Når vi går inn i 2024, vil finans handle om desentralisering.
Desentralisert finans (DeFi) er en av de største og mest spennende trendene i blokkjedeindustrien, med mange som tror at den vil gå forbi tradisjonell finans i de kommende årene. Denne voksende finanssektoren er avhengig av løftet om robuste, desentraliserte støttenettverk som fremmer innovasjon (både finansiell og teknisk) som fundamentalt kan forstyrre måten vi tenker på pengeveksling.
I spissen for denne bevegelsen er samlingen av DeFi-plattformer som støtter krypto- og blokkjedeprosjekter, forenkler transaksjoner på tvers av blokkjeder og fungerer som et slags handelsknutepunkt for investorer over hele verden.
Når det er sagt, må vi forstå at DeFi-plattformer har både fare og løfter. I denne veiledningen vil vi dekke topp 10 DeFi-plattformer for 2024, ser på både potensielle risikoer og belønninger.
Beyond TVL: How We Rank DeFi-plattformer
Når våre analytikere vurderer DeFi-plattformer, bruker de kriterier som artikulerer «tillitsfaktoren» til disse plattformene, som f.eks. lanseringsår, fellesskapsfølging og Total Value Locked (TVL) i støttede protokoller.
- Selv om DeFi er en ung bransje, ser vi etter plattformer som har bestått tidens tann (relativt sett), typisk med en stor brukerbase og betydelig verdi.
- Total verdi låst er som penger "låst" i tradisjonelle aksjefond eller CD-er. Denne beregningen betyr noe, og representerer summen av midler som er tilgjengelige for en DeFi-plattform, som en banks utlåns- og lånekapasitet. Men mange DeFi-prosjekter tiltrekker seg raskt mye kapital og flammer deretter umiddelbart ut når brukere forlater tjenesten, noe som gjør TVL til en mindre enn nyttig beregning. Dette er litt forskjellig fra andre analytikere. De fleste DeFi-rangeringene ser utelukkende på Total Value Locked, som kan være misvisende. DeFi-bransjen har nesten 44 milliarder dollar låst i apper.
Så TVL er bare en del av bildet. Vi ser også etter lang levetid og langsiktig evne til å opprettholde et sterkt fellesskap av brukere – på samme måte som vi ser på en banks historie og kundelykke, ikke bare størrelsen.
agjs (AAVE)
Aave, tidligere kjent som ETHLend, er en Ethereum-drevet, desentralisert peer-to-peer-markedsplass for lån og utlån av digitale eiendeler. Peer-to-peer-utlånsplattformen gjør det mulig for låntakere og långivere å bli enige om lånevilkårene som utføres ved hjelp av smarte kontrakter.
År lansert: 2017
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån
Total verdi låst: $ 5,490,000,000
Fellesskapet følger: 549,500
BMJ-poengsum: 4.5
Sjekk ut BMJs Aave Investor Scorecard her.
Land (JEG GJØR)
Lido ble lansert parallelt med Ethereum 2.0 Beacon Chain som en flytende staking-løsning for Ethereum og andre PoS-kjeder. Protokollen tilbyr ikke-forvarende innsatstjenester, slik at brukere kan satse sine tokens uten å låse eiendeler eller opprettholde staking-infrastruktur.
År lansert: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Væske staking
Total verdi låst: $ 16,360,000,000
Fellesskapet følger: 269,000
BMJ-poengsum: 4.0
Unwap (FORENT)
Uniswap er en desentralisert børs på Ethereum-nettverket som gjør det mulig for brukere å handle ERC20-tokens autonomt og raskt. Det gjør det gjennom en algoritme som matcher handler basert på tilbud og etterspørsel i en likviditetspool, og fjerner mellommenn og mellommenn.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Tokenbytte/utlån
Total verdi låst: $ 3,310,000,000
Fellesskapet følger: 4,500,000
BMJ-poengsum: 4.0
Sjekk ut BMJs Uniswap Investor Scorecard her. og risikomålekort her.
