernice posebej obravnava storitve zastavljanja. Primarni poudarek smernic je bil na zaščiti strank v primeru bankrota ponudnika storitev stakinga.

Regulativna in zakonodajna analiza – APAC

Hongkonški SFC opozarja javnost na HongKongDAO in BitCuped zaradi vpletenosti v domnevne goljufije, povezane z virtualnimi sredstvi

6. decembra je hongkonška komisija za vrednostne papirje in terminske pogodbe (SFC) izdala a javnega opozorilo glede domnevnih goljufij, povezanih z virtualnimi sredstvi, ki vključujejo subjekte, ki delujejo pod imeni »Hongkong Digital Research Institute« ali »HongKongDAO« in »BitCuped«. HongKongDAO je izdal žeton z imenom »HKD« ali »HongKongDAO« (HKD Token), ki je na voljo za nakup na spletnem mestu HongKongDAO. SFC sumi, da HongKongDAO morda razširja lažne in zavajajoče informacije prek spletnih kanalov. Po navedbah SFC je BitCuped lažno trdil, da sta »Laura Cha« in »Nicolas Aguzin« njegova predsednica oziroma glavni izvršni direktor, čeprav nista povezana z BitCupedom. V odgovor je hongkonška policija na zahtevo SFC sprejela ukrepe za blokBloki vsebujejo serije veljavnih transakcij, ki so zgoščene in… Več dostop do spletnih mest HongKongDAO in BitCuped. SFC je ustreznim operaterjem spletnih mest izdal tudi pisma o prekinitvi in ​​opustitvi, v katerih jih je pozval, naj prenehajo ponujati za nakup žeton, ki ga je izdal HongKongDAO.

Hongkonški regulatorji razkrijejo dokument za javno posvetovanje, v katerem predlagajo zakonodajo za urejanje izdajateljev stabilnih kovancev in razmišljajo o odobritvi skladov, s katerimi se trguje na borzi

27. decembra sta Urad za finančne storitve in zakladnico Hongkonga (FSTB) in Hongkonška monetarna uprava (HKMA) skupaj izdala posvetovalni dokument, ki predlaga zakonodajo za urejanje izdajateljev stabilnih kovancev v Hongkongu. Zainteresirane strani in javnost pozivamo, da pošljejo povratne informacije do 29. februarja 2024.  22. decembra sta hongkonška komisija za vrednostne papirje in terminske pogodbe (SFC) in HKMA izdala sklepni krožni s podrobnostmi o zahtevah, v skladu s katerimi bi regulator vrednostnih papirjev obravnaval odobritev naložbenih skladov z izpostavljenostjo virtualnim sredstvom v višini več kot 10 % njihove čiste vrednosti sredstev.

Indijska vlada blokira URL-je za devet offshore VASP-jev, potem ko je izdala obvestila o skladnosti s predpisi »Show Cause Notices«

28. decembra je indijska finančno obveščevalna enota (FIU IND) izdano skladnost Pokaži obvestila o vzrokih^[1] za devet offshore ponudnikov storitev virtualnih digitalnih sredstev (VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global in Bitfinex. Direktor FIU IND je od sekretarja Ministrstva za elektroniko in informacijsko tehnologijo zahteval, da blokira URL-je devetih subjektov, ki domnevno delujejo nezakonito, ker niso upoštevali določb Zakona o preprečevanju pranja denarja iz leta 2002 (PML Act) v Indiji. Zahtevajo se ponudniki storitev VDA, ki delujejo v Indiji (tako na morju kot na kopnem) in se ukvarjajo z dejavnostmi, kot je izmenjava med virtualnimi digitalnimi sredstvi in ​​fiat valutami, prenos virtualnih digitalnih sredstev, hramba ali upravljanje virtualnih digitalnih sredstev ali instrumentov, ki omogočajo nadzor nad virtualnimi digitalnimi sredstvi itd. za registracijo pri FIU IND kot poročevalski subjekt in izpolnjevanje niza obveznosti, ki jih določa zakon PML. Obveznost temelji na dejavnosti in ni odvisna od fizične prisotnosti v Indiji. Uredba določa poročanje, vodenje evidenc in druge obveznosti za SP-je VDA v skladu z zakonom PML, ki vključuje tudi registracijo pri FIU IND. Od januarja 2024 je 31 VDA SP registriranih pri FIU IND. Vendar pa se več subjektov v tujini, ki so oskrbovali znaten del indijskega gospodarstva, ni registriralo, ampak je spadalo v pristojnost Proti pranju denarja (AML)Vzpostavljena so pravila proti pranju denarja (AML), ki pomagajo zaščititi ... Več in okvir za boj proti financiranju terorizma (CFT).

