Coraz większa liczba stanów wymaga obecnie zajęć z zakresu wiedzy finansowej jako warunku ukończenia szkół średnich przez uczniów szkół średnich. To uznanie podkreśla znaczenie przekazywania podstawowych umiejętności życiowych związanych z budżetowaniem, oszczędzaniem, inwestowaniem i zarządzaniem długiem. Podczas gdy szkoły starają się uwzględniać te zajęcia, instytucje finansowe z równym entuzjazmem podchodzą do zwiększania biegłości finansowej wśród rodzin swoich klientów. Goalsetter to platforma wiedzy finansowej B2B dla instytucji finansowych, zarządzających majątkiem i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, która pozwala uczniom szkół podstawowych i średnich i ich rodzinom dowiedzieć się więcej o finansach osobistych w angażujący i dostosowany do wieku sposób. Wielokrotnie nagradzany program nauczania platformy łączy elementy gier, GIF-ów i odniesień do popkultury, aby wspierać znaczące zaangażowanie. Goalsetter nawiązał strategiczne partnerstwo z głównymi dostawcami usług finansowych, aby zaoferować swoim klientom gotowe rozwiązanie bankowości dla młodzieży pod klucz. Firma oferuje obecnie narzędzia do zarządzania kontami oszczędnościowymi i wydatkami, planując zintegrować z platformą więcej funkcji bankowości rzeczywistej, wykorzystując swoje silne relacje z instytucjami finansowymi i spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi.
AlleyWatch spotkałem się z założycielem i dyrektorem generalnym firmy Goalsetter Tania Van Court aby dowiedzieć się więcej o firmie, planach strategicznych firmy, ostatniej rundzie finansowania, dzięki której łączne finansowanie firmy podniosło się do 39.7 mln USD i wiele, wiele więcej…

Kim byli Twoi inwestorzy i ile udało Ci się zebrać?

Ta najnowsza runda dla bramkarza była przedłużeniem serii A i była prowadzona przez podmiot stowarzyszony Edward Jones i MassMutual przez ITS Fundusz MM Catalyst. Inwestorzy serii A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, i Fundusz Partnerski dla Nowego Jorku również wziął udział w rundzie wraz z nowymi inwestorami Grupa Reseda i InTouchCU.
Opowiedz nam o produkcie lub usłudze oferowanej przez Goalsetter.

Goalsetter oferuje instytucjom finansowym, spółdzielczym kasom pożyczkowym i podmiotom zajmującym się zarządzaniem majątkiem wielokrotnie nagradzaną, stawiającą na pierwszym miejscu edukację platformę finansów rodzinnych i technologii, która skupia się na zabawnych i wciągających narzędziach z zakresu wiedzy finansowej, które wzmacniają pozycję uczniów szkół podstawowych i średnich i ich rodzin. W 12 roku firma Goalsetter została uznana przez Fast Company za jedną z „marek, które mają znaczenie”, co podkreśla jej wpływ kulturowy i społeczny oraz innowacyjną wartość, jaką wnosi do przestrzeni edukacji finansowej.

Co zainspirowało Cię do powstania Goalsetter?

Do założenia firmy zainspirowała mnie sytuacja, gdy moja 8-letnia córka poprosiła o rachunek inwestycyjny i rower na swoje dziewiąte urodziny. Zdałem sobie sprawę z potencjalnego wpływu wyposażenia każdego dziecka w Ameryce w narzędzia umożliwiające oszczędzanie i inwestowanie, zmieniając w ten sposób ich rolę z konsumentów na oszczędzających i inwestorów.

Czym różni się od bramkarza?

