18 марта HSBC подписал соглашение о поддержке финтех-компаний в рамках инкубационных программ Гонконгского научно-технологического парка.

На церемонии подписания представители банка и HKSTP отметили, что переговоры начались год назад.

Что еще произошло в марте 2023 года?

Именно тогда за Тихим океаном рухнул банк Кремниевой долины. В результате, повернув весь мир в Лондон, HSBC приобрел европейский портфель стартапов SVB всего за 1 фунт стерлингов. 

Пост-СВБ

SVB был пионером в практике венчурного кредитования — редкого бизнеса, который сочетает в себе рискованность стартапов с самой консервативной частью банковского дела — кредитованием.

Продолжающийся бум богатства Кремниевой долины, возглавляемый теперь новой волной компаний, занимающихся искусственным интеллектом, привлек многие банки. Банки также осознают опасность остаться позади, поскольку глобальная экономика становится все более цифровой.

В Калифорнии идет борьба за банковское обеспечение следующего поколения компаний, меняющих мир, и за этот бизнес конкурируют несколько банков, а также воссозданный SVB. HSBC пытается использовать свою непредвиденную европейскую прибыль, чтобы стать SVB для всего мира.

Но HSBC — это не банк Кремниевой долины. Специализация SVB на венчурном долге зависела от некоторых уникальных характеристик. У него была мертвая хватка в предоставлении банковских счетов стартапам – особенно иностранным стартапам, которым требовалась точка опоры в США – и сеть, помогающая компаниям с выходами и IPO. Компания управляла рисками, будучи слишком большой для венчурного бизнеса, чтобы позволить одной из своих портфельных компаний объявить дефолт.

Финтех фокус

HSBC — мировой гигант, но это также и традиционное лицензированное учреждение — TradFi. Его сильными сторонами являются понимание сложностей регулируемого финансирования.

Естественно, он хочет использовать свои сильные стороны, и этот путь неизбежно ведет его к финтеху. Хотя британский бизнес может продолжать управлять широким технологическим портфелем, который он приобрел у SVB, банк занимает более активную позицию в отношении финансовых технологий, и он делает это в Гонконге.

Сделка с STP, инкубатором, насчитывающим около 1,200 стартапов, из которых около 100 относятся к сфере финансовых технологий, призвана помочь этим предпринимателям понять, как работать с крупными банками – стать «готовыми к работе с крупными банками», как выразился Боян Обрадович, директор по цифровым технологиям HSBC. офицер, поставь.

Соглашение направлено на то, чтобы поставить Гонконг в центр глобальной стратегии, помочь местным финтех-компаниям выйти за границу и помочь глобальным финтех-компаниям войти в город (и, как следствие, возможно, в материковый Китай).

«Мы хотим быть предпочтительным банковским партнером для финансовых технологий и экосистемы финансовых технологий», — сказала Луанн Лим, генеральный директор банка в Гонконге (на фото).

Альберт Вонг, генеральный директор HKSTP, отметил, что партнерство будет направлено на то, чтобы помочь гонконгским финтех-компаниям выйти на такие рынки, как Саудовская Аравия и Объединенные Арабские Эмираты, через «международные коридоры, сочетающие инновации наших стартапов с банковским опытом HSBC».

Финтех дружелюбный

Соглашение рассчитано на три года и представляет собой нечто большее, чем обычные меморандумы о взаимопонимании между банками и группами, поддерживаемыми правительством, такими как HKSTP. (HSBC в прошлом сотрудничал с HKSTP по различным соглашениям.)

Предполагается, что он будет актуален для всех направлений бизнеса HSBC: от корпоративного и розничного банковского обслуживания до благосостояния, страхования, платежей, торговли и рынков капитала.

Банк заявляет, что будет разрабатывать финансовые решения для обслуживания финтех-компаний и будет включать инвестиционные возможности как в венчурный капитал, так и в венчурный долг. Здесь задействовано много корпоративного венчурного капитала, причем HSBC стремится быть инвестором в стартапы и быть клиентом стартапов.

Но для простоты: банк надеется избежать внутренних разногласий по поводу затрат и комиссий, налаживая эти отношения в первую очередь с целью поддержки финтех-компаний, открытия счетов, их включения в систему закупок банка и помощи предпринимателям в преодолении нормативных, налоговых и других сложностей. новых рынков.

«Мы уже заключали партнерские отношения раньше», — сказал Эрик Ор, руководитель отдела партнерских отношений в HKSTP. «Но соблюдение банковских требований и регулирование сложны для финтех-компаний».

Сделка с HSBC заключается в том, чтобы сосредоточиться на наставничестве стартапов, чтобы они могли понять, что значит работать с лицензированным глобальным учреждением, включая консультации со стороны банковских отделов по соблюдению нормативных требований и технологий.

Не забудьте данные

Наконец, банк и HKSTP заявляют, что разработают межотраслевую платформу данных, соединяющую стартапы с банком и его клиентами через API.

Эта часть данных была упомянута лишь вскользь – основное внимание в соглашении уделялось наставничеству и открытию рынка – но она может оказаться наиболее значимой, если она будет реализована.

Банки Гонконга, включая HSBC, не спешат внедрять модели открытого банкинга. Правительство пыталось создать собственные платформы для обмена данными МСП (Система обмена коммерческими данными Валютного управления Гонконга), в то время как конкурирующие банковские сети пробираются к открытому банковскому рынку (APIX JETCO).

Причина, по которой на заключение сделки ушёл год, заключалась в том, что она включала в себя освоение банком новых областей, включая обмен данными и венчурный долг, а также создание внутренних процессов, которые ему потребуются для поддержки финтех-стартапов. Действительно, это объявление лишь намекает на огромный объем внутренней работы, необходимой для перехода такой крупной организации к новой стратегии.

Спустя год после саги о SVB HSBC помогает стартапам стать готовыми к работе в крупных банках, но интересный вопрос заключается в том, сможет ли он стать готовым к созданию стартапов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/