Maker (MKR)
Den Ethereum-drevne MakerDAO er en desentralisert Collateralized Debt Position (CDP)-plattform som støtter stablecoin DAI, som tar sikte på å opprettholde sin verdi én-til-én med amerikanske dollar. Brukere kan åpne en Collateralized Debt Position (CDP) ved å låse opp eter (ETH) eller andre Ethereum-eiendeler som sikkerhet for å motta DAI som en gjeld mot de låste eiendelene. Plattformen bruker MKR-tokenet for rentebetalinger, og DAI- og MKR-en som betales blir brent når CPD-en er stengt ute.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån/Stablecoin
Total verdi låst: $ 4,950,000,000
Fellesskapet følger: 261,000
BMJ-poengsum: 3.5
Sjekk ut BMJs Maker Investor Scorecard her.
PannekakeSwap (KAKE)
PancakeSwap er en populær desentralisert børs som tilbyr tokenhandel sammen med funksjoner som innsats og likviditetspooler. DEX er basert på BNB-kjeden, tidligere Binance Smart Chain.
År lansert: 2020
Blockchain: BNB-kjede
Tjenester: Handel, staking, avkastningsoppdrett
Total verdi låst: $ 1,100,000,000
Fellesskapet følger: 2,000,000
BMJ-poengsum: 3.5
Sjekk ut BMJs PancakeSwap Investor Scorecard her.
Curve Finance (CRV)
Curve finance er en desentralisert utvekslingsprotokoll der brukere kan bytte og handle Ethereum-baserte eiendeler. Den fokuserer også på å gi likviditet til markedene ved å bruke en markedsskapende algoritme som automatisk kjøper og selger eiendeler mens de drar nytte av kjøps- og salgsprisspreadene, og oppmuntrer brukere til å legge til midlene sine til den samlede poolen og tjene renter.
År lansert: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån/Desentralisert utveksling
Total verdi låst: $ 2,401,000,000
Fellesskapet følger: 354,600
BMJ-poengsum: 3.0
Sjekk ut BMJs Curve Investor Scorecard her.
Bare lån (JST)
Den første offisielle utlånsplattformen på TRON, JustLend, lar brukere låne og låne ut sine eiendeler og tjene renter på innskudd. Det samlede tilbudet og etterspørselen av TRON-aktiva bestemmer rentene på fondspoolene.
År lansert: 2020
Blockchain: TRON
Tjenester: Lån og utlån
Total verdi låst: $ 5,795,000,000
Fellesskapet følger: 58,600
BMJ-poengsum: 3.0
Compound (KOMP)
Compound Finance er en Ethereum-basert, åpen kildekode pengemarkedsprotokoll som gjør det mulig for brukere å låne eller låne ut mot sikkerhet. Hvem som helst kan delta i Compounds likviditetspool og begynne å tjene renter på sine digitale eiendeler. Rentene tilpasses etter tilbud og etterspørsel på plattformen. Compound støtter DAI, ETH og USDC, blant andre digitale eiendeler.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
tjenester: Lån og utlån/Stablecoin
Total verdi låst: $ 2,070,000,000
Fellesskapet følger: 850,000
BMJ-poengsum: 2.5
Sjekk ut BMJs Compound Investor Scorecard her. og risikomålekort her.
Konveks finans (CLC)
er en DeFi-protokoll bygget på Curve finance. Konveks protokoll maksimerer utbyttet ved å strømlinjeforme boostingsopplevelsen. Tilbydere av Curve LP (likviditetspool) kan kreve forsterket CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uten å låse CRV. Brukere mottar et token kalt cvxCRV når de setter inn en viss mengde CRV-tokens i Convex.
Dessuten kan brukere velge å satse cvxCRV-tokens og motta CVX-tokens som innsatsbelønninger sammen med en del av CRV-belønningene fra Curve til Convex.
År lansert: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Eiendeler
Total verdi låst: $ 1,710,000,000
Fellesskapet følger: 54,800
BMJ-poengsum: 1.5
InstaDApp (INST)
Populært kjent som "DeFi Smart Layer", InstaDApp er en DeFi-app basert på Ethereum-nettverket. Den er designet for å gi et enkelt, brukervennlig tilgangspunkt for å samhandle med flere DeFi-protokoller. I stedet for å bruke 2-3 separate apper for utlån, lån eller innsats på tvers av protokoller, lar InstaDApp brukere gjøre alt på ett sted.
