Po letih večinoma neprijaznih besed za kriptoindustrijo je bilo leto 2023 leto, ko so ameriški regulatorji odstranili palice in kamne. 

Po Propad of kriminalno slabo voden kripto blagovno znamko FTX novembra 2022 je imel najvišji regulator Wall Streeta, Komisija za vrednostne papirje in borzo, popoln razlog, da zatre industrijo, polno »prekupčevalcev, goljufov in prevarantov« – kvota Predsednik SEC Gary Gensler.

Toda ali je šlo zatiranje predaleč?

Nekateri ameriški zakonodajalci, vključno s kripto prijaznim Majority Whip Tomom Emmerjem, so regulatorja kritizirali zaradi "zaviranje inovacij" v največjem svetovnem gospodarstvu. 

Republikanec Patrick McHenry (R-NC) obtožen Gensler, da želi "zadušiti" kripto industrijo. Tudi sodišča imajo zaloputnil SEC zaradi njegove "samovoljne in muhaste" zavrnitve vloge upravitelja sklada digitalnih sredstev Grayscale za pretvorbo njegovega kripto sklada v ETF. 

"Križarska vojna SEC proti številnim kripto borzam se zdi kot namerni načrt za izkoriščanje nepreglednosti v zakonodaji za pospeševanje politične agende z ureditvijo z izvrševanjem, ki morda ni tako usklajeno z interesi potrošnikov, kot trdi Komisija," Anthony Glukhov, sodelavec pri Ramo Zakon PC, povedano Dešifriraj.

Vendar ni bil samo SEC tisti, ki je lovil glavne kriptovalute: Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC) in Ministrstvo za pravosodje sta bila agresivna pri preganjanju domnevnih kršiteljev pravil v prostoru digitalnih sredstev.

Gensler je imel je dejal leta 2021, da so potrošniki potrebovali zaščito v kripto industriji. Ko pa FTX nenadoma bankrotiral novembra in njegovo zdaj obsojen kriminalni šef Sam Bankman-Fried je bil aretiran mesec kasneje so regulatorji hitro izboljšali svojo igro. 

Prva izvršilna tožba leta 2023 je bila vložena januarja zoper Genesis in Gemini. Do konca novembra je Changpeng Zhao (CZ), ustanovitelj največje kripto borze na svetu, odstopil s položaja izvršnega direktorja pri Binance in priznal krivdo za kršitve pranja denarja.

Evo, kako smo prišli do tja: 

Januar: SEC sproži prve strele v letu

SEC se je hitro premikal - od začetka leta hitting kriptoposojilodajalec Genesis in borza digitalnih sredstev Gemini z obtožbami za domnevno zbiranje kriptovalut v vrednosti milijard dolarjev od sto tisoč vlagateljev v neregistrirano ponudbo vrednostnih papirjev. 

Generalni direktor družbe Gemini Tyler Winklevoss se je odzval tako, da je dejanja SEC označil za "popolnoma kontraproduktivna". 

Genesis, hčerinska družba Digital Currency Group (DCG), pozneje ta mesec vložena za stečaj, razkrivanje izpostavljenosti do propadel kripto tvegani sklad Three Arrows Capital. Posojilodajalec je bil Geminiju ponudnik za njegov program Earn, vendar je zamrznjeni dvigi po propadu FTX leta 2022. 

Kasneje istega meseca je velikan stabilnih coinov Circle napovedal, da bo opustil svoje načrte za objavo prek 9 milijard dolarjev vredne združitve SPAC – znak, da se je regulativno okolje začelo slabšati za podjetja z digitalnimi sredstvi. Tiskovni predstavnik kroga Rekel Dešifriraj, vendar družba ni krivila SEC za propad dogovora in vztrajala, da Circle nikoli ni pričakoval, da bo postopek "hiter in enostaven". 

