Ben Franklin je dejal, da so edina stvar v življenju gotova smrt in davki, in čeprav kriptovalute ne bodo ustvarjene še 240 let, enako velja še danes. Če imate dohodek od kripto, morate plačati davke.

To je lahko reči, vendar se zaradi postopka mnogi sprašujejo, kje začeti in kako nadaljevati. Poleg tega je zbiranje informacij o vseh vaših poslih in njihovo zbiranje v davčnih napovedih lahko zastrašujoča naloga.

Ne skrbite moji kolegi hodlerji, saj vam bom v tej objavi povedal točno tisto, kar morate vedeti. Predstavil vam bom tudi 8 svojih najljubših orodij in programske opreme za kripto davke, ki bi lahko pomagala poenostaviti ta postopek.

Toda preden se poglobimo, si poglejmo nekaj davčnih predpisov.

Globalna kripto davčna obravnava

Če ste v ZDA, Združenem kraljestvu, na Japonskem, v Franciji ali Avstraliji, potem morate obdavčitev kriptovalut jemati resno. To so države, ki že imajo davčne predpise in pričakujejo, da bodo njihovi državljani te davke zanesljivo plačevali.

Tukaj je tabela iz Poročilo CryptoResearch ki prikazuje, kako te države razvrščajo kriptovalute in katere davke morajo plačati državljani:

Kot lahko vidite, se davčna zakonodaja za kriptovalute razlikuje glede na jurisdikcijo. Poleg tega obstaja še veliko uporabnih orodij za izračun obdavčitve kriptovalut in za poenostavitev vložitve dokumentacije.

Velik del te programske opreme deluje v poljubnem številu držav, lahko uvozi podatke iz kripto borz in lahko ustvari vse ustrezne davčne obrazce. Pomislite na ta orodja, kot je TurboTax, vendar za dejavnost kriptovalut.

Ko s to programsko opremo zberete vse svoje kriptovalute, lahko vse odnesete svojemu davčnemu računovodji, da ugotovi, ali pa uporabite programsko opremo za pripravo davkov in vse uredite sami.

Medtem ko je obdavčitev kriptovalut za mnoge zastrašujoča, je uporaba teh orodij res precej preprosta in pri vlaganju davkov se ni treba bati. Po navedbah Coinbase:

O vseh prodajah kriptovalut, konverzijah, plačilih, donacijah in zasluženem dohodku poročajo davkoplačevalci ZDA

Naslednji dogodki veljajo za obdavčljive v skoraj vseh jurisdikcijah, ki zahtevajo plačilo davka na kriptovalute:

• Ko svojo kriptovaluto prodate za fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
• Zamenjava vaše kriptovalute za drugo kriptovaluto
• Uporaba vaših kripto sredstev za plačilo blaga ali storitev
• Ko prejmete kriptovaluto kot zaslužek (z rudarjenjem ali kot plačilo za storitve, ponujene tretji osebi)

Vendar pa obstajajo nekatere kripto transakcije, ki niso obdavčljive, in dobro je vedeti, katere so, da ne boste nenamerno plačali preveč davkov. Primeri vključujejo dobrodelne donacije, prenos kriptovalut med denarnicami ter nakup in hrambo kriptovalut. Davčni organi drugih držav so sprejeli podobne odločitve.

V ameriških davčnih organih so izjavili, da tudi če je napoved sprejeta zdaj, je odprta za revizijo s strani davčne uprave in davkoplačevalci lahko zahtevajo, da vložijo spremenjeno napoved leta pozneje in plačajo davke.

Top 8 najboljših kripto davčnih orodij

Dobra novica je, da obstaja programska oprema, ki bo ugotovila, katere transakcije so obdavčljive in katere ne, s čimer se boste izognili sami odločitvi.

To storijo s serijo vprašanj, ki jih vnesejo tudi v ustrezne davčne obrazce. Davčne cestnine bodo prav tako poskušale pomagati znižati vaš davčni račun z odbitki kapitalske izgube, če ste imeli izgube pri trgovanju s kripto in naložbenimi dejavnostmi.

Če odmislimo vse to, je tukaj 8 najboljših programskih orodij za obdavčitev kriptovalut, ki so danes na voljo trgovcem in vlagateljem.

