Mniejsze firmy często odsuwają na bok dalekosiężne i strategiczne problemy finansowe, rozpoczynając i rozwijając działalność. Większość założycieli i właścicieli, koncentrując się na podstawach zysków i strat, z grubsza zarysowanych bilansach i podobnych zasadniczych elementach, zaniedbuje złożone ramy finansowe, które są kluczowe dla przekształcenia firmy w zrównoważony i dojrzały podmiot – szczególnie jeśli celem jest zapewnienie płynności , poszukując finansowania zewnętrznego lub przygotowując się do fazy szybkiego wzrostu.

Ogólnie rzecz biorąc, firmy wymagają szczegółowego budżetu, ścisłego modelowania i prognozowania oraz dokładnych przeglądów finansowych. Jednak wielu brakuje albo zasobów finansowych, albo chęci zatrudnienia dyrektora finansowego na pełny etat. Dla tych, którzy szukają opłacalnego rozwiązania, rynek jest pełen zewnętrznych dyrektorów finansowych, którzy mogą zapewnić niezbędne wsparcie potrzebne do dzisiejszego rozwoju ich przedsiębiorstw.

Kim jest ułamkowy dyrektor finansowy i co może zrobić dla mojej firmy?

 Chociaż większość stanowisk na stanowiskach najwyższego szczebla – dyrektor naczelny, biuro operacyjne, biuro marketingu – jest oczywista, rola dyrektora finansowego nie jest tak ostra jak inne. Chociaż podstawowa rola dyrektora finansowego polega na nadzorowaniu funkcji finansowych w firmie, dotyka on znacznie więcej całościowego łańcucha wartości firmy, niż sugeruje nazwa. Na przykład wkład dyrektora finansowego może zwiększyć wydatki na kampanie marketingowe lub usprawnić produkcję poprzez zalecenia dotyczące nakładów inwestycyjnych – role, których w dużej mierze można się spodziewać wyłącznie w biurach CMO lub COO. 

W tym celu rola częściowego dyrektora finansowego jest tak samo zróżnicowana jak rola pełnoetatowego dyrektora finansowego, a nawet bardziej. Ogólnie rzecz biorąc, częściowa pomoc dyrektora finansowego jest tak szeroka lub wąska, jak wymagają tego konkretne okoliczności. Na tym ostatecznie polega atrakcyjność ułamkowego dyrektora finansowego; ta rola może być tak prosta, jak sporządzanie kwartalnych sprawozdań finansowych pro forma, lub tak złożona, jak naliczanie opłat w celu odpowiedniego dopasowania całości operacja księgowa. 

Mimo to ogólnie można oczekiwać, że ułamkowy dyrektor finansowy będzie wyróżniał się w następujących szerokich obszarach biznesowych: 

Holistyczna ocena finansowa

 Pierwszą rzeczą, jaką zrobi jakiś godny uwagi dyrektor finansowy, będzie wypełnienie ankiety i ocena, jak działają Twoje obecne funkcje finansowe. Zatrudnienie częściowego dyrektora finansowego do audytu istniejących systemów jest co najmniej warte swojej ceny, nawet jeśli później zdecydujesz się zakończyć współpracę.

Poza wstępną oceną, Twój częściowy dyrektor finansowy będzie okresowo przeglądał wyniki (zwykle co kwartał). Dzięki temu Twoja firma będzie podążać właściwą drogą, a potencjalne problemy i pułapki zostaną zidentyfikowane, zanim się pojawią.

Budżety, prognozy i modele finansowe

Zarządzanie budżetem firmy jest znacznie trudniejsze niż arkusz kalkulacyjny wpłat i wypłat w gospodarstwie domowym – musisz rozszerzyć swój zakres, aby uwzględnić transakcje bezgotówkowe, takie jak amortyzacja, dokładnie przewidzieć potencjalne niedobory i znaleźć rozwiązania w zakresie finansowania, zarządzać wydatkami kapitałowymi niezbędnymi do rosnąć i nie tylko. Nowi (i jeszcze bardziej doświadczeni) właściciele firm często zmagają się z tak dużym budżetem wymaganym do prowadzenia firmy, a takie postępowanie generalnie odbiega od głównej misji właściciela lub założyciela – zarabiania pieniędzy.

Częściowy dyrektor finansowy może wkroczyć, aby wypełnić lukę, pomagając w zorientowaniu lub przeglądzie budżetu, jednocześnie dokładnie modelując przyszłe przepływy pieniężne, potencjalne wydatki, zestawienia dochodów pro forma i nie tylko – a wszystko to ma kluczowe znaczenie dla prowadzenia Twojej podróży biznesowej, a jednocześnie są to wymagane dokumenty, jeśli szukasz finansowania od strony trzeciej, takiego jak pożyczka bankowa, emisja akcji lub prywatne rozwiązanie kredytowe.

