Fundusze Venture Capital Trust (VCT) inwestują w szybko rozwijające się przedsiębiorstwa na wczesnym etapie rozwoju w całej Wielkiej Brytanii, podobnie jak tradycyjne fundusze venture capital. Są to spółki notowane na giełdzie, co oznacza, że ​​muszą przestrzegać rygorystycznych przepisów i zapewniają znaczne ulgi podatkowe kwalifikującym się brytyjskim inwestorom.

Aby dowiedzieć się więcej o VCT, ich historii, korzyściach dla inwestorów i dostępnych rodzajach, zapoznaj się z naszym szczegółowym przewodnikiem tutaj.

Jak zatem inwestowanie w VCT działa dla inwestorów detalicznych?

Krok 1: Wybierz swój VCT

Jedną z głównych korzyści inwestowania w VCT jest to, że inwestycje funduszu są pozyskiwane, weryfikowane i realizowane przez zespół doświadczonych inwestorów. Dlatego inwestorzy powinni dokładnie zapoznać się z zespołem inwestycyjnym VCT przed podjęciem decyzji. Kolejną korzyścią jest to, że inwestując w VCT, uzyskujesz natychmiastową dywersyfikację we wszystkich inwestycjach w portfelu VCT. Dlatego inwestorzy powinni również dokonać przeglądu istniejącego portfela VCT przed dokonaniem inwestycji. 

Wszystkie VCT mają takie same korzyści podatkowe, więc brytyjscy inwestorzy będą mogli skorzystać z tych korzyści niezależnie od wybranego VCT, z zastrzeżeniem kwalifikowalności. Więcej informacji na temat korzyści płynących z inwestowania w VCT można znaleźć w: ten artykuł.

Krok 2: Zainwestuj w wybrany VCT

Inwestorzy inwestują w VCT poprzez „ubieganie się o akcje” w ramach „subskrypcji w ofercie otwartej”. 

Inwestorzy mogą ubiegać się o udziały w VCT na 3 sposoby:

1. Za pośrednictwem brokera zajmującego się wyłącznie wykonaniem, takiego jak Seedrs,
2. Za pośrednictwem doradcy finansowego lub
3. Bezpośrednio z VCT

VCT często oferują jedynie inwestycje indywidualne powyżej określonego progu (zwykle 5 tys. funtów), a wiele z nich pobiera wyższą opłatę początkową za inwestycje bezpośrednie. Jeśli nie współpracujesz jeszcze z doradcą finansowym, najlepszym rozwiązaniem będzie dla Ciebie broker zajmujący się wyłącznie realizacją zleceń, pod warunkiem, że rozumiesz ryzyko związane z inwestowaniem w VCT (więcej informacji na ten temat można znaleźć tutaj).

Jeśli zdecydujesz się zainwestować w VCT na Seedrs, będzie to przebiegać według podobnego procesu jak kampanie crowdfundingowe na platformie:

Potencjalni inwestorzy będą mieli dostęp do strony kampanii, która zawiera wszystkie najważniejsze informacje na temat możliwości inwestycyjnych i ryzyka. Inwestycje będą przetwarzane za pośrednictwem strony kampanii, a inwestor będzie mógł zapłacić wszystkimi naszymi standardowymi metodami: kartą debetową, saldem rachunku inwestycyjnego, płatnością bankową i przelewem bankowym. Inwestorzy muszą przeprowadzić własne badanie due diligence przed przystąpieniem do inwestycji.

Po zakończeniu kampanii Seedrs zbierze wszystkie zainwestowane środki i dokona subskrypcji udziałów w VCT za pośrednictwem osoby nominowanej. Po zakończeniu tej operacji certyfikaty podatkowe VCT zostaną wydane wszystkim inwestorom bezpośrednio pocztą elektroniczną, a nie za pośrednictwem ich portfela Seedrs. Certyfikaty podatkowe będą wydawane w ten sam sposób po ich zatwierdzeniu.

Krok 3: Skorzystaj z ulgi podatkowej

Po wydaniu akcji i zaświadczeń podatkowych możesz ubiegać się o ulgę w podatku dochodowym w wysokości 30%. Może to stanowić część zeznania podatkowego polegającego na samodzielnym naliczeniu podatku lub złożyć wniosek poprzez złożenie odpowiednich formularzy do HMRC. Powinieneś zachować swoje udziały przez okres 5 lat, w przeciwnym razie nie będziesz uprawniony do ulgi podatkowej, której zwrotu będzie domagał się HMRC. 

Należy pamiętać, że ulgi podatkowe opierają się na obowiązującym prawie, które może ulec zmianie, ewentualnie z mocą wsteczną, a ulga w podatku dochodowym jest ograniczona do kwoty, która zmniejsza Twoje zobowiązanie z tytułu podatku dochodowego do zera.

Krok 4: Bądź na bieżąco, wspieraj portfel i otrzymuj dywidendy

Po zakończeniu transakcji, przekazaniu środków do VCT i wydaniu dokumentów akcji, stajesz się oficjalnie akcjonariuszem VCT! Oznacza to, że od razu zyskujesz udział finansowy we wszystkich przedsięwzięciach, w które inwestuje fundusz. Należy pamiętać, że inwestorzy VCT to inwestorzy w fundusze, a nie w spółki bazowe. 