CryptoTrader.Davek

Čeprav se nekatere programske opreme za kripto davke pozneje na tem seznamu zdijo precej zapletene, to ne velja za CryptoTrader.Davek. Po navedbah spletnega mesta vam bo omogočil dokončanje vaših kripto davkov na "najpreprostejši in najbolj zanesljiv način."

Orodje podpira več kot 35 različnih borz, kar olajša uvoz vaših poslov in preprost izračun dobičkov in izgub za celotno leto. Pravzaprav ne gre veliko lažje ali preprosteje.

Na platformi je vgrajenih veliko drugih uporabnih funkcij, zaradi katerih je vsakdo zelo enostaven način za izračun davčne obveznosti iz svojih dejavnosti s kriptovalutami. Ena od teh funkcij je avtomatizacija vseh poročil in obrazcev, ki so potrebni pri vlaganju.

Glavni uporabniški vmesnik CryptoTraderTax

CryptoTrader.tax ne bo samo ustvaril obrazca IRS 8949, temveč bo ustvaril tudi poročilo o revizijski sledi, kratkoročno in dolgoročno poročilo o prodaji, poročilo o dohodku s kriptovalutami in mnoga druga. Platforma nato uporabnikom omogoča prenos teh poročil, da lahko podatke vključijo v programe, kot sta TurboTax in TaxAct, ali pa jih pošljejo davčnemu računovodji.

Z uporabo CryptoTrader.tax skozi vse leto lahko trgovci spremljajo svoje dobičke in izgube ter svojo davčno obveznost. To lahko pomaga pri zmanjševanju kapitalskih dobičkov in obdavčljivih dogodkov, če je to koristno.

Trgovci lahko s platformo začnejo uporabljati brezplačno, in če jo uporabljajo za vložitev, obstaja stopenjska cena od 49 USD do 299 USD na davčno leto glede na število uvoženih poslov.

To je rešitev za kripto davke, ki olajša upravljanje vaših davkov in to po razumni ceni. Poleg tega bo zmanjšal ali odpravil velik del stresa, povezanega s kripto davki, ter zagotovil zanesljiva in točna davčna poročila.

koinly

koinly združuje kripto računovodstvo in davke v enem programskem paketu. Uporabniški vmesnik je eden najboljših na področju kripto davkov in poleg obravnavanja davčnega poročanja za ZDA, Avstralijo in Kanado podpira tudi davčno poročanje za več kot 20 drugih držav.

Tudi to niso samo generične datoteke. To so dejanska poročila, ki jih lahko uporabniki predložijo neposredno svojim davčnim organom. Uporabniki iz ZDA bodo na primer prejeli dokončano Obrazec 8949 in Seznam D v pdf formatu.

Seveda ima Koinly API, ki mu omogoča povezovanje z večjimi borzami, in podpira več kot 300 različnih borz kot tudi več kot 70 denarnic in več kot 6,000 verig blokov. Hitro in enostavno bo sinhroniziral celotno zgodovino transakcij uporabnikov.

Značilnosti davčnega orodja Koinly

To platformo resnično ločuje od drugih je, da ni samo za davke. Uporabite ga lahko tudi za spremljanje svojega kriptoportfelja, opazovanje, kako se sčasoma spreminja, in ustvarjanje res čudovitih grafov. Čeprav zagotovo obstajajo druga orodja za sledenje portfelju, Koinly blesti s ponudbo tako sledenja portfelju kot orodij za spremljanje in zniževanje davkov.

Koinly ima funkcijo, ki ujema prenose med menjalnicami in vašimi lastnimi denarnicami, kar pomaga pri izogibanju nepotrebnim davkom. Ima tudi pameten sistem za obravnavo napak, ki vas opozori na odstopanja v podatkih ali na morebitne netočnosti v davčnem poročilu. Imajo tudi vodnik za kripto davke, ki uporabnikom pomaga kar najbolje izkoristiti platformo.

Koinly uporabnikom omogoča tudi brezplačen začetek. Plačilo je potrebno samo za ustvarjanje poročil. Cene se gibljejo od 79 USD za do 300 transakcij do 399 USD za do 10,000 transakcij.

TaxBit

Drugo odlično alternativno orodje za kripto davek je orodje TaxBit. To je eden od edinih programskih paketov za kripto davek, ki so ga ustanovili CPA verige blokov in odvetniki za davek na kriptovalute.

Ne samo to, TaxBit je edino podjetje, ki ga imamo na seznamu in je prejelo znatna sredstva tveganega kapitala. Januarja letos so napovedali začetni krog v višini 5 milijonov dolarjev s strani številnih znanih vlagateljev. Sem spadajo podjetja, kot sta Valar Ventures Petra Thiela, in kapital Winkelvoss (med mnogimi drugimi).

Torej veste, da ima programska oprema močne podpornike, toda ali je sploh dobra?

Uporabniški vmesnik TaxBit

Prvič, čeprav je to orodje za kripto davek (podpira več kot 4,200 kovancev), podpira tudi vrsto drugih sredstev. Kot so surovine, delnice in druge fiksne valute. To pomeni, da ga lahko uporabite za druge namene trgovanja.

TaxBit sodeluje tudi s številnimi borzami, tako da lahko hitro in preprosto sledite svojim transakcijam. Sem spadajo všečki Kraken, Coinbase Pro, Bitstamp in še veliko več.

Še nekaj, kar mi je bilo zelo všeč, je bilo njihovo orodje za analizo portfelja. Za razliko od večine programske opreme, ki se za ustvarjanje donosov uporablja samo ob koncu leta, vam TaxBit omogoča spremljanje vašega portfelja v živo in neprekinjeno. To vam daje popolno sliko vašega trenutnega potencialnega davčnega položaja.

Cenili boste tudi nespremenljivo revizijsko sled, ki so jo oblikovali CPA. To pomeni, da bi lahko brez težav poglobili v katero koli transakcijo in videli, kako so bili dobički/izgube izračunani na podlagi stroškov, tudi če bi kdaj prejeli revizijo davčne uprave.

Uporabniški vmesnik TaxBit

Programska oprema vam omogoča tudi prilagoditev vaše osebne davčne stopnje. Na podlagi demografskih podatkov, ki jih posredujete, TaxBit izračuna vašo individualno davčno stopnjo ob upoštevanju državne in zvezne ravni. To vam lahko da najbolj natančno sliko vaše odgovornosti ali vračila.

In končno, ko gre za oddajo vaših obrazcev davčni upravi, jih lahko preprosto prenesete Obrazec IRS 8949 z vsemi vašimi posli. To lahko prenesete v preprosti obliki PDF, ki jo pošljete svojemu računovodji, ali pa jo prenesete za uporabo v programski opremi za vložitev davčne prijave, kot je TurboTax, TaxAct et al.

Kar zadeva cene, ima TaxBit tri stopnje. Imajo osnovno za 50 $, Plus za 175 $ na leto in Pro za 500 $ na leto. Spodaj je navedeno, kaj vključuje vsaka od možnosti oblikovanja cen:

• Osnovni: 250 transakcij, 10 menjav/denarnic, davčni obrazec za tekoče leto in podpora prek klepeta.
• dodatek: 2,500 transakcij, neomejene menjave/denarnice, vsi davčni obrazci in podpora prek klepeta.
• za: 25,000 transakcij, neomejene menjave/denarnice, vsi davčni obrazci in telefonska podpora CPA

Sledenje kovancev

Sledenje kovancev se imenuje vodilni na področju poročanja in sledenja kriptovalutam, in z več kot 490,000 strankami, vključno z več kot 750 podjetji, se morda ne motijo. CoinTracking je še posebej podroben in uporabniki bodo natančno vedeli, kako uspešen je njihov portfelj, kako raznolik je in kakšna bo njihova davčna obremenitev skozi vse leto.

CoinTracking ima spletno rešitev, ki omogoča enostavno povezavo z borzami prek API-ja ali datotek CSV. To omogoča CoinTrackingu, da prikaže celotno zgodovino trgovanja uporabnika in določi dobičke, izgube in dolgovane davke. Končna poročila je mogoče ustvariti v številnih formatih, vključno s CSV, PDF, XLS, XML in JSON.

Funkcija davčnega poročila CoinTracking

Platforma združuje vse transakcije, opravljene prek povezanih računov, in natančno prikazuje, kaj je bilo poslano ali prejeto, ter natančne posle, opravljene tekom leta.

Platforma prikazuje tudi zgodovinske cene kovancev v času trgovanja in ima več kot 11-letne podatke o več kot 7,000 altcoinih. Podprtih je več kot 70 izmenjav, vključno z več kot ducatom zaprtih.