Mesec je zaključil kriptoposojilodajalec Nexo – eden zadnjih posojilodajalcev digitalnega premoženja, ki je obstal po bankrotih družb Celsius in BlockFi. (Razkritje: Nexo je eden od 22 vlagateljev v Dešifriraj.) SEC poravnal obtožbe proti Nexu 19. januarja, pri čemer se je kriptoposojilodajalec strinjal s plačilom globe v višini 45 milijonov dolarjev zaradi obtožb, da je bil njegov posojilni produkt neregistriran vrednostni papir.

Februar: Sprostitev Krakena

Kraken je bil naslednji.

9. februarja je SEC domnevno da je glavna ameriška kripto borza kršila zakone o vrednostnih papirjih, ker ni registrirala ponudbe in prodaje svojega programa za vlaganje kripto sredstev kot storitev. Kraken je plačal 30 milijonov dolarjev kazni, ne da bi priznal ali zanikal obtožbe v pritožbi SEC. 

V intervjuju z Dešifriraj nekaj mesecev pozneje glavni pravni direktor borze Marco Santori je dejal da je bilo pri delu v industriji digitalnih sredstev pričakovano postati tarča regulatorjev. "Če se SEC ali zvezni regulator nikoli ne vključi, se morda ne trudite dovolj," je dejal. To ne bi bilo zadnjič, da je SEC leta 2023 potrkala na Krakenova vrata.

Isti mesec tudi SEC izdano obvestilo Wellsa, da bi fintech podjetje Paxos opozorilo, da bo sprožilo pravne postopke proti newyorškemu podjetju zaradi njegovega sodelovanja pri kovanju Binance USD (BUSD) stabilno. Komisija je trdila, da je digitalni žeton vrednostni papir, kar je Paxos odločno zanikal. To potem ustavil kovanje žetona in dejal, da bo prekinil svoje razmerje z Binanceom, da se pripravi na tožbo. 

Marec: CFTC vloži prvo tožbo proti Binance

CFTC je bila prva ameriška agencija, ki je vloži tožbo proti Binance, največja borza digitalnih sredstev. Na zveznem sodišču je trdil, da sta njegov šef Changpeng Zhao in njegovo podjetje kršila pravila trgovanja in izvedenih finančnih instrumentov, ko sta Američanom vsaj od julija 2019 dovolila trgovanje s kripto opcijami.

To je bil prvi od mnogih primerov v letu, ko je Zhao uporabil svojo zdaj znano številko "4", da je zavrnil trditve v tožbi kot FUD. Kriptomognat je dejal, da je objava številke na Twitterju okrajšava za "ignoriraj FUD [strah, negotovost, dvom]." 

Uporabljal ga je pogosto skozi vse leto, tudi ko so časopisi, kot je Wall Street Journal je dejal marca – s sklicevanjem na besedilna sporočila – da se je izmenjava namerno izognila ameriškim oblastem. 

Ukrep CFTC je zaznamoval ključni trenutek v regulativnem zatiranju največjih igralcev kriptovalut, saj so kasneje sledile zvezne kazenske obtožbe proti Binanceu in njegovemu ustanovitelju.

April: Sledi Bittrex

Do aprila je SEC hit kripto borzo Bittrex s tožbo, ker se domnevno ni registriral kot posrednik-trgovec, menjalnica in klirinška agencija – in si med letoma 1.3 in 2017 pridobil najmanj 2022 milijarde dolarjev nezakonitega prihodka. 

Ukrep je bil pomemben, saj je prvič označil, da je regulator nekaj znanih imen v kripto prostoru izpostavil kot neregistrirane vrednostne papirje: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT). ) in Algorand (ALGO) so bili vsi navedeni v pritožbi. 

Bittrex je v izjavi trdil, da je pred tem prosil SEC, naj pojasni, kateri kovanci in žetoni so vrednostni papirji – brez uspeha. Marca je pokrov svoje ameriške operacije. Borza bi se kasneje v avgustu strinjala s poravnavo, vendar bi bil to šele začetek njenega propada. Do novembra menjava bi se globalno zaprl.

