- Maple Finance — это «рельсы, на которых будет работать кредитный бизнес будущего», — сказал генеральный директор.
- Традиционные управляющие активами проявляют повышенный интерес к кредитованию крипто-майнеров
Криптовалютный кредитор Maple Finance относительно быстро превысил 1 миллиард долларов в кредитах и теперь стремится связать заемщиков крипто-майнинга с традиционными управляющими активами, желающими размещать объемные кредиты.
Компания предлагает кредитную инфраструктуру с недостаточным обеспечением для институциональных кредиторов и корпоративных заемщиков.
Компания Maple, основанная в мае 2021 года, достигла отметки в 1 миллиард долларов за 10 месяцев после предоставления крупнейшего кредита — 77.5 миллионов долларов — компании Alameda Research, занимающейся количественным трейдингом цифровых активов.
«Мы в восторге от роста платформы за последний год и с нетерпением ждем продолжения выдачи новых займов с командой Maple», — сообщил Blockworks представитель Alameda по электронной почте.
Сэм Бэнкман-Фрид, генеральный директор криптовалютной биржи FTX, основал Alameda в 2017 году, чтобы обеспечить ликвидность посредством маркет-мейкинга на рынках цифровых активов.
Клен совокупные кредиты от имени крупных заемщиков. Вместо того, чтобы заемщик вел переговоры о сделках и поддерживал контакты с дюжиной потенциальных кредиторов, одна организация оценивает риск заемщика и управляет пулом залоговых активов.
Генеральный директор Maple Сид Пауэлл сказал Blockworks, что пулы компании обеспечивают «вечнозеленый источник капитала».
«Аламеде не нужно идти и искать эти партии — это делает делегат», — сказал Пауэлл. «И Аламеда не должен управлять отдельными отношениями; у них просто должна быть одна точка соприкосновения».
Он добавил, что учреждения, стремящиеся получить доход за счет кредитования, часто не знают, с чего начать, добавив, что многим не хватает крипто-ноу-хау, чтобы договориться о годовой процентной доходности (APY), или не хватает пропускной способности для надлежащего поиска контрагентов.
Будущее кредитования?
Maple «это рельсы, на которых будет работать кредитный бизнес будущего», — сказал Пауэлл, потому что стартап предлагает сравнительно недорогой способ получить доступ к растущей области продуктов с фиксированным доходом на основе блокчейна.
По словам Пауэлла, высокоэффективный андеррайтер или специалист по оценке рисков в таких компаниях, как JPMorgan или Goldman Sachs, может использовать свой опыт и связи для управления пулом Maple.
«Вам не нужно выходить и собирать 200 миллионов долларов, общаясь с 20 различными учреждениями или семейными офисами», — сказал он. «Вы можете сами настроить следующий Genesis, Celsius или PIMCO».
Крипто-кредитор Цельсий недавно стал первая централизованная финансовая организация, развернувшая свои услуги на Maple. В прошлом месяце Celsius впервые перешел к выдаче и управлению кредитами с недостаточным обеспечением из пула обернутого эфира (WETH) на сумму 30 миллионов долларов.
Будущее сосредоточено на майнерах
К концу этого года Maple Finance планирует выдать займы на сумму 5 миллиардов долларов.
Ожидается, что около 3 миллиардов долларов будет получено от существующего бизнеса Maple, а 1 миллиард долларов будет получен от его предложения Maple Solana, запуск которого запланирован на конец месяца.
В январе Maple объявила о своей заявке на приобрести протокол кредитования DeFi Avari для ускорения запуска платформы на блокчейне Solana. Дэниел Ким, глава Maple по рынкам капитала, сказал в то время, что Солана «уникально привлекла внимание крупнейших участников рынков капитала».
Ожидается, что оставшийся прогнозируемый кредит в размере 1 миллиарда долларов будет получен от организаций, кредитующих горняков. По словам Пауэлла, традиционные управляющие активами и банки — даже если они не хотят инвестировать напрямую в криптовалюту — проявляют растущий интерес к тому, чтобы выступать в качестве контрагента по таким кредитам, добавляя, что американские майнеры проявляют особый интерес к использованию возобновляемых источников энергии.
Maple нацеливается на кредитный пул для майнеров, первоначально составляющий 100 или 200 миллионов долларов к концу второго квартала.
«Поскольку это старейшая криптоиндустрия, она знакома большинству людей и к которой мы наблюдаем один из самых высоких уровней аппетита», — сказал Пауэлл.
Получайте самые свежие новости о криптовалюте и аналитические данные, которые каждый вечер доставляют на ваш почтовый ящик. Подпишитесь на бесплатную рассылку Blockworks сейчас.
сообщение Maple Finance выдает кредиты на $1 млрд за 10 месяцев Появившийся сначала на Блокворс.