Księgowość i płace

Nawet jeśli pierwsze dwie ułamkowe podstawowe kompetencje dyrektora finansowego nie wystarczą, aby cię przekonać, istnieje duże prawdopodobieństwo, że twoim systemom księgowym i płacowym przydałaby się pomoc. Mimo że dostępnych jest wiele zautomatyzowanych i opartych na sztucznej inteligencji rozwiązań księgowych, posiadanie doświadczonego profesjonalisty, który może zadzwonić do Twojego zespołu księgowego i zarządzać nim, może oznaczać różnicę między płynnym przebiegiem a brutalnym audytem – a nawet grzywnami, procesami sądowymi i obciążeniami prawnymi. Konkluzja jest taka, że ​​jeśli inni Twoi pracownicy wyższego szczebla nie mają doświadczenia jako CPA, częściowy dyrektor finansowy może pomóc Ci uniknąć kłopotów, jeśli chodzi o księgowość i płace. 

Kiedy firma potrzebuje częściowego dyrektora finansowego?

Najprostsza odpowiedź na pytanie „Czy moja firma potrzebuje częściowego dyrektora finansowego?” jest tak. Jeśli chodzi ci o to lub choć w niewielkim stopniu zastanawiasz się nad możliwością wdrożenia częściowego dyrektora finansowego, istnieje duże prawdopodobieństwo, że identyfikujesz problemy i nieefektywności w swojej firmie, w rozwiązaniu których mógłby pomóc częściowy dyrektor finansowy. Jednakże ogólna zasada jest taka, że ​​jeśli Twoja firma jest większa niż pięć osób LUB pełnisz którąkolwiek z tych funkcji finansowych, ułamkowy dyrektor finansowy może być nieocenionym nabytkiem: 

• Sprawozdawczość finansowa zlecona przez rząd.
• Kompleks Rachunki płatne i funkcje należne, w tym wczesna zniżka zarządzanie, automatyzacja księgowości integracja itp.
• Poszukiwanie środków zewnętrznych.
• Generuj ponad 100,000 XNUMX dolarów przychodów rocznie.
• Rozważanie fuzji lub przejęcia firmy.
• Kupno drogiego majątku lub sprzętu.
• Zarządzanie złożonymi międzynarodowymi i krzyżowymi-transakcje graniczne.
• Wiele, wiele innych – jeśli nie jest to coś, co ktoś z podstawowym doświadczeniem biznesowym nie może wykonać bezbłędnie, ułamkowy dyrektor finansowy jest na wagę złota. 

Oczywiście jest rzeczą oczywistą, że jeśli prowadzisz wszystkie operacje finansowe w oparciu o Excel i garść pudełek bankowych wypełnionych dokumentami, znalezienie ułamkowego dyrektora finansowego, który przynajmniej zaprowadź porządek w domu jest obowiązkowe! To samo dotyczy sytuacji, gdy znajdujesz się w stagnacji lub próbujesz się rozwijać. Zbyt często funkcje finansowe powstrzymują nas od prawdziwego potencjału biznesowego, a zwrot z inwestycji w przypadku zatrudnienia częściowego dyrektora finansowego może być astronomiczny, jeśli porówna się go ze wzrostem i zyskami biznesowymi.

Jak można podzielić rolę dyrektora finansowego?

Krótko mówiąc, cyfryzacja umożliwia frakcjonację obowiązków dyrektora finansowego. Spójrzmy prawdzie w oczy – wiele małych firm nie może sobie pozwolić, ani nie potrzebuje pełnoetatowego dyrektora finansowego, który wysysa pensje i oczekuje rocznych zysków. W wielu takich przypadkach Twój teoretyczny dyrektor finansowy pracujący w pełnym wymiarze godzin byłby zajęty na początku, a później raz na kwartał, ale w przeciwnym razie przeglądałby media społecznościowe i zabijał czas pomiędzy projektami – co kosztowałoby Twoją firmę pieniądze, które można wykorzystać do zwiększenia zasięgu operacyjnego.

Ponieważ pracujemy w środowisku w dużej mierze cyfrowym, doświadczeni dyrektorzy finansowi mogą zdalnie oferować swoje usługi różnym firmom, pod warunkiem, że zapewnisz dostęp do kluczowych dokumentów, oprogramowaniei funkcje biznesowe.

