Логотип Зефирнет

Исполнительный директор денежно-кредитного управления Гонконга рассказывает, как они защищают потребителей от новых угроз

Дата:

В программной речи, посвященной мошенничеству и финансовым преступлениям на конференции в Азии, Кармен Чу, Исполнительный директор (правоприменение и ПОД), Гонконгское валютное управление, обсудили вопросы противодействия отмыванию денег и риску финансовых преступлений, а также способность властей решать эти проблемы.

Во время выступления на Конференция по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями в Азии 2021 г., Чу отметил, что существуют определенные проблемы, связанные с мошенничеством в Интернете и связанными с ним отмывание денег. Чу обсудил, как регулирующие органы, тесно сотрудничая с отраслью, в настоящее время помогают создать эффективный ответ, «чтобы сдерживать, обнаруживать и устранять новые и возникающие угрозы для предприятий и частных лиц».

Она отметила, что соответствующие AML и системы управления рисками способны «обеспечить более эффективную отдачу от огромных инвестиций на институциональном, отраслевом и национальном уровнях». Она добавила, что требуемые изменения включают «более богатые потоки данных, такие как цифровые следы, чтобы получить выгоду от аналитики; партнерства по обмену информацией на основе технологий для предоставления более оперативных и действенных отчетов о подозрительной деятельности; а для регулирующих органов - надзор на основе данных и участие отрасли ».

Чу также упомянул, что последние 12–18 месяцев были «знаковыми для банковского сектора» Гонконга. Запуск восемь виртуальных банков и коллективные усилия во всем банковском секторе региона сыграли ключевую роль в преодолении серьезных проблем, «возникших в результате пандемии - банкам пришлось в кратчайшие сроки внести изменения, чтобы удовлетворить потребности клиентов, чтобы запустить или расширить цифровые и онлайн-финансовые услуги».

Чу также отметил, что, хотя это отвечает интересам клиентов и «принесло огромные выгоды, глобальное сообщество AML во главе с Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ), увеличился уровень онлайн-мошенничества и киберпреступлений ».

Чу также упомянул, что масштабы, в которых развивалась онлайн-экономика, «соответствовали только все более изощренным попыткам криминальных сетей использовать ее».

Она добавила, что масштаб и скорость, с которой это произошло, «захватывают дух; например, мошеннические веб-сайты и спам-сообщения электронной почты, нацеленные на правительственные усилия по борьбе с пандемией, часто появлялись в течение нескольких часов после запуска инициатив ».

Она продолжала:

«Гонконг не был застрахован от этого глобального явления. В 15,000 году было зарегистрировано более 2020 случаев обмана, что почти вдвое больше, чем около 8,000 случаев в предыдущем году. Аналогичный рост был отмечен HKMA в жалобах клиентов банков, связанных с мошенничеством и финансовыми преступлениями, которые выросли примерно на 120% в первой половине 2021 года по сравнению с тем же периодом год назад ».

Чу также отметил:

«Однако это не все плохие новости. Когда мы эффективно координируем свои действия, когда мы формулируем и реализуем стратегии, позволяющие государственному и частному секторам тесно сотрудничать и принимать своевременные меры, мы можем оказать влияние ».

Ассоциация Координационный центр полиции по борьбе с обманом, которая отвечает за борьбу с мошенничеством, сумела перехватить 6.3 миллиарда гонконгских долларов, «обманутых жертвами телефонного и интернет-мошенничества с 2017 года», - сообщил Чу, отметив, что Центр «перехватил ошеломляющую 3 миллиарда гонконгских долларов за один год в 2020 году, и ни один из этих успехов был бы невозможен без тесного сотрудничества банков, 24 часа в сутки и 7 дней в неделю, в борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями и защите клиентов от убытков ».

