HSBC je 18. marca podpisal sporazum o podpori fintech podjetjem v okviru inkubacijskih programov Hongkonškega parka znanosti in tehnologije.

Na slovesnosti podpisa so uradniki banke in HKSTP opozorili, da so se pogovori začeli pred enim letom.

Kaj se je še zgodilo marca 2023?

Takrat je prek Tihega oceana propadla banka Silicon Valley Bank. V izpadu, ki je svet zavrtel v London, je HSBC pridobil evropski portfelj startupov SVB za zgolj 1 funt. 

Po SVB

SVB je bil pionir v praksi tveganega dolga, redkega posla, ki združuje tveganost zagonskih podjetij s posojanjem, kar naj bi bil najbolj konzervativen del banke.

Nadaljnji razcvet bogastva v Silicijevi dolini, ki ga zdaj vodi nov val podjetij za umetno inteligenco, je privabil številne banke. Banke se prav tako zavedajo nevarnosti, da bodo zaostale, ko bo svetovno gospodarstvo postalo bolj digitalno.

V Kaliforniji poteka tekma za bančništvo naslednje generacije podjetij, ki spreminjajo svet, pri čemer več bank skupaj z rekonstituirano SVB tekmuje za posel. HSBC poskuša izkoristiti svoj evropski nepričakovani dobiček, da bi postal SVB v svetu.

Toda HSBC ni banka Silicijeve doline. Specializacija SVB za tvegani dolg je bila odvisna od nekaterih edinstvenih značilnosti. Imel je moč pri ponujanju bančnih računov novoustanovljenim podjetjem – zlasti tujim novoustanovljenim podjetjem, ki so potrebovali oporo v ZDA – in mreže za pomoč podjetjem pri izstopih in IPO-jih. Tveganje je obvladoval tako, da je bil prevelik za posel tveganega kapitala, da bi enemu od njegovih portfeljskih podjetij omogočil neplačilo.

Fokus Fintech

HSBC je svetovni velikan, vendar je tudi tradicionalna licenčna institucija – TradFi. Njegova prednost je razumevanje zapletenosti reguliranih financ.

Seveda želi izkoristiti svoje prednosti in ta pot ga neizogibno pripelje do finančne tehnologije. Medtem ko lahko podjetje v Združenem kraljestvu še naprej upravlja širok tehnološki portfelj, ki ga je pridobilo od SVB, banka zavzema bolj proaktivno stališče do finančne tehnologije, in to počne v Hongkongu.

Posel s podjetjem STP, inkubatorjem s približno 1,200 zagonskimi podjetji, od katerih jih je približno 100 v fintechu, je zasnovan tako, da tem podjetnikom pomaga razumeti, kako delati z velikimi bankami – da postanejo »pripravljeni na velike banke«, kot je dejal Bojan Obradović, glavni digitalec pri HSBC. častnik, daj.

Namen sporazuma je postaviti Hongkong v središče globalne strategije, pomagati lokalnim fintech podjetjem pri širitvi v tujino in pomagati globalnim fintech podjetjem vstopiti v mesto (in posledično morda celinsko Kitajsko).

»Želimo biti prednostni bančni partner za fintech in ekosistem fintech,« je povedala Luanne Lim, izvršna direktorica banke v Hongkongu (na sliki).

Albert Wong, izvršni direktor HKSTP, je opozoril, da bo cilj partnerstva pomagati hongkonškim fintech podjetjem pri vstopu na trge, kot sta Savdska Arabija in Združeni arabski emirati, prek "mednarodnih koridorjev, ki ujemajo inovacije naših startupov z bančnim strokovnim znanjem HSBC".

Fintech prijazen

Sporazum velja tri leta in naj bi bil več kot običajni memorandumi o soglasju med bankami in skupinami, ki jih podpira vlada, kot je HKSTP. (HSBC je v preteklosti sodeloval s HKSTP pri različnih dogovorih.)

Ustrezen naj bi bil za vsa področja poslovanja HSBC, od bančništva s podjetji in prebivalstvom do bogastva, zavarovanja, plačil, trgovine in kapitalskih trgov.

Banka pravi, da bo razvila finančne rešitve za fintech in da bo vključevala naložbene priložnosti, tako v tvegani kapital kot v tvegani dolg. V tem je veliko korporativnega tveganega kapitala, pri čemer si HSBC želi biti vlagatelj v zagonska podjetja in biti stranka zagonskih podjetij.

A da bi zadeve poenostavili, se banka upa, da se bo izognila notranjim prepirom glede stroškov in provizij, tako da bodo ti odnosi najprej povezani s podporo fintechom, odpiranjem računov, njihovim vkrcanjem na bančne nabavne rampe in podjetnikom v pomoč pri krmarjenju z regulativnimi, davčnimi in drugimi zapletenostmi. novih trgov.

"Partnerstva smo že sklepali," je dejal Eric Or, vodja partnerstev pri HKSTP. "Toda skladnost in regulacija bank je težavna za fintech."

Dogovor z banko HSBC je, da se osredotoči na mentorstvo novoustanovljenim podjetjem, da bodo lahko razumeli, kaj pomeni sodelovati z licenčno globalno institucijo, vključno s svetovanjem bančnih ekip za skladnost in tehnologijo.

Ne pozabite na podatke

Nazadnje, banka in HKSTP pravita, da bosta razvila medpanožno podatkovno platformo, ki bo povezovala zagonska podjetja z banko in njenimi strankami prek API-jev.

Ta podatek je bil omenjen le mimogrede – poudarek sporazuma je bil na mentorstvu in odpiranju trga –, vendar bi se lahko izkazal za najpomembnejšega, če bi se uresničil.

Banke v Hongkongu, vključno s HSBC, so počasi sprejemale modele odprtega bančništva. Vlada je poskušala zgraditi lastne platforme za mala in srednja podjetja za izmenjavo podatkov (izmenjava komercialnih podatkov hongkonške denarne uprave), medtem ko konkurenčna bančna omrežja iščejo pot proti odprtemu bančnemu trgu (JETCO's APIX).

Razlog, da je posel trajal leto dni, da je bil sklenjen, je bil v tem, da je banka vključevala prevzemanje novih področij, vključno z izmenjavo podatkov in tveganim dolgom, ter ustvarjanje procesov, ki jih bo interno potrebovala za podporo uvajanju fintech startupov. Dejansko objava le namiguje na ogromno notranjega dela, ki je potrebno za prehod tako velike organizacije v novo strategijo.

Leto po sagi SVB HSBC pomaga startupom, da postanejo pripravljeni na velike banke, vendar je zanimivo vprašanje, ali lahko postane pripravljen na startupe.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/