В 2024 году финансы будут ориентированы на децентрализацию.

Децентрализованные финансы (DeFi) — одна из крупнейших и самых захватывающих тенденций в индустрии блокчейнов, и многие полагают, что в ближайшие годы она обгонит традиционные финансы. Этот растущий финансовый сектор полагается на обещания надежных, децентрализованных сетей поддержки, которые способствуют инновациям (как финансовым, так и техническим), которые могут фундаментально изменить наше представление об обмене денег.

В авангарде этого движения находится совокупность платформ DeFi, которые поддерживают проекты криптовалют и блокчейнов, облегчают транзакции между блокчейнами и служат своего рода торговым центром для инвесторов по всему миру.

С учетом вышесказанного мы должны понимать, что платформы DeFi таят в себе как опасность, так и многообещающие возможности. В этом руководстве мы рассмотрим 10 лучших платформ DeFi на 2024 год, рассматривая как потенциальные риски, так и выгоды.

За пределами TVL: как мы оцениваем платформы DeFi

Когда наши аналитики оценивают платформы DeFi, они используют критерии, которые определяют «фактор доверия» этих платформ, например: год запуска, подписка на сообщество и общая заблокированная стоимость (TVL) в поддерживаемых протоколах..

• Несмотря на то, что DeFi — молодая отрасль, мы ищем платформы, которые выдержали испытание временем (условно говоря), как правило, с большой базой пользователей и значительной ценностью.

• Общая стоимость заблокирована это похоже на деньги, «запертые» в традиционных взаимных фондах или депозитных сертификатах. Этот показатель имеет значение, поскольку представляет собой сумму средств, доступных платформе DeFi, например, кредитную и заемную способность банка. Но многие проекты DeFi быстро привлекают большой капитал, а затем быстро прекращают свое существование, когда пользователи покидают сервис, что делает TVL бесполезным показателем. Это немного отличается от других аналитиков. Большинство рейтингов DeFi смотрят исключительно на общую заблокированную стоимость., что может ввести в заблуждение. Индустрия DeFi имеет заблокировано почти 44 миллиарда долларов в приложениях.

Итак, ТВЛ — это лишь одна часть картины. Мы также стремимся к долговечности и долгосрочной способности поддерживать сильное сообщество пользователей — точно так же, как мы смотрим на историю банка и удовлетворенность клиентов, а не только на его размер.

Aave (ААВЕ)

Aave, ранее известный как ETHLend, представляет собой децентрализованный одноранговый рынок на базе Ethereum для заимствования и кредитования цифровых активов. Платформа однорангового кредитования позволяет заемщикам и кредиторам согласовывать условия кредита, выполняемые с использованием смарт-контрактов.

Год запуска: 2017

Блокчейн: Эфириум

Услуги: займы и кредиты

Общая стоимость заблокирована: $ 5,490,000,000

Сообщество: 549,500

Оценка BMJ: 4.5

Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Aave от BMJ здесь.

Открытый плавательный бассейн (Я ДЕЛАЮ)

Lido был запущен параллельно с Ethereum 2.0 Beacon Chain как жидкое решение для ставок для Ethereum и других цепочек PoS. Протокол предлагает услуги по размещению, не связанные с хранением, что позволяет пользователям размещать свои токены без блокировки активов или поддержания инфраструктуры ставок.

Год запуска: 2020

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Ликвидный стейкинг

Общая стоимость заблокирована: $ 16,360,000,000

Сообщество: 269,000

Оценка BMJ: 4.0

Uniswap (UNI)

Uniswap — это децентрализованная биржа в сети Ethereum, которая позволяет пользователям торговать токенами ERC20 автономно и быстро. Это делается с помощью алгоритма, который сопоставляет сделки на основе спроса и предложения в пуле ликвидности, устраняя посредников и посредников.

Год запуска: 2018

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Обмен токенов/кредитование

Общая стоимость заблокирована: $ 3,310,000,000

Сообщество: 4,500,000

Оценка BMJ: 4.0

Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Uniswap BMJ здесь и система показателей рисков здесь.

