Mednarodno združenje za zamenjave in izvedene finančne instrumente (ISDA)
letna skupščina delničarjev poteka ta teden v Tokiu. Dogodek služi kot platforma za pronicljive razprave, strateško sodelovanje in izmenjavo idej o najnovejših trendih, izzivih in inovacijah pri obvladovanju tveganj.  

Čeprav se letos nismo mogli udeležiti, nam je v oči padlo več točk dnevnega reda, zaradi katerih smo morali napisati ta blog. Z osredotočanjem na ključne teme želimo ponuditi celovit vpogled v najbolj pereča vprašanja, ki krojijo smer industrije. dajmo
potopite se.  

Krmarjenje po novem tveganju 

Ni presenetljivo visoko na lestvici ISDA
Dnevni red letos tako podjetja obvladujejo nova tveganja. Ob naraščajoči inflaciji in obrestnih merah se bo plošča 'Global Market Outlook' poglobila v to, kako se gospodarstva po vsem svetu spopadajo s to finančno turbulenco. V primerno poimenovanem "Upravljanje motenj"
zasedanja, se bo razprava osredotočila na zapleteno nalogo obvladovanja tveganj med geopolitičnimi pretresi, kot jih ponazarjajo dejanja Rusije v Ukrajini.  

Te teme poudarjajo nujnost, da banke okrepijo svoje strategije in odpornost v vedno bolj nestabilnem okolju. Toda eno od glavnih področij, za katero smo opazili, da je prizadeto zaradi tega novega tveganja, je povečanje pričakovane kreditne izgube
(ECL).  

O
Varovalka Indeks Gospodinjstva, ki je analiziral letna poročila 20 največjih posojilodajalcev v Združenem kraljestvu, da bi ocenil ECL (ki zajema vrsto finančnih tveganj, vključno s pričakovanimi neplačili strank, vplivom inflacije in spremembami velikosti posojilne knjige),
naredil nekaj zaskrbljujočih ugotovitev. Ugotovili so, da pričakujejo, da bodo največji posojilodajalci v naslednjih 788 mesecih izgubili dodatnih 12 milijonov funtov, saj se kriza življenjskih stroškov nadaljuje, posojilojemalci pa se soočajo z naraščajočimi stroški, ki jih le s težavo pokrivajo. 

Razprave o novih tveganjih na skupščini skupščine poudarjajo odločilni pomen za banke, da povečajo svojo strateško odpornost pred razvijajočimi se gospodarskimi in geopolitičnimi izzivi. Porast ECL je močan opomin na finance
vplive, ki izvirajo iz globalnih negotovosti, s poudarkom na potrebi po proaktivnih strategijah obvladovanja tveganja pri krmarjenju v zapleteni pokrajini današnjih finančnih trgov. 

Pogovor o trgovanju 

V panelni razpravi z naslovom »Pogled iz trgovalne mize« bodo strokovnjaki iz vodilnih finančnih institucij obravnavali dejavnike, ki oblikujejo strategije trgovanja v letu 2024, in kako se podjetja prilagajajo trenutnemu makroekonomskemu in tržnemu okolju. Brez dvoma
raziskovali bodo izzive in priložnosti, s katerimi se srečujejo trgovci med razvijajočimi se gospodarskimi razmerami in tržno dinamiko, ter kako krmariti v zapletenem trgovskem okolju.  

Glede na ozadje omembe vrednih dogodkov v letu 2023, vključno z najvišjo inflacijo in obrestnimi merami, regionalno bančno krizo v ZDA in zlomom Credit Suisse, poleg mehkobe dejavnosti na kapitalskih trgih, geopolitičnih konfliktov, tekočega energetskega prehoda
in dekarbonizacijo ter nenehno razvijajočo se regulativno pokrajino, bo razprava zagotovo bogata z analizo.  

Leta 2024 obstajajo razlogi za previden optimizem in mnogi analitiki pričakujejo bolj »normalno« pokrajino finančnih trgov. Makroekonomska slika se izboljšuje. Inflacija se umirja, centralne banke pa naj bi med letom znižale obrestne mere. M&A dejavnost
se je v četrtem četrtletju 20 povečalo za več kot 2023 % v primerjavi s tretjim četrtletjem. Med vlagatelji se vrača nagnjenost k tveganju, kar dokazujejo nedavni tokovi sredstev. Kljub temu ostajajo negotovosti, vključno z volitvami z velikim vplivom, nenehnimi geopolitičnimi pretresi,
in nepredvidenih dogodkov, ki lahko na nepričakovane načine vplivajo na tržno dinamiko.  

Basel III Shake-Up dosegel trgovalne prostore 

Noben industrijski dogodek ne bi bil popoln brez razprave o pomembnem delu uredbe, ki vpliva na trg – Basel III, še posebej, ker so sedaj vse večje jurisdikcije objavile predlagana pravila za izvajanje končnih ukrepov. V panelu z naslovom
Strokovnjaki 'Štetje stroškov kapitalskih reform' bodo razpravljali o razhajanju pravil, povečanem zanašanju na modele standardiziranega pristopa in povečanju kapitala za tržno tveganje, na koncu pa o tem, kako bodo te spremembe vplivale na trgovska podjetja in
kako se banke prilagajajo tem spremembam.  

Nove regulativne zahteve glede kapitala in likvidnosti bodo še ena omejitev za banke – zlasti za njihove kapitalsko intenzivne trgovinske podružnice. Dodatni kapital, ki je potreben v nedavnih pravilih o koncu igre Basel III za ameriške banke, ki imajo več kot 100 milijard USD sredstev,
bo vplivalo na dodelitev kapitala trgovanju za lastni račun in načrte za širitev trga.  

Poleg tega bi lahko ta pravila bistveno omejila zmožnost velikih bank, da podpirajo dejavnosti kapitalskih trgov kot nasprotne stranke v izvedenih finančnih instrumentih, kar bi dodatno zvišalo stroške kapitala tudi za končne uporabnike. 

Izkoriščanje analitičnih rešitev 

Jasno je, da bodo razprave in vpogledi na letošnjem dogodku ISDA zagotovili dragocene poglede na krmarjenje v kompleksnosti današnjega finančnega okolja. Poudarek na obvladovanju novih tveganj med gospodarskimi pretresi in geopolitičnimi motnjami
poudarja, da morajo banke okrepiti svoje strategije in odpornost. Povečanje pričakovane kreditne izgube (ECL) zaradi krize življenjskih stroškov je oster opomin na izzive, s katerimi se soočajo finančne institucije pri zmanjševanju tveganj in prilagajanju.
na spreminjajoče se tržne razmere. 

Poleg tega strategije trgovanja, ki upoštevajo spreminjajoče se gospodarske razmere in regulativne reforme, poudarjajo dinamično naravo finančne industrije. Zaradi bližajočega se pretresa Basel III so banke zadolžene za krmarjenje zaradi povečanih kapitalskih zahtev
in regulativne zapletenosti, hkrati pa ostajajo agilni v svojih pristopih trgovanja.  

Nujno, da se banke prilagodijo novim zakonodajnim razmeram in hkrati učinkovito obvladujejo tržno dinamiko, poudarja pomen uporabe naprednih analitičnih rešitev. Ta orodja ponujajo dragocene vpoglede in finančnim institucijam omogočajo, da odkrijejo ranljivosti,
optimizirati strategije in izboljšati procese odločanja, kar na koncu prispeva k večji odpornosti na negotovost. Ker se industrija še naprej razvija, bosta proaktivno prilagajanje in strateško načrtovanje bistvenega pomena za finančne institucije
uspevati v okolju, ki se nenehno spreminja. 

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs