Marec 26, 2024

Slika: Freepik/makrovektor

Preprečevanje pranja denarja je vprašanje, ki pesti več kot le finančno industrijo. Ker je naše vsakdanje življenje vse bolj digitalizirano, je lažje kot kdaj koli prej sodelovati pri finančnih sredstvih.

Predpisi o preprečevanju pranja denarja obstajajo za urejanje in preprečevanje goljufij, trgovine z ljudmi, davčnih utaj in drugih nezakonitih dejavnosti. Na žalost izvedbeni predpisi komajda zadostujejo za preprečevanje pranja denarja.

Obstaja več izzivov, ki ovirajo organe in različne institucije pri iskanju celovite in končne rešitve.

Ob tem pa trenutni izzivi ne bi smeli biti subjekt, ki bi ustavil vsa prizadevanja za zmanjšanje pranja denarja.

Tisti, ki se spopadajo s shemo, bi se morali poučiti o izzivih in razmisliti o možnih rešitvah, ki jih bomo omenili v tem članku.

1. Pomanjkanje zadostnih sistemov in procesov

Nekatere organizacije so preprosto premajhne, ​​da bi uvedle zadostne sisteme in procese za obrambo pred grožnjami pranja denarja.

Vedeti je eno pravila za spremljanje transakcij in pregledovalnih procesov ter drugega, da bi imeli dejansko dovolj sredstev za ustvarjanje delujočega sistema.

Podatki o strankah, transakcije in vpletenost tretjih oseb ustvarjajo zapleten ekosistem. In ne gre le za manjkajoča orodja. Kljub napredku v avtomatizaciji so še vedno potrebni pristojni uradniki in ekipe, ki bodo vse nadzorovale.

Kako premagamo ta izziv? Institucije bi lahko poiskale načine, kako bi namenile več sredstev, tudi če bi to pomenilo prevzem iz drugega sektorja.

Sprejetje naprednih analitičnih orodij in najemanje kvalificiranega osebja ali vlaganje v AML osebje in programe usposabljanja je prav tako vredno pohvale.

2. Notranje grožnje

Notranje grožnje so še en primer izziva, ki moti potek dela organizacije. Sedanji zaposleni bi lahko izkoristili svoj položaj za osebno korist.

Odkritju se izognejo z uporabo sodobne tehnologije in sodelovanjem z zunanjimi kriminalnimi mrežami.

Zloraba privilegijev zlorabljalcem notranjih groženj omogoča manipulacijo podatkov in izvajanje prefinjenih napadov, ki jih je težko odkriti.

Notranjemu zlonamernemu akterju se lahko izmuzne in se ujame. Vendar je računati na to vse prej kot pametno.

Proaktiven pristop je učinkovitejša rešitev. Organizacije bi morale oceniti tveganja notranjih informacij in uporabiti analitična orodja za spremljanje in prepoznavanje sumljivega vedenja.

Tudi visoke kazni kot uredba opravljajo svoje delo. Če nekdo ve za morebitne posledice pranja denarja v instituciji, je manj verjetno, da bo sodeloval v takšnih dejavnostih.

3. Upoštevanje spreminjajočih se predpisov

Glede na obseg pranja denarja po vsem svetu in lokalno se regulativno okolje nenehno spreminja. Vsaj v tem smislu, da se institucije trudijo slediti.

Posodobitev in implementacija učinkovitejših rešitev je sama po sebi dobra stvar, a z vidika podjetja je težko ostati na tekočem. Spremembe povzročajo vrzeli v skladnosti in zagotavljajo zmedo, kar nato pomeni dodatne stroške za že tako drag podvig.

Ker je spremljanje spreminjajočih se predpisov nujno, je najboljši način za to tako, da najdete rešitev AML, ki deluje kot en sam vir za skladnost. Ne glede na spremembo ostaja rešitev posodobljena, prav tako pa tudi zakonske zahteve.

4. Sodobne sheme pranja denarja

Kriminalci so običajno v prednosti, ker najdejo nove načine za pranje denarja. Regulatorji se morajo odzvati in zaznati te dejavnosti, da jih preprečijo. In ko to storijo, imajo kriminalci verjetno še eno ali dve novi metodi v rokavu, pripravljeni nadaljevati in ostati v prednosti.

Težko si je predstavljati scenarij, v katerem so regulatorji spredaj in napovedujejo, kako bo izgledala naslednja shema pranja denarja. Namesto tega sredstva namenjajo reševanju trenutnih problemov.

Glej:  Naraščajoče grožnje: Globalni vpliv goljufij s potisnimi plačili

Kljub temu z zadostnimi sredstvi zmanjšanje razkoraka ni izključeno. Pomaga vsaj uporaba najnovejše tehnologije za prepoznavanje najnovejših metod pranja denarja za njihov nadzor.

O National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) je finančni inovacijski ekosistem, ki zagotavlja izobraževanje, tržno obveščanje, upravljanje industrije, mreženje in možnosti financiranja ter storitve na tisoče članov skupnosti in tesno sodeluje z industrijo, vlado, partnerji in podružnicami, da ustvari živahno in inovativno finančno tehnologijo in financiranje. industriji v Kanadi. Decentraliziran in porazdeljen NCFA sodeluje z globalnimi deležniki ter pomaga inkubirati projekte in naložbe v sektorjih finančne tehnologije, alternativnega financiranja, množičnega financiranja, financiranja enakovrednih, plačil, digitalnih sredstev in žetonov, umetne inteligence, verige blokov, kriptovalut, regtech in insurtech. . pridruži se Kanadska skupnost Fintech & Funding danes BREZPLAČNO! Ali pa postanite prispeva član in dobiš perke. Za več informacij obiščite: www.ncfacanada.org

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/