Резюме: я говорю об умственной игре инвестирования, особенно в том, что касается криптовалютных рынков. Подпишитесь здесь и Подписывайтесь на меня чтобы получать еженедельные обновления.

За пять лет мы издаем Биткойн Маркет Журнал, мы разработали совершенно новый способ инвестирования.

Гениальность нашего подхода заключается в том, что он сочетает в себе старомодные принципы финансового инвестирования с новомодным миром криптовалют.

Это позволяет повседневным инвесторам управлять риск криптовалюты, при совместном использовании в вознаграждение.

Сегодня трудно найти человека, проповедующего эти принципы. Большинство инвесторов либо делают ставку на криптовалюту, либо вообще избегают ее, но мы считаем, что в будущем эта «золотая середина» будет просто здравым смыслом.

Что полезно, так это то, что этот подход сработал. Наши результаты говорят сами за себя:

Верующие в блокчейн намного превзошли неверующих.

В долгосрочной перспективе мы зарабатывать гораздо больше денег чем «традиционалисты», которые держатся подальше от криптографии. И мы сдувание результатов большинства «крипто-бро», которые обычно не сообщают о своей долгосрочной прибыли (потому что у них ее нет).

Сама стратегия проста:

• делать ежемесячные инвестиции
• в хорошо диверсифицированный портфель акций, облигаций и до 10% качественных криптоактивов
• держитесь за них 5+ лет.

Мы знаем, что это работает. И у нас было пять лет, чтобы разработать принципы, объясняющие зачем оно работает. Вместо того, чтобы читать тысячи статей, отчетов об исследованиях и оценочных карточек инвесторов, которые мы опубликовали, вот руководство по изучению основных принципов инвестирования.

Назовите это учебная программа криптоинвестора.

Дело о крипте

Инвестирование заставляет ваши деньги работать. Разумные инвесторы вкладывают свои деньги туда, где они могут быть наиболее полезными, финансируя великие компании (и другие инвестиции), которые приносят реальную пользу миру. Вместо того, чтобы сидеть на низкопроцентном банковском счете, разумное инвестирование использует наши деньги для более высокой цели.

Деньги становятся цифровыми. Отдельно меняются сами деньги. Точно так же, как мы перешли от бумажных писем к электронной почте, от бумажных налоговых деклараций к электронной подаче налоговых деклараций, мы находимся в разгаре перехода денег с бумаги на цифру. Во многих отношениях это уже так (большинство из нас использует меньше наличных и больше Venmo), и эта тенденция ускоряется.

Деньги становятся глобальными. В то же время наша глобальная экономика означает, что произвольные правила, которые мы устанавливаем вокруг «долларов», «евро» и «юаней», становятся все более неуместными. Все национальные экономики взаимосвязаны, и то, что затрагивает одну, затрагивает всех (что мы видим наиболее ярко во время банковских кризисов).

Глобальная цифровая валюта неизбежна. Таким образом, доллар в конечном итоге будет заменен цифровыми деньгами, которые будут принадлежать не какой-либо одной стране, а глобальному центральному банку (например, МВФ). Это будет не биткойн, который ведет себя скорее как акция высоких технологий, чем как валюта, но биткойн предоставляет шаблон.

Инвестировать в это движение денег все равно, что инвестировать в Интернет.. Эти двойные силы цифровизации и глобализации в сочетании с изобретением криптографии означают, что мы можем инвестировать в «будущих победителей» криптографии, что сродни инвестированию в первых победителей Интернета.

Принципы стоимостного инвестирования

Найдите отличные компании, которые приносят реальную пользу. Выбирая выигрышные акции (сейчас мы перейдем к криптографии), разумные инвесторы ищут компании с отличными финансовыми показателями и отличными менеджерами, с возможностью роста, которые предлагают миру какой-то ценный продукт или услугу.

Инвестиции в компании буквально покупают компанию. Прежде чем купить акции, разумные инвесторы спрашивают себя: «Готов ли я купить всю компанию?» Это помогает нам сказать «нет» большому количеству компаний и «да» немногим.

Разумное инвестирование требует как количественного, так и качественного анализа. Количественный анализ рассматривает финансовые бизнеса; качественный анализ использует наши решение о бизнесе. Цифры могут выглядеть великолепно, но команда схематична: пас. Или бизнес может выглядеть великолепно на бумаге, но с финансами полный бардак: проходите. Вам нужны оба.

Покупайте компании, когда они «в продаже». Недостаточно найти отличную компанию; в идеале мы хотим инвестировать в него, когда акции недооценены, а не переоценены. Как и при инвестировании в недвижимость, мы должны смотреть на «компенсации» или сопоставимые оценки среди аналогичных компаний, прежде чем инвестировать.

Держите на длительный срок (5+ лет). Суть не в том, чтобы «быстро разбогатеть», а в том, чтобы «разбогатеть и удержаться». Мы не можем предсказать, что рынок будет делать в следующем году, но фондовый рынок США рос на 10% в год в долгосрочной перспективе. Хорошие компании должны работать как минимум так же хорошо, особенно если мы купили их по дешевке.

