26 marca 2024 r.

Zdjęcie: Freepik/macrovector

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy to problem nękający nie tylko branżę finansową. Ponieważ nasze codzienne życie staje się coraz bardziej cyfrowe, korzystanie ze środków finansowych jest łatwiejsze niż kiedykolwiek.

Istnieją regulacje AML, które regulują i powstrzymują oszustwa, handel ludźmi, uchylanie się od płacenia podatków i inne nielegalne działania. Niestety samo wprowadzenie przepisów nie wystarczy, aby zapobiec praniu pieniędzy.

Istnieje wiele wyzwań, które utrudniają władzom i różnym instytucjom znalezienie kompleksowego rozwiązania.

To powiedziawszy, obecnymi wyzwaniami nie powinien być podmiot wstrzymujący wszelkie wysiłki mające na celu minimalizację prania pieniędzy.

Osoby zmagające się ze schematem powinny poznać wyzwania i rozważyć potencjalne rozwiązania, o których wspomnimy w tym artykule.

1. Brak wystarczających systemów i procesów

Niektóre organizacje są po prostu zbyt małe, aby wdrożyć wystarczające systemy i procesy zapobiegające zagrożeniom związanym z praniem pieniędzy.

Warto o tym wiedzieć zasady monitorowania transakcji i procesów przesiewowych, a drugim faktyczne posiadanie wystarczających zasobów do stworzenia funkcjonującego systemu.

Dane klientów, transakcje i zaangażowanie stron trzecich tworzą skomplikowany ekosystem. I nie chodzi tylko o brakujące narzędzia. Pomimo postępu w automatyzacji nadal muszą istnieć kompetentni funkcjonariusze i zespoły, które będą trzymać wszystko pod kontrolą.

Jak pokonać to wyzwanie? Instytucje mogłyby szukać sposobów na przeznaczyć więcej zasobów, nawet jeśli oznaczałoby to przejęcie środków z innego sektora.

Warto także zastosować zaawansowane narzędzia analityczne i zatrudnić wykwalifikowany personel lub zainwestować w programy kadrowe i szkoleniowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

2. Zagrożenia wewnętrzne

Zagrożenia wewnętrzne to kolejny przykład wyzwania zakłócającego przepływ pracy w organizacji. Obecni pracownicy mogą wykorzystać swoje stanowisko dla osobistych korzyści.

Unikają wykrycia, korzystając z nowoczesnych technologii i współpracując z zewnętrznymi sieciami przestępczymi.

Nadużycie uprawnień pozwala sprawcom wykorzystującym zagrożenia wewnętrzne manipulować danymi i przeprowadzać wyrafinowane ataki, które są trudne do wykrycia.

Złośliwy aktor mający dostęp do informacji poufnych może wpaść w poślizg i dać się złapać. Jednak liczenie na to nie jest mądre.

Bardziej skutecznym rozwiązaniem jest podejście proaktywne. Organizacje powinny oceniać ryzyko wewnętrzne i wdrażać narzędzia analityczne w celu monitorowania i identyfikowania podejrzanych zachowań.

Wysokie kary jako przepis również spełniają swoje zadanie. Jeśli ktoś wie o potencjalnych konsekwencjach prania pieniędzy w instytucji, jest mniej skłonny do podejmowania takich działań.

3. Nadążanie za zmieniającymi się przepisami

Biorąc pod uwagę skalę prania pieniędzy na całym świecie i lokalnie, krajobraz regulacyjny podlega ciągłym zmianom. Przynajmniej w tym sensie, że instytucje starają się dotrzymać kroku.

Samo unowocześnianie i wdrażanie bardziej efektywnych rozwiązań jest rzeczą dobrą, ale z punktu widzenia firmy trudno jest być na bieżąco. Zmiany prowadzą do luk w zgodności i powodują zamieszanie, co z kolei oznacza dodatkowe koszty dla i tak już kosztownego przedsięwzięcia.

Ponieważ nadążanie za zmieniającymi się przepisami jest koniecznością, najlepszym sposobem na osiągnięcie tego celu jest znalezienie rozwiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, które będzie stanowić jedno źródło zapewnienia zgodności. Niezależnie od zmiany rozwiązanie pozostaje aktualne, podobnie jak wymagania regulacyjne.

4. Współczesne schematy prania pieniędzy

Przestępcy zwykle wyprzedzają innych, ponieważ znajdują nowe sposoby prania pieniędzy. Organy regulacyjne muszą reagować i wykrywać te działania, aby im zapobiegać. A kiedy to zrobią, przestępcy prawdopodobnie mają w zanadrzu jeszcze jedną lub dwie nowe metody, gotowi ruszyć dalej i pozostać na czele.

Trudno wyobrazić sobie scenariusz, w którym organy regulacyjne przodują i przewidują, jak będzie wyglądać kolejny program prania pieniędzy. Zamiast tego przeznaczają zasoby na rozwiązywanie bieżących problemów.

Zobacz:  Rosnące zagrożenia: globalny wpływ oszustw związanych z płatnościami typu push

Niemniej jednak przy wystarczających zasobach zmniejszenie tej luki nie jest wykluczone. Przynajmniej wykorzystanie najnowszej technologii w celu zidentyfikowania najnowszych metod prania pieniędzy w celu ich kontrolowania pomaga.

Połączenia National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) to ekosystem innowacji finansowych, który zapewnia edukację, analizę rynku, zarządzanie branżą, możliwości tworzenia sieci kontaktów i finansowania oraz usługi tysiącom członków społeczności i ściśle współpracuje z przemysłem, rządem, partnerami i podmiotami stowarzyszonymi w celu stworzenia tętniącego życiem i innowacyjnego fintech i finansowania przemysłu w Kanadzie. Zdecentralizowana i rozproszona NCFA współpracuje z globalnymi interesariuszami i pomaga inkubować projekty i inwestycje w sektorach fintech, finansów alternatywnych, finansowania społecznościowego, finansów peer-to-peer, płatności, aktywów i tokenów cyfrowych, sztucznej inteligencji, blockchain, kryptowaluty, regtech i insurtech . Dołącz do rejestru Kanadyjska społeczność Fintech & Funding dzisiaj ZA DARMO! Lub zostań członek wnoszący wkład i zdobądź profity. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić: www.ncfacanada.org

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/