Сфера финансовых технологий в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC) развивается удивительными темпами: стартапы и авторитетные компании пересматривают способы предоставления и потребления финансовых услуг. Вступая в 2024 год, преобладает чувство осторожного оптимизма, поскольку тенденции в сфере финансовых технологий в Азиатско-Тихоокеанском регионе склоняются к более основанному на данных и аналитическому подходу к развитию финансовых технологий и содействию сбалансированному росту рынка.
Сегодня мы рассмотрим пять основных тенденций в сфере финансовых технологий в Азиатско-Тихоокеанском регионе на 2024 год, подкрепленные статистикой и полезной информацией. Эти тенденции открывают как возможности, так и проблемы для авторитетных финансовых учреждений и инновационных стартапов, отражая постоянно развивающийся характер отрасли.
Использование искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (ML)
AI и ML набирает существенную популярность в секторе финансовых технологий Азиатско-Тихоокеанского региона. Эти передовые технологии революционизируют различные аспекты финансовых услуг, начиная от персонализированного банковского обслуживания и заканчивая более сложными моделями оценки рисков. Ожидается, что в 2024 году чат-боты и виртуальные помощники на базе искусственного интеллекта будут обеспечивать расширенную поддержку клиентов и финансовые консультации.
Применение искусственного интеллекта и машинного обучения выходит за рамки обслуживания клиентов; оно также играет решающую роль в выявление и предотвращение мошенничества — серьезная проблема в сфере цифровых финансов. По мере того, как эти технологии продолжают развиваться, они готовы изменить отрасль так, как раньше было невообразимо.
На протяжении 2023 года произошел замечательный всплеск интереса и инвестиции в искусственный интеллект и машинное обучение как внутри финансовой отрасли, так и за ее пределами, а также проекты МЦД что при нынешних темпах роста расходы на искусственный интеллект в Азиатско-Тихоокеанском регионе вырастут до 78.4 млрд долларов США к 2027 году.
В отличие от недавних технологических увлечений, таких как NFT и метавселенная, акцент на искусственном интеллекте и машинном обучении вполне оправдан. Эксперты и инсайдеры отрасли оптимистично смотрят на потенциал этих технологий совершить революцию в финансах, в том числе в анализ рынков на основе данных и консультанты по управлению активами по искусственному интеллекту.
Хотя первоначальный ажиотаж вокруг ИИ может утихнуть, потенциал в этой области, скорее всего, будет соответствовать ожиданиям, если не превзойти их. Преобразующая сила искусственного интеллекта и машинного обучения обещает создать более эффективную и ориентированную на клиента финансовую среду.
Возрождение рынка криптовалют
Возрождение цен на криптовалюту и ожидаемое сокращение курса Биткойна вдвое в середине 2024 года вновь возродили интерес к криптовалюте. потенциал технологии распределенного реестра изменить финансовый ландшафт. В 2024 году мы ожидаем существенного увеличения институционального внедрения криптовалют, особенно в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона.
Традиционные финансовые институты проявляют растущий интерес к цифровым валютам, и эта тенденция обусловлена динамикой рынка и технологическими достижениями. Фиона Мюррей, вице-президент и управляющий директор Ripple в Азиатско-Тихоокеанском регионе, прогнозировали существенный рост в институциональном принятии криптовалют в 2024 году.
Этот прогноз особенно своевременен, поскольку рынок цифровых валют в настоящее время испытывает повышенный интерес со стороны традиционных финансовых институтов. особый акцент по региону APAC. Например, сингапурский DBS стал одним из немногих азиатских банков, представивших услуги криптовалютной торговли. через цифровую биржу DBS (DDeX) для корпоративных и институциональных инвесторов, а также для Богатые клиенты DBS которые являются аккредитованными инвесторами.
Тем не менее, важно признать, что криптовалютам еще предстоит многое доказать в следующем году. Некоторые компании, которые в значительной степени полагались на цифровые валюты, столкнулись со значительными проблемами, в то время как интерес к венчурному капиталу изменился. Концепция токенизации, вызывающая значительный интерес, трансформация торговли и управления активами в различных секторах, от недвижимости до акций компаний.
Однако большая часть этого пространства все еще находится в поисках решения. Хотя потенциал очевиден, практические применения цифровых валют и технологии блокчейна все еще появляются. Еще неизвестно, как отрасль будет развиваться и решать эти проблемы в 2024 году.
Всплеск приложений Blockchain и DLT
Первоначально привлекшая внимание криптовалютами, такими как Биткойн, технология блокчейна в настоящее время существенно проникает в традиционные финансовые системы. Блокчейн обещает повысить прозрачность, безопасность и эффективность различных приложений, от платежных транзакций до смарт-контрактов.
Ярким показателем этого сдвига является растущее предпочтение решениям для трансграничных платежей, основанным на технологии блокчейна, особенно в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона. Эта тенденция означает значительный отход от традиционных способов оплаты, сигнализируя о растущей уверенности в безопасности и эффективности цифровых валют.
Источник: Денежно-кредитное управление Сингапура.
Несколько стран Азиатско-Тихоокеанского региона, в том числе Сингапур и Япония, активно изучение цифровых активов Web3 и стейблкоины. Центральный банк Сингапур объявил о планах пилотировать выпуск и использование оптовых цифровых валют центральных банков (CBDC) в следующем году. Эта инициатива направлена на облегчение трансграничных платежей и расчетов в режиме реального времени, что знаменует собой значительный шаг вперед в будущем платежей.
В то время как оптовые CBDC отличаются от розничных CBDC, которые обслуживают повседневные транзакции, они представляют собой многообещающую эволюцию в сфере цифровых валют. Это лишь вопрос времени, когда потребительские приложения электронной коммерции, созданные на основе CBDC, станут общедоступными.
