Poročilo | 18. januar 2024

Slika: CCAF in WEF, poročilo o prihodnosti globalne finančne tehnologije za leto 2024

Poročilo Fintech 2024: Odpornost, ureditev in vključujoča rast

O Poročilo o globalni finančni tehnologiji 2024 – Proti odpornosti in vključujoči rasti, sodelovanje med Svetovni gospodarski forum in Cambridge Center za alternativne finance, predstavljeno na Davos 2024 ključni vpogled v potek fintech industrije, ki jo zaznamujejo odpornost, inovativnost in transformativna rast. Ta celovita analiza, temelji na raziskavi 227 fintech podjetij, ponuja ključni pogled na potrošniške trende, regulativno dinamiko in tehnološki napredek, ki oblikuje prihodnost finančne tehnologije.

Ključni vpogledi:

Prožna rast strank

Fintech sektor je v obdobju po COVID-u pokazal stalno rast, z an povprečna stopnja rasti strank, ki presega 50 % v vseh anketiranih poslovnih modelih pri čemer je insurtech vodilni s 66 % (2021–2022). Rast strank je presegla 50 % v vseh regijah (2021–2022), razen v SSA (podsaharska Afrika). Prvi 3 viri za pridobivanje strank so bili družbeni mediji (70 %), priporočila (68 %) in spletna stran (65 %).

Glej:  Chatham House: Vpogled v regulativo globalne digitalne platforme

Glavni izzivi, s katerimi se soočajo pri poskusu razširitve povpraševanja strank na nove segmente strank, so bili izobraževanje strank (51 %), konkurenca (43 %) ter skladnost in zakonodaja (34 %) – glejte spodnjo tabelo. Ta močna širitev poudarja odpornost sektorja in vse hitrejši globalni premik k digitalnim finančnim storitvam.

CCAF in WEF 2024 Global Fintech poročata o izzivih pri povečanju rasti strank

Regulativno okolje je dvorezen meč

Medtem ko 63 % fintech podjetij meni, da je njihovo regulativno okolje ustrezno, ostajajo izzivi pri postopkih skladnosti, licenciranja in registracije. Poročilo poudarja potrebo po regulativnih okvirih, ki uravnotežijo spodbujanje inovacij z varstvom potrošnikov.

CCAF in WEF 2024 Global Fintech poročata o dojemanju zakonodajnega okolja

Na splošno največji izzivi, s katerimi se srečujejo fintechi, so bili pri licenciranju, registraciji in koordinaciji organov. Ta področja so prejela največ negativnih ocen, zlasti na trgih v razvoju in v gospodarstvih v razvoju (EMDE), kjer je izdajanje licenc predstavljalo velik izziv. Poleg tega so finančna podjetja, ki so kritična do „pretiranega in preveč restriktivnega“ regulativnega okolja, na splošno dala nižje ocene v vseh regulativnih vidikih.

CCAF in WEF 2024 Global Fintech poročata o ocenah ključnih regulativnih vidikov

Tehnični napredek v ospredju

Umetna inteligenca (AI) je označena kot sprememba igre za fintech industrijo, saj 70 % anketiranih podjetij priznava njen pomen pri oblikovanju industrije v naslednjih petih letih. To poudarja ključno vlogo tehnologije pri spodbujanju prihodnjega razvoja finančne tehnologije.

Glej:  IMF izdaja opozorilo o vplivu umetne inteligence na globalna delovna mesta

Finančna vključenost in premalo pokriti trgi

Fintech se vse bolj osredotočajo na segmente s premalo ponudbo in spodbujajo finančno vključenost. Poročilo ugotavlja, da je velik del finančnih tehnologij na trgih v razvoju namenjen zagotavljanju storitev tem skupinam, pri čemer obravnava ključna družbena vprašanja, kot sta neenakost med spoloma in trajnost.

CCAF in WEF 2024 Global fintech poročata o fintechih, ki ciljajo na skupine s premajhnimi storitvami

Tradicionalne banke so zgodovinsko osredotočeno na posojanje specifičnim segmentom strank, predvsem tistim s formalno finančno zgodovino, ki živijo v urbanih območjih. Ta pristop je pogosto izključeni posamezniki z nizkimi dohodki, zlasti na nastajajočih trgih in v gospodarstvih v razvoju (EMDE), od dostopa do osnovnih finančnih storitev in izdelkov.