Junij: SEC predstavlja velike orožje

Do poletja so se stvari res začele segrevati. Po tožbi CFTC proti Binanceu marca je SEC junija sledil lastnemu napadu na dve največji blagovni znamki v kriptovaluti: Binance in Coinbase.

Čeprav so bila dejstva, navedena v vsaki tožbi, drugačna – predvsem je regulator obtožil Binance goljufije, ne pa tudi Coinbase – verjetno ni naključje, da so bile vložene isti teden. 

Druga ključna razlika: CZ je bil omenjen kot glavni obtoženec v tožbi Binance; Generalni direktor Coinbase Brian Armstrong je bil v pritožbi svoje borze omenjen le enkrat. 

V svoji tožbi proti Coinbase je SEC trdil, da je borza delovala kot neregistrirana nacionalna borza vrednostnih papirjev, posrednik in klirinška agencija – ter da je ponujala in prodajala neregistrirane vrednostne papirje prek svoje storitve vložkov. Družba se je odzvala z besedami, da je družba "izkazala zavezanost k skladnosti" in da "pristop SEC, ki temelji samo na izvrševanju", "škoduje ameriški gospodarski konkurenčnosti".

Tako kot pri tožbi Bittrex, SEC še enkrat ciljana posamezna digitalna sredstva v svoji pritožbi proti Coinbase – samo tokrat je prvič izpostavil nekatere največje kriptovalute v vesolju. Ta seznam je vključeval domnevno nezakonite žetone Poligon (MATIC), Levo (LEVO), Filecoin (FIL)in Cardano (ADA). 

Imenoval je tudi SEC Cosmos Hub (atom), Peskovnik (PESEK), Decentralland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinity (AXS)in COTI (COTI) kot neregistrirane vrednostne papirje v tožbah. 

Posledično se je fundacija Solana postavila v obrambo, ostro zanikal opredelitev Solane kot vrednostnega papirja. Polygon Labs je tudi izdal izjavo, da je dejal MATIC je bil "na voljo široki skupini oseb, vendar le z dejanji, ki v nobenem trenutku niso ciljala na ZDA."

Tožbe so povzročile razburjenje v kripto industriji – zlasti napad na Coinbase. Skupina zagovorniških skupin za blockchain napisal pismo trdil, da skuša regulator "uzurpirati pooblastila kongresa", in prosil sodnika, ki ga nadzoruje, naj zavrne primer.  

Zvezdnica Wall Streeta Cathie Wood je dejal v času, ko je SEC »poskušal dati [Coinbase in Binance v isto vedro – in nista v istem vedru,« in trdil, da je bila tožba Coinbase manj obsojajoča. 

To je bilo zato, ker je bil Binance nekaj časa na udaru oblasti. In SEC je to jasno pokazal s svojimi hudimi obtožbami v svoji tožbi: domnevna goljufija in pridobivanje sredstev. 

Najbolj zaskrbljujoče je, da je SEC tudi trdil, da so milijarde dolarjev sredstev strank šle na bančni račun subjekta, ki ga nadzoruje Zhao.

Binance in Zhao sta kasneje nadaljevala poravnati s CFTC in strožje kazenske ovadbe. 

Julij: Celsius in LBRY se segrevata, vendar Ripple lovi odmor

Skoraj vsak regulator se je julija lotil kriptoposojilodajalca Celsius – eno leto po njegovem propadu. Njegov osramočeni bivši izvršni direktor Alex Mashinsky je bil aretiran in izpuščen proti varščini v višini 40 milijonov dolarjev. 

DOJ, SEC, Zvezna komisija za trgovino in CTFC so vsi udarili proti Mashinksyju s tožbami. Skratka, Mashinksy naj bi lagal in večkrat zavajal vlagatelje o tem, kako dobro posluje njegovo kripto podjetje, in si pri tem napolnil žepe, po do tožb. Aretirali so ga, a izpustili, potem ko je plačal varščino v višini 40 milijonov dolarjev. Njegovo premoženje je od takrat zamrznjen saj ga prihodnje leto čaka sojenje.  