W przypadku ProVen VCT oznacza to, że inwestujesz pośrednio w Lucky Saint, wielokrotnie nagradzaną markę piwa niskoalkoholowego i DASH Water, jedną z wiodących brytyjskich marek wody selcernej, a także wiele innych ekscytujących brytyjskich start-upów.

Ponieważ VCT są spółkami publicznymi, mają one obowiązek sporządzania raportów rocznych i półrocznych, które będą udostępniane w „Aktualizacjach” lub, w przypadku ProVen VCT, w sekcji „Kluczowe dokumenty” na stronach internetowych VCT, które można łatwo uzyskać w Twoim Portfolio nasion. Sprawozdania te będą dostarczać aktualnych informacji na temat istniejących inwestycji, wszelkich nowych dokonanych inwestycji, a także wyników finansowych funduszu. Podobnie jak w przypadku każdej kampanii crowdfundingowej, możesz także zaangażować się w dyskusje z innymi inwestorami na „Forum dyskusyjnym” na stronie biznesowej i zadawać pytania zespołowi VCT, który odpowie, gdy będzie to możliwe.

Akcjonariusze VCT ProVen mogą również odgrywać aktywną rolę we wspieraniu portfela i VCT jako całości. Jak zauważa Karen McCormick, dyrektor ds. inwestycji w Beringea:

„Beringea aktywnie współpracuje z akcjonariuszami ProVen VCT, aby zapewnić regularne aktualizacje dotyczące nowości i działań w całym portfelu. Akcjonariusze otrzymają kody rabatowe na produkty i usługi odpowiednich spółek portfelowych, a wielu z naszych akcjonariuszy staje się świetnymi zwolennikami marki!

Od czasu do czasu korzystamy również z wiedzy dziedzinowej szczególnie doświadczonych akcjonariuszy, aby doradzać spółkom portfelowym. Jesteśmy bardzo szczęśliwi, że otrzymujemy odpowiedni przepływ transakcji od aniołów biznesu wśród akcjonariuszy.”

Kolejną kluczową korzyścią z inwestowania w VCT jest możliwość otrzymywania regularnych, wolnych od podatku wypłat dywidend. Chociaż wielkość tych funduszy jest różna i nie jest gwarantowana, fundusze VCT ProVen zakładają roczną dywidendę w wysokości 5% całkowitej wartości funduszu i osiągają ten cel przez ostatnie pięć lat. Wszelkie dywidendy zostaną wypłacone bezpośrednio do Twoich nasion Konto inwestycyjne saldo, skąd można je ponownie zainwestować w inne możliwości lub wypłacić na konta osobiste.

Jakie VCT są obecnie dostępne?

W ramach pierwszej oferty VCT firmy Seedrs współpracujemy z Beringea, która zarządza ProVen VCT (PVN VCT) i ProVen Growth and Income VCT (PGI VCT), dwoma największymi i najdłużej działającymi funduszami powierniczymi w Wielkiej Brytanii. 

Od czasu uruchomienia PVN VCT w 2000 r. i PGI VCT w 2001 r., VCT ProVen stoją za wieloma historiami sukcesu przedsiębiorczości w Wielkiej Brytanii. Od sióstr Vinader i ich tytułowej marki biżuterii, Monica Vinader, która została sprzedana za 13x* zwrot do VCT ProVen w 2023 r., aż po Chargemaster, jedną z wiodących w kraju sieci ładowania pojazdów elektrycznych, przejętą przez BP w 2018 r., wielu biznesy odnoszące sukcesy były napędzane przez narzędzia inwestycyjne ProVen.

Jako ogólne VCT – co oznacza, że ​​fundusze wspierają spółki z wschodzących technologii, takich jak fintech i technologie klimatyczne, a także uznane branże, takie jak handel detaliczny i opieka zdrowotna – VCT ProVen rozrosły się do ponad 330 mln funtów pod zarządzaniem, a ich portfel obejmuje 52 start-upy i -ups, w tym:

• DASH Water – jedna z wiodących brytyjskich marek seltzerów, znana z innowacyjnego wykorzystania łamliwych owoców i warzyw do aromatyzowania napojów.
• Lucky Saint – wielokrotnie nagradzana wiodąca marka piw niskoalkoholowych. 
• MPB – wiodąca platforma kupna i sprzedaży używanego sprzętu fotograficznego, która w 50 r. zebrała 2021 mln funtów w ramach serii D.
• CreativeX – platforma obsługująca sztuczną inteligencję, używana przez takie firmy jak Google, Meta, Amazon i Nestlé do analizowania wyników marketingu wizualnego, która w 25 r. zebrała 2022 mln dolarów w ramach serii B.

Zarejestruj tutaj swoje zainteresowanie inwestycją w ProVen VCT.

* VCT ProVen sprzedały część swoich udziałów w spółce Monica Vinader w 2016 r. Liczba ta odnosi się do sprzedaży pozostałego udziału w 2023 r. Uwzględniając częściowe wyjście z inwestycji w 2016 r., stopa zwrotu mieszanego wyniosła 7.7x.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work