Meldingssamarbeidet Swift har satt seg som oppgave å sikre interoperabilitet mellom digitale valutaer og tokeniserte eiendeler for å overvinne den potensielle risikoen for fragmentering, forårsaket av bruk av forskjellige teknologier og med forskjellige standarder og protokoller.

I fjor gjennomførte det sandkasse testing som viste at koblingsteknologien kunne muliggjøre grenseoverskridende overføringer og koble CBDC-er på forskjellige nettverk med hverandre, så vel som med fiat-valutaer.

Nå har den samlet 38 institusjoner – inkludert kommersielle banker, sentralbanker og finansmarkedsinfrastrukturer – for en andre fase av testing, og utforsker mer komplekse brukstilfeller.

Swifts teknologi ble brukt til å koble til og orkestrere transaksjoner på tvers av simulert digital handel og tokeniserte aktiva- og valutanettverk, sammen med CBDC-er for betalinger. Mer enn 750 transaksjoner ble utført i løpet av eksperimentene.

Tom Zschach, Chief Innovation Officer, Swift, sier: "Fragmentering er en utfordring for hele industrien, og å sikre interoperabilitet mellom nettverk er avgjørende for å løse dette, samtidig som nye teknologier kan skaleres og nå sitt fulle potensial."

Kooperativet sier at testingen viser at CBDC-koblingen har potensial til å forenkle og fremskynde handelsflyter, låse opp vekst i tokeniserte verdipapirmarkeder og muliggjøre effektivt valutaoppgjør – alt samtidig som finansinstitusjoner kan fortsette å bruke sin eksisterende infrastruktur.

I digital handel demonstrerte eksperimentene interoperabilitet mellom ulike digitale nettverk og handelsplattformer, med Swifts løsning som letter atomhandelsbetalinger – betalinger som fullføres samtidig, sammen med overføring av eiendeler, i stedet for sekvensielt.

Smarte kontrakter og hendelsesdrevet programmering muliggjorde automatisering av betalinger bare når visse betingelser var oppfylt, noe som betyr at handelsflyter potensielt kunne bli automatisert 24 timer i døgnet, syv dager i uken.

Eksperimentene viste også at kontakten kunne spille en rolle i utenlandsk valuta. Ved å samarbeide tett med CLS, viste det seg at kontakten var interoperabel med den eksisterende markedsinfrastrukturen, og letter valutanetting og oppgjør via CBDC-er.

Sabib Behzad, leder for digital eiendeler og valutatransformasjon, Deutsche Bank, sier: «Interoperabilitet mellom DLT-nettverk er en viktig brikke i puslespillet for å muliggjøre effektiv tilkobling mellom CBDC og andre nettverk og for å unngå siloer.

"Å teste Swifts løsning for forskjellige brukstilfeller som DvP og FX med 38 kommersielle og sentralbanker er et viktig skritt for å overvinne fragmentering og sikre friksjonsfrie transaksjoner."