Logo Zephyrnet

Malta este pivotul pentru a deveni un paradis Fintech

Data:

Povestea „Insulei Blockchain” din Malta care a capturat inimile iubitoare de cripto în 2018 s-a încheiat brusc la începutul anului 2020. Anunțul guvernului maltez că pivotează spre a deveni un centru fintech este doar cel mai direct mesaj din acest an al eșecului de către guvern pentru a păstra cercul criptomonedelor și sistemul moștenit. Alte semne, în mare parte limitate la sectorul bancar, confirmă schimbarea.

Pasionații de cripto și observatorii din industrie se întreabă deopotrivă ce s-a întâmplat după anunțurile și petrecerile vesele. O întrebare mai bună ar fi să ne întrebăm ce s-a întâmplat înainte de toate acestea. Pe scurt, există o nepotrivire esențială între viziunea inițială din 2017 și acțiunile inițiale întreprinse în 2018. Pentru a vedea nepotrivirea, puneți-vă o întrebare: „De ce aș marca un paradis pentru monede,„ Insula Blockchain ”?”

Unul din șase

BeInCrypto l-a întrebat pe Steve Tendon, care a inventat expresia „Insula Blockchain” în 2017, despre nepotrivirea. El a răspuns că criptomoneda era doar unul dintre cele șase puncte principale care stau la baza conceptului blockchain. Aceste puncte au fost:

  • Registre / servicii publice pe blockchain;
  • C&D, educație și inovare cu și pe blockchain;
  • Numiți un autor de reglementare blockchain și creați o infrastructură de reglementare;
  • Reglați criptomonedele / jetoanele, inclusiv schimburile și ofertele inițiale de monede (ICO);
  • E-rezidență și identitate digitală (a persoanelor fizice și juridice) pe blockchain;
  • Guvernare inteligentă.

Cu toate acestea, accentul a căzut rapid asupra criptomonedelor. Pe 23 februarie 2017, la conferința CEPS Ideas Lab, premierul maltez Joseph Muscat revendicat că „Europa ar trebui să devină continentul bitcoin”. Tendonul notează în postarea sa de blog Chain Strategies despre cursul Maltei că:

„Trebuia depusă multă muncă pentru a reorienta proiectul asupra ideii că tehnologiile blockchain și nu criptomonedele trebuiau să ocupe un loc central”.

Se mută pentru a realiza aspectele non-cripto ale viziunii începute. Ministerul Educației și Ocupării Forței de Muncă a anunțat în 2017, că ar pune înregistrări academice pe blockchain. Fanfara a fost minimă.

Pivotul I

În ciuda încercării de a păstra la scenariul original, totuși, atracția cripto s-a dovedit copleșitoare.

Ideea era simplă, dacă credeai Muscat. În 2018, Malta va adopta trei legi menite să stabilească țara drept „Insula Blockchain”. În fața unei reglementări tot mai strânse în Statele Unite și, în special, în Asia, viziunea unui paradis cripto ar atrage atenția multor companii din industrie. Pe termen scurt, a funcționat.

trei legi, aprobat pe 4 iulie 2018, au fost întâmpinați cu mare apreciere în industrie. Aceste legi au fost:

  • Legea activelor financiare virtuale (Legea VFA);
  • Legea privind amenajarea și serviciile tehnologice inovatoare (Legea ITAS);
  • Legea autorității de inovare digitală din Malta (Legea MDIA).

A venit și confirmarea comercială a viziunii lui Muscat. Binance, cea mai mare platformă de tranzacționare din lume, la acea vreme, a aterizat în Malta tocmai din cauza temerilor legate de problemele de reglementare din Hong Kong, după ce a fost interzis în Japonia la începutul anului 2018. La scurt timp, principalul competitor al Binance pe piețele de schimb, OKEx, a urmat exemplul.  

Cu toate acestea, au început să apară fisuri, odată ce implementarea a îndeplinit realitățile birocratice și comerciale. Companiile primite s-au confruntat cu probleme birocratice. Dar în centrul problemei se afla activitatea bancară. A devenit foarte dificil ca startup-urile criptografice să fie transferate în Malta.

Bancarea înlocuirilor lor - nu

Eforturile Maltei s-au confruntat cu un obstacol comercial: băncile nu se grăbeau să deservească blockchain-ul și companiile orientate către cripto care își instalează magazinul pe insulă. Ironia băncilor refuzare deschiderea conturilor pentru companiile care stabilesc o alternativă la bănci pare să se fi pierdut, dar problema este suficient de reală.