Кроме того, многие правительства и центральные банки Азиатско-Тихоокеанского региона активно изучают CBDC и системы цифровой идентификации на основе блокчейна. В 2024 году мы можем ожидать появления большего количества практических пилотных проектов и вариантов использования, которые включают цифровые валюты и финансовые данные в блокчейн, что будет способствовать внедрению и интеграции этих технологий в финансовый сектор.
Цифровые банки набирают обороты
Цифровой банкинг — это область, которая ожидает существенного роста в Азии, обусловленная потребительским спросом на более удобные и доступные банковские услуги. Эти цифровые банки, не обремененные устаревшими системами традиционных банков, предлагают более гибкий и клиентоориентированный подход. Эта тенденция особенно выражена на рынках с большим количеством населения, не охваченного банковскими услугами или недостаточно охваченного банковскими услугами, таких как цифровые банки. в Индонезии и Филиппины, предоставляя им доступ к финансовым услугам, которые когда-то были недоступны.
Одним из интригующих событий в рамках этой финтех-тенденции является успех цифровых банков Азиатско-Тихоокеанского региона на развитых рынках. Исторически часто предполагалось, что возможности цифровых розничных банков добиться значительного прогресса на таких рынках, как Сингапур или Гонконг, ограничены. Однако что было недооценено, так это сила экосистем.
Например, Сингапурский Trust Bank привлек миллионы частных лиц связан с семейством NTUC для стимулирования первоначального использования. Эта экосистема продолжает играть решающую роль, поскольку люди ищут скидки, финансовые услуги и выгодные предложения. Он иллюстрирует симбиотические отношения между цифровыми банками и устоявшимися сообществами.
Устойчивое развитие как движущая сила на фоне меняющегося ландшафта финансирования
Одной из наиболее заметных региональных тенденций в сфере финансовых технологий в Азиатско-Тихоокеанском регионе является развивающаяся среда финансирования стартапов. Хотя в преддверии 2022 года наблюдался заметный всплеск венчурных инвестиций, сейчас акцент смещается в сторону устойчивости и долгосрочного прогресса, и этот сдвиг усугубляется проблемами, с которыми столкнулся рынок финансирования финансовых технологий в 2023 году. Ожидается, что эта тенденция усилится. станет еще более выраженным в 2024 году.
Согласно KPMG Pulse of Fintech H1'23 Исследование показало, что финансирование финансовых технологий в Азиатско-Тихоокеанском регионе сократилось с 6.7 млрд долларов США в первой половине 2022 года до 5.1 млрд долларов США в первой половине 2023 года. Этот резкий контраст с рекордными шестью месяцами финансирования в 2022 году подчеркивает меняющуюся динамику внутри индустрия.
Если снижение общего финансирования очевидно, некоторые сделки выделились. Примечательно, что китайская компания, предоставляющая услуги потребительского финансирования Chongqing Ant Consumer Finance, за первое полугодие 1.5 года привлекла 1 миллиарда долларов США. Тем не менее, другие сделки в регионе за тот же период были значительно меньшими, а следующие по величине сделки в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона включали выкуп индийской компании по кредитованию малого и среднего бизнеса за 23 миллиона долларов США. Вистаар Финанс инвестиционной компанией Warburg Pincus, привлеченной сингапурской фирмой, предоставляющей кредитные услуги, 270 миллионов долларов США. Кредиво Холдингси 200 миллионов долларов США, привлеченные индийской платформой цифрового кредитования Creditbee.
В качестве одной из наиболее заметных тенденций в сфере финансовых технологий, повлиявших на регион Азиатско-Тихоокеанского региона в последние годы, переход к устойчивому развитию и долгосрочному росту заставляет инвесторов становиться более разборчивыми. Сейчас они отдают приоритет стартапам с надежными бизнес-моделями и четкими путями к прибыльности. Кроме того, инвесторы ищут компании с потенциалом регионального или даже глобального масштабирования. Этот сдвиг означает переход от прежнего менталитета роста любой ценой к более сбалансированному подходу.
Тенденции в сфере финансовых технологий, на которые стоит обратить внимание в 2024 году
Поскольку рынок финансовых технологий становится все более конкурентным, компании активно изучают новые специализации и возможности посредством стратегического партнерства с взаимодополняющими предприятиями. Эта тенденция выходит за рамки финтех-компаний; традиционные финансовые учреждения также признают необходимость внедрения современных финансовых технологий, чтобы оставаться актуальными и стратегически снижать риски, связанные с обширными инвестициями в исследования и разработки.
Таким образом, финтех-наблюдатели из Азиатско-Тихоокеанского региона ожидают, что преобладающие тенденции, влияющие на ситуацию в 2024 году, будут характеризоваться растущим внедрением искусственного интеллекта и машинного обучения, возрождением рынка криптовалют, ростом приложений блокчейна, ростом цифровых банков и сдвигом в сторону устойчивости. в финансировании. Эти тенденции отражают динамичный характер отрасли, предлагая как возможности, так и проблемы для заинтересованных сторон финансового сектора.
Предстоящий год обещает стать периодом трансформации и адаптации, в котором будут процветать самые инновационные и устойчивые игроки. Благодаря искусственному интеллекту и машинному обучению, которые лидируют в изменении качества обслуживания клиентов и безопасности, цифровым валютам, осваивающим неизведанные территории, блокчейну, открывающему новые пути к прозрачности, а цифровым банкам, удовлетворяющим потребности потребителей, сектор финансовых технологий Азиатско-Тихоокеанского региона ждет захватывающее и динамичное будущее.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/
