Некоторые вещи кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, но когда речь идет о деньгах, наше суждение может затуманиться.

Это часто бывает с Схемы Понци, вид финансового мошенничества, который привлекает инвесторов обещаниями аномально высокой прибыли. Деньги, привлеченные новыми участниками, используются для оплаты учредителей схемы, а также ее прежних инвесторов.

Схема названа в честь Чарльз ПонциИтальянец, прославившийся в 1920-х годах тем, что утверждал, что может удвоить деньги своих клиентов в течение 90 дней. С тех пор по всему миру были организованы многочисленные схемы Понци.

Чтобы помочь вам узнать больше об этих изощренных преступлениях, в этой инфографике рассматриваются некоторые из крупнейших схем Понци в современной истории.

Схемы Понци в 20 веке

В 1990-е годы было совершено несколько крупных схем Понци на сумму более 500 миллионов долларов.

Во многих случаях эти схемы процветали благодаря использованию ничего не подозревающей публики, которая часто не знала об инвестировании. КаритасНапример, в Румынии существовала схема Понци, которая позиционировалась как «игра самопомощи» для бедных.

Схема изначально была очень успешной, так как миллионы людей были обмануты, чтобы сделать вклады, давая шанс заработать 800% вернуться через три месяца. Это не было устойчивым, и Каритас в конечном итоге не смог распределить дальнейшие выигрыши.

Каритас проработал всего два года, но его «успех» неоспорим. В 1993 году было подсчитано, что треть денег страны циркулировал по схеме.

Схемы Понци в 21 веке

Американское общество стало жертвой многочисленных многомиллиардных схем Понци с начала 21 века.

Многие из этих схем попали в заголовки газет, но гораздо меньше говорится о тысячах обычных американцев, которые остались в финансовом разорении.

Для жертв Инвестиционный скандал Мэдоффаполучение компенсации в любой форме было длительным процессом. В 2018 году, через 10 лет после раскрытия схемы, назначенному судом доверительному управляющему удалось вернуть 13 миллиардов долларов, ликвидировав фирму и личные активы Мэдоффа.

As NPR Сообщается, что инвесторы могут вернуть только от 60 до 70 процентов своих первоначальных вложений. Для жертв, которым пришлось отложить выход на пенсию или резко изменить свой образ жизни, эта компенсация, вероятно, мало утешит.

Совершай преступление, плати время

Использование схемы Понци может привести вас в тюрьму на долгое время, по крайней мере, в США.

В 2009 году, например, 71-летний Берни Мэдофф признал себя виновным в 11 федеральных преступлениях и был приговорен к 150 годам лишения свободы. Это 135 года дольше чем средний приговор за убийство в США.

За пределами США все обстоит иначе. Более слабое регулирование и обеспечение соблюдения, особенно в развивающихся странах, означает, что сегодня действует ряд схем.

Сергей МавродиМММ, известная тем, что руководит российской схемой Понци, создала новую организацию вскоре после освобождения из тюрьмы в 2011 году. Теперь известная как MMM Global, так называемая «социальная финансовая сеть» создала базу в нескольких странах Юго-Восточной Азии и Африки.

Если вы или кто-то из ваших знакомых боитесь стать жертвой схемы Понци, это контрольный список от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) может быть полезным ресурсом.

PlatoAi. Web3 в новом свете. Расширенный анализ данных.
Щелкните здесь, чтобы получить доступ.

Источник: https://www.visualcapitalist.com/biggest-ponzi-schemes-in-modern-history/