Все большее число штатов в настоящее время требует прохождения курса финансовой грамотности в качестве обязательного условия для окончания школы для старшеклассников. Это признание подчеркивает важность привития основных жизненных навыков, связанных с составлением бюджета, сбережениями, инвестированием и управлением долгом. В то время как школы стремятся включить эту курсовую работу, финансовые учреждения с таким же энтузиазмом стремятся повысить финансовую грамотность семей своих клиентов. Goalsetter — это B2B-платформа финансовой грамотности для финансовых учреждений, управляющих активами и кредитных союзов, которая позволяет учащимся K-12 и их семьям узнать больше о личных финансах в увлекательной и соответствующей возрасту форме. Отмеченная наградами учебная программа платформы сочетает в себе элементы игр, GIF-файлов и отсылки к поп-культуре, что способствует значимому взаимодействию. Goalsetter наладил стратегическое партнерство с крупными поставщиками финансовых услуг, чтобы предложить своим клиентам готовое решение для молодежного банковского обслуживания «white label». В настоящее время компания предлагает инструменты управления сберегательными счетами и расходами, планируя интегрировать в платформу больше возможностей реального банковского обслуживания, используя свои прочные отношения с финансовыми учреждениями и кредитными союзами.
AlleyWatch встретился с основателем и генеральным директором Goalsetter Таня Ван Корт чтобы узнать больше о бизнесе, стратегических планах компании, последнем раунде финансирования, в результате которого общий объем финансирования компании увеличился до 39.7 миллионов долларов, и многое, многое другое…

Кто были вашими инвесторами и сколько вы собрали?

Этот новый раунд для вратаря был продолжением серии А и проводился дочерней компанией Edward Jones и MassMutual через свои Каталитический фонд ММ. Инвесторы серии А Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, а также Партнерский фонд города Нью-Йорка также принял участие в раунде вместе с новыми инвесторами Резеда Групп и InTouchCU.
Расскажите нам о продукте или услуге, которую предлагает Goalsetter.

Goalsetter предлагает финансовым учреждениям, кредитным союзам и поставщикам услуг по управлению активами отмеченную наградами платформу семейных финансов и технологий, ориентированную на образование и ориентированную на развлечения и увлекательные инструменты финансовой грамотности, которые расширяют возможности учащихся K-12 и их семей. В 2022 году Goalsetter был признан компанией Fast Company одним из «Важных брендов», что подчеркивает его культурное и социальное влияние, а также инновационную ценность, которую он привносит в сферу финансового образования.

Что вдохновило на создание Goalsetter?

Я был вдохновлен основать компанию после того, как моя 8-летняя дочь попросила инвестиционный счет и велосипед на свой девятый день рождения. Я осознал потенциальный эффект от предоставления каждому ребенку в Америке инструментов для сбережений и инвестиций, тем самым изменив их роль с потребителей на сберегателей и инвесторов.

Чем Голсеттер отличается от других?

Goalsetter отличается тем, что фокусируется на финансовых решениях, ориентированных на образование, стремясь научить детей и подростков языку денег понятным и увлекательным способом с помощью игр, GIF-файлов и отсылок к поп-культуре. Он предлагает полный набор финансовых инструментов, включая сберегательные счета, застрахованные Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC), инвестиционные платформы и функции родительского контроля, такие как «Научись зарабатывать», которая позволяет детям зарабатывать деньги, отвечая на вопросы финансовой викторины, и «Учись, прежде чем сгореть», которая замораживает их дебетовые карты, если они не проходят еженедельные тесты. Этот подход направлен на формирование знаний и благосостояния поколений от детского сада до окончания школы и далее.

На какой рынок нацелен Goalsetter и насколько он велик?

Goalsetter в первую очередь стремится работать с финансовыми учреждениями, кредитными союзами и компаниями по управлению активами, чтобы привлечь молодежь K-12 и их семьи. Эта демографическая группа является цифровой, очень разнообразной и, по оценкам, в США насчитывает около 68 миллионов человек, что составляет 25% населения и имеет покупательную способность в 140 миллиардов долларов. Это значительный рынок, оказывающий существенное влияние на текущие и будущие финансовые тенденции.

Какая у вас бизнес-модель?

Бизнес-модель Goalsetter включает партнерство с финансовыми учреждениями, кредитными союзами, компаниями по управлению активами и школьными системами для создания белой маркировки своей платформы. Эти партнерские отношения и модель B2B позволяют Goalsetter более широко распространять свои образовательные инструменты и финансовые услуги, изменяя доступ к финансовому образованию в Америке.

Как вы готовитесь к потенциальному замедлению экономического роста?

Диверсификация потоков доходов, управление расходами наряду с возможностями роста, удвоение усилий по достижению прибыльности и рост по мере поступления доходов.

Как проходил процесс финансирования?