Cele mai mari bănci din Malta, HSBC și Bank of Valetta, sunt sub control direct al Băncii Centrale Europene (BCE) datorită cotei lor de piață. Cu toate acestea, băncile mai mici care încearcă să umple golul de pe piața locală au învățat în curând să se teamă de a fi prinși în schemele de spălare a banilor și de a deveni următorul exemplu de ceea ce se întâmplă atunci când băncile devin rele.

Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta (MFSA) a lansat investigații asupra - și a recomandat BCE să revoce licențele - câtorva bănci care se ocupau de igaming și servicii financiare, dar care se angajau și în tranzacții suspecte. Aceste mișcări ale MFSA au avut loc în timp ce Malta s-a confruntat cu atenția Comitetului de experți al Consiliului Europei privind evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor și finanțarea terorismului (MONEYVAL). 

Comitetul MONEYVAL a vizitat Malta în noiembrie 2018 ca parte a lor revizuirea statutului țării în implementarea măsurilor de combatere a spălării banilor (LMA) și în combaterea măsurilor de finanțare a terorismului (CFT).

MONEYVAL a considerat că punerea în aplicare a AML / CFT a Maltei este ineficientă, în special în ceea ce privește investigațiile și aplicarea. După un 2019 neimpresionant în urma unei vizite ulterioare, MONEYVAL a dat țării un an pentru a curăța casa sau pentru a fi plasat sub măsuri de monitorizare și mai mari.

Investigațiile Maltei asupra Pilatus Bank și Satabank au fost încercări de a semnala tuturor că guvernul ar putea să-și flexeze mușchii. Câștigarea conturilor bancare, precum și a licențelor ar fi o bătălie ascendentă. Tendon i-a spus lui BeInCrypto că riscul reputațional ar fi putut să-și influențeze problema.

Pivotul II

Evenimentele fizice din Malta au avut, de asemenea, o influență asupra cursului viitorului paradis cripto. Premierul Muscat a fost legat în mod substanțial de scurgerile de acum infame „Panama Papers” de către jurnalista ucisă Daphne Anne Vella. Muscat, care a câștigat un al doilea mandat la alegerile generale din iulie 2017, a fost forțat să iasă din funcție din cauza scandalului care a urmat. El și-a dat demisia începând cu 13 ianuarie 2020.

Noul guvern al premierului Robert Abela îndepărtează progresiv poziția Maltei de la accentul anterior pus pe companiile centrate pe cripto și către o revenire mai nuanțată la ideea originală a lui Tendon. Guvernul a introdus un sandbox de reglementare pentru companiile fintech în iulie 2020.

Un procent complet de 70% din companii, care au venit la Malta la începutul fazei de paradis cripto, nu au reușit să depună licențe complete. Malta nu le imploră să se întoarcă, iar noul guvern a câștigat atenția raportând către mass-media care ancorează Binance nu a fost autorizat de Malta în termeni de servicii financiare.

Începând cu 2021

Autoritățile de reglementare malteze au fost ocupate în toamna anului 2020. La sfârșitul anului octombrie, VAIOT, un dezvoltator de servicii digitale bazate pe AI, și-a înregistrat cu succes cartea albă cu MFSA și astfel a devenit primul proiect reglementat în temeiul VFAA.

Pe 24 noiembrie, Crypto.com dobândită atât o licență de instituție financiară, cât și o licență de active financiare virtuale de clasa 3. 

În ciuda răsucirilor din călătoria Maltei, structura esențială de reglementare blockchain rămâne pe care guvernul să o construiască. După cum a declarat Tendon pentru BeInCrypto: „Actul MDIA și actul ITAS sunt încă două legi revoluționare care ar servi drept bază pentru o agendă axată pe„ blockchain ”.”

Distribuiți articolul

James Hydzik este un scriitor și editor de finanțe și tehnologie cu sediul în Kiev, Ucraina. El este interesat în special de dezvoltarea reglementării în fața schimbărilor tehnologice din ce în ce mai rapide. Anterior, el a acoperit regiunea CEE pentru revistele bancare Financial Times și FDI. Un credincios pasionat în intestine care renovează estul Europei, câte unul, odată, el deține în prezent mai multe echipamente de renovare a locuințelor decât cripto.

Urmăriți autorul

Sursă: https://beincrypto.com/maltas-pivots-to-becoming-a-fintech-haven/

spot_img

Ultimele informații

spot_img