Drugje, LBRY, Inc., podjetje, ki stoji za istoimensko založniško platformo blockchain, moral zapreti po dolgem boju s SEC. Regulator je imel težave s podjetjem, ki je prodajalo svoje žetone za financiranje svojega projekta – kar je po njegovem mnenju kršilo zakone o vrednostnih papirjih. 

Toda "vojna proti kriptovalutam" ni bila povsem enostranska in julija je SEC prvič utrpel velik neuspeh pri svojih poskusih "regulacije z uveljavljanjem".

Ripple, startup za kripto plačila, katerega ustanovitelji so tudi ustvarili XRP kriptovaluta— še danes eno največjih digitalnih sredstev glede na tržno kapitalizacijo — je 13. julija doseglo pomembno zmago proti SEC.

Po obsežni tožbi leta 2020 v višini 1.3 milijarde dolarjev trdijo da je fintech podjetje leta 2020 zavajalo vlagatelje in prodajalo neregistrirane vrednostne papirje v obliki XRP, se je sodnik postavil na stran podjetja. Zvezna okrožna sodnica Analisa Torres izključena da programska prodaja XRP malim vlagateljem – to je Ripplova prodaja XRP na borzah kriptovalut povprečnemu uporabniku kriptovalut – ni štela za transakcije z vrednostnimi papirji.

Sodnik pa je tudi odločil, da so pogodbe za institucionalno prodajo vredne 728 milijonov dolarjev ni predstavljajo neregistrirano prodajo vrednostnih papirjev, tako da Ripple ni povsem negotov. Kljub temu so podjetje in imetniki XRP po vsem svetu enako proslavili zmago. Glavna kriptovaluta, ki je pred tem ustavila trgovanje za XRP, je ponovno uvrstila sredstvo in kovanec eksplodirala v vrednosti.

Ripplov generalni svetovalec Stu Alderoty je takrat dejal, da pričakuje, da se bodo ameriške banke vrnile k uporabi produkta On-Demand Liquidity (ODL) podjetja Fintech. 

Avgust: Grayscale doseže rezultate proti SEC

Mesec dni kasneje je bil SEC ponovno poražen na sodišču, ko se je soočil s kripto podjetjem – neznana drža za regulatorja.

Grayscale je dosegel zmago proti SEC v šokantnem razvoju svoje dolge in dolgotrajne bitke z regulatorjem. 

Upravitelj kripto sklada je pri SEC zaprosil za preoblikovanje svojega Bitcoin Trusta v sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), vendar je bil zavrnjen. Sivine torej tožil SEC v 2022. 

Sodišče se je konec avgusta postavilo na stran družbe Grayscale, ko je ameriško prizivno sodišče za sodnika okrožja D.C. prevrnil odločitev SEC, da blokira njegove ambicije ETF. Sodnik je dejal da je bila zavrnitev Grayscaleovega predloga »samovoljna in muhasta«, ker je regulator že odobril podobne produkte – kripto terminske ETF. 

Kripto trgi so razsodbo razlagali kot pozitivno in cena Bitcoina se je dvignila. Analitiki Rekel Dešifriraj da bi ta poteza dolgoročno pripomogla k odobritvi dolgo pričakovanega Bitcoin ETF. 

Medtem pa Bittrex dogovorjene plačati 24 milijonov dolarjev kazni za poravnavo primera s SEC zaradi domnevne prodaje neregistriranih vrednostnih papirjev. Obtožb ni ne priznala ne zanikala. 

September: Binance ugrizne nazaj

Binance in njegov šef CZ sta se septembra vrnila SEC, sprašuje da se junijska tožba zavrne. Binanceovi pravni zastopniki so na kratko trdili, da SEC nikoli ni dal jasnih smernic za kripto sektor in je posledično prekoračil svoja regulativna pooblastila. 