År lansert: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Total verdi låst: $ 1,970,000,000
Fellesskapet følger: 47,700
BMJ-poengsum: 1.5
Hva er desentralisert finans?
Desentralisert finans (DeFi) refererer til nettsteder som tilbyr "desentraliserte" finansielle verktøy og tjenester som investering, lån, utlån, handel, tokenisert eiendom og forsikring.
DeFi er et motstykke til tradisjonelle finanstjenester, vanligvis sentralisert gjennom en bank eller lignende institusjon. Mens konvensjonell finans vil stole på disse institusjonene for å lette transaksjoner mellom parter, desentraliserer DeFi disse transaksjonene som peer-to-peer gjennom blokkjedeteknologi.
Det er mye potensial i DeFi-området, og dataene fra de siste tre årene bekrefter dette.
De Total verdi låst (TVL) i DeFi-protokoller var under 1 milliard dollar i januar 2020. Ansporet av frenetisk aktivitet i kryptomarkedene under COVID-nedstengingene, økte den til 248 milliarder dollar innen november 2021 – en fenomenal økning på 350 ganger på 22 måneder.
I 2022 hadde kryptookseløpet gått sin gang, og en kryptovinter rammet markedet hardt. Selv om DeFi også ble berørt (TVL hadde falt til rundt 42 milliarder dollar), er tallene fortsatt betydelig høyere enn i 2020.
Men selv om sentraliserte plattformer som FTX har kollapset, forblir lokket til DeFi sterk. TVL passerte 50 milliarder dollar i Q1 2023, noe som indikerer vedvarende interesse for desentraliserte kryptoplattformer.
Spesielt flytende stakingprosjekter har blomstret det siste året. Med en nåværende TVL på 17.67 milliarder dollar har denne markedssektoren hatt en avkastning på nesten 300 % de siste 12 månedene. I løpet av det neste tiåret forventes DeFi-markedet å overstige 232.2 milliarder dollar, med en CAGR på minst 42.6%.
Hvordan blir jeg involvert i DeFi-plattformer?
Det er forskjellige måter å bli involvert med DeFi-plattformer på:
- Å tjene avkastning: En måte å tjene "renter" på dine kryptoaktiva er ved å sette dem inn i DeFi-plattformer som f.eks. agjs or Compound, som vil betale deg en årlig prosentandel. (Se vår nåværende liste over Beste DeFi-priser.)
- Likviditetsgruvedrift: Dette lar brukere tjene avkastning for å gi likviditet (kapital) til en likviditetspool på en DEX (Decentralized Exchange). Brukere kan også bli belønnet i DEXs interne token, som kan øke i verdi, som å eie "aksjer" i selskapet. (Se vår liste over Topp Dex Aggregatorer.)
- Handel på DEX-er: Desentraliserte børser lar folk handle direkte med hverandre, i motsetning til sentraliserte børser. Du kan ofte handle mindre mynter på DEXer du ikke finner i sentraliserte børser.
Den vedvarende interessen for DeFi-prosjekter er oppmuntrende for kryptoinvestorer. Med den konstante innovasjonen og utviklingen av disse desentraliserte finansielle tjenestene og tillegg av nye protokoller, er DeFi-området fortsatt et av de mest spennende områdene å se på.
Investor Takeaway
DeFi er ikke bare tilfeldig å kjøpe krypto og YOLO'ing for det beste. Det er å se muligheter i nye markeder og teknologier og støtte godt administrerte organisasjoner som gjør det samme.
Ettersom den føderale regjeringen krangler om forskrifter og nye betegnelser for disse eiendelene, vil rollen til DeFi i organisering og tilrettelegging av investeringer bare vokse.
Plattformene som dekkes her er store aktører i spillet. Investorer må imidlertid gjøre sin due diligence og forstå deres forventninger og behov før de bestemmer seg for å investere i noen av dem.
Det grunnleggende er her, og fremtiden ser lys ut for DeFi.
Vil du få mer innsikt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal og få investeringstips levert rett i innboksen din.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