Največja japonska finančna institucija MUFG napoveduje partnerstvo z JPYC, z jeni podprtim stabilnim coinom

5. decembra 2023 je japonska finančna skupina Mitsubishi UFJ, Inc. (MUFG) razglasitve^[2] partnerstvo z JPYC, z jeni podprtim stabilnim coinom, ki bo odklenil nove storitve, ki temeljijo na stabilnih kovancih, kot so čezmejna plačila. MUFG je največja japonska finančna institucija. MUFG bo integriral JPYC v Progmat, platformo za izdajo in upravljanje za vrsto digitalnih sredstev, začela septembra 2023 v sodelovanju z drugimi večjimi japonskimi bankami.

Regulativna in zakonodajna analiza – LATAM

Brazilska banka Itaú Unibanco začenja program trgovanja in skrbništva s kripto

4. decembra Reuters poročali da Itaú Unibanco, največja brazilska banka po sredstvih, uvaja storitev kripto trgovanja za stranke svoje naložbene platforme. Storitev sprva ponuja trgovanje s kripto BitcoinIzraz »Bitcoin« se lahko nanaša bodisi na omrežje Bitcoin, ... Več in eter, vendar naj bi banka prav tako nameravala dodati tudi druge, kot je povedal vodja digitalnih sredstev banke Guto Antunes. Antunes je tudi opozoril, da stranke Itaú sprva ne bodo mogle vlagati in dvigovati cryptocurrencyKriptovaluta (ali kripto valuta) je digitalno sredstvo ... Več uporabo zunanjih kripto denarnic. Novice prihajajo kot Itaú in druge velike banke v Braziliji domnevno priprave na lansiranje digitalnega brazilskega reala Drex.  

Partnerja Circle in Nubank za povečanje dostopa do digitalnih dolarjev v Braziliji

5. decembra tako Circle kot brazilska neobank Nubank razglasitve uvedba stabilnega kovanca USDC, ki ga je izdal Circle, na kripto platformi Nubank, Nubank Cripto. Nubank služi približno 90 milijonom strank v Braziliji, Mehiki in Kolumbiji. Jeremy Allaire, soustanovitelj in izvršni direktor podjetja Circle, opozoriti da: »Še naprej opažamo veliko povpraševanje po vsej Latinski Ameriki po dostopu do dolarjev, zlasti v Braziliji, ki se je izkazala kot gonilna sila za uporabo in sprejemanje digitalne valute v regiji ... Naše partnerstvo z Nubank pomeni pomemben trenutek pri širitvi globalne doseg USDC in pomemben korak k izgradnji novega internetnega finančnega sistema.«

Salvador napoveduje program »Freedom Passport«, ki sprejema 1 milijon dolarjev v Bitcoin ali Tether

7. decembra 2023 sta vlada El Salvadorja in izdajatelj stablecoina Tether skupaj razglasitve začetek državnega "Sprejem programa Salvadorskega potnega lista za svobodo«, ki je zasnovan za privabljanje premožnih posameznikov znotraj skupnosti digitalnih sredstev. Posamezniki, ki vložijo protivrednost 1 milijona dolarjev v bitcoin ali Tether (USDT), bodo upravičeni do salvadorskega potnega lista. Program naj bi bil omejen na 1,000 mest na leto in vsi prijavitelji morajo opraviti postopek preverjanja KYC. Čeprav je cena precej višja od vizumskih naložbenih programov drugih držav, sta tako Tether kot salvadorska vlada opazila, da je to priložnost za nadaljevanje napredovanja tehnologije digitalnih sredstev in inovacij v plačilnih tirnicah, ki temeljijo na verigi blokov.

Argentinska vlada navaja, da je zdaj mogoče pogodbe poravnati v bitcoinih in drugih kriptovalutah

21. decembra 2023 je argentinska ministrica za zunanje zadeve, mednarodno trgovino in bogoslužje Diana Mondino objavljene na X (formalno Twitterju), da je zdaj mogoče pogodbe v državi zakonito poravnati v bitcoinih. Objava je prišla dan po a predsedniški odlok z naslovom "Osnove za obnovo argentinskega gospodarstva." 1196. člen odloka določa, da imata pogodbeni stranki pravico določiti zneske in vrsto valute, uporabljene za varščino ali varščino, kot tudi način njenega povračila ob sklenitvi najema. Čeprav odlok posebej ne omenja kriptovalute, takšne določbe dolžnikom dajejo možnost plačila v valutah, ki v Argentini niso priznane kot zakonito plačilno sredstvo. Mondino nadalje navedeno da se pogodbeni stranki lahko dogovorita tudi za »katere koli druge kripto in/ali vrste«, vključno z blagom, kot so »kilogrami vola ali litri mleka«. Predsednik Javier Milei je po zmagi na volitvah novembra 2023 Mondina imenoval za zunanjega ministra.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/