Zalety zatrudniania częściowego dyrektora finansowego

Największą zaletą częściowego dyrektora finansowego, poza tymi omówionymi powyżej, jest to, że pozwala ci skupić się na tym, co ważne, niezależnie od tego, czy chodzi o prowadzenie codziennych operacji, pozyskiwanie finansowania zewnętrznego czy zwiększanie zasięgu operacyjnego. Oprócz tej propozycji wartości – która, szczerze mówiąc, powinna być więcej niż wystarczająca – ułamkowy dyrektor finansowy może: 

• Popraw efektywność kosztową i zwrot z inwestycji w porównaniu z zatrudnianiem pełnoetatowej pomocy kierowniczej, robiąc to samo poprzez poprawę dalszych funkcji finansowych, takich jak rachunkowość i księgowość.
• Zapewnij swojej firmie większą legitymizację przy ubieganiu się o finansowanie zewnętrzne.
• Pomóż w zarządzaniu środkami zewnętrznymi, czyli pomagaj zarządzać pokojem transakcji, sporządzanie sprawozdań finansowych pro forma itp.
• Oferuj głębokie doświadczenie biznesowe i długowieczność operacyjną, które w przeciwnym razie nie miałyby sobie równych w Twojej organizacji.
• Oferuj elastyczność bez konieczności bezpośredniego kierowania się określonymi wartościami – na przykład poważny konflikt osobowości z pełnoetatowym dyrektorem finansowym jest znacznie łatwiejszy do opanowania, jeśli współpracujesz z nim tylko kilka razy w miesiącu. Poza tym, to jest dużo łatwiej „zwolnić” pomoc cząstkową niż zwolnić stanowisko na pełen etat (pomyśl o odprawie, ubezpieczeniu na wypadek bezrobocia, a nawet postępowaniu sądowym).

Ostatecznie, rozmawiając z potencjalnymi dyrektorami finansowymi częściowej, prawdopodobnie odkryjesz mnóstwo dodatkowych korzyści i korzyści – ale jak znaleźć częściowego dyrektora finansowego do wynajęcia?

Jak znaleźć częściowego dyrektora finansowego do wynajęcia?

Zanim znajdziesz fragmentarycznego dyrektora finansowego do zatrudnienia, sporządź listę kilku kluczowych punktów, które pomogą Ci w poszukiwaniach: 

1. Wartości i etos – choć możesz z nimi pracować tylko okazjonalnie, chcesz w miarę możliwości unikać konfliktów.
2. Upewnij się, że rozumieją Twoje potrzeby i że ich umiejętności odpowiadają tym potrzebom i Twoim oczekiwaniom.
3. Uczciwość – jaka jest ich reputacja zawodowa? Pod koniec dnia, Twój nazwisko jest wybite na tych sprawozdaniach finansowych, więc chcesz mieć pewność, że ułamkowy dyrektor finansowy jest na tyle uczciwy, że możesz czuć się komfortowo stojąc przy jego pracy.
4. Upewnij się, że ich oczekiwania dotyczące kosztów i wynagrodzeń są zgodne z Twoim budżetem, chociaż ułamkowi dyrektorzy finansowi najwyższego szczebla zwracają się wielokrotnie, biorąc pod uwagę oszczędności kosztów i lepsze strumienie przychodów, które wynikają z ich usług.

Gdy już przygotujesz listę życzeń, oto miejsce, w którym możesz znaleźć najlepszą, cząstkową pomoc dyrektora finansowego:

1. Kliknij swoją sieć: Niezależnie od tego, czy chodzi o lokalne stowarzyszenia przedsiębiorców, czy o dobrą, starą wyszukiwarkę w mediach społecznościowych na LinkedIn, uzyskanie rekomendacji dla wykwalifikowanych częściowych dyrektorów finansowych jest skrótem do sprawdzenia ich kwalifikacji zawodowych.
2. Częściowe firmy i agencje dyrektorów finansowych: niezliczone agencje reprezentujące częściowych dyrektorów finansowych oferują sprawdzone, gotowe doświadczenie, często ułatwiając proces wdrażania. Jednocześnie dyrektorzy finansowi reprezentowani przez agencję są zwykle lepiej zaznajomieni z koncepcją ułamkową i mogą łatwiej dostosować się do operacji zdalnych.
3. Strony dla freelancerów: Chociaż to miejsce wymaga nieco więcej pracy i należytej staranności, możesz znaleźć najwyższej klasy, globalną pomoc na platformach dla freelancerów. Tylko pamiętaj, aby potwierdzić ich doświadczenie i kwalifikacje, zanim pociągniesz za spust!

Wnioski

Jeśli jesteś na tyle mały, że zatrudnianie dyrektora finansowego na pełny etat nie ma sensu, idealnym rozwiązaniem będzie zatrudnienie go na części etatu. Częściowi dyrektorzy finansowi oferują niestandardową, dogłębną pomoc w całym spektrum funkcji finansowych, pomagając jednocześnie Twojej firmie podążać we właściwym kierunku pod względem operacyjnym.

Podobnie, jeśli masz zespół księgowy lub personel zajmujący się finansami, ułamkowy dyrektor finansowy może być liderem, którego potrzebuje, aby osiągać najlepsze wyniki, często oferując wgląd w bieżące i powstające przyszłe trendy w rachunkowości i narzędzia m.in rozwiązania zautomatyzowane i wykorzystujące sztuczną inteligencję.

Konkluzja – jeśli choćby przez mgłę rozważasz zatrudnienie częściowego dyrektora finansowego, teraz jest czas na zatrudnienie.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/