Она добавила:

«Эти цифры должны вызывать беспокойство у всех участников глобальной экосистемы AML и экономики в целом. Нам всем нужно задуматься о том, насколько мы эффективны, не теряя при этом новых уловок и удваивая наши усилия, чтобы замедлить и повернуть вспять. Это не означает, что мы ожидаем, что сможем предотвратить любое мошенничество и финансовые преступления, но что, когда эти преступления, к сожалению, случаются, наши ответы являются быстрыми и целенаправленными ».

Чу также упомянул, что подход HKMA основывается на их приверженности мировым стандартам и соответствующим передовым методам внедрения систем ПОД и управления рисками финансовых преступлений.

Стратегия HKMA Fintech 2025 также описывает как инновационные технологии могут помочь в достижении «эффективных результатов». Далее она рассказала, что они работали над реализацией своего видения, «начиная с Форум по ПОД / ФТ RegTech в 2019 году, чтобы повысить осведомленность отрасли и изучить роль, которую технологии могут сыграть в работе по борьбе с отмыванием денег ».

Она добавила, что HKMA регулярно выпускает различные документы и отчеты, «чтобы поделиться примерами использования Regtech, включая AML, и будет размещать все соответствующие ресурсы в [их централизованном« Центре знаний Regtech »».

Она также отметила:

«Мы также должны говорить о данных - данных о качестве - чтобы стимулировать внедрение Regtech. В частности, наличие более богатых потоков данных, таких как данные цифрового следа, при надлежащей интеграции может оказать значительное влияние на эффективность системы ».

Она добавила, что другие внешние данные и информация также «становятся все более важными для мониторинга рисков клиентов, и с этой целью [они] недавно поделились ключевыми наблюдениями и передовым опытом тематического обзора, чтобы помочь банкам в выявлении и использовании этих ресурсов».

Чу подтвердил, что они продолжат эти работы позже в 2021 году, когда представят свою первую интерактивную лабораторную сессию «с участием обучение с помощью машины в области мониторинга ».

Она отметила, что некоторые из этих технологий «сыграли важную роль в успехах, которые мы наблюдали в выявлении и разрушении сетей учетных записей мулов, связанных с COVID-19 и инвестиционным мошенничеством, которые были распространены через наше государственно-частное партнерство по обмену информацией, Целевая группа по расследованию мошенничества и отмывания денег - или FMLIT".

Партнерство FMLIT резко выросло за последние 3 года, «значительно улучшив наши коллективные способности выявлять и пресекать финансовые преступления», - сказал Чу.

Также она поделилась:

«С момента его запуска в 2017 году в результате действий, предпринятых банками через FMLIT, было выявлено более 11,000 700 банковских счетов, которые ранее были неизвестны правоохранительным органам, что привело к ограничению или конфискации преступных доходов на сумму около XNUMX миллионов гонконгских долларов, в основном от инвестиционного мошенничества и другого мошенничества, связанного с финансовыми операциями. влияет на клиентов и / или сами банки ».

Обращаясь к тому, насколько эффективна их работа по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, она рассказала:

«Регулирующим органам важно задаться вопросом, как надзор в сфере ПОД / ФТ должен измениться в эпоху цифровых инноваций. Подход HKMA заключается в том, чтобы опираться на нашу прочную основу в качестве надзорного органа по борьбе с отмыванием денег с учетом рисков, признавая при этом необходимость постоянно учиться и адаптироваться к цифровой эпохе. Мы вносим ряд изменений, чтобы лучше использовать новейшие технологии в нашей надзорной работе, одновременно наращивая потенциал, позволяющий нам внедрять новые технологии и методы по мере их появления ».

Чтобы просмотреть текст выступления полностью, отметьте здесь.

PlatoAi. Web3 в новом свете. Расширенный анализ данных.
Щелкните здесь, чтобы получить доступ.

Источник: https://www.crowdfundinsider.com/2021/07/178299-hong-kong-monetary-authority-executive-director-reveals-how-theyre-protecting-consumers-from-emerging-threats/

Spot_img

Последняя разведка

Spot_img