CoinTracking se začne z brezplačno stopnjo, ki jo je mogoče uporabiti za do 200 transakcij, čeprav so davčno poročanje in povezani računi omejeni. Za popolno odklepanje funkcij potrebujete račun Pro. To je samo 9.99 USD na davčno leto in zajema do 3,500 transakcij. Neomejene transakcije so dostopnih 49.99 USD na davčno leto.

Accointing.com

Slikarstvo je ena od novejših rešitev za davčno računovodstvo, ki je bila predstavljena leta 2019. Trdi tudi, da je rešitev vse v enem, ki pokriva vse, kar je povezano s kripto in davki. Ima uporabniku prijazen vmesnik in v mnogih primerih boste lahko svoje podatke o kripto davkih zbrali v samo nekaj klikih z miško.

Ena najmočnejših funkcij je orodje za upravljanje portfelja, ki je priloženo Accointingu. Lahko se celo poglobite in si ogledate stanje svojega portfelja v določenem časovnem okviru. S tem je povezana nadzorna plošča pomočnika za obdobje imetja, ki bo preverila, kdaj ste v svoj portfelj dodali kriptovalute, in nato dala priporočila glede davčne strategije, kot je strategija zbiranja davčnih izgub, na podlagi vašega imetja in obdobja imetja.

Toliko moči s klikom miške. Slika prek Accointing.com

Ko gre za kripto davke, vas Accointing pokriva. Funkcija Tax Review samodejno opravi vse potrebne korake za natančen izračun davčne obremenitve. Ustvaril bo celo poročila na podlagi različnih metod stroškovnega računovodstva, kar vam bo dalo možnost, da preprosto izberete najboljše za vašo situacijo. Poleg tega vam omogoča, da transakcije označite kot airdrop, hard fork, darilo ali plačilo.

Vse to omogoča uvozna funkcija Accointing. Programska oprema za uvoz podatkov, vključena v paket Accointing, omogoča izjemno preprosto nalaganje vsega iz denarnic in menjalnic prek CSV ali API. Ko povežete vse svoje denarnice in menjalne račune, je tako preprosto, kot da kliknete gumb miške, da računovodstvo potegne vse vaše podatke in začne svoj čarovniški izračun davka.

Morda mislite, da bo vse to drago, vendar se motite. Pravzaprav je uporaba Accointinga brezplačna, če imate 25 transakcij ali manj. To vključuje vse funkcije programske opreme, ne neke zvodenele različice. Če imate več transakcij, morate plačati programsko opremo. Prva stopnja pokriva do 500 transakcij in stane 79 USD. Glede na količino časa, ki vam ga bo prihranil Accointing, je to prava kupčija. Produktivni trgovci lahko napredujejo do 5,000 transakcij za 179 USD, najvišja stopnja pa pokriva 50,000 transakcij za 299.00 USD.

Overall Accointing je zelo zmogljivo in uporabniku prijazno orodje za sledenje vašemu portfelju in ustvarjanje davčnih poročil. Obe funkciji vam bosta prihranili čas in zelo verjetno tudi nekaj denarja.

BitcoinDavki

BitcoinDavki je še ena priljubljena rešitev kripto davka. Leta 2014 predstavljena spletna rešitev, ki uporabnikom ponuja skupino odličnih orodij za sledenje letnih davčnih obveznosti. Vključuje možnost ustvarjanja podrobnih davčnih poročil, vključno z vsemi transakcijami, izvedenimi skozi vse leto.

Ta poročila vključujejo podatke o transakcijah, pridobljene iz številnih priljubljenih borz, kot je npr CoinbasePro, Bittrex, in drugi. Prek datotek CSV je mogoče dodati tudi lastne podatke, uporabniki pa lahko dodajo vsa sredstva, ki so jih porabili za osebne predmete ali donacije. Platforma podpira tudi uvoz vseh rudarjenih kriptovalut, ki so bile morda prejete tekom leta.

Kalkulator kapitalskih dobičkov Bitcoin Taxes

Platforma bo ustvarila vaše kapitalske dobičke za to leto, ki jih lahko nato vnesete v davčno programsko opremo po vaši izbiri ali pa jih preprosto natisnete in delite z vašim davčnim računovodjo ali priložite svoji davčni napovedi.

