DigFin Green — это наша серия, посвященная лидерам финтех-компаний, занимающихся экологическими, социальными и управленческими решениями (ESG), использующих технологии для предоставления финансовых услуг для достижения устойчивых результатов. Свяжитесь с нами, если вы хотите быть включены.
Стивен Джу является президентом PortageBay, ESG-решения на основе искусственного интеллекта для финансовых учреждений и корпораций.
Он имеет опыт управления активами и технологиями, ранее руководил проектами группы искусственного интеллекта по активным акциям в BlackRock. Он также работал в SPARX Asset Management, инвестируя в технологии, средства массовой информации и телекоммуникации, опыт, который он продолжил в филиале SPARX Nexus Investment Advisors.
Недавно он выступил на Азиатском финансовом форуме в Гонконге в качестве одного из нескольких стартапов, участвующих в правительственной программе Cyberport.
Какую проблему вы решаете?
Финансовые учреждения, такие как владельцы активов, управляющие активами и банки, находятся в уникальном положении для перехода нашего мира к низкоуглеродной экономике. Суммы в долларах, которые нужно инвестировать, огромны. Это создает возможности получения дохода от инвестиционных продуктов ESG, но как их создать, чтобы они вызывали доверие и отличались от других?
К 325 году фонды, выделенные для ESG, должны достичь 2025 миллиардов долларов, что составляет около одной трети мировых активов, находящихся под управлением фондовой индустрии. На недавнем экологическом саммите COP26 в Глазго финансовые учреждения выделили финансовые активы на сумму 130 триллионов долларов для достижения нулевых выбросов углерода.
Тенденция к чистому нулю очевидна, но для управляющих фондами развитие собственных инвестиционных возможностей обходится дорого и медленно. Управляющим активами не хватает внутренних экспертов по ESG. Они сталкиваются с проблемами при получении данных. Нет ясности в отношении включения факторов ESG в существующие инвестиционные процессы.
Что делает PortageBay?
PortageBay устраняет эти узкие места, помогая управляющим активами создавать внутренние представления ESG. Мы являемся компанией AI ESG, которая помогает инвесторам создавать дифференцированные портфели ESG, которые приносят прибыль.
Мы помогаем инвесторам, помогая им получить доступ к данным ESG, а также к исследовательским инструментам для создания портфелей. Наш ИИ помогает им снизить как фактор ESG, так и инвестиционный риск, обеспечивая при этом выполнение финансовыми учреждениями своих обязательств в области устойчивого развития.
PortageBay имеет ряд потенциальных клиентов среди крупных мировых финансовых учреждений. Мы ищем азиатские финансовые учреждения для пилотных решений. Мы не занимаемся активным поиском капитала, но нам интересны переговоры с потенциальными инвесторами и партнерами.
Как это выглядит на практике?
Фиксированный доход, вероятно, станет основным путем для размещения триллионов долларов в финансировании борьбы с изменением климата. В прошлом году мы увидели выпуск облигаций ESG на 1 триллион долларов. Кредиты, связанные с устойчивостью, и переходные облигации будут огромными. Поскольку KPI [о том, что считается «зеленым» финансированием] находятся на уровне организации, а не на уровне проекта, это требует от инвесторов наличия внутренних возможностей для инвестирования в ESG. Это не то, что должно быть полностью передано на аутсорсинг.
Чтобы управлять этими рисками и понимать их, мы начинаем с анализа данных. Мы смотрим на тысячи компаний, чтобы оценить их эффективность ESG в контексте фундаментальных инвестиционных показателей. Наши модели машинного обучения определяют, какие показатели ESG наиболее важны для оценки компании и доходности портфеля; они значительно различаются по секторам.
Мы помогаем инвестиционным фирмам создавать дифференцированные портфели в любом масштабе. Мы делаем это, предоставляя все необходимые компоненты, включая данные, количественную аналитику и аналитику портфеля на основе ИИ.
Вместе эти возможности помогают инвесторам создавать индивидуальные продукты, такие как кредитные портфели, ориентированные на устойчивое развитие, или фонды воздействия, или просто улучшают их исследовательский процесс.
Что еще нам нужно знать?
Не нужно думать, что ESG означает жертвовать прибылью. На самом деле у хороших, хорошо управляемых компаний есть оценочная премия. Их общая доходность увеличивается [по сравнению с менее успешными аналогами].
Переход к миру с более низким уровнем выбросов углерода потребует от компаний управления изменяющейся правовой и нормативной средой, а также использования новых возможностей и защиты от новых угроз в своих продуктах и услугах. Те компании, которые хорошо справляются с этими изменениями, с большей вероятностью преуспеют. Поэтому ESG сейчас является важной частью любого инвестиционного процесса.
