Un număr tot mai mare de state necesită acum cursuri de alfabetizare financiară ca o condiție prealabilă pentru absolvire pentru elevii de liceu. Această recunoaștere subliniază importanța transmiterii abilităților de bază de viață legate de bugetare, economii, investiții și gestionarea datoriilor. În timp ce școlile se străduiesc să încorporeze acest curs, instituțiile financiare sunt la fel de entuziasmate de îmbunătățirea competenței financiare în rândul familiilor clienților lor. Goalsetter este o platformă de alfabetizare financiară B2B pentru instituțiile financiare, administratorii de avere și uniunile de credit, care permite studenților K-12 și familiilor lor să învețe mai multe despre finanțele personale într-un mod antrenant și adecvat vârstei. Curriculumul premiat al platformei combină elemente de jocuri, GIF-uri și referințe la cultura pop pentru a stimula implicarea semnificativă. Goalsetter a creat parteneriate strategice cu furnizori importanți de servicii financiare pentru a oferi clienților lor o soluție bancară pentru tineri la cheie. Compania oferă în prezent instrumente de gestionare a contului de economii și a cheltuielilor cu planuri de a integra mai multe capacități de live banking în platformă, valorificând relațiile sale puternice cu instituțiile financiare și uniunile de credit.
AlleyWatch am ajuns din urmă cu fondatorul și CEO-ul Goalsetter Tanya Van Court pentru a afla mai multe despre afacere, planurile strategice ale companiei, ultima rundă de finanțare, care aduce finanțarea totală a companiei strânsă la 39.7 de milioane de dolari și multe, multe altele...

Cine au fost investitorii dvs. și cât ați strâns?

Această nouă rundă pentru Goalsetter a fost o extensie a Serii A și a fost condusă de un afiliat al Edward Jones și MassMutual prin intermediul său Fondul MM Catalyst. Investitori din seria A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, și Fondul de parteneriat pentru New York City a participat și la rundă alături de noi investitori Grupul Reseda și InTouchCU.
Spuneți-ne despre produsul sau serviciul oferit de Goalsetter.

Goalsetter oferă instituțiilor financiare, uniunilor de credit și furnizorilor de gestionare a averii o platformă tehnologică și de finanțare a familiei premiată, pe primul loc în educație, care este centrată pe instrumente distractive și captivante de alfabetizare financiară care împuternicesc studenții K-12 și familiile lor. În 2022, Goalsetter a fost recunoscut de Fast Company drept una dintre „Brands That Matter”, subliniind impactul său cultural și social și valoarea inovatoare pe care o aduce spațiului educației financiare.

Ce a inspirat începutul Goalsetter?

Am fost inspirat să înființez compania după ce fiica mea de 8 ani a cerut un cont de investiții și o bicicletă pentru a noua aniversare. Mi-am dat seama de impactul potențial al dotării fiecărui copil din America cu instrumente pentru a economisi și a investi, schimbându-și astfel rolurile de la consumatori la economisiți și investitori.

Cum este Goalsetter diferit?

Goalsetter este diferit prin faptul că se concentrează pe soluții financiare educaționale, având ca scop să-i învețe pe copii și adolescenți limbajul banilor într-un mod care să poată relata și să atragă prin jocuri, GIF-uri și referințe la cultura pop. Oferă o suită completă de instrumente financiare, inclusiv conturi de economii asigurate de FDIC, platforme de investiții și funcții de control parental, cum ar fi „Învățați să câștigați”, care le permite copiilor să câștige bani răspunzând la întrebările din testul financiar și „Învățați înainte de a arde”, care le îngheață cardurile de debit dacă nu susțin chestionare săptămânale. Această abordare vizează construirea cunoștințelor generaționale și a bogăției de la grădiniță până la absolvire și nu numai.

Ce piață vizează Goalsetter și cât de mare este?

Goalsetter caută în primul rând să lucreze cu instituții financiare, uniuni de credit și companii de administrare a patrimoniului pentru a implica piața de tineri K-12 și familiile acestora. Acest grup demografic este nativ din punct de vedere digital, foarte divers și este estimat la aproximativ 68 de milioane de oameni în SUA, reprezentând 25% din populație și deținând o putere de cheltuieli de 140 de miliarde de dolari. Este o piață semnificativă, cu o influență substanțială asupra tendințelor financiare actuale și viitoare.

Care este modelul dvs. de afaceri?

Modelul de afaceri al Goalsetter include parteneriate cu instituții financiare, uniuni de credit, companii de gestionare a averii și sisteme școlare pentru a-și marca platforma. Aceste parteneriate și modelul B2B permit lui Goalsetter să-și distribuie instrumentele educaționale și serviciile financiare mai larg, transformând accesul la educația financiară în America.

Cum vă pregătiți pentru o potențială încetinire economică?

Diversificarea fluxurilor de venituri, gestionarea consumului împreună cu oportunitățile de creștere, dublarea eforturilor de a obține profitabilitate și creșterea pe măsură ce încasează veniturile.

Cum a fost procesul de finanțare?

