В условиях режима всеобъемлющей кредитной отчетности (CCR), права на данные о потребителях (CDR) и распространения альтернативных кредитов подробный анализ финансовой жизнеспособности заемщика становится как никогда важным. Исчерпывающие, точные и актуальные финансовые данные о клиентах могут помочь финансовым учреждениям лучше обслуживать заемщиков с положительной кредитной историей и новым поколением «заемщиков», но и тем, кто переживает финансовые трудности.
Чтобы помочь большему количеству поставщиков и кредиторов использовать данные с согласия потребителей на протяжении всего жизненного цикла кредита, Басик и Zeal Solutions объединились для предоставления расширенных решений для оценки кредитоспособности, которые ускоряют подключение клиентов с помощью данных в реальном времени и улучшают обслуживание и принятие решений за счет анализа транзакций.
С 2006 года Zeal Solutions помогает некоторым крупнейшим финансовым учреждениям Австралии управлять потребительскими и коммерческими кредитными рисками с помощью набора продуктов и услуг, связанных с предоставлением кредитов, взысканием долгов и соблюдением нормативных требований. В партнерстве с Басик, Zeal теперь может получать поток финансовых данных в реальном времени, независимо от того, хранятся ли они в банке, финтехе или у альтернативного поставщика кредитов. Basiq гарантирует, что все возвращаемые данные нормализованы и обогащены для понимания, так что Zeal может помочь принимать оптимальные финансовые решения от имени клиентов. Это включает определение дискреционных и недискреционных расходов, чтобы лучше оценить текущее финансовое положение заявителя, а также его способность корректировать расходы для повышения доступности в будущем.
В частности, Zeal будет использовать данные о транзакциях и информацию о транзакциях с согласия потребителей Basiq, чтобы:
- Ускорьте процессы адаптации благодаря возможности мгновенно оценить расходы клиентов и их способность обслуживать ссуду на основе данных о транзакциях за два года.
- Добавьте функцию управления личными финансами, чтобы предоставить клиентам информацию о схемах расходов и сбережений.
- Предоставьте клиентам инструменты «Помощь клиентам», которые помогут клиентам погасить свои долги с помощью информированных данных о транзакциях.
Благодаря партнерству с Basiq Zeal Solutions может также предоставить клиентам постоянную информацию о финансах клиента. Постоянная цифровая видимость финансового положения клиента в режиме реального времени может помочь клиентам в выплате с помощью индивидуальных планов платежей. Это распространяется на автоматические уведомления и напоминания. Zeal Solutions Система Digital Collect Ezee также предоставляет интегрированный платежный шлюз, который в сочетании с их системой реального времени обеспечивает мощное решение для увеличения собираемости платежей.
Для генерального директора Zeal Диона Натаниельса финансовые данные являются ключом к революционным изменениям в управлении кредитными рисками, добавив: «Только недавно мы начали видеть использование альтернативных наборов данных для оценки кредитоспособности. Преимущества очевидны, но на рынке мало что отражает, насколько мощными могут быть финансовые данные. Мы очень рады этому партнерству, поскольку оно позволяет нам реализовать эти преимущества и использовать аналитические данные о транзакциях для улучшения каждого аспекта жизненного цикла кредита для заемщиков и кредиторов ».
Поскольку CDR способствует большему участию Open Banking, Basiq позволит Zeal воспользоваться преимуществами всеобъемлющих, точных и актуальных финансовых данных о клиентах от еще более широкого круга учреждений. По мнению генерального директора Basiq Дамира Джуча, открытый доступ к расширенным данным уменьшит информационный дисбаланс между заемщиками и кредиторами, помогая заемщикам преодолеть трудности.
«Обязательный обмен данными в рамках Open Banking и CCR позволяет лучше дифференцировать и обслуживать клиентов с учетом рисков. Если сделать это более доступным, это приведет только к более выгодным ценам для клиентов с низким уровнем риска, более точным решениям о кредитовании и способности лучше помогать клиентам, переживающим финансовые трудности ».
PlatoAi. Web3 в новом свете. Расширенный анализ данных.
Щелкните здесь, чтобы получить доступ.