Goalsetter wyróżnia się tym, że koncentruje się na rozwiązaniach finansowych przede wszystkim edukacyjnych, a jego celem jest nauczenie dzieci i młodzieży języka pieniędzy w przystępny i wciągający sposób za pomocą gier, GIF-ów i odniesień do popkultury. Oferuje pełny zestaw narzędzi finansowych, w tym konta oszczędnościowe ubezpieczone przez FDIC, platformy inwestycyjne i funkcje kontroli rodzicielskiej, takie jak „Naucz się zarabiać”, która pozwala dzieciom zarabiać pieniądze, odpowiadając na pytania w quizach finansowych, oraz „Naucz się, zanim spalisz”, która blokuje ich karty debetowe, jeśli nie biorą udziału w cotygodniowych quizach. Podejście to ma na celu budowanie wiedzy i bogactwa pokoleń od przedszkola po ukończenie szkoły i później.

Na jaki rynek celuje Goalseter i jak duży jest on?

Goalsetter stara się przede wszystkim współpracować z instytucjami finansowymi, spółdzielczymi kasami pożyczkowymi i firmami zarządzającymi majątkiem, aby zaangażować rynek młodzieżowy szkół podstawowych i gimnazjów-12 i ich rodziny. Ta grupa demograficzna jest rdzenna cyfrowo, bardzo zróżnicowana i szacuje się, że w USA liczy około 68 milionów osób, co stanowi 25% populacji i posiada siłę nabywczą na poziomie 140 miliardów dolarów. To znaczący rynek, mający istotny wpływ na obecne i przyszłe trendy finansowe.

Jaki jest Twój model biznesowy?

Model biznesowy Goalsetter obejmuje współpracę z instytucjami finansowymi, spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi, firmami zarządzającymi majątkiem i systemami szkolnymi w celu nadania swojej platformie białej etykiety. Te partnerstwa i model B2B pozwalają Goalsetter na szerszą dystrybucję narzędzi edukacyjnych i usług finansowych, zmieniając dostęp do edukacji finansowej w Ameryce.

Jak przygotowujesz się na potencjalne spowolnienie gospodarcze?

Dywersyfikacja strumieni przychodów, zarządzanie spalaniem wraz z możliwościami wzrostu, podwajanie wysiłków na rzecz osiągnięcia rentowności i wzrost wraz ze wzrostem przychodów.

Jak wyglądał proces finansowania?

Mamy solidny model biznesowy, silną przyczepność i solidne plany, i właśnie to chcą widzieć fundatorzy. Fundatorzy doceniają zwroty w przypadku zmian w gospodarce, ale obawiają się rzekomych zwrotów bez solidnych planów. Goalsetter jest fintechem zorientowanym na B2B, odkąd zabezpieczyliśmy naszą pierwszą serię A około 2 lata temu i realizujemy tę strategię, aby służyć spółdzielczym kasom oszczędnościowo-kredytowym, bankom, firmom zarządzającym majątkiem i systemom szkolnym za pomocą platformy, która pomaga im zarówno zabezpieczyć, jak i finansowo przygotować kolejne pokolenie swoich klientów. Nasi inwestorzy dostrzegli wartość, jaką oferujemy naszym klientom korporacyjnym, i byli podekscytowani możliwością dołączenia do nas w tej podróży. Zaowocowało to dość prostym procesem pozyskiwania środków, ponieważ mamy sprawdzony model biznesowy B2B i pozyskaliśmy kapitał od partnerów strategicznych, którzy dostrzegają potrzebę rozwiązania Goalsetter w ekosystemie.

Jakie są największe wyzwania, przed którymi stanąłeś podczas pozyskiwania kapitału?

Największym wyzwaniem, przed jakim stanęliśmy, było to, że ludzie mylili Goalsetter z dostępnymi na rynku platformami bankowości dla nastolatków B2C. Kiedy zrozumieli, jak odmienny jest nasz produkt i jak zróżnicowany jest nasz model biznesowy, wszystko się ułożyło. Jesteśmy liderem na rynku usług finansowych B2B i w 100% dopasowujemy się do instytucji finansowych i ich potrzeb. Nie jesteśmy fintechem B2C, który próbuje zakłócać ekosystem – tak naprawdę wzmacniamy ekosystem usług finansowych. Oznacza to, że nasz model, nasi klienci, nasi partnerzy i nasze przyszłe możliwości rynkowe znacznie różnią się od modeli nastoletnich konkurentów.