Avem un model de afaceri robust, tracțiune puternică și o conductă puternică și asta doresc să vadă finanțatorii. Finanțatorii apreciază pivoturile atunci când economia se schimbă, dar se feresc de pretinșii pivoti fără planuri puternice. Goalsetter este un fintech axat pe B2B de când ne-am asigurat runda inițială a seriei A, acum 2 ani, și am implementat această strategie pentru a servi caselor de credit, băncilor, firmelor de gestionare a averii și sistemelor școlare cu o platformă care le ajută atât să se asigure, cât și din punct de vedere financiar. pregăti următoarea generație de clienți. Investitorii noștri au văzut valoarea pe care o aducem la masă pentru clienții noștri întreprinderi și au fost încântați să se alăture călătoriei cu noi. Acest lucru a dus la un proces de ridicare destul de simplu, deoarece avem un model de afaceri B2B dovedit și am căutat capital de la parteneri strategici care recunosc nevoia soluției Goalsetter în ecosistem.

Care sunt cele mai mari provocări cu care te-ai confruntat în timp ce strângea capital?

Cea mai mare provocare cu care ne-am confruntat a fost ca oamenii să confunde Goalsetter cu platformele bancare pentru adolescenți B2C de pe piață. Odată ce au înțeles cât de diferit este produsul nostru și cât de diferențiat este modelul nostru de afaceri, lucrurile s-au pus la punct. Suntem lider de piață în ofertele de servicii financiare B2B și suntem 100% aliniați cu instituțiile financiare și nevoile acestora. Nu suntem o piesă fintech B2C care încearcă să perturbe ecosistemul – de fapt, susținem ecosistemul serviciilor financiare. Aceasta înseamnă că modelul nostru, clienții noștri, partenerii noștri și viitoarele noastre oportunități de piață sunt semnificativ diferite de băncile challenger pentru adolescenți.

Ce factori din afacerea dvs. i-au determinat pe investitori să scrie cecul?

Investitorii lui Goalsetter au recunoscut că suntem lider de piață în ofertele de servicii financiare B2B și că suntem 100% aliniați cu instituțiile financiare și cu nevoile acestora. Nu suntem o piesă fintech B2C care încearcă să perturbe ecosistemul – de fapt, susținem ecosistemul serviciilor financiare. Executarea cu succes a strategiei noastre de introducere pe piață a întreprinderii, care ajunge la casele de credit, bănci, firmele de administrare a patrimoniului și sistemele școlare, spune povestea pentru noi.

Care sunt etapele pe care intenționați să le realizați în următoarele șase luni? 

În următoarele șase luni, vom continua să îmbunătățim suita noastră de produse și să semnăm și să lansăm noi parteneri. Ne vom folosi capitalul suplimentar pentru a ne crește resursele umane și resursele tehnologice într-un ritm măsurat, asigurându-ne că creștem acolo unde partenerii noștri au cea mai mare nevoie de noi și acolo unde cele mai mari oportunități de extindere și extindere se află în serviciile financiare și ecosistemele educaționale.

Ce sfaturi puteți oferi companiilor din New York care nu au o nouă injecție de capital în bancă?

Sfatul pe care îl dăm acelor companii este că, în perioadele de sarcină, trebuie să vă așezați și să faceți o sesiune de strategie axată pe cei 3 P: Pivot, Profit și Parteneriate. Poți pivota pentru a-ți consolida afacerea în economia existentă – poți face ceva diferit pentru a te poziționa pentru succes? Puteți obține profitabilitatea diversificându-vă fluxul de venituri sau profitând de oportunitățile pe termen scurt care vă pot ajuta să faceți față furtunii și să vă pregătiți pentru creșterea pe termen lung? Parteneriate: Ce parteneri aveți în echipa sau în ecosistemul dvs. care sunt esențiali și vă pot alimenta creșterea? Cum le puteți oferi o valoare extraordinară, permițându-le să vă ofere și o valoare extraordinară?

Unde vedeți compania care merge acum pe termen scurt?

Goalsetter a deschis deja calea pentru cum ar trebui să arate finanțarea familiei, iar noi susținem din ce în ce mai multe instituții financiare care realizează că viitorul finanțelor este finanțarea familiei. Vom continua să ajutăm uniunile de credit, băncile comunitare și firmele de administrare a patrimoniului să fie relevante pentru următoarea generație, iar produsul nostru le va permite să se miște la fel de repede pe măsură ce următoarea generație se mișcă în ceea ce privește gusturile și interesele tehnologice în continuă schimbare. .
Națiunea noastră a văzut industrii întregi răsturnate de disruptori tehnologici care vizează următoarea generație de clienți și îi îndepărtează când au 16 și 17 ani, iar industria serviciilor financiare nu este diferită. Ei sunt în pericol de perturbare, iar evoluția noastră constantă îi ajută să rămână cu o suită viabilă de oferte pe măsură ce peisajul financiar al țării – și utilizatorii de servicii financiare – evoluează.

Care este restaurantul tău preferat din oraș?

Tatiana în Brooklyn. Okra crocantă este fantastică, iar copilul meu de 8 ani îmi spune că nu există creveți ca și creveții Mom Dukes.

Sunteți la câteva secunde să vă înscrieți pentru cea mai tare listă din NYC Tech!

Înscrieţi-vă astăzi

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/