Asociația Internațională de Swap și Derivate (ISDA)
Adunarea Generala anuala are loc la Tokyo săptămâna aceasta. Evenimentul servește drept platformă pentru discuții perspicace, colaborări strategice și schimb de idei despre cele mai recente tendințe, provocări și inovații în managementul riscului.
Deși nu am putut fi prezenti anul acesta, ne-au atras atenția mai multe puncte de pe ordinea de zi, ceea ce ne-a obligat să scriem acest blog. Concentrându-ne pe subiecte cheie, ne propunem să oferim perspective cuprinzătoare asupra celor mai presante probleme care modelează traiectoria industriei. Să
scufundare in.
Navigarea noilor riscuri
Deloc surprinzător de sus pe ISDA
agendă anul acesta este modul în care firmele gestionează riscurile noi. Odată cu creșterea inflației și a ratelor dobânzilor, panoul „Global Market Outlook” va analiza modul în care economiile din întreaga lume se confruntă cu această turbulență financiară. În bine numitul „Managing Disruption”
sesiune, discuția se va concentra pe sarcina complicată de a naviga riscurile în mijlocul tulburărilor geopolitice, așa cum este exemplificat de acțiunile Rusiei în Ucraina.
Aceste subiecte evidențiază imperativul ca băncile să-și consolideze strategiile și rezistența într-un peisaj din ce în ce mai volatil. Dar un domeniu major pe care am observat că este afectat din cauza acestui nou risc este o creștere a pierderii de credit așteptate.
(ECL).
Fuse Household Index, care a analizat rapoartele anuale ale a 20 dintre cei mai mari creditori ai Regatului Unit pentru a evalua ECL (cuprinzând o serie de riscuri financiare, inclusiv incapacitățile așteptate ale clienților, impactul inflației, precum și modificări ale mărimii registrului de credite),
a făcut unele constatări îngrijorătoare. Ei au descoperit că cei mai mari creditori se așteaptă să piardă un plus de 788 de milioane de lire sterline în următoarele 12 luni, pe măsură ce criza costului vieții continuă, iar împrumutații se confruntă cu costuri în creștere pe care se străduiesc să le suporte.
Discuțiile privind riscurile noi de la AGA subliniază importanța critică pentru bănci de a-și spori rezistența strategică în fața provocărilor economice și geopolitice în evoluție. Creșterea ECL servește ca o reamintire clară a situației financiare
impacturile care decurg din incertitudinile globale, subliniind nevoia de strategii proactive de gestionare a riscurilor în navigarea peisajului complex al piețelor financiare de astăzi.
Discuție comercială
Într-o discuție intitulată „Vedere de la biroul de tranzacționare”, experții din instituțiile financiare de top vor aborda factorii care modelează strategiile de tranzacționare în 2024 și modul în care firmele se adaptează la peisajul macroeconomic și al pieței actual. Fără îndoială
vor explora provocările și oportunitățile cu care se confruntă comercianții în condițiile economice în evoluție și dinamica pieței, precum și modul de a naviga în complexitățile peisajului comercial.
Având în vedere contextul unor evenimente remarcabile din 2023, inclusiv maximul inflației și ratelor dobânzilor, criza bancară regională din SUA și prăbușirea Credit Suisse, alături de moale activității pe piețele de capital, conflicte geopolitice, tranziția energetică în curs
și decarbonizarea și un peisaj de reglementare în continuă evoluție, discuția va fi cu siguranță bogată în analize.
În 2024, există motive pentru un optimism prudent și mulți analiști se așteaptă la un peisaj mai „normal” al piețelor financiare. Tabloul macroeconomic se îmbunătățește. Inflația se reduce, iar băncile centrale sunt de așteptat să reducă dobânzile în cursul anului. Activitate de M&A
a crescut cu peste 20% în trimestrul al patrulea din 2023 comparativ cu trimestrul al treilea. Apetitul pentru risc revine în rândul investitorilor, după cum arată fluxurile recente de fonduri. Cu toate acestea, rămân incertitudini, inclusiv alegeri cu impact mare, tulburări geopolitice continue,
și evenimente neprevăzute, care pot influența dinamica pieței în moduri neașteptate.
Schimbarea de la Basel III atinge platformele comerciale
Niciun eveniment din industrie nu ar fi complet fără o discuție asupra unei reglementări majore care afectează piața – Basel III, mai ales că acum toate jurisdicțiile majore au publicat reguli propuse pentru implementarea măsurilor finale. Într-un panou intitulat
Experții „Numărarea costului reformelor de capital” vor discuta despre divergența regulilor, încrederea crescută pe modelele de abordare standardizată și creșterea capitalului pentru riscul de piață, dezbatând în cele din urmă modul în care aceste schimbări vor avea impact asupra afacerilor comerciale și
cum se adaptează băncile la aceste schimbări.
Noile cerințe de reglementare privind capitalul și lichiditatea vor fi o altă constrângere pentru bănci, în special pentru brațele lor de tranzacționare cu capital intensiv. Capitalul adăugat necesar în regulile recente Basel III „final joc” pentru băncile americane care dețin active de peste 100 de miliarde de dolari,
va afecta alocarea capitalului pentru tranzacționarea proprie și planurile de extindere a pieței.
În plus, aceste reguli ar putea restrânge semnificativ capacitatea băncilor mari de a sprijini activitățile piețelor de capital ca contrapartide la instrumentele financiare derivate, ridicând și mai mult costul capitalului și pentru utilizatorii finali.
Utilizarea soluțiilor analitice
Este clar că discuțiile și perspectivele de la ISDA din acest an vor oferi perspective valoroase privind navigarea în complexitățile peisajului financiar de astăzi. Accentul pus pe gestionarea riscurilor noi în mijlocul turbulențelor economice și perturbărilor geopolitice
subliniază necesitatea ca băncile să-și consolideze strategiile și rezistența. Creșterea pierderilor de credit așteptate (ECL) din cauza crizei costului vieții servește ca o reamintire clară a provocărilor cu care se confruntă instituțiile financiare în atenuarea riscurilor și adaptare.
la schimbarea condiţiilor pieţei.
În plus, strategiile de tranzacționare ținând cont de condițiile economice în evoluție și reformele de reglementare evidențiază natura dinamică a industriei financiare. Odată cu schimbarea Basel III care se profilează, băncile au sarcina de a naviga cu cerințele de capital sporite
și a complexităților de reglementare, rămânând agil în abordările lor de tranzacționare.
Necesitatea ca băncile să se adapteze la noile peisaje de reglementare, gestionând în același timp eficient dinamica pieței, subliniază importanța utilizării soluțiilor analitice avansate. Aceste instrumente oferă informații valoroase și permit instituțiilor financiare să găsească vulnerabilități,
să optimizeze strategiile și să îmbunătățească procesele de luare a deciziilor, contribuind în cele din urmă la o mai mare rezistență în fața incertitudinii. Pe măsură ce industria continuă să evolueze, adaptarea proactivă și planificarea strategică vor fi esențiale pentru instituțiile financiare
pentru a prospera într-un mediu în continuă schimbare.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/26039/isda-insights-from-afar-examining-key-agenda-items?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