Ценность крипто

Криптовалюты похожи на компании. Теперь перейдем к криптовалюте, где применяются те же принципы инвестирования. Хотя криптотокены во многом отличаются от традиционных компаний, наиболее полезно Думайте о них как о компаниях. Затем мы можем применить принципы стоимостного инвестирования с некоторыми изменениями.

Мы можем анализировать крипто-подобные компании. Как указано выше, мы можем использовать качественный анализ (наше суждение о криптопроекте), а также количественный анализ (цифры в реальном времени). На самом деле криптовалюта намного превосходит акции в этом отношении, поскольку цифры прозрачны и доступны в режиме реального времени. (Негде спрятаться.)

Мы можем использовать инструменты для обоих. Для качественного анализа Биткойн Маркет Журнал создал стандартные для отрасли инструменты, в том числе наши Оценочная карта инвестора в блокчейн, Система оценки рисков блокчейнаи Оценочная карта NFT для инвесторов. Количественные инструменты см. в нашем руководстве по Как читать финансовые отчеты о криптовалюте.

Привлечение пользователей — безусловно, самый важный показатель. Поскольку все блокчейны имеют сетевые эффекты, простой вопрос растут ли их постоянные пользователи и как быстро. Это может помочь вам сразу избавиться от подавляющего большинства крипто-токенов. Реальные пользователи = реальная ценность.

Токеномика может создать (или разрушить) ценность. Нет никаких правил для создания криптотокенов, поэтому компания, которая постоянно создает новые токены, снижает вашу ценность (см. нашу аналогию с Волшебный пирог). Плохая токеномика инфляционна; хорошая токеномика дефляционна или, по крайней мере, хорошо справляется с инфляцией.

Управление крипто-риском

Криптовалюта — это американские горки. Эти рынки новые и незрелые; как и большинство криптоинвесторов. Таким образом, цена биткойна и всего крипторынка колеблется между захватывающими дух максимумами и депрессивными минимумами, между FOMO и FUD. Именно эта волатильность отпугивает большинство традиционных инвесторов.

Мы держим крипто от 2 до 10%. Решение, конечно, состоит в том, чтобы просто инвестировать небольшую часть наших общих активов в криптовалюту. Наша стратегия инвестирует не более 10%: достаточно, чтобы что-то изменить, но не настолько, чтобы крах уничтожил вас.

Мы постоянно инвестируем. Поскольку наш самый большой враг — это наши собственные умы, нам нужна стратегия, чтобы справиться с циклами ажиотажа вокруг криптографии. Решение стабильное инвестирование (также называемое усреднением долларовой стоимости), инвестируя одну и ту же сумму каждый месяц. Цель состоит в том, чтобы «установить и забыть».

Мы инвестируем с ежемесячными выплатами. Подобно инвестициям 401(K), которые автоматически вычитаются из вашей зарплаты, мы можем настроить автоматическое снятие средств через такие сервисы, как Coinbase (для ежемесячных инвестиций в криптовалюту) и Betterment (для ежемесячных инвестиций в акции и облигации).

Покупка и хранение позволяет сэкономить на налогах и сборах. Хотя криптовалюта должна была освободить нас от комиссий, верно обратное: комиссии — это тихий убийца богатства, поэтому частая торговля — плохая идея. Поскольку каждая транзакция облагается налогом, покупка и хранение также позволяют вашим инвестициям расти. освобожденный от налогов.

Три самых важных слова

Разнообразить, разнообразить, разнообразить. Не храните все яйца в одной корзине. Вкладывать все в криптовалюту — ужасная идея; распределение риска между многими сотнями акций, облигаций и нескольких многообещающих криптоинвестиций — гораздо лучшая стратегия (увидеть наши результаты).

Купить весь фондовый рынок. Вместо того, чтобы выбирать отдельные акции (которые даже управляющие фондами не могу хорошо), вы можете просто купить весь фондовый рынок. Индексный фонд, такой как Vanguard ВТСМХ даст вам средний рост всего фондового рынка (который составлял в среднем около 10% в год за последние 100 лет).

Купить весь рынок облигаций. Когда акции растут, облигации имеют тенденцию падать, и наоборот. Так что это поможет вам еще больше диверсифицироваться, сохраняя около четверти ваших активов в индексном фонде, полностью состоящем из облигаций (например, в Vanguard’s ВБМФХ).

Дальнейшая диверсификация с помощью криптовалюты. Сохранение до 10% качественных криптовалютных компаний может дать нам еще большую диверсификацию, поскольку многие инвесторы устремляются в криптовалюту, когда традиционные рынки становятся неустойчивыми.

Если возможно, еще больше разнообразьте. В идеале нам нужны «некоррелированные активы» или инвестиции, каждый из которых движется в своем направлении. Вы можете еще больше диверсифицировать, инвестируя в такие активы, как недвижимость, собственный бизнес или собственное образование (подробнее об этом ниже).

Какие криптовалюты я могу купить?