Jakie czynniki dotyczące Twojej firmy skłoniły inwestorów do wypisania czeku?

Inwestorzy Goalsetter uznali, że jesteśmy liderem na rynku usług finansowych B2B i w 100% dopasowujemy się do instytucji finansowych i ich potrzeb. Nie jesteśmy fintechem B2C, który próbuje zakłócać ekosystem – tak naprawdę wzmacniamy ekosystem usług finansowych. Pomyślna realizacja naszej strategii wejścia na rynek dla przedsiębiorstw, która dociera do spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, banków, firm zarządzających majątkiem i systemów szkolnych, opowiada naszą historię.

Jakie kamienie milowe planujesz osiągnąć w ciągu najbliższych sześciu miesięcy? 

W ciągu najbliższych sześciu miesięcy będziemy nadal udoskonalać nasz pakiet produktów oraz pozyskiwać i wprowadzać na rynek nowych partnerów. Wykorzystamy nasz dodatkowy kapitał, aby rozwijać nasze zasoby ludzkie i nasze zasoby technologiczne w miarowym tempie, zapewniając, że rozwijamy się tam, gdzie nasi partnerzy najbardziej nas potrzebują i gdzie największe możliwości rozwoju i ekspansji znajdują się w usługach finansowych i ekosystemach edukacyjnych.

Jaką radę możesz udzielić firmom w Nowym Jorku, które nie mają świeżego zastrzyku kapitału w banku?

Radzimy tym firmom, że w trudnych czasach należy usiąść i przeprowadzić sesję strategiczną skupioną na 3 P: obrót, zysk i partnerstwo. Czy możesz zmienić swoją pozycję, aby wzmocnić swoją firmę w istniejącej gospodarce – czy jest coś innego, co możesz zrobić, aby zapewnić sobie sukces? Czy możesz osiągnąć rentowność poprzez dywersyfikację strumienia przychodów lub wykorzystanie krótkoterminowych możliwości, które pomogą Ci przetrwać burzę i przygotować się na długoterminowy wzrost? Partnerstwa: jakich partnerów masz w swoim zespole lub w swoim ekosystemie, którzy są niezbędni i mogą napędzać Twój rozwój? W jaki sposób możesz zapewnić im ponadwymiarową wartość, umożliwiając im dostarczanie ponadwymiarowej wartości Tobie?

Jak widzisz, jak firma będzie się teraz rozwijać w najbliższym czasie?

Goalsetter utorował już drogę do tego, jak powinny wyglądać finanse rodzinne, a my wspieramy coraz większą liczbę instytucji finansowych, które zdają sobie sprawę, że przyszłość finansów to finanse rodzinne. Będziemy w dalszym ciągu pomagać spółdzielczym kasom oszczędnościowo-kredytowym, bankom lokalnym i firmom zarządzającym majątkiem dostosować się do potrzeb następnego pokolenia, a nasz produkt pozwoli im działać tak szybko, jak zmienia się następne pokolenie, zgodnie z ich stale zmieniającymi się gustami i zainteresowaniami technologicznymi .
W naszym kraju doszło do wywrócenia do góry nogami całych branż pod wpływem przełomowych technologii, którzy obierają za cel kolejne pokolenie klientów i pozbawiają ich, gdy mają 16 i 17 lat, a branża usług finansowych nie jest wyjątkiem. Grozi im zakłócenie, a nasza ciągła ewolucja pomaga im utrzymać realny pakiet ofert w miarę ewolucji krajobrazu finansowego kraju – i użytkowników usług finansowych.

Jaka jest twoja ulubiona restauracja w mieście?

Tatiany na Brooklynie. Chrupiąca okra jest fantastyczna, a moja 8-latka mówi mi, że nie ma krewetek takich jak krewetki Mom Dukes.

Za kilka sekund możesz zapisać się na najgorętszą listę w NYC Tech!

Zarejestruj się już dziś

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/