V današnjem hitro spreminjajočem se naložbenem svetu lastniki podjetij in zavarovalniških sredstev delujejo v temi, saj jih ovira odsotnost standardiziranega panožnega merila za splošno oceno uspešnosti sredstev. Lastniki sredstev imajo poleg upravljanja portfeljskih strategij običajno še veliko drugih odgovornosti, kar vpliva na njihovo zmožnost dodelitve časa za celovito oceno in optimizacijo uspešnosti svojih upravljavcev denarja. Da bi še dodatno poslabšali težavo, ko korporacije upravljajo svoj denar, pogosto privzeto uporabijo varno območje upravljanja premoženja, pri čemer pustijo dragocene donose na mizi.

Trenutne metode, ki jih uporabljajo lastniki sredstev za ocenjevanje svojih portfeljskih strategij in uspešnosti, so močno odvisne od nepopolnih, zaostalih, različnih virov informacij, vključno z besedami, meritvami po meri in razpravami v zasebnih omrežjih. To pomanjkanje resnično primerjalnih podatkov omejuje preglednost in sposobnost lastnikov sredstev, da oblikujejo samozavestne naložbene strategije s svojimi upravljavci denarja. Posledično bi lahko slaba uspešnost in izguba potencialnih dobičkov škodljivo vplivala na celotno donosnost naložbe (ROI) za lastnike sredstev. 

Nedavno poročilo, ki ga je objavilo moje podjetje, je razkrilo, da se je povprečni korporativni portfelj samo v zadnjih dveh letih vrnil za več kot 3 %. Ob tem se postavlja vprašanje, kakšna je vaša organizacija v primerjavi?

Dilema ROI postavlja te težave

1. Izzivi pri objektivnem odločanju: Praksa uporabe meril uspešnosti, ki jih določijo upravljavci denarja, postavlja lastnike sredstev v negotov položaj, zaradi česar je težko nepristransko oceniti uspešnost. To pomanjkanje objektivnih standardov lahko zakladniške ekipe odvrne od predlaganja potrebnih prilagoditev strategije, saj postane prepričevanje članov upravnega odbora brez jasnih, standardiziranih meril uspešnosti težka naloga. To lahko privede do preveč konzervativnih portfeljev, saj podjetja ne spremljajo aktivno potencialnih dobičkov, ki jih je mogoče doseči.

2. Zanašanje na ustne in zasebne omrežne razprave: Zaradi pomanjkanja informacij se nekateri vodstveni delavci pri odločitvah o naložbah zanašajo na razprave v zasebnem omrežju. Ne morejo zares razumeti, kako so presegli ali premalo dosegli tržno ali industrijsko merilo. Odvisnost od upravljavcev denarja za informacije samo še povečuje nepreglednost. Lastniki sredstev nimajo pojma o strategijah, ki se izvajajo v njihovih portfeljih, kar ovira njihovo sposobnost ocenjevanja in optimiziranja uspešnosti. To pomanjkanje preglednosti neposredno pomeni zamujene priložnosti.

3. Primerjalna merila po meri: Primerjalna merila po meri, ki jih pogosto ustvarijo in uporabljajo upravljavci denarja, ustvarjajo dodatne oportunitetne stroške. Ta merila uspešnosti, oblikovana okoli »idealne mešanice portfelja«, sama po sebi utelešajo subjektivno predstavo o tem, kaj se šteje za »idealno« – perspektivo, ki se močno razlikuje glede na to, kdo izbere merilo uspešnosti. Ta praksa zaplete postopek za lastnike sredstev, ki poskušajo oceniti svojo uspešnost v primerjavi s standardiziranimi industrijskimi merili uspešnosti, kar jim na koncu zagotovi razdrobljen pogled na resnično uspešnost njihovega portfelja.

Pot do standardiziranega industrijskega merila

Poskus reševanja teh težav ni lahka naloga. To pa je mogoče doseči z integracijo tehnologije, ki je sposobna obravnavati nekaj ključnih elementov šotora, ki lahko odpravijo slepe pege in lastnikom sredstev omogočijo neprimerljivo vidljivost v njihovih portfeljih. 

Ustvarjanje primerjav med jabolki

Resnične medsebojne medsebojne primerjave so bistvenega pomena za povečanje preglednosti in omogočanje organizacijam, da izboljšajo odločitve, ki temeljijo na podatkih, kar posledično vodi do optimizirane zmogljivosti in izboljšane donosnosti naložbe.

Finančne organizacije se morajo osredotočiti na iskanje načinov za uporabo tehnologije na način, ki osvetljuje pomen dodeljevanja sredstev in njen vpliv na donose s podrobnimi primeri, kot je preučevanje vpliva različnih kreditnih profilov med podobnimi organizacijami. Če na primer enakovredni partnerji z agresivnejšimi bonitetnimi ocenami še vedno dosegajo boljše donose z sprejemanjem višjih tveganj v okviru svojih naložbenih politik, to nakazuje morebitno prilagoditev strategije za vašo organizacijo. Platforme morajo olajšati sodelovalni pristop z upravljavci denarja za natančno nastavitev naložbenih strategij, pri čemer bodo izkoristile vpoglede, pridobljene iz teh primerjav. Poleg tega morajo platforme omogočati prilagajanje enakovrednih skupin, kar organizacijam omogoča primerjavo s tistimi s podobnimi kreditnimi sposobnostmi ali strategijami tveganja, kar zagotavlja osredotočeno in ustrezno analizo.

Vidnost makro trendov

Visoko uspešne organizacije so osredotočene na razumevanje makro trendov, ki povzročajo tržna gibanja. Imeti platformo, ki vam lahko pokaže, v katere razrede sredstev vlagajo podjetja med katerim koli dogodkom na trgu, je lahko razlika med zajemanjem prirastnega donosa ali zamudo. Trgovanje od ust do ust vam ne omogoča zajemanja tega, saj je običajno prepozno za zajemanje materialnega donosa, ko izveste za te dogodke.

Ker je na obzorju še eno leto sprememb obrestnih mer, je lahko razumevanje makrotrendov razlika med pravilnimi naložbami in tistimi, ki niso uspešne. Pravilno vrednotenje upravljavcev denarja postane ključnega pomena pri izkoriščanju priložnosti. 

Za spodbujanje finančnega odločanja so ključnega pomena prilagojeni podatki za odločevalce v zakladniških oddelkih, ki upravljajo več upraviteljev denarja. Zato mora vsaka uvedena tehnologija omogočiti organizacijam, da prevzamejo nadzor nad svojimi podatki o naložbah, pri čemer odstrani subjektivne informacije in zagotovi potrjene primerjave z vodilnimi v industriji.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/