Рынок коммерческого страхования оценивается более чем в 800 миллиардов долларов в год. Ожидается, что большая часть прогнозируемого роста этого рынка в течение следующего десятилетия будет обусловлена ​​оцифровкой отрасли, которая сделает котирование, обеспечение, андеррайтинг и обслуживание полисов более гладким.  Каверфорс — это платформа insurtech, которая обеспечивает возможность подключения на основе API, позволяющую операторам связи и страховым агентствам работать друг с другом в цифровом формате, устраняя двустороннее взаимодействие, которое ранее выполнялось в основном вручную и занимало много времени. API позволяет агентам мгновенно получать расценки от нескольких операторов связи первого уровня, а также обрабатывать документы, выдавать и оплачивать все типы бизнес-политик, включая компенсацию работникам, политику владельцев бизнеса (BOP), общую ответственность и кибербезопасность. Coverforce также предлагает розничную торговлю под торговой маркой, которую можно интегрировать в веб-присутствие агентства, чтобы клиенты могли напрямую получать расценки с возможностью онлайн-сравнения. Оцифровывая опыт, платформа обеспечивает лучшее взаимодействие между операторами связи и агентствами, открывая новые каналы распространения для операторов связи, а также улучшая качество обслуживания конечных клиентов. С мая этого года компания подключила уже 1 пользователей по всей стране.

AlleyWatch встретился с генеральным директором и соучредителем CoverForce Сайрус Караи узнать больше о бизнесе, стратегических планах компании, раунде финансирования и многом другом…

Кто были вашими инвесторами и сколько вы собрали?

5 миллионов долларов США в виде начального финансирования под руководством Партнеры Ника с участием QED Investors, Muir Capital, Sidekick Partnersи Перемещение капитала.

Расскажите нам о продукте или услуге, которую предлагает CoverForce.

Полный набор продуктов CoverForce включает в себя:

API коммерческого страхования: Упрощает интеграцию за несколько дней при подключении к нескольким операторам связи для мгновенного доступа к аппетитам, котировкам, предложениям и политическим документам, одновременно обеспечивая привязку одним щелчком мыши.

Портал агента цитаты и привязки: Синхронизируется напрямую с системами ведущих операторов связи, чтобы предоставить доступ к руководству по аппетиту, одновременно обеспечивая мгновенную расценку, привязку, оплату и выпуск.

Портал оптового торговца/сетевого управления: Отслеживает отправки на всех агентских порталах, выполняет привязки, запрошенные розничными агентствами, и демонстрирует аналитику размещения во всех агентствах.

Интернет-витрины, ориентированные непосредственно на потребителя: Создает возможность онлайн-покупок с белой маркировкой, позволяющую владельцам бизнеса выбирать продукты и получать конкурентоспособные предложения от нескольких операторов связи.

Что вдохновило на создание CoverForce?

Выслушав опыт друзей и родственников, работающих в сфере страхования, мы осознали спрос со стороны независимых агентов – группы, чьи голоса и конкретные потребности исторически игнорировались.

Таким образом, CoverForce возникла из-за желания усилить независимых агентов по всей территории США, где было создано множество страховых технологических компаний, чтобы устранить их посредничество. Мы используем наше понимание страховой среды и передовой опыт разработки, чтобы помочь агентам и перевозчикам более эффективно взаимодействовать.

Чем отличается CoverForce?

CoverForce имеет множество отличий, которые отличают нас от конкурентов, в том числе:

CoverForce — это первая независимая страховая платформа, не являющаяся зарегистрированным агентством или брокером, которая создает инфраструктуру, обеспечивающую оптимизированный доступ через API к ведущим коммерческим страховым компаниям для мгновенного расчета цен и привязки в один клик.

Наша миссия — укреплять независимых агентов, а не устранять их посредников.

Инвестиции CoverForce в инфраструктуру помогают стандартизировать всю отрасль, где API-интерфейсы операторов связи несовместимы с коммерческими продуктами для малого и среднего бизнеса, такими как компенсация работникам, политика владельцев бизнеса (BOP), общая ответственность и кибербезопасность.

CoverForce предоставляет простой в интеграции API, что сокращает время интеграции с ведущим оператором связи с месяцев до недель.

API CoverForce помогает операторам связи и их предпочтительным партнерам по распространению – назначенным агентствам и программным приложениям – быстрее создавать решения. Его можно встроить в любое программное обеспечение и веб-сайт, чтобы агентствам и владельцам бизнеса было легко использовать коммерческие покупки.

CoverForce также создает индивидуальные программные решения, которые разрабатываются совместно с операторами связи для удовлетворения потребностей крупных сетей и групп оптовых торговцев. Благодаря такому клиентоориентированному подходу CoverForce поддерживает вторую по величине сеть независимых агентств – Сеть страховых агентств ISU.

Соучредителем CoverForce являюсь я, старший руководитель страховой компании. Бехрам Диншоу (бывший исполнительный вице-президент малых и средних торговых центров компании Travelers) и бывший инженер Amazon, Кайван Вадиа. Вместе мы создали команду экспертов-руководителей, которая объединяет обширный технологический опыт и глубокие знания в области страхования вместе с экспертами отрасли из Google, The Hartford, Travelers, Allstate Corporation, McKinsey & Company и других, чтобы создать технологию, которая легко интегрируется в существующие системы. процессы перевозчиков, агентов и оптовиков.