Производитель (МКР)

MakerDAO на базе Ethereum — это децентрализованная платформа обеспеченной долговой позиции (CDP), которая поддерживает стабильную монету DAI, целью которой является поддержание ее стоимости на уровне доллара США. Пользователи могут открыть обеспеченную долговую позицию (CDP), заблокировав эфир (ETH) или другие активы Ethereum в качестве залога, чтобы получить DAI в качестве долга под залог заблокированных активов. Платформа использует токен MKR для выплаты процентов, а выплаченные DAI и MKR сжигаются после закрытия CPD.

Год запуска: 2018

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Заимствование и кредитование/Стейблкоин

Общая стоимость заблокирована: $ 4,950,000,000

Сообщество: 261,000

Оценка BMJ: 3.5

Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Maker BMJ здесь.

Блин (ТОРТ)

PancakeSwap — популярная децентрализованная биржа, обеспечивающая торговлю токенами наряду с такими функциями, как ставки и пулы ликвидности. DEX основана на цепочке BNB, ранее называвшейся Binance Smart Chain.

Год запуска: 2020

Блокчейн: Сеть БНБ

Услуги: Торговля, Ставки, Фермерство прибыли

Общая стоимость заблокирована: $ 1,100,000,000

Сообщество: 2,000,000

Оценка BMJ: 3.5

Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов PancakeSwap от BMJ здесь.

Кривая Финансы (ВСР)

Curve Finance — это децентрализованный протокол обмена, где пользователи могут обмениваться и торговать активами на основе Ethereum. Он также фокусируется на обеспечении ликвидности рынков с помощью алгоритма создания рынка, который автоматически покупает и продает активы, получая при этом прибыль от спреда цен спроса и предложения, стимулируя пользователей добавлять свои средства в общий пул и получать проценты.

Год запуска: 2020

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Заимствование и кредитование/децентрализованный обмен

Общая стоимость заблокирована: $ 2,401,000,000

Сообщество: 354,600

Оценка BMJ: 3.0

Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Curve BMJ здесь.

ПростоЛенд (JST)

JustLend, первая в мире официальная кредитная платформа на TRON, позволяет пользователям брать взаймы и кредитовать свои активы, а также получать проценты по депозитам. Общий спрос и предложение на активы TRON определяют процентные ставки по пулам фондов.

Год запуска: 2020

Блокчейн: ТРОН

Услуги: займы и кредиты

Общая стоимость заблокирована: $ 5,795,000,000

Сообщество: 58,600

Оценка BMJ: 3.0

Соединение (КОМП)

Compound Finance — это протокол денежного рынка с открытым исходным кодом на базе Ethereum, который позволяет пользователям брать займы или давать кредиты под залог. Любой может принять участие в пуле ликвидности Compound и начать зарабатывать проценты на своих цифровых активах. Процентные ставки корректируются в зависимости от спроса и предложения на платформе. Compound поддерживает DAI, ETH и USDC, а также другие цифровые активы.

Год запуска: 2018

Блокчейн: Эфириум

Сервисы: Заимствования и кредитование / Стейблкоин

Общая стоимость заблокирована: $ 2,070,000,000

Сообщество: 850,000

Оценка BMJ: 2.5

Ознакомьтесь с оценочной картой сложных инвесторов BMJ. здесь и система показателей рисков здесь.

Выпуклые финансы (CLC)

— это протокол DeFi, основанный на финансах Curve. Протокол Convex максимизирует доходность за счет оптимизации процесса повышения производительности. Поставщики Curve LP (пул ликвидности) могут требовать повышенного CRV (токена Curve DAO) и получать торговые комиссии без блокировки CRV. Пользователи получают токен cvxCRV, когда вносят определенное количество токенов CRV в Convex.

Более того, пользователи могут застейкать токены cvxCRV и получать токены CVX в качестве вознаграждений за ставку вместе с частью вознаграждений CRV от Curve до Convex.

Год запуска: 2019

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Ресурсы

Общая стоимость заблокирована: $ 1,710,000,000

Сообщество: 54,800

Оценка BMJ: 1.5

ИнстаДАпп (ИНСТ)

InstaDApp, широко известное как «Умный слой DeFi», представляет собой приложение DeFi, основанное на сети Ethereum. Он предназначен для предоставления единой простой в использовании точки доступа для взаимодействия с несколькими протоколами DeFi. Вместо того, чтобы использовать 2-3 отдельных приложения для кредитования, заимствования или стейкинга по протоколам, InstaDApp позволяет пользователям делать все в одном месте.