Borza je tudi trdila, da je regulator poskušal "razširiti svojo pristojnost na svetovni ravni." Tožba SEC je trdila, da so ameriške stranke uporabljale globalno storitev Binance – čeprav jim to ni bilo dovoljeno. 

Najvišji regulator Wall Streeta "pogosto trdi, da morajo taka podjetja, ne glede na svojo lokacijo, spoštovati zakonodajo ZDA o vrednostnih papirjih, če služijo rezidentom ZDA ali če imajo njihove dejavnosti pomembne učinke na trge ZDA," je nekdanji odvetnik CFTC povedal Braden Perry. Dešifriraj.

Oktober: saga Genesis se nadaljuje

Urad državnega tožilca v New Yorku oktobra vložena tožbo proti Genesis Global Capital, Gemini Trust in Digital Currency Group (DCG), ki trdi, da so tri družbe "lagale vlagateljem in poskušale prikriti več kot milijardo dolarjev izgube." 

Newyorška državna tožilka Letitia James je dejal v izjavi, da so "vlagatelji srednjega razreda, ki so zaradi tega trpeli", ker naj bi tri podjetja ogoljufala 232,000 strank za več kot milijardo dolarjev. 

Tiskovni predstavnik DCG je povedal Dešifriraj da se bodo borili proti zahtevkom. 

November: Adijo, Zhao

Vojna s kripto je dosegla vrhunec prejšnji mesec, ko je ameriška vlada končno obsodila dve največji osebnosti kriptovalute: ustanovitelja FTX Sama Bankman-Frieda in ustanovitelja Binance Changpeng Zhao.

3. novembra žirija obsojen Bankman-Fried sedmih obtožb goljufije in zarote. S tem se je sklenila zločinska saga, povezana z kolosalen propad mega blagovne znamke FTX – čeprav so odvetniki Bankman-Frieda obljubili, da se bodo na sodbo pritožili in se še naprej borili proti obtožbam.

Nato, le tedne kasneje, izvršni direktor Binance Zhao strinjal, da odstopi iz njegove vloge v njegovem kripto podjetju kot del poravnave z ministrstvom za pravosodje ZDA po dolgoletni preiskavi. Strinjal se je s plačilom 4.3 milijarde dolarjev kazni in priznal krivdo za obtožbe pranja denarja. 

Približno ob istem času je SEC šel za Krakenom že drugič letos, pri čemer trdi, da je kripto borza s sedežem v San Franciscu pomešala sredstva strank s sredstvi podjetja – celo plačala nekatere račune z računa, namenjenega strankam. 

Regulator je tudi dejal, da je Kraken prodajal neregistrirane vrednostne papirje - nekaj, kar je borza ostro zanikala - in ogrozil sredstva vlagateljev. Kraken je dejal, da bo "branil svoj položaj."

december: 

Po težkem letu za zdaj bivšega šefa Binance Zhaoja, ameriškega sodnika prepovedana osramočenega kripto mogotca pred odhodom iz države, češ da predstavlja "preveliko tveganje bega" zaradi njegovega "ogromnega bogastva in premoženja v tujini." Obsodba mu bo izrečena prihodnje leto. 

Toda kaj se zgodi potem? Vsi ne trdijo, da bo leto 2024 še naprej težko. Izvršna direktorica Blockchain Association Kristin Smith je dejala, da je verjetno kriptosfera "obrnila vogalo glede ključnih regulativnih vprašanj." 

"Razsodba FTX in zaključek primera Ministrstva za pravosodje proti Binanceu bi morala nekoliko razjasniti zrak v Washingtonu," je dejala. 

"Leto 2024 bo leto preobrata za industrijo," je dodala. 

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://decrypt.co/210725/2023-story-of-the-year-war-on-crypto