CoverForce создан в соответствии с высокими стандартами безопасности системы и данных, а также в сотрудничестве с операторами связи, чтобы гарантировать, что API-интерфейсы операторов цитат и привязки доступны только с их согласия.

На какой рынок нацелена CoverForce и насколько он велик?

CoverForce нацелена на рынок коммерческих линий стоимостью 300 миллиардов долларов.

Целевыми пользователями являются: сети страховых агентств, брокерские группы, оптовики и крупные корпорации, обеспечивающие встроенные цифровые представления, котировки и связывание.

Какая у вас бизнес-модель?

CoverForce взимает фиксированную плату SAAS за доступ к своему единому API.

CoverForce взимает плату за создание индивидуального программного обеспечения для крупных агентств и оптовых клиентов.

Как вы готовитесь к потенциальному замедлению экономического роста?

Мы сотрудничаем с операторами связи, сетями и оптовыми торговцами для внедрения программного обеспечения, специально предназначенного для решения проблем соответствия нормативным требованиям, поэтому мы фокусируемся на решениях, которые необходимы на рынке.

Мы также строим специально для требований/потребностей клиентов.

Как проходил процесс финансирования?

Мы собрали средства в начале 2022 года и выбрали наших инвесторов, основываясь на их страсти к сфере страхования и стремлении создать значимую инфраструктуру, которая поможет существующим участникам подключаться к цифровым технологиям.

С какими самыми большими проблемами вы столкнулись при привлечении капитала?

Страховые технологии исторически игнорировались на рынках венчурного капитала из-за воспринимаемой сложности динамики отрасли.

Для нас было важно найти инвесторов, которые с энтузиазмом относятся к строительству на благо общества и чувствуют себя комфортно, работая в сложной регуляторной среде.

Какие факторы в вашем бизнесе побудили ваших инвесторов выписать чек?

Я думаю, что это была наша команда — мы одна из первых страховых технологических компаний, которая объединила руководителей высшего звена страховых компаний из традиционных авиакомпаний, таких как The Hartford и Travelers, с ведущими инженерами из таких компаний, как Google и Amazon.

Мы также заполняем необходимый пробел в независимом участнике рынка, который помогает операторам связи усиливать рост своих цифровых каналов с помощью агентов. Наша миссия — укреплять независимых агентов, а не устранять их посредничество.

Я думаю, что это была наша команда — мы одна из первых страховых технологических компаний, которая объединила руководителей высшего звена страховых компаний из традиционных авиакомпаний, таких как The Hartford и Travelers, с ведущими инженерами из таких компаний, как Google и Amazon.

Мы также заполняем необходимый пробел в независимом участнике рынка, который помогает операторам связи усиливать рост своих цифровых каналов с помощью агентов. Наша миссия — укреплять независимых агентов, а не устранять их посредничество.

Какие вехи вы планируете достичь в следующие шесть месяцев?

В ближайшие полгода мы планируем добиться:

Продолжение стремительного роста числа новых пользователей, который мы наблюдали в 2023 году.

Продолжающееся развитие наших тесных партнерских отношений с ведущими страховыми компаниями – с акцентом на расширение продуктов, которые они предлагают в цифровом формате своим назначенным агентам и партнерам-дистрибьюторам.

Развитие отношений с новыми операторами и агентствами, поскольку мы предлагаем больше возможностей обоим участникам рынка, помогая при этом увеличивать объемы.

Рост наших команд инженеров и специалистов по работе с клиентами, чтобы мы могли строить быстрее и поддерживать нашу растущую базу пользователей.

Потенциальный раунд финансирования серии А.

Какой совет вы можете предложить компаниям в Нью-Йорке, у которых нет нового вливания капитала в банк?

Мы добились успеха, обращаясь к крупным клиентам, прислушиваясь к ним и создавая решения для их нужд. Мы также встретились с различными участниками цепочки создания стоимости, чтобы понять текущие возможности отрасли. Это позволило нам предлагать решения, которые одновременно ориентированы на клиента и, что наиболее важно, могут быть реализованы.

Каким вы видите развитие компании в ближайшей перспективе?

Мы сосредоточены на работе с избранными группами страховых агентств и перевозчиками, чтобы облегчить ведение бизнеса их агентам и клиентам малого бизнеса. Таких клиентов много, и мы хотим уделить время общению с ними и прислушиваться к их потребностям.

Какое ваше любимое осеннее место в городе и его окрестностях?

Мэдисон-сквер-парк. Здесь есть отличный парк для собак и Shake Shack — две вещи, которые вызывают у меня улыбку, когда погода меняется.

Вы в нескольких секундах от подписки на самый популярный список в NYC Tech!

Подпишитесь сегодня

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.alleywatch.com/2023/11/coverforce-commercial-insurance-api-platform-connect-carrier-agency-cyrus-karai/