Ena velika slabost te platforme je potreba po ročnem vnosu cene kovanca za vsak ločen časovni okvir. To bi lahko ustvarilo kar nekaj dela za aktivne trgovce.

Začnete lahko brezplačno pri BitcoinTaxes, plačani načrti pa se začnejo pri 29.95 USD na davčno leto. Platforma je na voljo prebivalcem ZDA, Združenega kraljestva, Nemčije, Kanade in Avstralije.

LukkaTax

LukkaTax se je prej imenovala LibraTax, prvotna različica pa je na voljo od leta 2014. To je še ena priljubljena platforma za kripto davke, ki jo pogosto priporočajo kripto navdušenci, ki jih prav tako zanima, da so na tekočem s svojimi davki.

Spletno mesto LukkaTax trdi, da lahko svoje podatke zbirate iz katerega koli vira, vključno z izmenjavami in denarnicami. Platforma bo izračunala na podlagi kripto-kripto transakcij, kripto-fiat transakcij in transakcij rudarjenja.

Glavne prednosti LukkaTax

Platforma podpira več kot 3,700 različnih kriptovalut. Platforma ustvari številna različna poročila, vključno z obrazcem IRS 8949, ki je potreben za prijavo davkov v ZDA

LukkaTax stane pavšalnih 19.99 USD za davčno leto, ne glede na to, koliko transakcij je vnesenih v platformo. Obstajajo različice za davčne strokovnjake in institucije, ki stanejo 39.95 USD na davčno napoved.

Poleg sledenja kripto dejavnosti za tekoče davčno leto ima LukkaTax možnost pogledati nazaj v preteklost in izračunati davčne obveznosti za prejšnja leta za tiste, ki jih zanima vložitev spremenjene napovedi.

ZenLedger

ZenLedger je preprosta in učinkovita platforma za izračun davkov na kriptovalute in tisti, ki uporabljajo tudi TurboTax, bodo morda želeli resno razmisliti o uporabi ZenLedgerja za svoja digitalna sredstva, saj je uradni partner TurboTaxa. Platforma se integrira z več kot dvema ducatoma priljubljenih menjalnic kriptovalut in ima podporo za veliko večino fiat in kriptovalut.

ZenLedger bo hitro uvozil zgodovino transakcij iz podprtih borz in bo podatke uporabil za samodejno izpolnjevanje zahtevanih informacij v davčnih dokumentih. To vključuje kapitalske dobičke, donacije, zaključne izjave in prihodke od kriptovalut. Platforma ustvari tudi izkaz poslovnega izida.

Integracija ZenLedgerja v TurboTax

Vsa poročila in dokumenti, ki jih ustvari ZenLedger, so prijazni do IRS. To pomeni, da jih je mogoče vse predložiti neposredno ali uporabiti v povezavi z drugimi rešitvami za davčno poročanje. ZenLedger odlično deluje za vse ravni kripto navdušencev.

Cene ZenLedgerja se začnejo pri 69 USD za 100 transakcij in se povzpnejo na 999 USD za neomejene transakcije. To ni najcenejša rešitev, vendar je vredna svoje cene.

zaključek

Čeprav nihče ne uživa v obdavčevanju, je zaradi teh rešitev dokončanje kripto-dela davkov lažje in manj stresno.

Najboljše od vsega pa je, da se bodo te platforme ob nenehnem spreminjanju obdavčitve kriptovalut držale pred temi spremembami in pomagale svojim uporabnikom, da ostanejo skladni z najnovejšo davčno zakonodajo v svojih državah.

Z uporabo ene od sedmih zgoraj navedenih rešitev boste zagotovili zbiranje pravilnih informacij in poročanje davčnim organom ter lahko uporabnikom pomagali pri izogibanju morebitnim kaznim ali globam. Spremljanje davčnih informacij za digitalna sredstva je lahko izziv, vendar so ta orodja za kripto davke to veliko lažje.

Izjava o omejitvi odgovornosti: Članek ne predstavlja finančnega, davčnega ali pravnega nasveta in ni namenjen, da bi ga kdorkoli uporabljal za namene finančnega svetovanja, pravnega svetovanja, izogibanja davkom, promocije, trženja ali priporočanja kateri koli drugi strani katere koli zadeve, ki je tukaj obravnavana. Za finančni ali pravni nasvet se obrnite na svojega strokovnjaka.

Vir: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/