Podjetja za finančne storitve porabijo 180.9 milijarde dolarjev za skladnost s finančnim kriminalom, Glede na globalno študijo LexisNexis Risk Solutions
Globalna raziskava strokovnjakov za skladnost s finančnim kriminalom kaže na Združeno kraljestvo, Nemčija in Združene države so največje porabniki
LexisNexis® Risk Solutions je izdal globalno poročilo True Cost of Financial Crime Compliance Global Report, ki ponuja globalne vpoglede v industriji za podjetja s finančnimi storitvami v azijsko-pacifiški regiji (APAC), Evropi, Bližnjem vzhodu in Afriki (EMEA), Latinski Ameriki (LATAM). ) (vključno z Mehiko) ter ZDA in Kanado. Poročilo razkriva, da predvideni skupni stroški skladnosti s finančnim kriminalom na teh trgih znašajo 180.9 milijarde USD.
Anketa med 898 nosilci odločanja, ki nadzirajo skladnost s predpisi o finančnem kriminalu in operacije skladnosti v svojih podjetjih, je med drugim zahtevala odgovore o procesih, kot so spremljanje sankcij, popravilo poznaj svojo stranko (KYC), preprečevanje pranja denarja (AML) in spremljanje transakcij.
Ključne ugotovitve iz LexisNexis Risk Solutions Globalno poročilo o resničnih stroških skladnosti s predpisi o finančnem kriminalu:
- Evropa in ZDA so najbolj prizadete zaradi stroškov – Največja regionalna trga za skladnost s finančnim kriminalom sta Evropa in Združene države. Precej več finančnih institucij na teh trgih ⸺ več kot 6,000 samo v Združenih državah ⸺ povzroči večjo skupno porabo za skladnost s finančnim kriminalom v primerjavi z drugimi regijami. Povprečni letni stroški skladnosti s finančnim kriminalom so najvišji za srednje/velike finančne institucije (več kot 10 milijard USD skupnih sredstev) v Združenem kraljestvu, Nemčiji, Franciji, Italiji in na Nizozemskem.
- Delo je največje gonilo visokih stroškov skladnosti – Čeprav obstajajo številni dejavniki, ki prispevajo k višjim stroškom usklajevanja s finančnim kriminalom, vključno z vedno bolj zapletenimi predpisi, omejitvami zasebnosti podatkov, kršitvami sankcij in ravnjo kvalificirane delovne sile, je globalna povprečna porazdelitev stroškov usklajevanja 57 % delo, 40 % tehnologija in 3 % drugo, pri čemer je vodilna poraba stroškov dela v regiji EMEA 62 %. V APAC delo predstavlja pomemben sestavni del stroškov skladnosti s finančnim kriminalom, v povprečju 54 % stroškov za anketirane in narašča navzgor za večja podjetja. Stroški dela so se v zadnjih 9 mesecih v APAC v povprečju povečali za 10–24 %.
- Skrbni pregledi trajajo dlje in povečujejo stroške – Upoštevanje vedno bolj zapletenih predpisov povzroči, da finančna podjetja v Evropi potrebujejo dlje kot kateri koli drug trg, da opravijo skrbni pregled poslovnih računov, kar na splošno zviša stroške skladnosti s predpisi glede finančnega kriminala. Na primer, povprečni čas, potreben za vključitev v srednje veliko korporacijo, se je povečal z 21 ur v letu 2017 na 36 ur v letu 2019.
- Finančne institucije prepoznavajo nebančne ponudnike plačil kot vir tveganja – Po mnenju anketiranih strokovnjakov iz finančnih institucij nebančni ponudniki plačil ustvarjajo dodatne izzive in tveganja za finančna podjetja, zlasti v LATAM in Kanadi. V vseh regijah pa je negativen vpliv širok, vključno s povečanim obsegom opozoril, večjim korespondenčnim bančnim tveganjem, večjim stresom ekipe za zagotavljanje skladnosti ter višjimi stroški tehnologije in dela.
- Izzivi skladnosti s finančnim kriminalom negativno vplivajo na produktivnost in zadrževanje zaposlenih – Izzivi in težave glede skladnosti s finančnim kriminalom negativno vplivajo na produktivnost finančnih institucij, zlasti v državah EMEA in LATAM. V vseh regijah so stroški v zadnjih dveh letih narasli za 7 % letno, pri čemer so procesi in obremenitve skladnosti s finančnim kriminalom negativno vplivali na produktivnost in prizadevanja za pridobivanje novih strank. Poleg tega so ekipe za skladnost pod stresom do te mere, da menedžerje skrbi, ali bodo obdržali usposobljene strokovnjake ⸺ 67 % odločevalcev o skladnosti je zaskrbljenih zaradi zadovoljstva pri delu znotraj svoje delovne sile.
Daniel Wager, podpredsednik globalne strategije za skladnost s finančnim kriminalom LexisNexis Risk Solutions, je dejal, »Ker kriminalci postajajo vse bolj izpopolnjeni, je pristop večplastne rešitve k skladnosti s predpisi o finančnem kriminalu ključnega pomena za omogočanje stroškovno učinkovitejšega in uspešnejšega pristopa k skladnosti, pa tudi takšnega, ki prinaša koristi večji organizaciji. Finančne institucije bi morale raziskati atribute fizične in digitalne identitete svojih strank ter uporabiti analitiko podatkov za oceno tveganj in vedenja v realnem času.«
Stava se je nadaljevala, »Finančne institucije zdaj vse bolj priznavajo, da pobude za skladnost s finančnim kriminalom zagotavljajo širše koristi. Uporaba pravih tehnologij, ko raste delovna sila za skladnost, omogoča organizacijam, da zmanjšajo stroške skladnosti na ekvivalent polnega delovnega časa (komponenta dela) in ublažijo stroške, povezane z izgubljenim poslom zaradi povečanega trenja pri uvajanju. Ohranjanje nižjih stroškov polnega delovnega časa je bistvenega pomena za dobičkonosnost, saj delo običajno predstavlja znatno povečane stroške skladnosti iz leta v leto.«
Prenos Globalno poročilo o resničnih stroških skladnosti s predpisi o finančnem kriminalu.
O rešitvah za tveganje LexisNexis
LexisNexis® Risk Solutions izkorišča moč podatkov in napredne analitike za zagotavljanje vpogledov, ki podjetjem in vladnim subjektom pomagajo zmanjšati tveganje in izboljšati odločitve v korist ljudi po vsem svetu. Ponujamo podatkovne in tehnološke rešitve za široko paleto panog, vključno z zavarovalništvom, finančnimi storitvami, zdravstvenim varstvom in vlado. S sedežem v metroju Atlanta, Georgia, imamo pisarne po vsem svetu in smo del RELX (LSE: REL/NYSE: RELX), globalnega ponudnika na informacijah temelječe analitike in orodij za odločanje za profesionalne in poslovne stranke v različnih panogah. Za več informacij obiščite www.risk.lexisnexis.com in www.relx.com.