Fintechs, ki izkoriščajo digitalno tehnologijo in uporabo mobilnih telefonov, imajo znatno razširila razpoložljivost in cenovno dostopnost finančnih storitev. Imajo potencial, da dosežejo nadaljnjih 1.4 milijarde ljudi, ki nimajo bančnih storitev, in še veliko več ljudi, ki nimajo dostopa do bank po vsem svetu.

Fintechs so vedno bolj služijo tradicionalno zapostavljenim skupinam, vključno z ženskami, posamezniki z nizkimi dohodki in strankami na podeželju ali oddaljenih krajih. Ti segmenti predstavljajo velik del baz strank fintech po vsem svetu, v povprečju 39 % za ženske stranke, 40 % za nizke dohodke in 27 % za podeželske ali oddaljene stranke. Ta pristop znatno prispeva k rasti njihove baze strank.

Glej:  BoC: Ponovno definiranje finančne vključenosti za CBDC

te premalo pokriti segmenti prav tako pomembno prispevajo k skupni vrednosti transakcij finančnih tehnologij, pri čemer jih je 39 % žensk, 26 % strank z nizkimi dohodki in 31 % podeželskih ali oddaljenih strank. Ta trend je dosleden v razvitih gospodarstvih (AE) in EMDE, z nekaterimi razlikami. AE-ji na primer poročajo o večjem deležu žensk, medtem ko EMDE fintech ponuja več strankam z nizkimi dohodki in strankam na podeželju.

S ponudbo izdelkov in storitev fintech prispevajo tudi k okoljski trajnosti

Delovna skupina generalnega sekretarja Združenih narodov za digitalne finance je opredelila fintech podjetja kot ključne akterje pri pospeševanju financiranja ciljev trajnostnega razvoja (SDG). Cilji trajnostnega razvoja, ki so jih ZN sprejeli leta 2015, so namenjeni reševanju revščine in drugih socialnih vprašanj. Fintehnologije vse bolj vključujejo cilje trajnostnega razvoja ZN v svoje poslovne strategije in tako postajajo agenti za spodbujanje trajnostnih financ in spodbujanje zelenega, vključujočega gospodarstva.

CCAF in WEF 2024 Globalno poročilo o finančni tehnologiji Povezave SDG, AE vs EMDE

Zaključek

Ugotovitve poročila Global Fintech za leto 2024 poudarjajo odpornost in potencial rasti sektorja ter poudarjajo ključno vlogo povpraševanja potrošnikov, regulativnih okvirov in tehnoloških inovacij pri oblikovanju vključujočega in vzdržnega finančnega okolja. Fintech ne spreminja le finančnega sektorja; igrajo ključno vlogo pri spodbujanju finančne vključenosti.

Glej:  Trajnost: nujno za rast Fintech

S ciljanjem na premalo pokrite segmente pomagajo premostiti vrzel, ki so jo pustile tradicionalne bančne storitve, ter ponujajo pravičnejšo in okoljsko trajnostno finančno pokrajino. Ta vključujoč pristop je bistvenega pomena za izgradnjo finančno bolj opolnomočenega svetovnega prebivalstva, zlasti v regijah s številnimi skupnostmi brez bančnih in premalo bančnih storitev. Osredotočenost Fintechs na vključevanje je pomemben korak k bolj vključujočemu in pravičnemu globalnemu finančnemu ekosistemu.

Prenesite poročilo PDF na 47 straneh –> tukaj

O National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) je finančni inovacijski ekosistem, ki zagotavlja izobraževanje, tržno obveščanje, upravljanje industrije, mreženje in možnosti financiranja ter storitve na tisoče članov skupnosti in tesno sodeluje z industrijo, vlado, partnerji in podružnicami, da ustvari živahno in inovativno finančno tehnologijo in financiranje. industriji v Kanadi. Decentraliziran in porazdeljen NCFA sodeluje z globalnimi deležniki ter pomaga inkubirati projekte in naložbe v sektorjih finančne tehnologije, alternativnega financiranja, množičnega financiranja, financiranja enakovrednih, plačil, digitalnih sredstev in žetonov, umetne inteligence, verige blokov, kriptovalut, regtech in insurtech. . pridruži se Kanadska skupnost Fintech & Funding danes BREZPLAČNO! Ali pa postanite prispeva član in dobiš perke. Za več informacij obiščite: www.ncfacanada.org

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/