Ali bo umetna inteligenca nadomestila upravitelje portfeljev v finančni industriji?

@marijosepalmaMariojose Palma

Sem podjetnik, strokovnjak za umetno inteligenco in programski inženir z več kot 15-letnimi izkušnjami.

Igralci šaha in igralci pokra z umetno inteligenco (AI) so že dokazali, da bi lahko premagali človeške mojstre. Kaj prepreči, da bi AI naredil enako s finančnimi trgi? Kaj se zgodi, ko AI postane portfeljski igralec?

Do neke mere že je, čeprav je naložbeni uspeh močno odvisen od človeških interakcij. Dejansko je zelo malo panog odvisno od odločitev zaposlenih enako kot finančni trgi. Ali z umetno inteligenco te človeške odločitve prepisuje strojno učenje?

Resničnost je taka, da je »trgovanje z algoritmi« že oviralo trg, februarja 700 pa je v 20 minutah poslabšalo 2018-točkovni strm padec XNUMX točk. Trgovci in analitiki so se strinjali, da naraščajoča hitrost modelov trgovanja z algoritmi in avtomatiziranih prodajnih naročil vpliva na propad. tisti dan.

AI ima v finančni industriji veliko pozitivnih vlog. Algoritmi umetne inteligence lahko zmanjšajo tveganje, odkrijejo in upravljajo prevare, izboljšajo operativno učinkovitost in nudijo boljše storitve za stranke.

Na primer trenutno obstajajo sistemi v bankah in drugih finančnih institucijah, ki na računih označujejo nepravilno vedenje. Strojno učenje dvigne to funkcijo na višjo raven z zagotavljanjem veliko bolj izpopolnjenih in natančnih informacij.

Financial Times poroča o primeru kraje identitete, ki je bil odkrit, ko je kriminalec uporabil drsnik na uporabnikovi spletni strani. Dejanski uporabnik je pri spletnem bančništvu dosledno uporabljal sledilno ploščico in na podlagi te nedoslednosti je AI banke odkril neskladje. Tehnološka učinkovitost je že vzpostavljena pri številnih velikih finančnih korporacijah. AI spet presega to, saj algoritmi zagotavljajo dobro delujočo robotiko za operativne procese in storitve za stranke.

Največji vdor in največji vpliv na finančni sektor - ne glede na to, ali ga dojemajo kot dobrega ali slabega - je, da glavne banke in hedge skladi uporabljajo informacije, pridobljene iz algoritmov strojnega učenja, da strankam svetujejo o portfeljskih naložbah.

Po poročanju Deloitta se je analiza pred umetno inteligenco opirala na računovodske izkaze, poročila o dobičku, sporočila za javnost, predstavitve vlagateljev, bloge in novice. Postopek je bil mukotrpno naporen. Danes analitika AI zdaj lahko obdeluje te vire informacij. Obdelujejo tudi digitalne in netradicionalne velike količine podatkov, kot so informacije na spletu in v družabnih medijih. Te podatke je mogoče izračunati z uporabo zmožnosti obdelave naravnega jezika, da vlagateljem takoj dajo nasvete za trgovanje. Ampak, tukaj je opozorilo:

Pretekla uspešnost ni nujno pokazatelj prihodnje uspešnosti.

Gre za opombo v poročilu ali izjavi o naložbah in je ključnega pomena, ki ga je treba upoštevati pri izbiri investicijskih svetovalcev ali portfeljskih upraviteljev na podlagi njihovih sposobnosti umetne inteligence. Čeprav lahko vsi na novo dostopni podatki izboljšajo odločitve o imetništvu, obstajajo nematerialni tržni dejavniki in svetovalčeva intuicija, ki jih umetna inteligenca ne bo vedno zajela.

Upoštevajoč to, bi morali preudarni vlagatelji opraviti lastne raziskave in vprašati svojega svetovalca, kako AI igra vlogo v procesih njihovega podjetja. Lahko rečemo, da podjetja, ki aktivno ne zbirajo velikih podatkov in ne uporabljajo procesov umetne inteligence s prefinjenimi algoritmi, v prihodnosti ne bodo ostala konkurenčna.

Ker se finančni vlagatelji še vedno jezijo na umetno inteligenco in trge, je logično stališče, da je Mike Chen, vodja delniškega portfelja delnic PanAngore, v začetku letošnjega leta v pogovoru s CNN-jem odlično stališče: »To ni človek v primerjavi s strojem. To je človek plus stroj. "

Prej objavljeno na https://www.linkedin.com/pulse/artificial-intelligence-disrupts-financial-industry-mariojose-palma