У нас есть надежная бизнес-модель, сильная динамика и мощный портфель проектов, и это то, что хотят видеть спонсоры. Спонсоры ценят повороты, когда экономика меняется, но опасаются предполагаемых поворотов без четких планов. Goalsetter занимается финансовыми технологиями, ориентированными на B2B, с тех пор, как около 2 лет назад мы обеспечили нашу первую серию A, и реализовали эту стратегию, чтобы обслуживать кредитные союзы, банки, фирмы по управлению активами и школьные системы с помощью платформы, которая помогает им как в безопасности, так и в финансовом отношении. подготовить следующее поколение своих клиентов. Наши инвесторы увидели преимущества, которые мы предлагаем нашим корпоративным клиентам, и были рады присоединиться к нам. Это привело к довольно простому процессу привлечения средств, поскольку у нас есть проверенная бизнес-модель B2B и мы искали капитал у стратегических партнеров, которые осознают необходимость решения Goalsetter в экосистеме.

С какими самыми большими проблемами вы столкнулись при привлечении капитала?

Самая большая проблема, с которой мы столкнулись, заключалась в том, что люди путали Goalsetter с существующими на рынке платформами B2C для подросткового банкинга. Как только они поняли, насколько отличается наш продукт и насколько дифференцирована наша бизнес-модель, все встало на свои места. Мы являемся лидером рынка финансовых услуг B2B и на 100% соответствуем финансовым учреждениям и их потребностям. Мы не являемся финтех-компанией B2C, которая пытается разрушить экосистему – мы на самом деле укрепляем экосистему финансовых услуг. Это означает, что наша модель, наши клиенты, наши партнеры и наши будущие рыночные возможности существенно отличаются от банков-подростков-претендентов.

Какие факторы в вашем бизнесе побудили ваших инвесторов выписать чек?

Инвесторы Goalsetter признали, что мы являемся лидером рынка финансовых услуг B2B и на 100% соответствуем финансовым учреждениям и их потребностям. Мы не являемся финтех-компанией B2C, которая пытается разрушить экосистему – мы на самом деле укрепляем экосистему финансовых услуг. Успешная реализация стратегии выхода нашего предприятия на рынок, которая достигает кредитных союзов, банков, фирм по управлению активами и школьных систем, рассказывает нам историю.

Какие вехи вы планируете достичь в следующие шесть месяцев? 

В ближайшие шесть месяцев мы продолжим расширять наш набор продуктов, а также подписывать контракты и запускать новых партнеров. Мы будем использовать наш дополнительный капитал для увеличения наших человеческих ресурсов и наших технологических ресурсов в умеренных темпах, гарантируя, что мы растем там, где наши партнеры больше всего нуждаются в нас и где наибольшие возможности для расширения и расширения находятся в финансовых услугах и образовательных экосистемах.

Какой совет вы можете предложить компаниям в Нью-Йорке, у которых нет нового вливания капитала в банк?

Совет, который мы даем этим компаниям, заключается в том, что в трудные времена вам нужно сесть и провести стратегическую сессию, сосредоточенную на трех P: поворот, прибыль и партнерство. Можете ли вы сделать поворот, чтобы сделать свой бизнес сильнее в существующей экономике? Есть ли что-то другое, что вы можете сделать, чтобы добиться успеха? Можете ли вы добиться прибыльности, диверсифицировав поток доходов или воспользовавшись краткосрочными возможностями, которые помогут вам выдержать шторм и подготовиться к долгосрочному росту? Партнерские отношения. Какие партнеры у вас есть в вашей команде или в вашей экосистеме, которые необходимы и могут способствовать вашему росту? Как вы можете принести им огромную пользу, позволив им также принести огромную пользу вам?

Каким вы видите развитие компании в ближайшей перспективе?

Goalsetter уже проложил путь к тому, как должны выглядеть семейные финансы, и мы помогаем все большему количеству финансовых учреждений осознать, что будущее финансов — это семейные финансы. Мы собираемся и дальше помогать кредитным союзам, общественным банкам и фирмам по управлению активами быть актуальными для следующего поколения, и наш продукт позволит им двигаться так же быстро, как движется следующее поколение, с учетом их постоянно меняющихся технологических вкусов и интересов. .
Наша страна стала свидетелем того, как целые отрасли были перевернуты технологическими революционерами, которые нацелены на следующее поколение клиентов и отнимают их, когда им исполнилось 16 и 17 лет, и индустрия финансовых услуг не является исключением. Им грозит дезорганизация, и наше постоянное развитие помогает им оставаться с жизнеспособным набором предложений по мере развития финансового ландшафта страны и пользователей финансовых услуг.

Какой твой любимый ресторан в городе?

Татьяна в Бруклине. Хрустящая бамия просто фантастическая, и мой 8-летний ребенок говорит мне, что нет креветок, похожих на креветки Mom Dukes.

Вы в нескольких секундах от подписки на самый популярный список в NYC Tech!

Подпишитесь сегодня

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/