Биткойн (BTC) является наиболее устоявшимся. У Биткойна больше всего пользователей, самая длинная история, самая высокая рыночная капитализация и самый крупный бренд. Хотя он не оправдал своего обещания стать глобальной цифровой валютой (мы не используем его для покупок), он может обеспечить защиту от традиционных рынков (таких как «цифровое золото»).

Ethereum (ETH) — крупнейшая сеть смарт-контрактов. Проще говоря, Ethereum — это операционная система для криптографии. Это платформа, на которой построено большинство криптопроектов, а это значит, что у нее больше всего пользователей, больше разработчиков и больше всего транзакций. Это мощный конкурентный ров.

Binance (BNB) — крупнейшая биржа. Наш тезис заключается в том, что покупка нативного токена компании, BNB Chain, аналогична покупке акций Binance. Несмотря на то, что в отношении всех централизованных бирж существует неопределенность в отношении регулирования, у Binance есть невероятный продукт, и он успешно ориентируется в сложных нормативных водах криптовалюты в течение многих лет.

Uniswap (UNI) — крупнейшая децентрализованная биржа. Обмен криптовалюты на криптовалюту — один из проверенных вариантов использования криптовалюты. Uniswap является пионером децентрализованной модели криптообмена и продолжает внедрять инновации в качестве отраслевого стандарта DEX. (Думайте об UNI как о страховке от закрытия BNB.)

Лидеры других категорий — хорошие долгосрочные ставки.. Помимо этих четырех, разумный инвестор может определить категории (или секторы) криптографии, которые, вероятно, будут процветать в долгосрочной перспективе, и определить один или два ведущих токена в этих секторах сейчас. Наш Руководство по отраслевому инвестированию может помочь.

Каких криптовалют мне следует избегать?

Монеты мемов - золото дураков. Даже профессионалы могут поддаться искушению купить мем-монеты, особенно когда они кажутся милыми и безобидными. Поскольку они не добавляют фундаментальной ценности, они похожи на азартные игры, а азартные игры наносят ущерб вашему долгосрочному богатству.

Избегайте команд без честности. Лучшие инвестиции сочетают в себе сильные централизованная лидерство и децентрализованная сообщество инвесторов и разработчиков. Найдите проекты, которыми руководят хорошие менеджеры, с помощью нашей оценочной карты инвестора. Анонимные команды не несут ответственности; убежать от них так быстро, как вы можете.

Избегайте новых предложений токенов. Инвестирование в совершенно новый криптопроект похоже на инвестирование в стартап: шансы на успех велики, поэтому лучше оставить их людям с деньгами. Гораздо проще придерживаться принципов инвестирования, описанных в разделе выше.

Избегайте новых сегментов рынка. Возможно, децентрализованное хранилище файлов когда-нибудь станет чем-то особенным, но сегодня большинство людей довольны централизованными решениями. То же самое с децентрализованными социальными сетями, крипто-играми, решениями уровня 2, межсетевыми мостами и так далее. Придерживайтесь проверенных криптопроектов, которые растут.

Избегайте NFT. Мы считаем, что технология, лежащая в основе NFT, важна, но сегодняшние NFT — это просто предметы коллекционирования, такие как классические автомобили или карты Pokemon. Если вам необходимо инвестировать в NFT, держите его на уровне не более 1% от общего портфеля. Спросите себя, какую ценность сегодняшние NFT приносят миру.

Длинный взгляд

Здоровье, богатство и счастье. Наш слоган — это наша философия. Определите, что для вас счастье, и пусть деньги служат этой цели, а не наоборот. Для большинства людей осмысленная работа и осмысленные отношения являются хорошей отправной точкой для долгосрочного счастья.

Избавьтесь от долга под высокие проценты. Если у вас есть долг по кредитной карте или студенческому кредиту, сначала избавьтесь от него, прежде чем начать инвестировать. (Или, по крайней мере, расставьте приоритеты в выплате, потому что она съедает любую прибыль, которую вы получаете от инвестиций.)

Живи по средствам. Есть два способа сделать это. 1) Контролируйте свои расходы, составляя ежемесячный бюджет, а затем придерживаясь его. 2) Увеличьте свой доход, устроившись на лучшую работу, попросив прибавку к зарплате или взяв на себя дополнительную работу. В идеале вы можете увеличить доход, уменьшить расходы и инвестировать остальное.

Знания окупаются лучше всего. Бен Франклин сказал это первым, и мы поместили его имя на стодолларовую купюру. Инвестиции в собственное обучение — подобные тому, что вы делаете здесь, — это инвестиции, которые выдержат испытание временем.

Лучшая инвестиция — в себя. Большинство инвестиций находятся вне нашего контроля. Но инвестиции в себя — будь то путем улучшения образования, открытия бизнеса или перехода к новой карьере — находятся под нашим контролем. Это делает вас лучшей инвестицией из всех.

50,000 XNUMX криптоинвесторов получают эту колонку каждую пятницу. Нажмите здесь, чтобы подписаться и присоединяйся к племени.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
• Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
• Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/