ThetaRay i dag kunngjorde at AI-baserte anti-hvitvaskingsanalyser (AML) -analyser vil være tilgjengelig på offentlige og private skyer, inkludert Azure, Google og AWS.

ThetaRays AML-plattform bruker uten tilsyn maskinlæring for å overvåke økonomiske transaksjoner, integrere data og triaging varsler i sanntid. Og den nye sky-agnostiske versjonen tar sikte på å øke hastigheten som cybersikkerhetsselskapets kunder - banker og fintech-firmaer - kan oppdage potensielle trusler.

Store pengemanipulerende trekk

Under en tiår gammel traktat kalt FNs konvensjon mot transnasjonal organisert kriminalitet, har nesten 200 land lovet å hjelpe hverandre med å straffeforfølge personer som er involvert i hvitvaskingsordninger. Mange innenlandske finansinstitusjoner tar også forholdsregler, inkludert nøye overvåking av kundenes aktivitet for røde flagg, og krever at innskudd oppholder seg på en kundes konto i et minimum antall dager før de overføres, og registrerer hver transaksjon i detalj.

Nå som skumle aktører kan sende penger gjennom internett via kryptovalutaer og tjenester for digital valutautveksling for å skjule sin ulovlige opprinnelse, har AML-innsatsen blitt enda mer komplisert. Hvorvidt komplisert betyr vanskelig er imidlertid kontroversielt. Internett-leverandører gjør anonymitet til et gamble, og noen bransjeledere sier kryptovalutaer identifiserer og forhindrer ulovlige aktiviteter bedre enn tradisjonelle betalingssystemer gjør.

Uansett kan big data og AI-mekanismer gjøre det lettere for finansinstitusjoner å beskytte seg selv. AML-programvare ble populær på begynnelsen av 2000-tallet for kundetransaksjoner, identitetsstyring og overholdelse av regelverk. De siste årene har leverandører som ThetaRay, Unit21, C3og Splunk har utviklet stadig mer intelligente løsninger for å analysere hvitvaskede penges to første trinn: plassering (der de blir satt inn i en bank) og lagdeling (som innebærer å overføre penger før de integreres og trekkes ut).

Grenseoverskridende beregninger i skyen

Skybaserte systemer ble spesielt viktige for banker under COVID-19-pandemien mens de klatret for å forstå mer data på kortere tid. ThetaRay sier at den nye tjenesten er det eneste skybaserte AML-tilbudet som analyserer SWIFT-trafikk, risikoindikatorer og klientdata for å oppdage uregelmessigheter som indikerer "hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og andre kriminelle aktiviteter på tvers av komplekse, grenseoverskridende transaksjonsveier."

I følge ThetaRay hjelper plattformen også brukere med å redusere driftskostnadene og øke inntektene ved å stole på sin "kunstige intuisjon" -beskyttede maskinlæringsteknologi som tolker overvåket og uten tilsyn med færre falske positive.

Tradisjonelle lokale AML-løsninger gir flere utfordringer som kan gjøre dem dårlig egnet for betaling mellom mennesker i forskjellige land. De krever måneder å sette i produksjon og er ineffektive for organisasjoner med begrensede interne ressurser. ThetaRays skyalternativ starter raskt og krever ikke ekstra maskinvare.

Konsernsjef Mark Gazit hevder at kunder velger skybaserte løsninger for deres stabilitet og sikkerhet. "Vår fullt skalerbare skytjeneste ... gir betalingsøkosystemet mulighet til å nyte de langsiktige driftsfordelene ved sikre grenseoverskridende transaksjoner uten å måtte bekymre seg for vedlikehold av ytterligere infrastruktur," sa Gazit.

ThetaRay reiser seg

ThetaRay ble grunnlagt i 2013 som hjernebarnet til datalogiprofessor Amir Averbuch og Yale matteprofessor Ronald Coifman. Bare ett år senere samlet det inn $ 10 millioner - den første av flere runder - fra investorer som General Electric for å utvide i USA.

Når VentureBeat intervjuet Gazit i 2018, sa han "Mennesker er ikke nok til å se på alle disse dataene, og vi er heldige som har titalls år med akademisk forskning for å analysere alle disse ... transaksjonene."

På det tidspunktet hevdet ThetaRay at det hadde 100% oppdagingshastighet for hvitvasking av penger over mer enn 200 millioner transaksjoner, og at det hadde flagget nye svindelmønstre i millioner av minibankøkter over hele verden. Disse tallene vil absolutt øke med ThetaRays skifte til cloud AML ettersom det søker å hjelpe flere organisasjoner med å takle vanskelige transaksjoner.

Myntsmart. Beste Bitcoin-Börse i Europa
Kilde: https://venturebeat.com/2021/04/26/thetaray-launches-anti-money-laundering-ai-and-analytics-for-the-cloud/