Год запуска: 2019

Блокчейн: Эфириум

Услуги: Токен DeFi, смарт-счета DeFi

Общая стоимость заблокирована: $ 1,970,000,000

Сообщество: 47,700

Оценка BMJ: 1.5

Что такое децентрализованные финансы?

Децентрализованные финансы (DeFi) относятся к веб-сайтам, которые предлагают «децентрализованные» финансовые инструменты и услуги, такие как инвестирование, заимствование, кредитование, торговля, токенизированная недвижимость и страхование.

DeFi — это аналог традиционных финансовых услуг, обычно централизованных через банк или подобное учреждение. В то время как традиционные финансы будут полагаться на эти учреждения для облегчения транзакций между сторонами, DeFi децентрализует эти транзакции как одноранговые с помощью технологии блокчейна.

В пространстве DeFi есть большой потенциал, и данные за последние три года подтверждают это.

Ассоциация Общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколах DeFi в январе 1 года составлял менее 2020 миллиарда долларов. Подстегиваемый бурной активностью на криптовалютных рынках во время блокировок COVID, к ноябрю 248 года он вырос до 2021 миллиардов долларов — феноменальный рост в 350 раз за 22 месяца.

К 2022 году бычий тренд криптовалюты исчерпал себя, и криптозима сильно ударила по рынку. Хотя DeFi также пострадал (TVL упал примерно до 42 миллиардов долларов), цифры остаются значительно выше, чем в 2020 году.

Но даже несмотря на то, что централизованные платформы, такие как FTX, рухнули, привлекательность DeFi остается сильной. В первом квартале 50 года TVL превысила 1 миллиардов долларов, что указывает на устойчивый интерес к децентрализованным криптоплатформам.

В частности, в прошлом году процветали проекты ликвидных ставок. При текущем объеме TVL в 17.67 млрд долларов этот сектор рынка за последние 300 месяцев вернулся почти на 12%. Ожидается, что в течение следующего десятилетия рынок DeFi превысит 232.2 миллиарда долларов, а среднегодовой темп роста составит не менее 42.6%.

Как мне принять участие в работе с платформами DeFi?

Существуют различные способы взаимодействия с платформами DeFi:

• Доходность: Один из способов заработать «проценты» на ваших криптоактивах — это разместить их на платформах DeFi, таких как Aave or Соединение, который будет выплачивать вам годовой процентный доход. (См. наш текущий список Лучшие тарифы DeFi.)
• Ликвидность Майнинг: Это позволяет пользователям получать доход за предоставление ликвидности (капитала) в пул ликвидности на DEX (децентрализованной бирже). Пользователи также могут быть вознаграждены собственными токенами DEX, стоимость которых может увеличиться, например, за владение «акцией» компании. (Смотрите наш список Лучшие агрегаторы Dex.)
• Торговля на DEX: Децентрализованные биржи позволяют людям напрямую торговать друг с другом, в отличие от централизованных бирж. Часто вы можете торговать более мелкими монетами на DEX, которых нет на централизованных биржах.

Устойчивый интерес к проектам DeFi обнадеживает криптоинвесторов. Благодаря постоянным инновациям и развитию этих децентрализованных финансовых услуг, а также добавлению новых протоколов пространство DeFi остается одной из самых интересных областей для наблюдения.

Вывод для инвесторов

DeFi — это не просто случайная покупка криптовалюты и стремление YOLO к лучшему. Он видит возможности на новых рынках и в технологиях и поддерживает хорошо управляемые организации, делающие то же самое.

Поскольку федеральное правительство спорит о правилах и новых обозначениях этих активов, роль DeFi в организации и содействии инвестициям будет только расти.

Платформы, о которых здесь идет речь, являются основными игроками в игре. Однако инвесторы должны проявить должную осмотрительность и понять свои ожидания и потребности, прежде чем принимать решение об инвестировании в любой из них.

Основы уже здесь, и будущее DeFi выглядит светлым.

Хотите получить больше информации о DeFi?  Подписаться на журнал Bitcoin Market и получайте советы по инвестированию прямо на свой почтовый ящик.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/